21年基金从业考试真题精选及答案8章.docx

《21年基金从业考试真题精选及答案8章.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年基金从业考试真题精选及答案8章.docx（21页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、21年基金从业考试真题精选及答案8章21年基金从业考试真题精选及答案8章 第1章 保护性条款赋予了投资人对于一些待定事项的( )。A、一票否决权B、表决权C、决定权D、一票同意权正确答案：A解析：保护性条款赋予了PE对于一些特定事项的一票否决权， 人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：C人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII 评估资产管理人的市场时机选择能力的方法包括( )。A.回归分析 B.现金管理分析 C.绩效评估 D.绩效衡量答案：A B 关于投资协议中的保密条款，下列说法错误的是( )。A.投资协议中规定投资方应对投资中

2、了解的目标公司的商业机密承担保密义务，保证不将这些信息泄露给第三方B.保密条款也需要对所投资的目标公司施加保密的义务C.保密条款有利于保护双方的利益D.对于股权投资基金而言，其所投目标公司不属于商业机密正确答案：D解析：对于股权投资基金而言，其在融资过程中所悉知的股权投资基金的非公开的尽职调查方法与流程、投资估值意见、投资框架协议条款等信息通畅属于商业秘密。 基金会计核算中，承担复核责任的是( )。A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人D基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。 投资者的风险容忍度取决于（ ）。A.投资期限B.流动性C.投资政策D.风险承受能力和意愿

3、正确答案：D投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。21年基金从业考试真题精选及答案8章 第2章 基金监管工作的首要目标是( )A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A解析：基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 备兑权证通常是由()发行的。A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.央行正确答案：B考18;见销售基础教材P33 下列说法中正确的是（ ）。A.ET

4、F基金份额的认购方式为现金认购和证券认购B.LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购C.QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售正确答案：A(JP1012)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购；LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购；封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售；QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同。 我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的认购费一般为()A. 1.5%;0B.1%;0C. 1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍答案：B解析：我国债券型基金的认购费率通常在1%

5、以下，货币型基金的认购费一般为0。 作为基金份额持有人，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集持有人大会。A.3%B.5%C.10%D.15%正确答案：B解析： 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项.应当报经国务院证券监督管理机构批准。 托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年基金从业考试真题精选及答案8章 第3章 我国目前投资基金的形式主要有( )两种。、公司制 、独资企业 、有限合伙制 、中外合作A、B、C、D、答案：C解析:我国目前投资基金的形式主要有公司制和有限合伙制两种。 关于基金管理

6、人风险管理的内容，下列说法不正确的是()。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础C 客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括()A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用正确答案：C解析：客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：电话服务中心;邮寄服务;自动传真、电子信箱与手机短信;“一对一”专人服务;互联网的应用;媒体和宣传手册的应用;讲座、推介会和座谈会。 下列不属于尽职调查的目的是( )。A.价值发现B.财务发现C

7、.投资决策辅助D.风险发现正确答案：B解析：尽职调查，又称审慎性调查，一般是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，对目标企业的一切与本次投资相关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动。尽职调查的目的有三方面：价值发现;风险发现;投资决策辅助。 ( )是可以通过分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险正确答案：D 在某城市2022年4月空气质量检测结果中，随机抽取6天的质量指数进行分析。样本数据分别是：30、40、50、60、80和100，这组数据的平均数是（ ）。A.50B.55C.60D.70正确答案：C21年基金从业考试真题精选及答案8

8、章 第4章 按照运作方式，可以将投资基金分为()A.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照运作方式，可以将投资基金分为开放式基金和封闭式基金。 关于投资协议中的保密条款，说法错误的是()。保密条款有利于保护双方的利益对于股权投资基金而言，其所投目标公司不属于商业秘密保密条款也需要对所投资的目标公司施加保密的义务投资协议中规定投资方应对投资中了解的目标公司的商业秘密承担保密义务，保证不将这些信息泄露给第三方答案：B解析：对于股权投资基金而言，其所投目标公司也属于商业秘密。 封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是( )。A

9、、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否具有股权性D、是否被监管部门严格监管参考答案B ( )是在给定投资组合所面临的风险的条件下，计算期回报率，并同时与该投资组合实际实现的回报率相比较。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.差异回报率答案：D 基金公司内部控制是指( )。A、公司内部组织结构及其相互制约的关系B、公司内部控制制度C、基金公司的各项规章制度D、公司内部控制机制和内部控制制度两方面答案：D解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。 平均收益率按计算方式可分为()。A.算术平均收益率B.加权平均收益率C.协调平均收益率D.几何平均收益率正

10、确答案：AD考5;见销售基础教材P17221年基金从业考试真题精选及答案8章 第5章 ( )的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法答案：A解析：证券投资基金法的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。 下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有()。A、债券组台的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C、能满足投资者对现金流的需求D、不利

