融资融券业务管理操作规程解读(培训讲稿)32860137484.docx

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1、方正证券有限责任公司融资融券业业务管理操操作规程解解读第一章 总则 操作基本步步骤：客户户申请-资资格初审（营营业部）-客户征征信-客客户授信评评估-额度审批批-签订订合同（风风险提示）（营营业部）-开户（营营业部）-转入担担保物（额额度占用费费）-激激活帐户（开开始使用）-日常管管理（监控控、追保、平平仓、权益益处理）-债务清清偿（合同同终止）-注销账账户第二章 客户申申请与资格格初审 审荐人第一条 公司开展和和管理融资资融券业务务实行审荐荐人制度。公司对营业业部拟从事事融资融券券业务的后后台主管以以上的员工工进行统一一培训，并并定期举行行资格考试试。考核合合格且符合合审荐人其其它条件的的员

2、工将获获得公司颁颁发的审荐荐人资格证证书。（每每个营业部部两个审荐荐人至少）第二条 客户介绍业业务资格申申请的基本本条件a) 客户在申请请融资融券券业务时，需需要通过融融资融券业业务知识测测试。b) 个人客户及及机构客户户的代理人人、证券投投资管理团团队主要负负责人应当当亲自参加加测试，不不得由他人人替代。营营业部审荐荐人不得兼兼任测试监监考人员及及阅卷人员员，客户测测试成绩需需经客户本本人、监考考人、阅卷卷人、审荐荐人、营业业部客户服服务负责人人、营业部部负责人签签字确认（包包括签署日日期）。只只有测试合合格的客户户才能向公公司提出融融资融券业业务申请。 客户基本条条件审核第三条 营业部审荐

3、荐人受理客客户融资融融券业务申申请时，应应严格审查查客户资格格，确保客客户满足以以下基本条条件：（一）符合合法律、法法规以及中中国证券登登记结算有有限责任公公司有关业业务规则之之规定，能能够开立证证券账户；（二）在公公司开立普普通账户118个月以以上且无不不良记录；（三）客户户在公司开开立的账户户内资产价价值达到一一定规模（个个人客户账账户资产价价值人民币币50万元以以上、机构构客户账户户资产价值值人民币1100万元元以上），其其中现金和和可充抵保保证金证券券市值之和和达到一定定规模；（四）近11年内累计计成交金额额与其在公公司开立的的账户内资资产价值之之比达一定定比例以上上。第四条 公司不受

4、理理申请融资资融券业务务的客户，包包括但不限限于：（一）曾受受监管机构构、沪深证证券交易所所、登记结结算公司等等的处罚或或者证券市市场禁入；（二）利用用他人名义义开立信用用账户的；（三）普通通账户属于于不规范账账户；（四）普通通证券账户户中的证券券已设定担担保或存在在其他权利利瑕疵，或或被采取查查封、冻结结等司法强强制措施；（五）交易易结算资金金未纳入第第三方存管管；（六）曾有有过融资融融券违约行行为且尚未未按照合同同约定承担担违约责任任；（七）因资资信状况不不佳列入“黑名单”；（八）公司司内部员工工及其关联联人，公司司的股东、关关联人；（九）曾有有可疑交易易记录或不不遵守监管管机构、沪沪深证

5、券交交易所、登登记结算公公司、公司司的交易规规则等扰乱乱金融市场场秩序行为为的；（十）公司司认定其风风险承受能能力不足的的；（十一）曾曾有扰乱公公司营业场场所正常营营业秩序或或影响工作作人员正常常工作行为为的；（十二）除除上述情况况以外，法法律法规禁禁止开立信信用账户的的个人、机机构。 客户提交资资料第五条 对于符合基基本资格条条件的客户户，审荐人人应要求其其填写融融资融券业业务申请表表（附件件一），并并按照融融资融券业业务申请提提交材料清清单的要要求提交申申请资料。客户在融融资融券业业务申请表表中应承承诺以下事事项：（一）未曾曾受监管机机构、沪深深证券交易易所、登记记结算公司司等的处罚罚或者

6、证券券市场禁入入；（二）未利利用他人名名义开立信信用账户，且且用于一家家证券交易易所上市证证券融资融融券交易的的信用证券券账户只开开立一个；（三）普通通证券账户户中的证券券未设定担担保，不存存在其他权权利瑕疵，未未被采取查查封、冻结结等司法强强制措施；（四）不将将股改限售售股份和解解除限售存存量股份转转入信用账账户作为担担保物，上上市公司董董事、监事事及高级管管理人员不不提供自身身上市公司司的股票作作为担保物物；（五）未曾曾有未按照照融资融券券合同约定定承担违约约责任的行行为；（六）未因因资信状况况不佳被列列入“黑名单”；（七）不是是公司内部部员工及其其关联人，公公司的股东东、关联人人；（八）

