××小额贷款有限责任公司章程dly.docx

《××小额贷款有限责任公司章程dly.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《××小额贷款有限责任公司章程dly.docx（12页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、附件4.1小额贷款有限责任公司章程样本第一章 总则第一条 为维护护公司、股股东的合合法权益益，规范范公司的的组织和和行为，根根据中中华人民民共和国国公司法法（以以下简称称公司司法）和和其他有有关法律律、行政政法规的的规定，制制订本章章程。第二条 公司名名称： （以以下简称称公司）第三条 公司住住所：第四条 公司营营业期限限：永久久存续（或或：自公公司设立立登记之之日起至至 年年 月月 日日）。第五条 董事长长为公司司的法定定代表人人（或：经理为为公司的的法定代代表人）。第六条 公司是是企业法法人，有有独立的的法人财财产，享享有法人人财产权权。股东东以其认认缴的出出资额为为限对公公司承担担责任。

2、公公司以全全部财产产对公司司的债务务承担责责任。第七条 本章程程自生效效之日起起，即对对公司、股股东、董董事、监监事、高高级管理理人员具具有约束束力。第二章 经营营范围第八条 公司的的经营范范围：（一）办理理各项小小额贷款款； （二）办理理小企业业发展、管管理、财财务等咨咨询业务务； （三）其他他经批准准的业务务。 （以上经营营范围以以公司登登记机关关核定为为准）。第三章 公司注注册资本本第十条 公司由由 个个股东共共同出资资设立，注注册资本本为人民民币 万元。股东姓名或名称出资额（万元）出资方式出资比例（%）出资时间（注：出资资方式应应注明为为货币出出资）第十一条 股东东应当在在缴纳出出资后

3、，经经依法设设立的验验资机构构验资并并出具证证明。第十三条 公司司可以增增加或减减少注册册资本。公公司增加加或减少少注册资资本，按按照公公司法以以及其他他有关法法律、行行政法规规的规定定和公司司章程规规定的程程序办理理。第十四条 公司司成立后后，应当当向股东东签发出出资证明明书。第四章 股东第十五条 公司司置备股股东名册册，记载载下列事事项：（一）股东东的姓名名或者名名称及住住所；（二）股东东的出资资额；（三）出资资证明书书编号。记载于股东东名册的的股东，可可以依股股东名册册主张行行使股东东权利。第十六条 股东东享有如如下权利利：（一）按照照其实缴缴的出资资比例分分取红利利；公司司新增资资本时

4、，优优先按照照其实缴缴的出资资比例认认缴出资资；（二）参加加或委托托代理人人参加股股东会，按按照认缴缴出资比比例行使使表决权权；（三）优先先购买其其他股东东转让的的股权；（四）对公公司的经经营行为为进行监监督，提提出建议议或者质质询；（五）选举举和被选选举为公公司董事事或监事事；（六）查阅阅公司会会计帐簿簿，查阅阅、复制制公司章章程、股股东会会会议记录录、董事事会会议议决议、监监事会会会议决议议和财务务会计报报告；（七）公司司终止后后，按其其实缴的的出资比比例分得得公司的的剩余财财产；（八）法律律、行政政法规或或公司章章程规定定的其他他权利。第十七条 股东东承担如如下义务务：（一）遵守守法律、

5、行行政法规规和公司司章程，不不得滥用用股东权权利损害害公司或或者其他他股东的的利益；（二）按期期足额缴缴纳所认认缴的出出资；（三）在公公司成立立后，不不得抽逃逃出资；（四）国家家法律、行行政法规规或公司司章程规规定的其其他义务务。第十八条 自然然人股东东死亡后后，由合合法继承承人继承承其股东东资格，其其他股东东不得对对抗或妨妨碍其行行使股东东权利。第五章 股股权转让让第十九条 股东东之间可可以相互互转让其其全部或或部分股股权，毋毋须征得得其他股股东同意意；第二十条 股东东向股东东以外的的人转让让股权，应应当经其其他股东东 半数同同意。股股东应就就其股权权转让事事项书面面通知其其他股东东征求同同

