商业银行数据仓库系统功能规格(1)42564.docx

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1、商业银行数据仓仓库系统功能规格版本：1.0(初稿)*商业银行数据仓库项目 . 系统功能规格目 录1.概述441.1.系统统介绍41.2.系统统架构41.3.体系系结构51.4.数据据仓库管理系系统(DWMMS)51.4.1.数据采集模模块61.4.2.数据转换模模块61.4.3.增量计算模模块61.4.4.调度模块61.4.5.配置模块61.5.OLLAP逻辑模模型71.5.1.分析角度71.5.1.11.公共维71.5.2.分析主题81.6.银行行业数据仓库库E-R模型 (Daata Moodel)101.6.1.贷款客户分分析(Datta Moddel)101.6.2.存款客户分分析(Da

2、tta Moddel)111.6.3.内部账号分分析(Datta Moddel)121.6.4.业务及流动动性分析(DData MModel)131.6.5.资产负债财财务分析(DData MModel)141.6.6.风险控制分分析(Datta Moddel)151.6.7.现金配钞分分析(Datta Moddel)161.7.例外外处理161.8.准确确性161.9.性能能171.10.数数据容量171.11.备备份/恢复171.12.运运行环境171.12.1.数据仓库平平台171.12.2.数据仓库硬硬件平台171.12.3.控制台平台台171.13.安安全性182.报表系统统182.

3、1.业务务分析182.2.财务务分析报表系系统182.2.1.资产业务分分析（月）182.2.1.11.资产规模增增长情况分析析192.2.1.22.资产增量变变化情况分析析192.2.1.33.资产结构变变化情况分析析192.2.1.44.贷款资产专专项统计202.2.2.负债业务分分析202.2.2.11.负债规模增增长情况分析析表202.2.2.22.负债增量变变动情况分析析表202.2.2.33.负债结构变变化情况分析析表212.2.2.44.存款负债专专项统计212.2.3.所有者权益益分析212.2.3.11.所有者权益益增长情况分分析212.2.3.22.所有者权益益增量变动情情

4、况分析222.2.3.33.所有者权益益结构变化情情况分析222.2.4.财务收支分分析222.2.4.11.收支规模增增长情况分析析222.2.4.22.收支增量变变动情况分析析222.2.4.33.当期收支情情况分析232.2.4.44.财务收支结结构变动情况况分析232.2.4.55.财务收支计计划完成情况况分析232.2.5.财务比率分分析242.2.5.11.各项财务比比率分析表242.3.资金金计划业务需需求252.3.1.资金头寸统统计252.3.2.资金负债管管理指标252.3.3.现金管理252.3.3.11.结算备付金金统计252.3.3.22.库存现金统统计262.3.3

5、.22.1.即时余额统统计262.3.3.22.2.日均余额统统计262.3.3.33.业务量统计计262.3.4.票据贴现业业务统计262.4.综合合统计分析272.4.1.存款统计272.4.1.11.存款结构统统计272.4.1.11.1.日均存款统统计272.4.1.11.2.存款即时余余额统计272.4.1.11.3.储蓄业务统统计272.4.1.22.存款明细统统计282.4.2.贷款统计282.4.2.11.贷款结构统统计282.4.2.11.1.贷款日均统统计282.4.2.11.2.贷款即时余余额统计282.4.2.22.贷款明细统统计292.4.3.业务量统计计292.4.

6、3.11.会计综合业业务量统计292.4.3.22.现金收付量量统计292.5.安全全性302.5.1.安全控制逻逻辑303.客户经理理服务系统(ASS)303.1.总体体分析303.1.1.分析角度303.1.2.分析指标303.2.安全全性304.附录3314.1.定义义314.2.资金金头寸项目说说明和计算公公式314.3.资金金负债管理指指标324.4.术语语说明344.4.1.Data warehhouse344.4.2.Data mart344.4.3.OLAP344.4.4.ROLAPP354.4.5.MOLAPP354.4.6.Cliennt OLAAP354.4.7.DSS3

