21年基金从业历年真题解析8卷.docx

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1、21年基金从业历年真题解析8卷21年基金从业历年真题解析8卷 第1卷 尽职调查中业务调查包括()。人力资源;.历史沿革 ;.研究与开发;行业研究A、.B、.C、.D、.答案：A解析：业务调查包括:行业研究、企业股东、历史沿革、人力资源、营销与销售、研究与开发、生产与服务、采购 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则正确答案：D(JP149)基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用

2、性的实施。 受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应当把委托人作为相对人主张其权利。（）答案：错误 已登记的基金管理人存在如下( )情况之一的，中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，通过基金管理人公示平台对外公示，并暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达3次的.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的.已登记的基金管理人因违反企业信息公示暂行条例相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的A.

3、、B.、C.、D.、正确答案：B 基金理财的主要原则是由基金经理人决定的。判断对错正确答案：错误21年基金从业历年真题解析8卷 第2卷 办理私募基金销售业务的机构开立销售结算资金归集账户的，可由( )等监督机构负责实施有效监督。、中国证券登记结算有限责任公司、获得公开募集证券投资基金销售业务资格的商业银行、获得公开募集证券投资基金销售业务资格的证券公司、获得公开募集证券投资基金销售业务资格的资产管理公司A:、B:、C:、D:、答案：A解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第十二条和第十四条，办理私募基金销售、销售支付业务的机构开立销售结算资金归集账户的，应由监督机构负责实施有效监督。该条款中所

4、述的监督机构为中国证券登记结算有限责任公司和获得公开募集证券投资基金销售业务资格的商业银行或证券公司。 2022年4月，鉴于创业投资基金通常不会导致风险外溢，为建立对创业投资基金的差异化监管安排，欧盟另行发布了( )。A、多德-弗兰克法案B、泛欧金融监管改革法案C、创业投资基金管理人指引D、另类基金管理人指引正确答案：C 2022年4月，鉴于创业投资基金通常不会导致风险外溢，为建立对创业投资基金的差异化监管安排，欧盟另行发布了创业投资基金管理人指引。 在货币市场工具中，下列关于回购的表述中正确的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证

5、券的交易行为B.抵押品以企业债券为主C.回购协议是一种信用贷款协议D.证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方正确答案：AB项，回购协议抵押品以国债为主。C项，本质上，回购协议是一种证券抵押贷款。D项，证券的出售方为资金借入方，即正回购方；证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方。 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为13425元，2022年6月1日的单位净值为17464元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0358元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为16473元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（ ）。A.3547%B.4087%C.556

6、4%D.6621%正确答案：D 黄金投资在本质上可以认为是（ ）投资。A.大宗商品B.实物C.艺术品D.不动产正确答案：A黄金投资在本质上可以认为是大宗商品投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。21年基金从业历年真题解析8卷 第3卷 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是( )。A.投资者认购时。需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销正确答案：C 下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的说法，不正确的是( )A.期货合约只在交易所交易，期权合约大

7、部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务答案：C考点：互换合约解析：期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。 假设企业年初存货是20000元，年末

8、存货是5000元，那么年均存货是( )。A、7000元B、25000元C、12500元D、3500元正确答案：C解析：年均存货=(20000+5000)2=12500元。 就“价格优先、时间优先”的指令驱动的成交原则中，在同一时间内，下列表述正确的是（ ）。A.无论是买入还是卖出，报价越低的越先成交B.如果是买入，报价越低越先成交；如果是卖出，报价越高越先成交C.无论是买入还是卖出，报价越高的越先成交D.如果是买人，报价越高越先成交；如果是卖出，报价越低越先成交正确答案：D指令驱动的成交原则如下：价格优先原则，较高的买入价格总是优于较低的买入价格，而较低的卖出价格总是优于较高的卖出价格；时间优

9、先原则，如果在同一价格上有多笔交易指令，此时会遵循“先到先得”的原则，即买卖方向相同、价格一致的，优先成交委托时间较早的交易。 按债权持有人收益方式，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和( )A.息票债券B.贴现债券C.免税债券D.可赎回债券答案：C解析：按债权持有人收益方式，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券。息票债券和贴现债券是按照计息与付息方式分类，可赎回债券是按嵌入的条款分类。21年基金从业历年真题解析8卷 第4卷 关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是()。A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种