6、意，其其他股东东自接到到书面通通知之日日起三十十日内未未答复的的，视为为同意转转让。其其他股东东半数以以上不同同意转让让的，不不同意的的股东应应当购买买该转让让的股权权；不购购买的，视视为同意意转让。第二十一条条 经经股东同同意转让让的股权权，在同同等条件件下，其其他股东东有优先先购买权权。两个个以上股股东主张张行使优优先购买买权的，协协商确定定各自的的购买比比例；协协商不成成的，按按照各自自认缴的的出资比比例行使使优先购购买权。第二十二条条 依依本章程程第十九九条、第第二十条条、第二二十一条条的规定定转让股股权后，公公司应当当注销原原股东的的出资证证明书，向向新股东东签发出出资证明明书，并并

7、相应修修改公司司章程和和股东名名册中有有关股东东及其出出资额的的记载。对对公司章章程该项项修改不不需再由由股东会会决议。第六章 股东会会第二十三条条 股股东会由由全体股股东组成成，是公公司的权权力机构构，行使使下列职职权：（一）决定定公司的的经营方方针；（二）选举举和更换换非由职职工代表表担任的的董事、监监事，决决定有关关董事、监监事的报报酬事项项；（注：董事事长由股股东会指指定的，此此处应增增加“在董事事中指定定董事长长”）（三）审议议批准董董事会的的报告；（四）审议议批准监监事会的的报告；（五）审议议批准公公司年度度财务预预算方案案、决算算方案；（六）审议议批准公公司年度度利润分分配方案案

8、和弥补补亏损方方案；（七）对公公司增加加或者减减少注册册资本作作出决议议；（八）对公公司的合合并、分分立、解解散、清清算或者者变更公公司形式式作出决决议；（九）修改改公司章章程；（十）决定定聘用或或解聘承承办公司司审计业业务的会会计师事事务所；（十一）国国家法律律、行政政法规和和本章程程规定的的其他职职权。第二十四条条 股股东可以以自行出出席股东东会，也也可以委委托代理理人出席席股东会会并代为为行使表表决权。委委托代理理人出席席会议的的，代理理人应出出示股东东的书面面委托书书。第二十五条条 首首次股东东会会议议由出资资最多的的股东召召集和主主持。第二十六条条 股股东会会会议分为为定期会会议和临

9、临时会议议。定期会议每每年召开开一次，并并于上一一会计年年度完结结之后三三个月之之内举行行。经代代表十分分之一以以上表决决权的股股东，三三分之一一以上董董事，监监事会提提议，应应当召开开临时会会议。第二十七条条 召召开股东东会会议议，应当当于会议议召开十十五日前前通知全全体股东东。经全全体股东东一致同同意，可可以调整整通知时时间。 股股东或者者其合法法代理人人按期参参加会议议的，视视为已接接到了会会议通知知。该股股东不得得仅以此此主张股股东会程程序违法法。第二十八条条 股股东会会会议由董董事会召召集，董董事长主主持；董董事长不不能履行行职务或或者不履履行职务务的，副副董事长长主持；副董事事长不

10、能能履行职职务或者者不履行行职务的的，由半半数以上上董事共共同推举举一名董董事主持持。董事会不能能履行或或者不履履行召集集股东会会会议职职责的，由由监事会会召集和和主持；监事会会不召集集和主持持的，代代表十分分之一以以上表决决权的股股东可以以自行召召集和主主持。第二十九条条 股股东会会会议由股股东按照照认缴出出资比例例行使表表决权。第三十条 股东东会会议议对所议议事项作作出决议议，须经经代表过过半数以以上表决决权的股股东通过过。但是是对公司司修改章章程、增增加或者者减少注注册资本本以及公公司合并并、分立立、解散散或者变变更公司司形式作作出决议议，须经经代表三三分之二二以上表表决权的的股东通通过

11、。第七章 董事会会、经理理、监事事会第三十一条条 公公司设董董事会，由由 人人组成。股股东代表表出任的的，由股股东会选选举产生生；职工工代表出出任的，由由公司职职工通过过职工大大会（或或职工代代表大会会）民主主选举产产生。董事任期每每届三年年（注：不得超超过三年年），任任期届满满，可连连选连任任。第三十二条条 董董事会设设董事长长一名，副副董事长长 名名，由董董事会选选举产生生。（注注：也可可由股东东会在董董事会成成员中指指定）第三十三条条 董董事会对对股东会会负责，行行使下列列职权：（一）召集集股东会会会议，并并向股东东会报告告工作；（二）执行行股东会会的决议议；（三）决定定公司的的经营计计

