融资者报融资者报告揭露一融资骗局的应用biid.docx

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1、A thesiis subbmitteed toXXXin parttial ffulfilllmentt of tthe reequireementfor thee degrree offMaster of Enngineeering融资者报告：揭揭露一融资骗骗局说起融资，不不得不提到深深圳.在著名名的深南大道道上，耸里着着无数的写字字楼，而当中中又藏着大大大小小的投资资公司，顾问问公司成千上上万家.他们们当中有实实实在在做事的的的公司，当当然也有不法法之徒滥竽充充数混在其中中，打着某某某财团，某某某基金之名，干干净各种骗人人的钩当，所所以，用龙蛇蛇混杂来形容容深圳一点也也不夸张，但但今天，

2、我们们要谈的是一一些投资公司司借鸡下蛋的的操作手段，而而并非单一的的谈论皮包公公司骗人的手手段.大部分的投投资担保公司司，在融资过过程中扮演的的只不过是中中介的角色，真真正自己持资资金投资的投投资公司少之之又少，国内内能叫得出名名字来的屈指指可数，但是是，如果有一一天某投资顾顾问公司的人人告诉你说，他他们有数亿美美圆的资金正正在寻求项目目投资，你能能相信吗?今今天我就来说说一个真实的的案例。某投资公司司称其即将有有数亿美圆的的托管基金到到帐，固在国国内寻求投资资额在10000万-4亿亿人民币的的的项目，将该该笔资金用固固定回报的方方式贷出去,年息8%左左右,从表面面上看,这样样的的消息并并没有

3、什么不不妥之处,但但如果你了解解了整个事件件的操作背景景以及方法以以后,恐怕你你就不会那么么想了.那么么今天我就全全方位的讲一一下这种操作作方式的操作作背景和方法法,让融资者者有一个更全全面的了解,也让融资者者在决策时可可以做更全面面的考虑。操作背景:某投资公司司了解到境外外某财团有意意向中国大陆陆地区投资数数亿美圆,于于是该投资公公司高层开始始积极地与外外商接触,希希望可以拿到到该笔资金用用与实施国内内项目.但是是外方要求投投资公司出具具投资总额110%的银行行资金证明,用与证明投投资公司的投投资实力,但但是投资公司司根本无法从从银行开出如如此巨额的资资金证明,于于是,一张大大网撒开了操作方

4、式:投资公司利利用本公司的的信誉作为诱诱饵,对外公公布消息说本本公司有数亿亿乃至数十亿亿美元的托管管基金正在寻寻找投资机遇遇,行业遍布布农林牧渔,地产化工等等领域,要求求项目公司必必须具有一定定的资金能力力,合作的方方式多为固定定回报式的投投资也就是所所谓的明投暗暗贷,消息一一出,众多融融资人开始摩摩拳擦掌,跃跃跃欲试,开开始频繁地与与投资公司接接触,投资公公司来者不拒拒,只要是项项目公司具有有相当的资金金能力都可承承诺其相当的的投资额度,如此操作,令无数融资资者欢天喜地地,以为终于于看到了希望望了,可是他他们万万没想想到,噩梦才才刚刚开始,当融资人大大张旗鼓的注注册好三资企企业后,原本本应该

5、到位的的资金却迟迟迟不到,无奈奈之下,只好好每天都打电电话催促投资资公司早日放放款,而得到到的回答是:再等几天.融资者无奈奈呀!只能每每天都焦急的的等待着那根根本就无法到到位的资金,下面是投资资公司的融资资条件,不知知道各位能不不能看出什么么问题来.1.项目总总投资在10000万-4亿人民币币之间.2.项目前前期有一定的的投入,不能能是空壳项目目.3.合作的的期限为5年年,每年年利利率为6%,资金到位前前需一次性帖帖息7.5%,帖息部分分,在资金到到位前又双方方公司持印章章将该笔资金金共管在广东东省某银行,资金到位三三天内由项目目公司派人配配合投资公司司解除共管,大家各取所所需.4.项目公公司