7、未曾曾有可疑交交易记录或或不遵守监监管机构、沪沪深证券交交易所、登登记结算公公司、公司司的交易规规则等扰乱乱金融市场场秩序行为为的；（九）未曾曾有扰乱公公司营业场场所正常营营业秩序或或影响工作作人员正常常工作的行行为的；（十）本人人或本机构构不属于法法律法规禁禁止开立信信用账户的的个人、机机构范围；（十一）本本人非现役役军人、持持军人证和和武警证的的人民武装装警察；（十二）本本人或本机机构承诺融融资融券业业务申请表表所填写写内容真实实完整，愿愿意自行承承担由此产产生的风险险和损失。客户必须在在融资融融券业务申申请表中中对上述承承诺事项进进行签字确确认。如果果客户对以以上事项中中的一项或或多项不

8、进进行承诺，公公司不接受受其提出的的融资融券券业务申请请。客户在递交交申请材料料时，必须须在融资资融券业务务申请表中中如实申报报限售股份份的数量及及品种。公公司根据融融券券源的的种类，定定期统计所所有融券品品种的限售售股（包括括解除和未未解除）股股东、董事事、监事和和高级管理理人员，形形成“融券黑名名单”。进入“融券黑名名单”的客户，公公司不向其其授予融券券额度。如如果客户新新进入“融券黑名名单”且已获得得融券授信信额度的，由由信贷管理理部启动信信用等级重重检流程，收收回融券授授信额度。客户如果是是上市公司司的董事、监监事和高级级管理人员员，则必须须在融资资融券业务务申请表如如实填写，并并出具

9、上市市公司相关关证明。公公司禁止该该客户使用用信用证券券账户买卖卖该上市公公司股票，也也不接受其其以普通证证券账户持持有的该上上市公司股股票作为担担保物。公公司根据客客户申报情情况，形成成“交易禁止止黑名单”，限制该该类客户买买卖自身上上市公司的的股票，并并限制该类类客户普通通证券账户户持有自身身上市公司司股票作为为担保物。第六条 个人客户提提出融资融融券业务申申请时，应应向公司营营业部提供供以下资料料的原件及及复印件，用用于公司对对客户的征征信调查：（一）证券券账户卡；（二）身份份证明材料料，包括有有效居民身身份证等；（三）工作作证明资料料，包括但但不限于工工作证、工工作单位开开具的工作作证

10、明、聘聘任合同等等（至少提提供其中一一项）；（四）居住住证明资料料，包括但但不限于客客户最近连连续3个月月的固定电电话费、移移动通讯费费、水电煤煤（燃）气气费、有线线电视费、物物业管理费费等交费凭凭据、有效效的物业租租赁合同等等（至少提提供其中一一项）；（五）自有有房产证明明；（六）如客客户的房产产已办理按按揭贷款，或或者在任何何一家银行行办理过综综合消费贷贷款（如车车贷，房屋屋装修贷款款等）的，需需提供最近近不少于33个月的还还款证明；（七）融资资融券业务务知识测试试卷；（八）中国国人民银行行、其他资资信机构出出具的信用用评估（级级）报告；（九）收入入证明资料料，包括但但不限于银银行代发工工

11、资记录、单单位开具的的收入证明明、所得税税扣缴凭证证，公积金金交缴证明明等其中一一项； （十）财力力证明资料料，包括但但不限于活活期储蓄存存折、定期期存单、凭凭证式国债债、各类保保单、A股股账户之外外的证券资资产证明材材料等；（十一）自自有房产以以外的其它它固定资产产类证明；（十二）申申请人其他他证明材料料，包括但但不限于职职称证、专专业资格证证书等；（十三）申申请人的配配偶信息，如如姓名，身身份证件及及号码；（十四）大大型商业银银行金卡类客户及及VIP客客户证明资资料；（十五）可可以证明客客户有境外外证券信用用交易的资资料；（十六）其其他需要提提交的材料料。上述资料第第（一）至至（十一）项项

12、客户必须须提供，其它由客户户选择提供供1项（含含）以上。客客户提供的的资料是征征信评分的的重要依据据，直接影影响客户的的信用等级级评定。第七条 机构客户提提出融资融融券业务申申请时，应应向公司营营业部提供供以下资料料，用于公公司对客户户的征信调调查：（一）证券券账户卡；（二）有效效的营业执执照（副本本）；（三）有效效的组织机机构代码证证书（副本本）；（四）法定定代表人或或负责人身身份证明；（五）税务务部门年检检合格的税税务登记证证明；（六）办公公地址证明明，包括但但不限于客客户最近连连续3个月月的固定电电话费、水水电煤（燃燃）气费、物物业管理费费等交费凭凭据、有效效的物业租租赁合同等等（至少提