12、划；（四）制订订公司的的年度财财务预算算方案、决决算方案案；（五）制订订公司的的利润分分配方案案和弥补补亏损方方案；（六）制订订公司增增加或减减少注册册资本的的方案；（七）制订订公司分分立、合合并、解解散或者者变更公公司形式式的方 案；（八）决定定公司的的内部管管理机构构的设置置；（九）决定定聘任或或解聘公公司经理理及其报报酬事项项，根据据经理的的提名，决决定聘任任或者解解聘公司司副经理理、财务务负责人人及其报报酬事项项；（十）制订订公司的的基本管管理制度度；（十一）本本章程规规定或股股东会授授予的其其他职权权。第三十四条条 董董事会会会议由董董事长召召集和主主持，董董事长不不能履行行职务或或

13、者不履履行职务务的，由由副董事事长召集集和主持持；副董董事长不不能履行行职务或或者不履履行职务务的，由由半数以以上董事事共同推推举一名名董事召召集和主主持。第三十五条条 董董事会每每年至少少召开一一次。经经三分之之一以上上的董事事、经理理提议，应应当召开开临时董董事会议议。第三十六条条 董董事会决决议的表表决，实实行一人人一票。董董事会应应当对所所议事项项的决定定作成会会议记录录，由出出席会议议的董事事在会议议记录上上签名。第三十七条条 董董事会会会议应当当有过半半数的董董事出席席方可举举行。董董事会作作出决议议，必须须经全体体董事的的过半数数通过。 第三十八条条 公公司设经经理，由由董事会会

14、决定聘聘任或者者解聘。经经理对董董事会负负责，行行使以下下职权：（一）主持持公司的的经营管管理工作作，组织织实施董董事会决决议；（二）组织织实施公公司年度度经营计计划；（三）拟订订公司内内部管理理机构设设置方案案；（四）拟订订公司的的基本管管理制度度；（五）制定定公司的的具体规规章；（六）提请请聘任或或者解聘聘公司副副经理、财财务负责责人；（七）决定定聘任或或者解聘聘除应由由董事会会决定聘聘任或者者解聘以以外的负负责管理理人员。（八）股东东会或董董事会授授予的其其他职权权。第三十九条条 公公司设监监事会,由 人组成成。股东东代表出出任的,由股东东会选举举产生；职工代代表出任任的，由由公司职职工

15、通过过职工大大会（或或职工代代表大会会）民主主选举产产生。每每届监事事会中的的职工代代表的比比例由股股东会决决定，但但不得低低于监事事人数的的三分之之一。监事任期每每届为三三年。监监事任期期届满，连连选可以以连任。董事、高级级管理人人员不得得兼任监监事。第四十条 监事事会设主主席一人人，由全全体监事事过半数数选举产产生。监监事会主主席召集集和主持持监事会会会议；监事会会主席不不能履行行职务或或者不履履行职务务的，由由半数以以上监事事共同推推举一名名监事召召集和主主持监事事会会议议。第四十一条条 监监事会行行使下列列职权：（一）检查查公司财财务；（二）对董董事、高高级管理理人员执执行公司司职务的

16、的行为进进行监 督督，对违违反法律律、行政政法规、公公司章程程或者股股东会决决议的董董事、高高级管理理人员提提出罢免免的建议议；（三）当董董事、高高级管理理人员的的行为损损害公司司的利益益时，要要求董事事、高级级管理人人员予以以纠正；（四）提议议召开临临时股东东会会议议，在董董事会不不依职权权召集 和主持持股东会会会议时时负责召召集和主主持股东东会会议议。（五）向股股东会提提出议案案；（六）法律律、行政政法规、公公司章程程规定或或股东会会授予的的其他职职权。第四十二条条 监监事会会会议每年年度至少少召开一一次。经经三分之之一以上上的监事事提议，应应当召开开临时监监事会会会议。第四十三条条 监监