7、54.4.8.ETL354.4.9.Ad hooc queery364.4.10.EIS364.4.11.BPR364.4.12.BI364.4.13.Data mininng364.4.14.CRM364.4.15.Meta Data361. 概述1.1. 系统介绍*商业银行数数据仓库项目目以OLAPP（在线分析析处理）为主主要技术技术术，由业务数据采集、清洗，转转换，加载、OLAP处处理等步骤组组成。 处理理数据涵盖银银行内部方方方面面的数据据信息。通过过对数据的重组、分分类和关联，将将银行内部分分散的数据信信息组织成一一个高效实用用的数据仓库，并并且用第三方方OLAP前前端和报表工工具，

8、提供了了方便快捷的的查询，发布布。1.2. 系统架构数据仓库管理系统 (DWMS)第三方OLAP前端和报表工具,数据挖掘工具信贷系统OALPOLAP处理会计分析系统综合业务系统缓冲区企业级数据仓库资金计划系统综合统计系统其它业务系统清洗，整理，转换，加载。采集程序其它系统 1.3. 体系结构用户界面层WEB Broowser/Windoows APPP应用服务器层Essbasee/关系DBBMS/其它它数据存取组组件 数据仓库层AS/400数据转换模块业务数据库1 业务务数据库2 其它数据据库 (系统体系结构构)1.4. 数据仓库管理系系统(DWMMS)1、 负责数据采集参参数的配置，如如：采

9、集的数数据源，采集集的时点等；2、 负责数据的采集集，转换，加加载及OLAAP处理任务务的调度；3、 负责数据转换过过程中转换参参数的配置，如如数据字典的的定义，对应应关系的设置置等；4、 负责报表查询的的参数的定义义，如报表格格式，查询组组合的定义；DWMS包括以以下几个模块块1.4.1. 数据采集模块负责从银行的业业务系统中采采集建设数据据仓库所需要要的源数据。由由于银行数据据的安全性，在在本系统设计计过程中，采采用NA SSERVERR用CGS中中间件采集成成文本文件。1.4.2. 数据转换模块数据仓库中的数数据来源于联联机事务处理理系统（OLLTP），这这些系统由于于建立时间不不同，系

10、统选选型不同，开开发人员不同同等原因，使使得各个业务务系统的硬件件环境和软件件环境各不相相同，数据结结构不统一，要要将这些系统统中的有用数数据提取出来来，进行净化化、整理、综综合、概括，去去掉没用的数数据项，转换换成统一格式式加载到数据据仓库中。数数据转换模块块负责将源数数据经过清洗洗，整理，转转换，编码后后加载到数据据仓库中。1.4.3. 增量计算模块每天所采集的增增量数据，加加载到数据仓仓库后，处理理OLAP的的增量计算，加加载这部分数数据到OLAAP数据库。1.4.4. 调度模块负责每天数据转转换(ETLL)的调度1.4.5. 配置模块各种参数的配置置1.5. OLAP逻辑模模型1.5.

11、1. 分析角度1.5.1.1. 公共维分析角度描述层次来源取值机构总行分行营业网点业务系统*商行总行科目科目种类一级科目二级科目业务系统资产类，负债类类，损益类等等100、2100等10001、330212等等时间年半年季月旬日自定义时间段自定义8-9时、9-10时等 货币货币类型人民币、美元等等货币存款期限结构存款种类存储类型期限业务系统企业、储蓄、其其他活期，定期6个月，1年等等贷款期限种类贷款类型期限业务系统信用、保证、抵抵押质押、消消费 贴现、逾逾期贷款短期、中长期客户等级业务系统凭证类别业务系统企业性质业务系统私营、国营、三三资等所有者权益项目目项目大类项目小类实收资本、资本本公积、

12、盈余余公积本年利润、利润润分配国家资本金等 等行业结构工业、商业、建建筑业、农业业、乡镇企业业等帐户类别对公账户、储蓄蓄帐户、贷款款帐户帐户种类基本帐户、一般般帐户、临时时帐户专用帐户 支取方向存入、取出交易类别利率代码业务系统券别类型券别类型业务系统10元、50元元等资产结构按客户资产结构构区分可由用户设定资产类型项目盈利类型资产分类业务系统盈利资产贷款资产、存放放同业同行拆借及债券投资资、其他非盈利资产注1：”可由用用户设定” 由用户将将设定类型对对应到原有交交易系统中一一个或多个类类型值。注2：OLAPP分析粒度到到账号还是科科目对于公共共维的设计存存在着差异注3：数据仓库库模型中所存存

