21年基金从业真题下载9章.docx

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1、21年基金从业真题下载9章21年基金从业真题下载9章 第1章 ( )年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。A.2000B.2022C.2022D.2022正确答案：C 封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A、 基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否被监管部门严格监督D、是否具有股权性答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交 易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份 额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购会长赎回的一种基金

2、运作 方式。 更换基金管理人时，新任基金管理人可以由( )提名。A：中国证监会B：基金发起人C：中国人民银行D：基金托管人答案：A D 支付给证券登记结算机构的费用称为（ ）。A.手续费B.印花税C.过户费D.佣金正确答案：C在证券交易结束后需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费。 期货市场最基本的功能是（）。A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现正确答案：C期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。 清算价值法常见于( )和( )策略。A.成长资本、天使

3、投资B.杠杆收购、天使投资C.杠杆收构、破产D.成长资本、破产正确答案：C解析：清算价值估值法常用于杠杆收购和破产策略。故本题选C选项。21年基金从业真题下载9章 第2章 基金客户个性化服务的基础是( )。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险正确答案：A 编制公司( )之后，清算组应当制订清算方案。A、财产清单B、资产负债表C、财务会计报告D、债权、债务目录正确答案：C解析：本题考查清算退出的流程和方法。编制公司财务会计报告之后，清算组应当制订清算方案，提出收取债权和清偿债务的具体安排。 （ ）主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国

4、债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务。A.中央结算公司B.上海清算所C.全国银行间同业拆借中心D.中国人民银行正确答案：AB项，上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务；C项，全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测；D项，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。 导致市场冲击成本的原因包括( )。A.选择市场时机的成本 B.市场交易并不是完全流动、无摩擦的 C.由于信息推动所导致 D.机会成本答案：B C 假设某投

5、资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为( )万份。A. 96.4B. 96.8C. 100D. 106.8答案：D解析：折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额折算比率=1001.068=106.8(万份)。 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时( )基金管理人登记。A

6、.检查B.修改C.复核D.注销正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第10条规定，经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。故本题选D选项。21年基金从业真题下载9章 第3章 下列关于货币基金风险，说法错误的是（ ）。A.低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征B.货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大C.货币基金面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险D.货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险正确答案：BB项，一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险

7、相应也越大。私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是（ ）。A.有限合伙人承担无限连带责任B.普通合伙人负责监督有限合伙人C.普通合伙人有独立的经营管理权力D.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权利正确答案：C 关于债券基金，下列说法错误的是()A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等C.相比股票基金，债券基金具有风险低、收益低的特点D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债答案：A 下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是( )。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场参考答案：A解析：金融市场按照交易

8、标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（ ）。A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务正确答案：A对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查等。 下列符合诚实守信规范要求的是()A.压低基金的收费水平B.低于基金销售成本销售基

9、金C.公平、合法、有序地进行竞争D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。21年基金从业真题下载9章 第4章 下列不属于股权投资基金投资后项目监控管理指标的是( )。A、公司战略与业务定位B、产品市场前景和竞争状况C、股东关系与公司治理D、危机事件与处理情况正确答案：B答案解析：本题考查投资后项目监控。股权投资基金投资后项目监控管理指标

10、主要包括公司战略与业务定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理、髙级管理人员尽职与异动情况、重大经营管理问题、危机事件处理情况等。选项B属于市场信息追踪指标。 投资备忘录的内容不包括( )A投资达成的条件B适当性条款C保密条款D排他性条款答案：B解析：投资备忘录也称投资框架协议或投资条款清单，通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。故本题正确答案为B。 下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回正确答案：A解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理

11、公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。 下列关于权证的价值说法错误的是( )。A.认股权证总是具有价值B.认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和C.认股权证的内在价值：Max(普通股市价一行权价格)行权比例，0D.当标的资产的市场价格低于行权价格时，权证的内在价值等于正确答案：A解析：当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格。认股权证在其有效期内具有价值。认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和。 中国证券投资基金业协会以通过网站公式私募基金基本情况的方式，为其办

12、结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金管理人的()。A.名称、成立时间、登记时间B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.过往业绩正确答案：D网站公示的私募基金人基本情况包含私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。 基本分析方法主要有意外收益、低市盈率、( )。A.小公司效应 B.股利贴现模型C.被忽略的公司效应 D.日历效应答案：B21年基金从业真题下载9章 第5章 ()对设立外商投资创业投资企业的条件，包括投资者人数、认缴出资额的最低限额、组织形式、管理团队等进行了规定。A.关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定B.外国企

13、业或者个人在中国境内设立合伙企业管理办法C.合伙企业法D.外商投资创业投资企业管理办法正确答案：D2022年，原外经贸部、科技部、工商总局、税务总局、外汇局颁布外商投资创业投资企业管理规定（后于2022年进行修正），对设立外商投资创业投资企业的条件，包括投资者人数、认缴出资额的最低限额、组织形式、管理团队等进行了规定。 下列选项中，属于衍生工具构成要素的是()。、合约标的资产、到期日、交易单位、最后交易日A.、B.、C.、D.、正确答案：A一般而言，衍生工具可由以下五个共同的要素组成：合约标的资产；到期日；交易单位；交割价格；结算。 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。A.4C

