21年基金从业每日一练7节.docx

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1、21年基金从业每日一练7节21年基金从业每日一练7节 第1节 以下不属于法律尽职调查重点关注的内容是( )。A、公司的税务B、公司的历史沿革C、公司的主要财产D、公司的设立及存续正确答案：B解析：法律尽职调查重点关注内容是：(1)公司的设立及存续;(2)公司的业务;(3)公司的主要财产;(4)公司的债权债务;(5)公司的税务;(6)公司的劳动;(7)公司的诉讼、仲裁及行政处罚。 积极型股票投资战略以获取市场超额收益为目标，主要包括有( )。A.以技术分析为基础 B.以基本分析为基础C.技术分析和基本分析相结合 D.市场异常策略答案：A B D 基本分析方法主要有意外收益、低市盈率、( )。A.

2、小公司效应 B.股利贴现模型C.被忽略的公司效应 D.日历效应答案：B 基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。（）答案：错误 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金答案：B解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。考点：证券投资基金分类概述 私募股权投资的盈利过程中，基金将充分利用自身战略、管理、财

3、务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值属于( )。A、价值提升阶段B、价值放大阶段C、价值发现阶段D、价值持有阶段正确答案：A解析：价值提升阶段即基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值。 在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要（ ）走低的概率。A.大于B.小于C.等于D.无关正确答案：A(P281)历史经验表明，在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要大于走低的概率，投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩，因为他们在短期内遭受投资损失的情况下，有更多的时间等待市场恢复。 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.2465，2022年9月

4、1日的单位净值为1.4120。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.11元。该基金2022年2月27日(除息日前一天)的单位净值为1.3814元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。A、20.19%B、23.08%C、24.28%D、27.55%答案：B21年基金从业每日一练7节 第2节 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具()。A.股指期货B.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证C.可转换债券发行D.以上都正确正确答案：D合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具:在证券交易所交易或转让的股票、债券和权

5、证，在银行间债券市场交易的固定收益产品，证券投资基金，股指期货;中国证监会允许的其他金融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。 在英国，投资信托基金是( )。A：公司型基金B：契约型基金C：开放式基金D：封闭式基金答案：A D 基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与（ ）发生冲突。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案：C(P88)依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生冲突。 合格境外

6、机构投资者，简称为( )。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：A ( )是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。A.定向增发投资基金B.不动产基金C. 狭义创业投资基金D.基础设施基金正确答案：A解析：定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。考点：股权投资基金分类：按投资领域分类 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7日B、10日C、15日D、30日正确答案：D解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并

7、加计银行同期存款利息。 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案：B 某基金测算出A证券组合的在险价值(VaR )要大于B证券组合的在险价值(VaR) ，该结论主要依赖的是( )。A、事前指标B、事中指标C、事后指标D、全过程指标答案：A21年基金从业每日一练7节 第3节 关于职业道德，下列说法错误的是()A.它涉及到人们的内心信念B.它是以善恶进行评价的

8、心理意识C.它是一种内在的、强制性的约束机制D.它是人们职业活动的行为规范的总和正确答案：C解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。C项，法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。 修订后的证券投资基金法于()正式实施。A、2022年6月1日B、2022年12月28日C、2022年6月1日D、2022年12月28日正确答案：A解析：2022年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的证券

9、投资基金法并于2022年6月1日正式实施。 私募基金管理人应当在每季度结束之日起( )内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。A、5个工作日B、10个工作日C、15个个工作日D、20个工作日正确答案：B解析：私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B、基金管理公司制定内部控制制

10、度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成参考答案：D解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。 封闭式基金交易报价最小变动单位是（）人民币。A.0.0001元B.0.001元C.0.01元D.0.1元正确答案：B封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出

11、封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按（ ）计人应纳税所得额。A.30%B.40%C.45%D.50%正确答案：D个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内(含1个月)的，其股息红利所得全额计人应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年(含1年)的，暂减按50%计入应纳税所得额；持股期限超过1年的，暂减按25%计人应纳税所得额。 以下关于普通合伙人说法错误的是( )。A、收入来源是基金管理费和盈利分红B、代表投资基金对外行使各种权利C、对私募股

12、权投资基金承担无限连带责任D、最大亏损为其出资额答案：D解析： 本题考查有限合伙制。普通合伙人代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基金承担无限连带责任，收入来源是基金管理费和盈利分红。 不同类型的股票基金所面临的风险不同，( )往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。A.系统性风险B.非系统性风险C.利率风险D.汇率风险参考答案：A 21年基金从业每日一练7节 第4节 在对股票型基金进行风险分析时，一般用()表示基金的总风险，并用()表示基金的系统性风险。A.贝塔系数，标准差B.标准差，贝塔系数C.贝塔系数，贝塔系数D.标准差，标准差正确答案：B考7;见基金销售

13、教材P180 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为05%，该H基金份额净值为150元，则其获得的净赎回金额为（ ）元。A.14925B.1493C.1495D.1500正确答案：A(JP18)赎回总金额=100050=1500(元)；赎回费用=150005%=75(元)；净赎回金额=1500-75=14925(元) 基金销售机构对于通过基金业协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会( )。A.办理执业注册B.后续培训C.执业年检D.以上全部参考答案：D参考解析：根据中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则等相关法律法规规定，基金销售机构对于

