21年基金从业考试题目下载9章.docx

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1、21年基金从业考试题目下载9章21年基金从业考试题目下载9章 第1章 基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )。、基金的托管人 、基金的历史业绩 、基金净值的波动率 、基金的投资范围A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：风险评价机构至少将会根据以下几个方面对基金产品进行评价：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例、基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度和基金成立以来有无违规行为发生。 与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( )A.正确B

2、.错误C.放弃答案：B 固定收益资本市场中交易的是( )。A、短期债券B、中期债券C、长期债券D、不定期债券参考答案C 基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理正确答案：C基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的

3、法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。 相关系数的大小范围为( )。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷考点：相关系数答案：A解析：相关系数ij总处于+1和-1之间，亦即|ij|1。故本题选A选项。21年基金从业考试题目下载9章 第2章 根据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金( )。A、大部分为契约型基金B、大部分为公司型基金C、都是契约型基金D、都是公司型基金答案：A

4、解析：目前我国公募证券投资基金都是契约型基金，而私募基金有公司型基金。 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()A、剩余期限在397天以内(含397天)的债券B、期限在1年以内(含1年)的债券回购C、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据D、期限在1年以内(含1年)的可转换债券答案：D ( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A、辅助式前台系统B、自助式前台系统C、后台管理系统D、信息管理平台应用系统的支持系统正确答案：B解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、

5、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是（ ）。A.有限合伙人承担无限连带责任B.普通合伙人负责监督有限合伙人C.普通合伙人有独立的经营管理权力D.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权利正确答案：C 对于股权投资公司来说，可归人投资协议保密条款的事项包括( )。.投资目标公司的商业秘密.股权投资基金所投目标公司.股权投资基金所投目标公司的商业秘密.投资策略A.、B.、C.、D.、校正确答案：B 深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日（ ）。A.9：1511：30B.15：0015：

6、30C.13：O015：00D.14：3015：30正确答案：B深圳证券交易所于2022年1月12日起，启用综合协议交易平台，取代原有大宗交易系统。其权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日15：0015：30。21年基金从业考试题目下载9章 第3章 所谓( )，简单来讲即货币资金的融通。A、理财B、金融C、融资D、投资正确答案：B解析：考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 随价指令主要包括( )。.限价指令.止损指令.限购指令.撤销指令A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查随价指令。随价指令包括两类：限价指令、止损指令。 私募股权

7、投资基金的主要服务机构有( )。I.专业顾问.融资代理商.人力资源顾问.市场营销、公共关系、数据以及调查机构.股票经纪人A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：私募股权投资基金的主要服务机构:(1)专业顾问(2)融资代理商(3)市场营销、公共关系、数据以及调查机构(4)人力资源顾问(5)股票经纪人(6)其他专业服务机构 基金从业资格考试该怎么制定复习计划？一、认真阅读教材教材是应试复习的主要依据。学员可自行购买基金从业资格考试教材。在对辅导书籍通读的基础上，最好列一个便于整理各章节知识点的大纲，方便串联起章节间的联系;同时熟背知识要点，力求在单选题和多选题上不失基础分。二、分析近几年考题在阅

8、读教材的基础上，按章节和题型分析近几年考题。通过分析，揣摩出题者的出题意图，整理重点考点，同时找出自己的理解盲点、弱点，加以强化练习。但要切忌无根据的猜题和押题。三、选择复习方法常用的复习方法包括：阅读法、比较法、分析法、归纳法、综合法、指导法、练习法、记忆法。找到适合自己的高效复习方法，对于复习时间不多的考生来说尤为重要。有些学员可能没太多时间逐字逐句研读和理解课本，希望通过刷题进行知识点记忆，这也是一种不错的方法。市面上有不少基金从业考试的题库出售，觉得：1.大本的太笨重，携带不方便;小本的题量不足，没能达到“刷题”的效果。2.必须有一个相对持续的时间才方便拿出题库做题，然而对于上班族来说