13、提供其中一一项）；（七）公司司章程或企企业组织文文件；（八）客户户为有限责责任公司、股股份有限公公司、合资资合作企业业或承包经经营企业的的，需提供供依照公司司章程或组组织文件规规定的权限限，由有权权机构（人人）出具的的同意申请请融资融券券业务的决决议、文件件或具有同同等法律效效力的文件件或证明；（九）法定定代表人或或负责人、企企业董事会会成员和主主要负责人人、财务负负责人、代代理人名单单和签字样样本；（十）融资资融券业务务由代理人人办理的，需需提供法定定代表人授授权委托书书，代理人人的身份证证明和联系系资料、法法定代表人人和代理人人无市场禁禁入承诺书书；（十一）人人民银行核核发的年检检合格的贷

14、贷款卡（证证）。未能能提供的，则则需要客户户书面说明明原因；（十二）财财政部门核核准或经会会计（审计计）事务所所审计的近近3个年度度财务报告告和审计报报告及申请请前1个月月度财务报报告（资产产负债表、损损益表、现现金流量表表和编报说说明）。成成立不足33年的企业业提交与其其成立年限限相当的财财务和会计计报表；（十三）新新设法人提提供主要股股东经财政政部门核准准或会计（审审计）事务务所审计的的前3个年年度财务报报告（如有有）和审计计报告（如如有）及背背景、新设设法人的验验资证明；（十四）融融资融券业业务知识测测试卷；（十五）中中国人民银银行、其他他资信机构构出具的信信用评估（级级）报告；（十六）

15、其其他需要提提交的材料料：（1）机机构客户主主要股东基基本信息；（2）公公司董事长长、总经理理、分管证证券投资事事务高级管管理人员的的任职情况况及任职年年数；（33）证券投投资管理团团队主要负负责人及成成员的任职职情况及任任职年数；（4）公公司已制定定的关于决决策机制、决决策组织及及流程的各各类制度；（5）有有关公司证证券投资管管理团队管管理经验的的各项材料料；（6）有有关公司在在证券投资资风险控制制与风控执执行以及风风控运作流流程上的相相关制度。机构客户必必须提供上上述所有资资料。客户户需同时提提供原件及及复印件，复复印件要求求加盖公章章。 审荐人的初初步审核第八条 审荐人收到到客户申请请资

16、料后，应应清点资料料是否齐全全，对资料料的完整性性、规范性性和真实性性进行初步步审查，具具体审查要要求包括：（一）提交交的材料是是否齐全、要要素是否符符合公司的的要求；（二）客户户或代理人人的身份证证明文件是是否真实、有有效；（三）客户户提交的融融资融券业业务申请表表的内容容是否填写写准确、完完整；（四）相关关文件是否否真实、有有效。审荐人负责责验证客户户所有申请请资料的原原件，并确确保所有复复印件和原原件一致。客户提交的资料不完整或不符合规范的，审荐人应要求其及时补齐或重新提供。第九条 审荐人应将将沟通内容容记录在融融资融券业业务申报审审批表（附附件二）内内。审荐人应在在融资融融券业务申申报

17、审批表表中填写写推荐意见见，对客户户资质、风风险承受能能力、过往往诚信情况况进行初步步评估；对对于再次申申请的客户户，应对其其历史信用用交易的情情况进行记记录。第十条 审荐人将融融资融券业业务申请表表、融融资融券业业务申报审审批表和和客户申请请资料等，依依次提交给给营业部客客户服务负负责人、营营业部负责责人审核，并并在融资资融券业务务申报审批批表中签签署意见。营业部负责人和营业部客户服务负责人应对申请材料和融资融资业务申报审批表内容的有效性、完整性和真实性负责。经审核同意后，审荐人将申请材料和融资融券业务申报审批表等一并交营业部合规专员，营业部合规专员对辖区内上报信贷管理部的融资融券业务申请进

18、行逐笔的、独立的第三方检查，并出具检查意见供信贷管理部参考。最后，由审荐人将申请材料、融资融券业务申报审批表等一并交营业部信用账户管理岗。 营业部信用用管理岗录录入第十一条 营业部信用用账户管理理岗在做系系统资格申申请之前，应应当验证提提供的申请请材料是否否完整、有有效，融融资融券业业务申请表表、融融资融券业业务申报审审批表是是否填写准准确、完整整，是否已已经通过了了营业部客客户服务负负责人、营营业部负责责人审核并并同意提交交。第十二条 营业部信用用账户管理理岗应在审审核客户身身份后做系系统资格申申请，根据据客户提供供的融资资融券业务务申请表内内容和系统统要求录入入。 审批材料上上缴第十三条