17、事会会会议应当当有过半半数的监监事出席席方可举举行。监监事会按按其职权权作出的的决议，须须经半数数以上的的监事通通过方为为有效。第四十四条条 监监事会决决议的表表决实行行一人一一票。监监事会应应当对所所议事项项的决定定作成会会议纪录录，由出出席会议议的监事事在会议议记录上上签名。第八章 经经营管理理规定第四十五条条 小额贷贷款公司司的主要要资金来来源为股股东缴纳纳的资本本金、捐捐赠资金金和来自自不超过过两个银银行业金金融机构构的融入入资金，其其中从银银行业金金融机构构融入资资金的余余额，不不超过公公司资本本净额的的50%。小额额贷款公公司不向向内部或或者外部部集资、吸吸收或者者变相吸吸收公众众

18、存款。第四十六条条 小额贷贷款公司司发放贷贷款，坚坚持“小额、分分散”的原则则。同一一借款人人的贷款款余额不不超过公公司资本本净额的的5%。贷贷款发放放和回收收主要通通过转账账或者银银行卡等等渠道结结算，减减少现金金交易。第四十七条条 不向向股东发发放贷款款。第四十八条条 小额贷贷款公司司贷款利利率上限限放开，但但不超过过最高人人民法院院规定的的民间借借款利率率的上限限，下限限为人民民银行公公布的同同期限同同档次贷贷款基准准利率的的0.99 倍。第四十九条条 公司建建立规范范的资产产分类制制度和拨拨备制度度，准确确进行资资产分类类，充分分计提呆呆账准备备金，确确保资产产损失准准备充足足率始终终

19、保持在在1000%以上上。第九章 公司财财务、会会计第五十条 公司司应当依依照法律律、行政政法规和和国务院院财政部部门的规规定建立立本公司司的财务务、会计计制度，并并应当在在每一会会计年度度终了时时编制财财务会计计报告，并并依法经经会计师师事务所所审计。财财务会计计报告应应当于每每一会计计年度终终了后的的三个月月内送交交各股东东。 第五十一条条 公公司分配配当年税税后利润润时，应应当提取取利润的的百分之之十列入入公司法法定公积积金。公公司法定定公积金金累计额额为公司司注册资资本的百百分之五五十以上上的，可可以不再再提取。公司的法定定公积金金不足以以弥补以以前年度度亏损的的，在依依照前款款规定提

20、提取法定定公积金金之前，应应当先用用当年利利润弥补补亏损。公司从税后后利润中中提取法法定公积积金后，经经股东会会决议，还还可以从从税后利利润中提提取任意意公积金金。公司弥补亏亏损和提提取公积积金后所所余税后后利润，按按照股东东的实缴缴出资比比例分配配红利。第十章 公司解解散和清清算第五十二条条 公公司有下下列情形形之一的的，可以以解散：（一）公司司章程规规定的营营业期限限届满；（二）股东东会决议议解散；（三）因公公司合并并或者分分立需要要解散；（四）依法法被吊销销营业执执照、责责令关闭闭或者被被撤消；（五）人民民法院依依据公公司法的的相关规定定予以解解散。公司有前款款第（一一）项情情形的，可可

21、以通过过修改公公司章程程而存续续。第五十三条条 公公司因前前条第（一一）、（二二）、（四四）、（五五）项的的规定而而解散的的，应当当依法组组建清算算组并进进行清算算；公司司清算结结束后，清清算组制制作清算算报告，报报股东会会确认，并并报送公公司登记记机关，申申请注销销公司登登记，公公告公司司终止。第五十四条条 清清算组由由股东组组成，依依照公公司法及及相关法法律、行行政法规规的规定定行使职职权和承承担义务务。第十一章 附则则第五十五条条 本本章程所所称公司司高级管管理人员员指公司司经理、副副经理、财财务负责责人。第五十六条条 本本章程所所称“以上”含本数数；“过半数数”不含本本数。第五十七条条 公公司根据据需要或或因公司司登记事事项变更更的而修修改公司司章程的的，修改改后的公公司章程程应送公公司原登登记机关关备案。第五十八条条 本本章程如如与国家家法律、法法规相抵抵触的，以以国家法法律、法法规为准准。第五十九条条 公公司章程程的解释释权属股股东会。全体股东签签名（盖盖章）： 年 月月 日12