6、需是三资资企业,如若若不是需另外外成立一个三三资企业来操操作该笔资金金.5.资金在在三资企业成成立后七天内内到位,资金金由资方的财财务总监负责责专款专用,国家外汇管管理局负责监监督.以上是前期期谈判中的条条件,在正式式签定合同的的时候,合同同中还有以下下这一条款：*资金在共共管期间,投投资公司有权权不向项目公公司支付利息息.就是以上几几点,实际上上已经将项目目公司牢牢套套死我来解释一一下这些条款款在实施过程程中的意义.1.项目总总投资在10000万-4亿人民币币之间.具笔者了解解,目前过内内在此资金阶阶段的融资者者最为众多,市场范围大大.2.项目前前期有一定的的投入,不能能是空壳项目目.这样一

7、条投投资公司就能能保证项目公公司确实有一一定的资金能能力,不会是是另一个想借借鸡下蛋者.3.合作的的期限为5年年,每年年利利率为6%,资金到位前前需一次性帖帖息7.5%,帖息部分分,在资金到到位前又双方方公司持印章章将该笔资金金共管在广东东省某银行,资金到位三三天内由项目目公司派人配配合投资公司司解除共管,大家各取所所需.每年贴息11.5%五年年就7.5%十年就122.5时间越越长投资公司司能共管的资资金就越多,离外方要求求的10%就就越来越近.按10000万共管755万算,4已已就是30000万.4.项目公公司需是三资资企业,如若若不是需另外外成立一个三三资企业来操操作该笔资金金.假如引资成

8、成功,投资公公司也需要三三资企业的外外汇帐户来划划款,再者成成立三资企业业需要大约一一个月左右的的时间,这样样投资公司就就有理由把共共管的期限延延长.5.资金在在三资企业成成立后七天内内到位,资金金由资方的财财务总监负责责专款专用,国家外汇管管理局负责监监督.这是投资公公司用于控制制风险的唯一一方法.*资金在共共管期间,投投资公司有权权不向项目公公司支付利息息.投资公司加加上这一条款款就意味着:投资公司即即使和项目公公司合作不成成功,利益也也有充分的保保证,即使最最后投资公司司引资金计划划失败了,只只要按照合同同中约定的时时间,把共管管资金一分不不少的地归还还项目公司即即可,项目公公司从表面上

9、上看没什么直直接的损失,知识耽误了了一点时间而而已,实则不不然,银行为为了拉存款,短期大额资资金利息是很很高的,几百百万的资金放放在银行那么么长的时间,怎么也有十十多万利息,但是这一部部分是属于投投资公司的,项目方什么么也没有,合合同里写的很很清楚的哦!这是很明显显的借鸡下蛋蛋之法,但是是项目公司往往往为了投资资公司所承诺诺的投资而甘甘愿将自己的的资金白白的的借给投资公公司几十天,这样的行为为无疑是融资资豪赌,胜率率不会比在赌赌场中押大小小要大.投资公司的的内部情况:时间一天天天过去了离外外方要求100%的资金还还遥遥无期,而用于引资资的项目也有有众多机构,商家再挣夺夺.引资计划划几度接近流流

10、产边缘,而而这一切,项项目公司是不不会知道的,该公司一名名懂事,成天天在北京动用用自己能联系系到的所有关关系网联络着着项目的事情情.事情到了如如今也该向项项目公司坦白白了,但是投投资公司不会会这么做的,项目公司在在资金长时间间无法到位的的情况下也失失去了原有的的耐心,纷纷纷要求撤除共共管资金,可可投资公司的的负责人却一一再推脱,想想争取这最后后一点机会和和时间.在笔者离开开该公司之时时,仍然有项项目司不停地地同投资公司司接触,笔者者衷心的劝告告融资者:共共管并非不可可取,选择该该方式融资时时需慎重考虑虑到投资公司司的资金背景景以及融资全全景,如果这这两个方面考考虑不周全,将会白白浪浪费了自己的