19、营业部柜面面主管对营营业部信用用账户管理理岗录入的的资格申请请进行系统统复核，并并将客户的的申请材料料和融资资融券业务务申报审批批表通过过传真方式式或扫描成成电子文档档发送，同同时将申请请资料和融融资融券业业务申报审审批表的的原件邮寄寄至公司信信贷管理部部。第三章 客户征信信 客户征信第十四条 信贷管理部部在收到营营业部通过过系统提交交的客户资资格申请和和传真资料料后，即可可由信贷管管理部征信信调查岗开开始客户征征信工作。第十五条 征信主要内内容包括：客户基本本面、财产产与收入状状况、证券券投资经验验和风险偏偏好、信用用记录四大大方面。基本面考察察客户身份份状况、机机构简况、经经营管理素素质等

20、可能能导致信用用风险的基基本因素。财财务与收入入状况考察察客户债务务偿还能力力。证券投投资情况考考察客户的的证券投资资经验及风风险偏好，评评价客户的的证券投资资能力及风风险承受能能力。信用用情况考察察客户的金金融机构信信用记录及及社会信用用的诚信情情况，评价价客户的违违约风险。第十六条 客户征信采采用百分制制进行评分分，评分的的内容具体体包括：基基本面风险险、信用记记录风险、财财务风险和和证券投资资风险四大大项，每一一大项细化化为若干评评分因子，设设定相应的的分值。信信贷管理部部征信调查查岗按照公公司的征信信要求，根根据征信所所掌握的信信息，对每每一项评分分因子评分分，并录入入系统，最最后计算

21、出出累计分值值，系统将将根据该累累计分值自自动确定客客户的信用用等级。第十七条 信用等级是是对客户偿偿债能力、违违约概率进进行综合评评价后的直直观结果展展示，客观观体现客户户的资质。信信贷管理部部征信调查查岗将根据据客户的账账户资产情情况和信用用等级测算算出该客户户的最高授授信额度。第十八条 信贷管理部部征信调查查岗应在完完成征信评评分、等级级评定等必必要工作后后撰写客客户信用等等级评定报报告，信信用等级评评定报告的的主要内容容包括征信信情况的概概述、各项项风险因素素的分析、确确定每一个个评分因子子的分值、信信用等级评评定、最高高授信额度度测算。第十九条 客户信用用等级评定定报告经经信贷管理理

22、部征信授授信总监复复核后，报报信贷管理理部总经理理审定。第二十条 在融资融券券合同有效效期限内，信信贷管理部部征信调查查岗应按照照监管部门门的要求和和公司制定定的相关管管理制度，加加强对客户户的监控。如如果发现客客户出现重重检条件时时，应立即即进行重检检，出具重重检后的客客户信用等等级评定报报告，作作为调整客客户信用等等级的重要要依据。第二十一条 启动信用等等级重检的的条件：（一）个人人客户财务务状况发生生恶化、机机构客户经经营情况发发生重大变变化，可能能发生客户户无法履约约的风险；（二）融资资融券合同同期间内，强强制平仓达达2次，信信用状况受受到怀疑；（三）根据据公司风险险控制部门门出具的可

23、可疑交易名名单，认定定客户有可可疑交易的的行为；（四）其他他须进行等等级重检的的情况。第四章 客户授授信评估 客户授信第二十二条 信贷管理部部授信评估估岗应结合合客户信用用等级和客客户拟提交交的担保物物情况，从从以下三方方面进行授授信评估：（一）客户户信用状况况评估。信信贷管理部部授信评估估岗通过审审查客户资资料，与审审荐人、客客户等相关关人员沟通通，征询有有关征信机机构等方式式，对客户户身份、财财产与收入入状况、证证券投资经经验和风险险偏好、信信用记录情情况等进行行全面调查查分析，并并综合营业业部、征信信调查人员员意见的基基础上，综综合评估客客户的信用用状况。在在对客户财财务状况评评估中，对

24、对股改限售售股份和解解除限售存存量股份做做单项评估估。（二）担保保能力评估估。通过对对客户承诺诺提交的担担保物与申申请额度数数量关系上上的评估，就就客户提供供的担保物物是否足以以担保其申申请额度范范围内的债债务，是否否符合公司司的相关规规定进行综综合评价。（三）收益益风险评估估。根据客客户资产规规模、交易易量情况、上上一信用期期额度使用用情况、本本次额度申申请情况等等几个方面面的情况，综综合评价客客户的收益益、风险、成成本因素，提提出客户息息费率意见见。第二十三条 授信评估必必须遵循以以下原则：（一）风险险收益对称称原则。综综合客户信信用状况、风风险承受能能力、履约约能力、担担保能力和和综合贡