13、储的数据的的粒度将对信信息系统的多多方面产生影影响。事实表表中以各种维维度的什么层层次作为最细细粒度，将决决定存储的数数据能否满足足系统分析的功功能需求，而而粒度的层次次划分、以及及聚合表中粒粒度的选择将将直接影响查查询的响应时时间。1.5.2. 分析主题主题指标机构时间资产项目分类科目期限贷款种类方式贷款种类行业贷款种类利率贷款种类负债项目类型期限存款种类方式贷款种类资金来源种类利率贷款种类所有者权益项目目客户类型支取方向货币企业性质行业结构客户存款分析余额XXX日均余额XXX增减量XXX增减幅度XXX增减变动量XXX增减变动量差异异XXX占比XXX占比增减量XXX客户贷款分析余额XXXXX

14、X日均余额XXXXXX增减额XXXXXX增减幅XXXXXX占比XXXXXX负债业务分析余额XXX日均余额XXX增减量XXX增减幅度XXX增减幅度的差异异XXX增减量的变化量量XXX占比XXXXXXX存款余额统计余额XXXX日均余额XXXX增减额XXXX增减幅XXXX所有者权益分析余额XXX增减量XXXX增减幅度XXXX差异XXXX增减的变动量XXXX变动差异XXXX占比XXXX占比的增减量XXXX占比的差异XXXX财务收支分析余额XXXX增减量XXXX增减幅度XXXX增减的变动量XXXX变化差异XXXX增减的变动量XXXX占比XXXX财务比率分析利率分析利率XX1.6. 银行业数据仓库库E-R

15、模型型 (Datta Moddel)1.6.1. 贷款客户分析(Data Modell)年客户状态客户类型行业结构总行半年分行季网点月币种帐户类别客户协储员旬日期科目期限利率账号贷款账户明细表1.6.2. 存款客户分析(Data Modell)年客户状态客户类型行业结构总行半年分行季网点月币种帐户类别客户协储员旬日期科目期限利率账号存款帐户明细表表1.6.3. 内部账号分析(Data Modell)年客户状态客户类型行业结构总行半年分行季网点月币种帐户类别客户协储员旬日期科目期限利率账号内部帐户明细表表1.6.4. 业务及流动性分分析(Datta Moddel)年客户状态行业结构客户类型总行半

16、年分行季网点月账号类型协储员客户币种旬柜员日期科目账号交易明细表凭证类型业务类型方向时间段1.6.5. 资产负债财务分分析(Datta Moddel)年半年总行季月支行旬日期币种网点总账户表科目资产项目权益项目负债项目存款项目贷款项目存款方式贷款方式 1.6.6. 风险控制分析(Data Modell)年行业结构客户类型客户状态总行半年支行季网点月协储员账户状态币种客户旬日账号贷款借据信息表贷款类型记息类型还款方式1.6.7. 现金配钞分析(Data Modell)总行分支借贷标志券别币种日期柜员网点 配钞明细表注：1、 黑点方向表示一一对多关系2、 兰色实体均为实实事表3、 灰色实体关系表表

17、示须保留动动态变更1.7. 例外处理1.8. 准确性对下面变更，系系统的各项统统计计算应能能准确反映：1. 客户资产结构的的变更2. 客户所属协款员员的变更3. 客户状态变更4. 客户所属行业的的变化1.9. 性能1、日数据处理理时间 3Hourrs2、 客户端查询响应应 一般查询询 155秒3、 数据即时性每天日结以后从从业务系统中中抽取数据到到数据仓库，所所以只能查询询前一交易日日以前的数据据。即时性的的数据直接从从业务数据中中查询。1.10. 数据容量数据要求处理容量(记录数)帐户数100万1.11. 备份/恢复1.12. 运行环境1.12.1. 数据仓库平台 操操作系统： AIX4.3

18、数据库系统：使使用IBM DB2产品品。建模工具：ERRWIN。数据采集及转换换工具：Viisual Warehhouse多维数据库：DDB/2 OOLAP SServerr前端分析工具：BRIO、MMS Exccel(Vbba编程)。1.12.2. 数据仓库硬件平平台硬件平台推荐使使用IBM的的AS4000系列产品。1.12.3. 控制台平台操作系统：WWINDOWWS 98，WWINDOWWS NT 4.X，WWINDOWWS20000硬件平台：5586CPUU，256M以上内存，110G以上硬硬盘空间。显示器分辨率：缺省支持8800X6000，但在其其他模式下也也应能显示正正常1.13.