11、的时间,甚至至上了不法份份子的当,给给自己带来经经济上的损失失,而最后自自己只能哑巴巴吃黄连-有苦说不不出,在这里里,我就举一一个真实的案案例给大家:北京某投资资公司因项目目资金资金缺缺口巨大,求求助与深圳一一家投资公司司,深圳这家家投资公司就就建议北京这这家公司用共共管的方式融融资,北京这这家公司在经经过仔细的考考虑后决定先先共管3000万做为第一一笔资金,在在一切手续法法律文件签定定以后北京这这家公司按照照和约回到北北京开始注册册三资企业,企业注册验验资等一系列列工作完成后后,北京这家家公司及时通通知了深圳这这家公司,可可是没想到的的是,一直到到合同约定的的最后期限,这笔资金都都没到位,于

12、于是他们开始始打电话催促促深圳这家投投资公司,而而得到的回答答是:深圳这这家投资公司司最近正在签签几个项目,等几个项目目一起落定后后一次将资金金同时打到几几个合作公司司的帐上去.在得到了这这样的回答后后,北京的这这家公司只好好继续耐心的的等待,可是,一晃晃又是一个多多月过去了,这笔资金始始终没见到踪踪影,北京这这家公司再也也按耐不住了了,于是开始始调查深圳这这家公司用于于引资的项目目,不查不要要紧,一查吓吓死人,该公公司用于引资资的项目早已已经落入别的的公司名下,现在再去谈谈拿到这个项项目机会为不不可能,正巧巧的是这个时时候,深圳这这家公司的的的懂事来到了了北京,见到到了北京这家家公司的负责责

13、人,再在三三追问下,该该懂事终于道道出了实情,才能真相浮浮出水面,而而此时此刻,深圳的这家家投资公司懂懂事仍然在北北京,争取着着这早已经落落入其他公司司名下的项目目,到这个时时候还有很多多的人融资人人被蒙在鼓里里,仍然欢天天喜地的和这这家投资公司司接触,而这这一消息通过过北京这家投投资公司传到到了深圳公司司的项目经理理耳朵里后,在公司内部部引起了极大大的反映,首首先几名项目目经理为公司司的行为感到到羞耻,为公公司愚弄自己己的客户感到到气愤伤心,在与公司交交涉无果后集集体离职.笔笔者就是其中中一员,在事事发前一天,笔者一个湖湖南的项目公公司才刚刚与与深圳这家公公司共管了一一笔210万万的资金,笔

14、笔者虽然再第第一时间通知知了项目公司司,但是仍然然为时已晚,在得知消息息几小时前,刚刚才办理理完所有的法法律手续,经经笔者联系我我,项目公司司十分气愤,表示会在第第一时间撤走走共管,而且且决不听投资资公司花言巧巧语.这些都都是已经发生生和正在发生生的事,一个个鲜活的例子子,我发表此此文,是想告告诉融资者,融资不能靠靠冲动办事,不能有搏一一搏的念头,最关键的是是找到一个好好的顾问,能能和融资者真真正站在一条条线上的人,如果顾问只只考虑自己的的个人利益,完全可以昧昧着良心欺骗骗融资者,这这样的融资的的成功率就太太底,反而会会加大上当受受骗的机会,反过来我也也要劝告那些些现在还在昧昧着良心隐瞒瞒事实

15、的项目目经理,客户户不能只合作作一次,在这这个行业能让让客户信任你你不是一件容容易的事情,请珍惜这来来之不易的荣荣誉.话说到这里里也该告一个个段落,下面面我就来谈一一谈那些纯粹粹骗商业计划划书编写费用用的公司是怎怎么样开展业业务的.我曾走访过过许多的投资资顾问公司,我发现他们们当中有800%不具备顾顾问资格,只只不过是一家家商业计划书书的编写机构构而已,在离离开深圳前,我曾经以一一个应聘者的的身份与一家家投资公司的的投资总监做做过一次长谈谈,经过几次次电话联系,该投资公司司希望我能将将手头几个前前期谈判很愉愉快的项目带带到他们公司司里去,由他他们来做这几几个项目,我我应约准时到到访了位于深深圳