9、，零碎时间多、持续长时间基本没有3.以“年”为时间尺度进行印刷，有一定的滞后性;然而一年有多次基金从业考试，更新不及时。4.答案解析有详有略，部分不够浅显易懂。5.错题重新翻出来不容易，想做错题集要手动抄录，耗费不少时间。1.这款软件可以手机上都能安装，一旦交易成功立刻开通，即使在公交车上也能刷题，利用所有零散时间复习!2.携带方便，不用带书不用带笔，手机就能操作。3.分章节题、模拟试题、每日一练、历年真题等。练习分章节，刷题更有针对性;考题分题型，最大程度模拟考试环境，让学员提前适应无纸化基金从业考试的做题程序，减少考试中操作失误的概率。4.题库实时更新，真题率高!5.自动记录所有做错的题目

10、，收集标记过的重要题目，生成有针对性的强化专用试卷。四、避免复习误区1.“抓大放小”有的学员偷懒，只复习重点内容，对非重点内容和可能出小题的内容或不复习或下功夫不够。这样复习会大大影响成绩的提高。2.思维定势有些基金工作经验丰富的考生，只习惯于从基金分录编制角度思考问题，职业判断能力和综合分析问题能力不强，影响复习效果。3.盲目押题有的考生凭侥幸心理，没有根据的推测当年考生命题范围，或者寄希望于辅导老师在串讲押题。港真，概率太小啦，还不如刷题刷中一道真题来得有用呢五、考前强化复习最后要在考前用5-6天的时间进行强化复习：1.全面复习教材中的知识点;2.进行重点及难点的复习和练习;3.强化有关知

11、识点的记忆。 基金管理人内部控制机制不包括()。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.部门主管的检查监督D.证监会及派出机构检查、监督和指导D 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A.0%B.5%C.10%D.2%正确答案：C单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%U寸，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金转换中该基金的转出申请加上基金的赎回申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。21年基金从业考试题目下载9章 第4章 股权投资基金()应当于每年度4月底

12、之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.基金托管人B.基金发起人C.基金管理人D.基金持有人答案：C 下列关于个人投资者投资基金的所得税的征收，表述错误的是（ ）。A.从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，暂不征收所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税C.从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，暂不征收个人所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税正确答案：CC项，个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得

13、税。 行为金融理论中的BSV模型认为( )。A:投资者总是过分相信自己的能力和判断B:投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C:投资者分为有信息与无信息两类D:人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差正确答案:D解析：行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。选择性偏差和保守性偏差 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为( )。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25正确答案：B 特种金融债券的发行主体是（ ）。A.部分金融机构B.非银行金融

14、机构C.中国证监会D.中国人民银行正确答案：A特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券。 基金财产不得用于下列投资或活动()。A.承销证券B.股票C.向他人贷款D.从事承担无限责任的投资正确答案：ACD考17;见销售基础教材P10821年基金从业考试题目下载9章 第5章 关于全球投资业绩标准（GIPS）规定的基金投资业绩计算法方法，下列表述中正确的是（）。A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合

15、群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均正确答案：B 目前在我国，基金卖出股票按照l的税率征收()。A、营业税B、股票交易印花税C、所得税D、流转税正确答案：B解析：目前在我国，基金卖出股票按照l的税率征收股票交易印花税。 关于货币基金的风险，下列说法正确的是( )。A、货币基金没有投资风险B、货币基金并不保证收益水平C、货币基金的风险比银行存款低D、货币基金的预期收益率比银行存款低答案：B解析： 本题考查货币基金的风险管理。与银行存款不同，货币基金并不保证收益水平。因此，尽管货币基金的风险较低，但并不意味着货币基金没有投资风险。

16、基金业最常用的营业推广手段有( )。A.销售点宣传B.召开研讨会C.投资者交流D.特制品答案：ABC 某基金前一日基金资产总值110 000万元，基金资产净值为100 000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为( )万元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1答案：D考点：海外证券市场投资的交易与结算。 目前我国货币基金管理费率通常不高于()A. 0.33%B. 0.75%C. 1.5%D.1%答案：A解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33

17、%。 21年基金从业考试题目下载9章 第6章 在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。此题为判断题(对，错)。正确答案：考20;见基金销售教材P37 下列属于清算退出的方法是( )。A、首次公开上市(IPO)退出B、清算退出C、并购退出D、解散清算正确答案：D解析：清算退出的方法:破产清算、解散清算.A. B. C属于投资退出方式。 对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（ ）。A.Brinson方法B.Jensen方法C.T-M模型D.C-L模型正确答案：A对于股票型基金，业内比较常用的