19、 安全性角色DWMS管理员员数据仓库的修改改、OLAPP的修收DWMS操作员员运行DWMS控控制程序2. 报表系统2.1. 业务分析业务分析的方法法主要是多维维分析法，根根据业务决策策的需要，可可进行各种分分析。利用多多维分析的方方法，可以对对统计及明细细记录进行分分析、对比、排排序，各种分分析结果可以以通过图表直直观的反映。利利用业务分析析功能，可以以及时、明了了的掌握银行行业务工作各各方面的情况况和进展。DB2 OLAAP服务器，提提供100多多种内置的财财务、统计或或者数学功能能，可以进行行复杂的趋势势分析、创建建比率等。同同时，DB22 OLAPP Servver 拥有有几种 APPI

20、 和一组组可用于构建建定制应用程程序的 AcctiveXX 控件。选选择何种 AAPI 将取取决于应用程程序的复杂程程度。使用 Wiredd for OLAP(Hyperrion AAnalyzzer)，可可以非常快地地构建一个简简单的主管信信息系统(EEIS Execuutive Inforrmatioon Sysstem)应应用程序。使使用电子表格格如 MS Excell或 Lottus 1223的Addd-In，可可以构建相当当复杂的应用用程序。Esssbasee Objeects是一一组非常灵巧巧的 ActtiveX OLAP 控件，可以以将其置入到到 Visuual Baasic 应

21、应用程序（可可以按传统方方式或通过网网络部署）中中。此外，还还可以使用 C AAPI 和 Visuual Baasice API定定制应用程序序。2.2. 财务分析报表系系统2.2.1. 资产业务分析（月月）资产项目分类描述资产总额资产负债表中的的总资产贷款资产122+1233+124+125+1126+1227+1288+129+130存放央行及同行行110+1111+113+114+1115+1116+（4007、4088、411、4412、4113、4144、451、4452、4553、4544科目借贷轧轧差数）拆借及债券投资资120+1211+140+141+1142+1445盈利资产

22、贷款资产+存放放央行及同行行+拆借及债债券投资+其其他盈利资产产非盈利资产资产总额 - 盈利资产2.2.1.1. 资产规模增长情情况分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(日均均金额、月末末余额)行资产类型项目选择字段日期（月），分分支机构计算指标增减量：比上期期（上年同期期）的增减量量增减幅度：增减减量 / 上上期（上年同同期）的实绩绩 * 1000%增幅的差异：当当期全行平均均增幅比较分析比上期，比上年年同期 缺省图形风格2.2.1.2. 资产增量变化情情况分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期与上期比较较的增量)行资产类型项目选择字段日期（月），分分支机构计算指标增减变化

23、量：比比上期（上年年同期）的增增减变化量增减变化幅度：增减变化量量 / 上期期（上年同期期）的实绩 * 1000%增幅的差异：当当期全行平均均增幅比较分析比上期，比上年年同期（增减减变化量，增增减量变化差差异） 缺省图形风格2.2.1.3. 资产结构变化情情况分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(占比比)行资产项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与与全行比较差差异占比分析比上期，比上年年同期缺省图形风格2.2.1.4. 贷款资产专项统统计多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(贷款款余额)行期限贷款种类，贷贷款方式种类类，贷款行业业种类，贷款款利率分类选择字段日期（月）计算指标

24、 比较分析比上期，比上年年同期（增减减变化量，增增减量变化差差异） 缺省图形风格2.2.2. 负债业务分析负债项目分类描述存款负债科目210+2202+2005+2111+215+217+2221+2443同业存放拆入科目234+2235+2336+2411+242+255其他有息负债科目231+2232+2333+2511+272无息负债科目222+2223+2444+2511+252+260+2261+2662+2633+264+265+266+2677+268+277+22802.2.2.1. 负债规模增长情情况分析表多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(占比比)行负债项目类型选择字段

25、日期（月）计算指标增减变化量、与与全行比较差差异占比分析比上期，比上年年同期缺省图形风格2.2.2.2. 负债增量变动情情况分析表多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(增量量)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年年同期缺省图形风格2.2.2.3. 负债结构变化情情况分析表多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(占比比)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期，比上年年同期，与当当期全行比较较缺省图形风格2.2.2.4. 存款负债专项统统计多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(余额额，占比)行分来源的存款种种类，