14、通过基金也协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会办理执业注册、后续培训、执业年检。因此，D选项正确。 证券投资基金的发展需要相应的市场竞争，封闭式基金的存续期就是一种对基金管理公司的制约形式。我国规定封闭式基金的最低存续期是( )。A、5年B、10年C、8年D、15年正确答案：A 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2022年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2022年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。 关于股票基金的风险管理，下列说法错误的是( )。A.持股集中度越高，说明基

15、金在前十大重仓股的投资越多B.如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金C.净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高D.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标参考答案：B 下列关于公司法中合伙企业解散、清算规则说法错误的是( )。A、清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记。B、合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任。C、合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙

16、人清偿。D、合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。正确答案：B解析：第九十二条:合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务人应承担无限连带责任。 已知某基金最近三年来某年的收益率分别为25%、10%和-15%，那么应用几何平行收益率计算的该基金的年平均收益率应为（ ）。A.2.71%B.7.89%C.6.67%D.5.34%正确答案：C21年基金从业每日一练7节 第5节 表11列示了对某证券的未来收益率的估计：该证券的期望收益率等于（ ）。A.15%B.5

17、%C.0%D.10%正确答案：B 在价格策略方面，基金销售机构常采取( )方式。A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.多种销售渠道答案：C解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 按照（ ），金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式正确答案：AA解析按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 股权投资基金对企业进行书面初审的主要方式是审阅企业的( )或融资计划书。A、战略策划书B、盈利计划书C、企业合同D、商业计划书正

18、确答案：D解析：股权投资基金对企业进行书面初审的主要方式是审阅企业的商业计划书或融资计划书。 通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识。是私募股权基金盈利模式中的( )阶段。A、价值放大B、价值持有C、价值兑现D、价值发现正确答案：D解析：价值发现阶段即为：通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识。 按行权时间分类，（ ）可以在权证失效日之前的任意交易日行权。A.欧式权证B.百慕大权证C.美式权证D.备兑权证正确答案：C按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。美式权证可在权证失效日之前任何交易日行权，欧式

19、权证仅可在失效日当日行权，百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。 1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是( )。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元正确答案：C解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金一天骥基金。 债券市场价格越_债券面值，期限越_，则当期收益率就越偏离到期收益率。（ ）A.偏离；短B.接近；短C.接近；长D.偏离；长正确答案：A债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收

20、益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。21年基金从业每日一练7节 第6节 关于公司型基金的说法，正确的有（）。A.在法律上是具有独立法人地位的有限责任公司B.目前美国的基金大多是公司型基金C.基金投资者按所持有的股份承担无限责任D.在形式上类似于一般股份公司正确答案：BD公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司；基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任. 随着私募基金行业的发展日益壮大，出现了大量涉嫌违规的私募案件，其中多数发生在()。A、投资环节B、管理环节C、退出环节D、募集环节答案：D解析：私募基

21、金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等，其中多数为发生在募集环节的问题。 ( )是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等。A、内部收益率B、已分配收益倍数C、总收益倍数D、净值增长率正确答案：A内部收益率(IRR),是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值(NPV)等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。 基金管理人的基金宣传推介材

22、料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序有( )。.董事会决议签订相应的决议文件.股东大会决议签订相应的决议文件.办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策

23、程序包括：董事会决议及股东大会决议签订相应的决议文件;办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)。考点：公司型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流，以下（）条款不可以嵌入债券。A.延期条款B.结构化条款C.可回售条款D.可赎回条款正确答案：A 证券投资基金托管人应当履行的职责包括( )。A:按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B:对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C:对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账D:计算并公告基金资产净值正确答案:A B解析：其他两项属于基金管理人的职责

24、。 关于期货合约的表述，错误的是( )。A、期货合约是标准化合约B、期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算C、期货合约中的交割价格是确定不变的D、期货合约的违约风险很低答案：C解析： 本题考查期货合约。期货合约随着价格变化而修改合约中的交割价格。每天交易所的清算机构将所有较早合约的交割价格都调整到最新的市场价格。21年基金从业每日一练7节 第7节 财政部代表中央政府发行的债券，被称为（ ）。A.国债B.地方政府债券C.公司债券D.金融债券正确答案：A政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中

25、央政府发行的债券。 关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是()。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细B ( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任C合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 流通在市场上的中央银行票据的期限不包括( )。A.1个月

26、B.3年C.6个月D.1年参考答案：A 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券答案：A考点：证券投资基金分类概述解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（ ）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放

27、式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案：DD解析场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。 关于复制沪深300指数走势，以下说法正确的是( )。A.完全复制法是将沪深300只成分股按照他们的权重比例各买一定数量，组成一个股票组合B.完全复制法最精确，但是不现实C.抽样复制法的缺点是有可能与沪深300指数产生较大的差异D.抽样复制法的优点是可以适用于套利资金量较少的情况正确答案：ABCD 在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内答案：A解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。