25、献献等方面的的情况，对对该客户融融资融券授授信额度、期期限、息费费率等提出出评估意见见。（二）上限限管理原则则。在公司司总额度上上限不突破破的范围内内，授予客客户的额度度不超过客客户申请的的额度；不不超过客客户信用等等级评定报报告中测测算的最高高授信额度度控制量；不超过公公司规定的的单一客户户额度上限限，融资额额度占净资资本比例上上限为2，融券额额度占净资资本比例上上限为1；不超过过客户金融融资产（包包括银行存存款、股票票、基金、期期货权益及及债券、黄黄金、理财财产品（计计划）等资资产）的二二分之一，不不超过客户户全部资产产的四分之之一；融资资额度不超超过公司对对所有客户户融资总额额度的5，融

26、券额额度不超过过公司对所所有客户融融券总额度度的5。第二十四条 信贷管理部部授信评估估岗在完成成对客户信信用状况评评估、担保保能力评估估和收益风风险评估的的基础上，应应编制客客户授信评评估报告（附件三），经报信贷管理部征信授信总监复核后，报信贷管理部总经理审定。第二十五条 在融资融券券合同有效效期限内，信信贷管理部部授信评估估岗应加强强对客户的的跟踪监控控，遇有客客户信用等等级重检情情形，应根根据重检后后的客户信信用等级重重新确定授授信额度，并并及时出具具重检的授授信评估报报告。第五章 客户授授信额度的的审查和审审批第二十六条 信贷管理部部总经理应应对客户的的所有资料料的内容进进行全面、细细致

27、的审核核，对客户户客户信信用等级评评定报告和和客户授授信评估报报告等资资料的合规规性和合理理性进行审审查。审查完毕后后，信贷管管理部总经经理应在客客户资质及及授信审核核表（附附件四）上上签署审核核意见，并并加盖部门门公章。经审批不同同意的，应应由客户信信用管理岗岗及时通知知审荐人，由由审荐人对对客户做好好解释工作作。第二十七条 法律合规部部对客户提提交的申请请材料、融融资融券业业务申请表表、融融资融券业业务申报审审批表、客客户信用等等级评定报报告、客客户授信评评估报告、客客户资质及及授信审核核表等内内容进行风风险审核，并并在法律律合规部授授信审核表表（附件件五）上签签署审核意意见。第二十八条

28、信贷管理部部将客户户信用等级级评定报告告、客客户授信评评估报告、客客户资质及及授信审核核表、法法律合规部部授信审核核表和客客户申报材材料上报公公司融资融融券管理委委员会，由由公司融资资融券管理理委员会进进行授信额额度的审批批。融资融融券管理委委员会的审审批结论有有同意、续续议和否决决3种。因因审批申请请的材料内内容不全或或存在其他他质疑，委委员认为无无法当场决决策的，需需要补充材材料后重新新上报融资资融券管理理委员会审审批。第二十九条 融资融券管管理委员会会审核的客客户授信额额度审批表表，须报公公司分管财财务副总裁裁与公司合合规总监审审核。行使使独立否决决权。公司司授权分管管财务副总总裁、合规

29、规总监行使使独立否决决权。被分分管财务副副总裁、合合规总监否否决的申报报材料，将将退回信贷贷管理部。第三十条 信贷管理部部信用标准准管理岗根根据融资融融券管理委委员会审批批结果在系系统中设置置公司融资资额度、公公司融券额额度、公司司融资融券券业务总额额度，以及及可充抵保保证金证券券范围及折折算率、标标的证券范范围、保证证金比例、交交易监控指指标等参数数，由信贷贷管理部系系统管理岗岗复核。 第六章 签订融融资融券合合同及开户户流程 授信额度录录入 通知知第三十一条 信贷管理部部客户信用用管理岗根根据融资融融券管理委委员会审批批同意的结结论和意见见，在系统统中录入审审批通过或或拒绝申请请的结果以以

30、及审批通通过的授信信额度，在在系统中设设置复核操操作。操作完成后后客户信用用管理岗填填写授信信审批结果果通知单（附附件六）和和客户授授信结果确确认单（附附件七），及及时发送到到营业部审审荐人，由由审荐人通通知客户授授信结果，并并要求客户户在客户户授信结果果确认单上上签字确认认。获得授信额额度的客户户在收到客客户授信结结果确认单单的100个交易日日之内应尽尽快到营业业部办理相相关手续，包括签署融资融券合同、开立信用账户、要保证融资额度的客户额度占用费等。未在规定期限内办理手续的客户，公司将取消授信额度。 风险揭示：客户签署署融资融融券合同、融融资融券业业务规则和和融资融融券交易风风险揭示书书。第