16、建设路的的这家公司,才去这个公公司,首先和和我谈话的是是该公司的人人力资源总监监,谈话一开开始她就流露露出了她对我我手头几个已已经进入考察察阶段的项目目的兴趣,在在按惯例签定定了保密协议议后我让她翻翻阅了我手头头的资料,她她迅速的浏览览了一遍资料料后,开始和和我谈起了该该公司的融资资条件,但在在和我对话不不到5分钟她她就已经明显显的感到自己己的专业知识识不足而请出出了该公司的的投资总监和和我谈话,当当我介绍完我我手头的几个个项目后,这这个投资总监监开始询问我我几个项目有有没有做过商商业计划书,我当时马上上表示我个人人比较看重可可行性研究报报告并说明了了商业计划书书的意义并不不是很重大,并说明如

17、果果资方要求一一定要商业计计划书的话,我可说服项项目公司找一一些国际知名名的咨询公司司如麦肯锡锡来做这个个商业计划书书.在我表名名了态度后该该公司的投资资总监也明确确的表示,商商业计划书必必须由他们来来做,否则将将在评审中不不被通过,我我一听这样的的话,当即明明白原来这个个公司只是想想骗项目公司司的商业计划划书的编写费费用,但我为为了摸清该公公司的底细,继续和他们们谈了下去,最后该投资资总监告诉我我,编写商业业计划书他们们有完整的一一套方法可以以让项目公司司主动提出来来由他们来编编写,而承诺诺我个人可以以高达20%的提成,在在离开之前,我问了一个个问题:如果果项目公司在在这里做商业业计划书,那

18、那么成功的几几有多大?这这个时候,一一下午都在旁旁边而一言不不发的人力资资源总监说话话了,她说,做一百个能能成功一个就就已经很不错错了,她此言言一出,我发发现一直和我我谈话的投资资总监脸上的的不愉快是很很明显的,我我答应考虑到到这个公司上上班,但从离离开那个公司司大门的那一一分钟开始,我就没打算算再回来这里里,我说出这这件事情是想想提醒融资者者,骗子很厉厉害,千万要要小心,很多多时候被骗是是你自己心甘甘情愿的,千千万不能让别别人看出你融融资心切的焦焦急心态,否否则上当受骗骗的机率将会会成倍增加.据统计,有有80%以上上的企业会在在创业5年内内被并构或者者破产,而剩剩下的20%不到的企业业也会在

19、未来来三年内有990%破产,而这个时候候破产并不是是因为经营不不善所导致的的,而是因为为在扩张过程程中融资失败败所导致.企企业在发展到到了一定的阶阶段后,都会会产生非常强强烈的扩张欲欲望,而光凭凭自己的资金金能力而顺利利完成扩张是是很困难的,而在我国,中小企业贷贷款难是个连连小孩也知道道的事情,所所以中小企业业主们纷纷将将自己的融资资目光从银行行转移到了境境内外各投资资机构和财团团身上,我国国是一个经济济快速增长的的国家,许多多中小企业正正在经历从成成长期到成熟熟期的转变,如此庞大的的融资市场,面对着的又又是一群缺乏乏经验的融资资者,所以就就滋生出了一一个数量极其其庞大的骗子子队伍,真实实的投资公司司咨询公司顾顾问公司也不不少,但是和和如此庞大的的皮包公司相相比就显的太太少太少,而而骗子的手段段也很单一,多数采用挂挂羊头卖狗肉肉的方法,自自己根本就只只能算得上一一家咨询公司司,却偏偏要要挂上一个某某某财团,某某某控股的招招牌来骗一点点商业计划划书外汇汇调汇费评估费呀呀!等等一些些不合理的费费用,融资过过程中肯定会会产生费用,但是决没有有那么庞大,一开口就几几十万几百万万,融资过程程中,顾问费费等一些正常常合理的开支支是在融资成成功后在银行行同台交割的的,没有实力力的顾问公司司是赚不到顾顾问费的,这这正好应验了了那句古话:没有金刚钻钻,不敢拦瓷瓷器活.