26、分期限限的存款种类类，按存款利利率分类选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与与全行比较差差异占比分析比上期，比上年年同期缺省图形风格2.2.3. 所有者权益分析析2.2.3.1. 所有者权益增长长情况分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行所有者项目分类类选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅幅度，差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.3.2. 所有者权益增量量变动情况分分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行所有者项目分类类选择字段日期（月）计算指标增量变化量、变变化差异比较分析比上期，比上年年同期当

27、期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.3.3. 所有者权益结构构变化情况分分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(占比比)行所有者项目分类类选择字段日期（月）计算指标增减量、变化差差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.4. 财务收支分析2.2.4.1. 收支规模增长情情况分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行收入付出，项目目类别，科目目账号选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅幅度，差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.4.2. 收支增量变动情情况

28、分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行收入付出，项目目类别，科目目账号选择字段日期（半年度，季季，月），机机构（总行，分分行，营业网网点）计算指标增减量变化量、变变化差异，差差异，增量变变化差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.4.3. 当期收支情况分分析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行收入付出，项目目类别，科目目账号选择字段日期（半年度，季季，月），机机构（总行，分分行，营业网网点）计算指标增减量、增减幅幅度，实绩，差差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格

29、2.2.4.4. 财务收支结构变变动情况分析析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行收入付出，项目目类别，科目目账号选择字段日期（半年度，季季，月），机机构（总行，分分行，营业网网点）计算指标增减量、增减幅幅度，实绩，差差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.4.5. 财务收支计划完完成情况分析析多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期余额)行收入付出，项目目类别，科目目账号选择字段日期（半年度，季季，月），机机构（总行，分分行，营业网网点）计算指标增减量、增减幅幅度，实绩，差差异比较分析比上期，比上年年同期当期全行平均增

30、增幅与上期（上上年同期）缺省图形风格2.2.5. 财务比率分析 指标值计算值公式综合费用率费用总额 / 营业收入经营成本率总成本 / 营营业收入收入利润率利润总额 / 营业收入成本利润率利润总额 / 营业成本盈利资产利润率率利润总额 / 盈利资产日日均余额信贷资产利润率率利润总额 / 信贷资产日日均余额资产成本率总成本 / 资资产总额负债成本率总成本 / 负负债总额总资产盈利率收入总额 / 资产总额日日均余额盈利资产盈利率率收入总额 / 盈利资产日日均余额盈利资本成本率率成本总额 /盈盈利资产日均均余额存款付息率存款利息支出 / 存款年年日均余额 / 月份贷款收息率贷款利息收入 / 贷款年年日

31、均余额 / 月份实收利率（利息收入-应应收利息净增增数）/ 贷贷款日均日均库存占用率率（本期）本期日均库存 / 本期日日均存款日均库存占用率率（累计）全年日均库存 / 全年日日均存款日均存贷比例 （本期）本期贷款日均 / 本期存存款日均日均存贷比例 （累计）全年贷款日均/ 全年存款款日均业务宣传费用率率业务宣传费 / 营业收入入业务招待费用率率业务招待费 / 营业收入入资金利用率盈利性资产 / 资产总额额资金自给率（资本总额 + 各项存款款 ）/ 资资产总额银行利率差（利息收入 利息支出出）/ 盈利利资产日均存款费用率费用总额 / 日均存款款投资报酬率投资收益 / 投资平均余余额净利息收息率（

32、总利息收入-总利息支出出）/ 资产产总额净非利息业务收收益率（非利息业务收收入 非利息业业务支出）/ 资产净非业务收益率率（非业务收入 非业务支支出 ）/ 资产总额2.2.5.1. 各项财务比率分分析表多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(本期期比率)行分析比率选择字段日期（月），机机构（总行，分分行，营业网网点）计算指标增减量比较分析比上期，比上年年同期缺省图形风格2.3. 资金计划业务需需求2.3.1. 资金头寸统计多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(余额额)行项目（资金来源源，资金运用用）选择字段日期（日），机机构（总行，分分行，营业网网点）计算指标缺省图形风格2.3.2. 资金负债管理指指标多维分析表格分析角度或指标标列分析指标(期末末余额)行分析项目分析比例选择字段日期（月），机机构（总行，分分行）比较分析比上年末，比上