31、三十二条 营业部审荐荐人按照融融资融券交交易风险揭揭示、合同同讲解和签签署工作底底稿（附附件八）的的要求依次次完成风险险揭示、合合同讲解和和签署工作作。审荐人首先先以书面方方式向客户户揭示融资资融券交易易存在的各各类风险，其其次向客户户讲解证监监会、沪深深证券交易易所、登记记结算公司司以及证券券业协会发发布的融资资融券相关关规章制度度，再次向向客户讲解解公司融融资融券业业务规则及及融资融融券合同条条款。在进进行完上述述风险揭示示和业务知知识讲解后后，审荐人人可以就融融资融券业业务中的关关键问题与与客户进行行沟通交流流，以确认认客户是否否理解上述述内容。在此基础上上由审荐人人向客户逐逐条宣读融融

32、资融券交交易风险揭揭示书，并并由客户签签字确认已已知晓并理理解融资融融券交易的的风险，承承诺愿意承承担融资融融券交易的的风险和损损失。然后后由审荐人人指导和见见证客户签签署融资资融券合同同、融资融融券业务规规则和融融资融券交交易风险揭揭示书。营业部开辟辟专门的场场地，用于于风险揭示示、融资资融券合同同签署，并并配备相应应的设备和和人员进行行录音录像像。录音录录像的内容容至少包括括审荐人向向客户宣读读融资融融券交易风风险揭示书书过程以以及客户签签署融资资融券交易易风险揭示示书、融融资融券合合同和融融资融券业业务规则的的过程，录录音录像的的内容必须须连续、清清晰，并制制作成光盘盘。审荐人应对对比融

33、资资融券交易易风险揭示示、合同讲讲解和签署署工作底稿稿，逐项项完成上述述各项动作作，记录各各项动作的的起止时间间，并记录录与客户沟沟通的问题题和结果。审审荐人应在在融资融融券交易风风险揭示、合合同讲解和和签署工作作底稿上上签字，并并要求客户户进行签字字确认。 办理开户第三十三条 首次获得授授信额度的的客户应到到营业部柜柜台办理开开户手续。营营业部信用用账户管理理岗应确认认客户提供供的身份资资料是否真真实、有效效，然后要要求客户签签署开户协协议书、第第三方存管管协议书、网网易企业邮邮箱用户服服务条款等等文本，为为其开立信信用证券账账户和信用用资金账户户，打印上上海、深圳圳的信用证证券账户卡卡，开

34、通相相应的委托托交易方式式，并拍照照留痕。信信用资金账账户开立完完成后，客客户应办理理第三方存存管业务。客户用于一一家证券交交易所上市市证券融资资融券交易易的信用证证券账户只只能有一个个，客户必必须在公司司同时开立立上海信用用证券账户户和深圳信信用证券账账户。公司司不受理客客户从其他他证券公司司转入信用用证券账户户的业务。客客户在公司司只能开立立一个信用用资金账户户。第三十四条 客户信用账账户开立完完成后，营营业部信用用账户管理理岗为客户户开通网易易电子邮箱箱，告知客客户网易电电子邮箱的的地址、用用户名和初初始密码，并并要求客户户予以确认认。客户第第一次登陆陆网易电子子邮箱时必必须修改密密码。

35、第三十五条 公司在为客客户开立信信用账户后后，将为客客户开通动动态口令，以以确保客户户融资融券券交易的安安全性。客户填写动动态口令申申请协议，营业部信用账户管理岗对客户身份进行验证，核对动态口令申请协议无误后，在系统中为融资融券客户开通动态口令。第三十六条 客户应当在在开户时申申报其本人人及关联人人全部证券券账户，填填写关联联账户申报报表（附附件九），内内容包括客客户姓名和和普通证券券账户、关关联人姓名名、关联关关系、身份份证号和股股东账户，由由营业部信信用账户管管理岗在系系统中录入入。客户在开户户时必须填填写上市市公司限售售股份（包包括解除和和未解除）申申报表（附附件十）。如如果客户持持有上

36、市公公司限售股股份（包括括解除和未未解除）的的品种和数数量发生变变化，则必必须到开户户营业部重重新填写上上市公司限限售股份（包包括解除和和未解除）申申报表，及及时向公司司申报限售售股份品种种及数量的的变化。审审荐人应及及时将上上市公司限限售股份（包包括解除和和未解除）申申报表传传真到公司司信贷管理理部。公司根据融融券券源的的种类，定定期统计所所有融券品品种的限售售股（包括括解除和未未解除）股股东、董事事、监事和和高级管理理人员，形形成“融券黑名名单”。进入“融券黑名名单”的客户，公公司不向其其授予融券券额度。如如果客户新新进入“融券黑名名单”。且已获获得融券授授信额度的的，由信用用交易管理理启