10、间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具正确答案：B 按规定，下列各项收入免征增值税的不包括( )。A、国外市场投资者(包括单位和个人)买卖内地基金份额取得的转让收入B、封闭式证券投资基金管理人运用基金买卖股票取得的转让收入C、开放式证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的转让收入D、证券投资基金开展质押式买入返售取得的金融同业往来利息收入正确答案：A 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其

11、他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年正确答案：B基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 我国境内基金申购款一般在( )日内到达基金的存款账户;赎回款一般在( )日从银行的存款账户划出。A:T，T+1B:T+1，T+2C:T+2，T+3D:T+3，T+4正确答案:C 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括( )。A、

12、向投资者承诺未来预期收益B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平答案：A解析：本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。21年

13、基金从业历年真题解析8卷 第5卷 目前，新发行的证券投资基金统一在( )上市交易。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、上海证券交易所和深圳证券交易所D、中国证监会答案：A 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A、非公开B、公开C、普通股D、优先股参考答案A解析：本题考查股权投资基金的概念。在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。 股权投资母基金的业务主要包括( )。I.一级投资II.间接投资III.二级投资IV.直接投资A.I 、II、IIIB.I、III、IVC.I 、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：B解析：股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直

14、接投资。 关于契约型型股权投资基金，如下说法错误的是（）A.封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内不能申购和赎回B.开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内可以按照基金合同的约定开放申购和赎回C.基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金投资人、基金托管人以及相关中介服务机构组成D.契约型股权投资基金收益分配和风险承担原则由基金合同约定正确答案：C基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成。C选项为基金投资人,所以错误。 以下属于投资概念的描述，错误的是()A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补

15、偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入答案：D解析：错误的是投资的产出会大于投入 21年基金从业历年真题解析8卷 第6卷 关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。A.员工的风险信息交流意识是其他风险管理要素的基础B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、 共担或降低这些风险等措施进行风险应对C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风 险与机会D.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法答案：A解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其

16、对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、 接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分，故B项正确。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的 风险与机会，故C项正确。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法，故D项正确。基金管理人的内部环境是其他风险管理要素的基础，故A项错误。 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货是，流动比率和速动比率分别( )。A.不变，降低B.降低，不变C.不变，不变D.降低，升高正确答案：A ( )是指境外机构投资者通过资格审核和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金。A.合

17、格境内普通合伙人B.合格境外普通合伙人C.合格境内有限合伙人D.合格境外有限合伙人正确答案：D解析：合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审核和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金。 下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛一般很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：C货币市场进入门槛一般很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。 按股东享有权利的不同，股票可以分为()。A.普通股票B.不记名股

18、票C.优先股票D.记名股票正确答案：AC考8;见销售基础教材P1821年基金从业历年真题解析8卷 第7卷 合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙少、签名、盖章后，在( )内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。A、三十日B、十二日C、十日D、十五日正确答案：D解析：清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。 关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是( )。A.在证券交易所外进行交易B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象答案：A解

19、析：本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。 基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括( )。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则答案：C解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。全面性原则。客观性原则。及时性原则。 基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告。A：5 7B：5 5C：7 7D：7 5答案：B 国债A的久期是1.25年，国债B的久

20、期是1.5年，若利率上涨3%，那么A比B的价格()A、下降得多B、下降得少C、上涨得少D、上涨得多答案：B21年基金从业历年真题解析8卷 第8卷 基金管理人的禁止行为包括()。对证券投资业绩进行预测。虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。承诺收益或者承担损失A.I、B.、C.I、D.I、答案：D 证券投资基金法规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集。A.1B.3C.6D.9正确答案：C 实务中( )通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。.信托计划.资管计划.契约型基金.公司型

21、基金A. 、B.、C.、D.、正确答案：A实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。 下列属于基金合同所包含的重要信息的是（ ）。基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素基金估值和净值公告等事项基金合同特别约定的事项。A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。 私募股权投资基金通常分为三种组织结构，以下（）不属于私募股权投资基金的组织结构。A.会员制B.有限合伙制C.公司制D.信托制正确答案：A