11、于基金发起人增强对基金经理的控制力正确答案：A解析：管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。 风险衡量的指标主要包括( )。A.夏普指数 B.总风险(即标准差)B.系统风险(值) D.决定系数(R)答案：B C D 下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是()A.基金管理人可设总经理、副总经理多人B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D.公司应当按照保护基金份额持有人利益

12、的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务正确答案：A解析：A项，基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。 在我国金融市场上，广泛采纳的货币市场基准利率是( )。A.SIBORB.TIBORC.SHIBORD.LIBOR正确答案：C 证券投资基金在美国被称为( )。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金答案：A解析：本题考查证券投资基金的概念。21年基金从业考试真题精选及答案8章 第6章 下列关于利润表的说法，错误的是( )。A、可直接了解企业的盈利状况和获利能力B

13、、解析企业获利能力高低的原因C、评价企业是否具有可持续发展能力D、净利润=息税前利润+利息费用和税费D本题考查利润表。在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润减去利息费用和税费。 在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。A.1949年以前组建的基金B.1979年改革开放之前组建的基金C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金D.1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法出台之前组建的基金正确答案：D 业绩基准分析中存在的问题有( )。A.指数的调整 B.博弈基准C.现金的影响 D.交易成本答案：A B C D ( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.

14、基金主管机构的变化B.基金业务的创新C.基金监管法规的完善D.主流品种的变迁正确答案：B解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：主管机关管辖权力过渡;基金监管法规的颁布;基金市场主流品种的变化;百姓对基金的认识。 关于技术分析的描述中，错误的是( )。A、技术分析通过股份、成交最、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势B、技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势C、技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息;股票不具有趋势性运动规律;历史会重演D、技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式答案：C 公募基金的特征不包括( )。

15、A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高C.适宜中小投资者参与D.必须接受监管部门的严格监管正确答案：B公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。内部控制的目标和原则21年基金从业考试真题精选及答案8章 第7章 关于适度监管原则，错误的说法是( )A、股权投资基金实行适度监管原则。B、基金管理人和基金进行前置审批，基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。C、除基金合同另有约定外，应当由基金托管人托管。D、充分发

16、挥基金行业协会作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律规则实现会员的自我管理。正确答案：B解析：不对基金管理人和基金进行前置审批 申请募集公募基金应当提交的必备文件包括( )。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书答案：D解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案

17、。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。 基金管理人不得免收持有期低于()年的投资人的后端申购(认购)费用。A.1B.2C.3D.5正确答案：C解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准;基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 ()是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额的登记B.基金份额的申购C.基金份额的认购D.基金份额的赎回正确答案：A

18、有限合伙企业的合伙人会议由( )负责召集。A、咨询委员会B、基金管理人C、普通合伙人D、有限合伙人正确答案：C解析：有限合伙企业的合伙人会议由普通合伙人负责召集。 基金的利润来源不包括（ ）。A.利息收入B.投资收益C.手续费返还D.管理费收入正确答案：D基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润。基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。其他收入包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而付给基金的赔偿款项等。21年基金从业考试真题精选及答案8章 第8章 A

19、IFMD自（ ）起开始实施。A.2022年2月13日B.2022年7月1日C.2022年7月22日D.2022年7月22日正确答案：CAIFMD自2022年7月22日起开始实施，并可有一年的过渡期。 监事会可以行使的职权包括( )。A：检查公司财务B：提议召开临时股东会C：当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事经理予以纠正D：制定公司的具体规章答案：A B C 基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。（）答案：错误 风险调整收益衡量方法中，指数值最有可能随组合中证券数量的增加而提高的有( )。A、詹森指数B、夏普指数C、特雷诺指数D、上证综合指数答案：B解析：组合的标准差会

20、随着组合中的证券数量的增加而减少，而标准差减少，夏普指数会提高。 基金管理人在投资后管理阶段投入大量资源的原因不包括( )。A、防范被投资企业的破产风险B、帮助被投资企业更好发展C、对被投资企业进行有效监管D、为被投资企业提供各种商业资源和管理支持参考答案A解析：本题考查股权投资基金的特点。股权投资是“价值增值型”投资。基金管理人通常在投资后管理阶段投入大量资源，一方面，为被投资企业提供各种商业资源和管理支持，帮助被投资企业更好发展;另一方面，也通过参加被投资企业股东会、董事会等形式，对被投资企业进行有效监管，以应对被投资企业的信息不对称和企业管理层的道德风险。 期货交易清算价即每个营业日的收盘前（ ）秒或（ ）秒内成交的所有交易的价格平均数。A.30：60B.30；90C.45：60D.45；90正确答案：A(P241)盯市是期货交易最大的特征又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有的清算事务都交由清算机构办理。期货交易清算价即每个营业日的收盘前30秒或60秒内成交的所有交易的价格平均数。