37、动信用用等级重检检流程，收收回融券授授信额度。客户是上市市公司的董董事、监事事和高级管管理人员的的，在开户户时必须填填写上市市公司的董董事、监事事和高级管管理人员申申报表（附附件十一），并并出具上市市公司相关关证明。公公司禁止该该客户使用用信用证券券账户买卖卖该上市公公司股票，也也不接受其其以普通证证券账户持持有的该上上市公司股股票作为担担保物。公公司根据客客户申报情情况录入融融资融券交交易管理系系统，形成成“交易禁止止黑名单”，限制该该类客户买买卖自身上上市公司的的股票，并并限制其普普通证券账账户持有的的自身上市市公司股票票作为担保保物。如果果客户作为为上市公司司董事、监监事和高级级管理人员

38、员的身份发发生变化，则则必须如实实填写上上市公司的的董事、监监事和高级级管理人员员申报表，提提供上市公公司相关证证明，并及及时向公司司申报变动动情况。审审荐人应及及时将上上市公司的的董事、监监事和高级级管理人员员变动申报报表（附附件十二）传传真到公司司信贷管理理部，及时时更新“交易禁止止黑名单”。由于客客户未及时时申报或公公司为进行行相关交易易限制，导导致客户违违规进行上上述有关交交易的，客客户须根据据监管要求求及时披露露违规交易易情况，并并向公司报报告。公司司收到客户户报告的信信息或者通通过其他途途径获知客客户发生上上述违规交交易时，在在第一时间间向监管机机关、证券券交易所汇汇报相关情情况。

39、第三十七条 开立信用证证券账户的的当天，营营业部应禁禁止客户办办理普通证证券账户撤撤销指定交交易和转托托管业务。营营业部信用用账户管理理岗应在开开户后下一一个交易日日上午开市市时为客户户新开立的的上海信用用证券账户户做指定交交易。开立深圳信信用证券账账户的当天天，营业部部信用账户户管理岗应应办理深圳圳信用证券券账户的账账户使用信信息申报，只只有状态为为“申报成功功”的深圳证证券账户方方可正常使使用。第三十八条 客户如要求求公司为其其信用证券券账户开通通创业板交交易权限的的，营业部部信用账户户管理岗应应首先核实实客户的身身份，并确确认客户的的普通证券券账户是否否开通了创创业板交易易权限。如果客户

40、开开立的普通通证券账户户已经开通通创业板交交易权限的的，则直接接为该客户户的信用证证券账户开开通创业板板交易权限限，同时将将该客户信信用证券账账户的创业业板交易权权限开通信信息向登记记结算公司司深圳分公公司报送。如果客户开开立的普通通证券账户户已办理创创业板交易易权限开通通的手续，但但尚未达到到开通期限限，则应保保证客户信信用证券账账户的创业业板交易开开通权限与与其普通证证券账户的的创业板交交易开通权权限同日开开通，并将将该客户信信用证券账账户的创业业板交易权权限开通信信息向登记记结算公司司深圳分公公司报送。如果客户开开立的普通通证券账户户未办理创创业板交易易权限开通通的手续，应应要求客户户签

41、署创创业板市场场投资风险险揭示书并并填写调调查问卷，将将该客户信信用证券账账户的创业业板交易权权限开通信信息向登记记结算公司司深圳分公公司报送，并并于2日或或5日后为为其开通创创业板交易易权限。 转入担保物物第三十九条 签署融资融融券合同、开开立信用证证券账户和和信用资金金账户后，客客户应及时时转入担保保物，担保保物可以是是资金或可可充抵保证证金证券，但但公司不接接受股改限限售股份和和解除限售售存量股份份作为担保保物。客户通过第第三方存管管转账将用用于担保的的资金转入入信用账户户；客户划划转证券时时应在柜台台填写担担保物划转转申请单（附附件十三），申申请将普通通账户中可可充抵保证证金证券转转入

42、信用账账户：（一）只有有同名的普普通证券账账户与信用用证券账户户之间方可可进行证券券的划转。（二）申请请转入的证证券品种必必须在公司司发布的可可充抵保证证金证券范范围内。（三）股改改限售股份份和已解除除限售存量量股份不能能作为担保保物，不接接受上市公公司董事、监监事和高级级管理人员员持有的自自身上市公公司股票作作为担保物物。（四）转入入的担保物物（包括证证券和资金金）不超过过客户金融融资产（包包括银行存存款、股票票、基金、期期货权益及及债券、黄黄金、理财财产品（计计划）等资资产）的二二分之一，不不超过客户户全部资产产的四分之之一。（五）当全全体客户的的单只担保保股票的市市值与该股股票总市值值比