14、sB.5PsC.4PsD.5Cs正确答案：C 下列属于后台部门的是( )。A、行政管理部B、人事部C、清算部D、以上都正确正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记结算机构完成交易确认和账户管理等。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列基金销售人员的行为，合理的是()A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.不提供基金过往业绩信息的原始出处正确答案：B解析：基金销售人员在陈述所推介基金或统一基金管理人管理的

15、其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 21年基金从业真题下载9章 第6章 私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：C(P103)私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。 下列各项中( )不是基金管理人合规管理的目标。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.确保基金管理人依法合规经营C

16、.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.防范化解交易风险参考答案：D 另类投资基金的投资对象不包括( )。A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券正确答案：D解析：另类投资基金。是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金.如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括( )。A.选定相当数量的可比案例或参照企业B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈正确答案：D解析

17、：用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括：(1)选定相当数量的可比案例或参照企业。(2)分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业。(3)在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。 证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过( )实现。A：推进经济质量的进一步提高B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化C：推进社会资源配置的进一步市场化D：推进社会分工的进一步深化答 B C D 基金业协会的最高权力机构为()A、理事会B、会员大会C、股东会D、理事大会答案：B21年基金从业真题下载9章 第7章 以下属于基金宣传推介

18、材料的禁止性规定的是()。A.登载投资者教育的相关信息B.登载单位或者个人的推荐性文字C.登载本公司的品牌形象宣传材料D.登载基金产品的基本要素B 根据运作方式分类，基金分为( )。A.封闭式基金和开放式基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.契约型基金和公司型基金D.公募基金和私募基金答案：A解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。A、30日B、90

19、日C、60日D、180日正确答案：C解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。 关于债券基金，下列说法正确的是( )A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大正确答案：C解析：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定;B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测;D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。 基金管理公司内部控制机制一般包

20、括( )。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导答案：ABCD解析：本题考查公司内部控制的四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。 基金托管人在合理情形下可以在没有基金管理人指令下办理基金名下的资金清算。A.正确B.错误正确答案：B解析基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算。没有基金管理人的划款指令不得办理基金名

21、下的资金清算。21年基金从业真题下载9章 第8章 提醒客户及时核对交易确认属于( )。A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案：C UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是（）。A.核心业务的投资咨询B.基金管理服务C.为个人或机构提供投资组合管理服务D.基金保管正确答案：A三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外，可同时为个人或机构提供投资组合管理服务，以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。 在有限合伙型股权投资基金中，不应视为有限合伙人执行合伙事务的情形包括( )。.发现基金管理人

22、怠于管理所投资企业，以基金名义参与被投资企业董事会.为基金的对外负债提供担保.参与选择承办基金审计业务的会计师事务所.发现基金管理人以不正当方式侵害基金利益，要求基金管理人改正并赔偿损失A.、B.、C.、D.、正确答案：D 下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是（ ）。A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性B.收益率曲线一般向上倾斜C.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率正确答案：D收益率曲线一般具备以下特点：短期收益率一般比长期收益率更富有变化性；收益率曲线一般向上倾斜；当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾

23、斜(甚至是倒转)的形状。 关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：C封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。 （）原则又称款券两讫或钱货两清原则，是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。通

24、俗地说，就是“一手交钱，一手交货”。A.货银对付B.净额清算C.共同对手方制度D.分级结算正确答案：A21年基金从业真题下载9章 第9章 某债券A的年息票利息为5元，债券的市场价格为100元，则该债券的当期收益率为( )。A、5%B、8%C、10%D、15%答案：A解析：本题考查当期收益率。根据公式I=C/P=5/100=5%。 制定投资政策说明书的关键环节是( )A.分析投资者的需求B.分析投资者的财务状况C.分析投资者的投资限制D.分析投资者的偏好答案：A考点：投资者需求和投资政策解析：投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。分析投资者需求是制定

25、投资政策说明书的关键环节。 代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A.15%B.50%C.51%D.30%答案：D 自由现金流量(FCFF)的公式为( )A.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)B.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+资本支出)-(折旧及摊销+营运资本增加)C.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+折旧及摊销)-(税后净营业利润+营运资本增加)D.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+营运资本增加)-(税后净营业利润+折旧及摊销)正确答案：A解析：自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧

26、及摊销)-(资本支出+营运资本增加)考点：折现现金流法 创业投资的考察重点为( )和产品服务部分。A、公司所处行业B、管理团队C、职业经理人D、公司战略正确答案：B解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽调的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（ ）。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当严格遵守所在机构的授权制度正确答案：ABCD三项属于忠诚敬业的要求。