43、例超过过10时时禁止客户户转入该股股票。（六）公司司不接受将将已设定担担保或其他他第三方权权利及被采采取查封、冻冻结等司法法措施的证证券作为担担保物。营业部信用用账户管理理岗根据客客户提交的的担保物物划转申请请单与系系统数据进进行核对，确确认转入的的担保物是是否满足公公司规定的的各项条件件，提交柜柜面主管进进行复核并并在担保保物划转审审核表（附附件十四） 签字后，由由信用账户户管理岗在在融资融券券集中交易易平台中通通过“担保物提提交”菜单，由由客户输入入密码后，将将指定的证证券转入与与客户同名名的信用证证券账户，操操作完成后后打印凭条条交给客户户。集中交易系系统每日导导入交易所所限售股份份的数

44、据，当当客户进行行担保物转转入时，系系统自动判判断客户申申请转入的的股份是否否属于交易易所限售名名单和客户户自行申报报名单，如如果是，则则系统对担担保物转入入申请予以以拒绝。系统将每天天计算客户户信用账户户的担保物物折算价值值，担保物物折算价值值大于等于于授信额度度为客户账账户激活条条件之一。审审荐人应每每天关注客客户账户情情况，提醒醒未足额转转入担保物物的客户及及时转入。 缴纳额度占占用费（承承诺客户）第四十条 获得保证融融资授信额额度的客户户须缴纳额度度占用费。客户在在营业部柜柜台填写额度占用费交纳单（附件十五），营业部信用账户管理岗将额度占用费交纳单与系统数据进行核对，并提交柜面主管进行

45、复核后，在融资融券交易管理系统中通过“扣收额度占用费”菜单进行扣收，操作完成后打印凭条交给客户签字确认，分别由客户和柜台留存。额度占用费=客户融资授信额度*合同约定额度占用费费率。 资料上缴第四十一条 营业部信用用账户管理理岗应及时时将客户签签订的融融资融券合合同、融融资融券业业务规则、融融资融券交交易风险揭揭示书、上上市公司限限售股份（包包括解除和和未解除）申申报表、上上市公司的的董事、监监事和高级级管理人员员申报表、融融资融券交交易风险揭揭示、合同同讲解和签签署工作底底稿、关关联账户申申报表、信信用证券账账户卡原件件、开户协协议书、第第三方存管管协议书、录录音录像资资料光盘等等客户资料料邮

46、寄至公公司信贷管管理部。 客户回访 激活账账户第四十二条 公司信贷管管理部客户户信用管理理岗在收到到客户开户户资料原件件后，首先先验证客户户开户资料料的真实性性和有效性性，并与系系统中的客客户开户信信息进行核核对，核对对无误后通通过录音电电话对所有有开户客户户进行电话话回访，验验证客户提提供的联络络方式是否否有效和畅畅通，并对对客户填写写的融资资融券业务务申请表中中的相关信信息，如客客户姓名、证证件号码、申申请信用品品种及金额额等信息逐逐一核对。除除此之外，客客户信用管管理岗还需需对融资资融券交易易风险揭示示、合同讲讲解和签署署工作底稿稿的填写写情况、录录音录像资资料光盘内内容进行审审核。如发

47、发现回访信信息与融融资融券业业务申请表表中填写写的信息严严重不符的的，须立即即收回授信信额度，并并由征信调调查岗启动动客户信用用重检流程程。信贷管理部部客户信用用管理岗完完成客户资资料和联络络方式的验验证、并电电话回访验验证信息无无误后，将将客户融融资融券合合同提交交法律合规规部进行审审核、在法法律合规部部融资融券券合同风险险审核单（附附件十六）上上出具意见见后提交公公司授权负负责人签字字并加盖公公司公章，在在系统中录录入合同信信息。第四十三条 信贷管理部部客户信用用管理岗对对以下内容容逐项核实实：（一）客户户已按规定定转入担保保物；（二）需要要保证获得得融资授信信额度的投投资者，还还需交纳额额度占用费费；（三）客户户的网易邮邮箱密码已已修改；（四）客户户信用资金金账户已开开通第三方方存管业务务；（五）上海海信用证券券账户已完完成指定交交易、深圳圳信用证券券账户已完完成账户使使用信息申申报。客户信用管管理岗确认认客户满足足上述条