18、业绩归因方法是Brinson方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因与四个因素，即资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应。 关于金融期货与金融期权的比较，下列叙述正确的是（ ）。A.期货合约和期权合约都通过对冲相抵消B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的C.期货合约用保证金交易，而期权合约不用保证金交易D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金正确答案：DA项，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，而期权合约则是买方根据当时的情况判断行权对自己是否有利来决定行权与否；B项，期货合约包括买卖双方在未来应尽的义务，

19、与此相反，期权合约只有卖方在未来有义务；C项，期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。 以下哪些基金评价业务是禁止的()。A.对不同分类的基金进行合并评价B.对特定客户资产管理计划进行评价C.对基金、基金管理人评级的更新间隔为1个月D.对基金合同生效不足6个月的基金进行评价正确答案：ABCD考2;见销售基础教材P163 如公司为满足协议中股票购买协议部分所载明成交条件造成延期，排他性条款有效期限( )。A、自动延展B、投资人提出后延展C、不再延展D、企业提出后延展正确答案：A解析：如公司为满足协议中股票购买协议部分所载明

20、成交条件造成延期，本排他性条款有效期限自动延展。21年基金从业考试题目下载9章 第7章 下列关于房地产有限合伙的表述错误的是（ ）。A.由有限合伙人和普通合伙人组成B.有限合伙人直接参与管理和经营项目C.偏好资金的非流动性D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流正确答案：BB项，房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。 ( )就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.风险评估B.风险应对C.事项识别D.控制活动答案：A解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如

21、何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。 下列行为违反了客户利益优先的是()A.从事与投资人利益相冲突的业务B.采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突C.遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，及时向所在机构报告D.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益正确答案：A解析：A项，遵守客户利益优先要求基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务。 无风险收益率为5%，市场组合的风除溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是()A、0.15B、0.155C、0.22D、0.203正确答案：D解析：投资者要求的收益率Ki=R

22、f+(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3% 根据UCITS一号指令，一只UCITS基金投资于同一机构发行的可转让证券的比例不超过基金资产的()，成员国可以将该比例提高至()。A、3%;6%B、4%;10%C、5%;10%D、5%;8%答案：C解析：一只UCITS基金投资于同一机构发行的可转让证券的比例不超过基金资产的5%，成员国可以将该比例提高至10%。 基金市场营销的特殊性包括()。A、服务性、持续性、成

23、长性B、阶段性、全面性、可控性C、稳定性、周期性、安全性D、专业性、规范性、适用性参考答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。21年基金从业考试题目下载9章 第8章 以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.赎回可以通过基金管理人通过电话进行B.采用金额赎回的原则C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D.赎回的工作日为证券交易所交易日正确答案：B采用份额赎回的原则。 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过( )A 3个月B 6个月C 2个月D 1个

24、月参考答案：A解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。 切点投资组合的特征不包括（ ）。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合正确答案：D切点投资组合具有三个重要的特征：它是有效前沿上唯一一个不舍无风险资产的投资组合；有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合；切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。因此切点投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位。 根

25、据公司法的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起( )内不得转让。A、五年B、一年C、两年D、六个月正确答案：B解析：根据公司法的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。 除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。此题为判断题(对，错)。正确答案： 一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元，进行利润分配后后的基金份额净值将会下降到（ ）元。A.1.16B.1.18C.1.23D.1.28正确答案：C分配后的基金份额净值=1.23-0.0

26、5=1.18（元）。21年基金从业考试题目下载9章 第9章 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.20日D.30日正确答案：D管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 已知一个投资组合与市场收益的相关系数为0.8，该组合的标准差为0.6，市场的标准差为0.3，则该投资组合的值为（ ）。A.1.5B.1.6C.0.4D.1正确答案：C 下列各项中( )不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A.在销售活动中为自己或他人

27、牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担正确答案：B 下列关于PROP和DCOM系统的表述，不正确的是（ ）。A.PROP是中国结算公司深圳分公司建立的电子数据交换系统B.PROP系统中，结算参与人交收头寸及最低备付不足的应及时向备付金账户补人资金C.中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日16：00D.结算参与人可通过DCOM系统实时查询各资金结算账户余额等信息正确答案：AA项，参与人远程操作平台(PROP)是中国结算公司上海分公司为完善市场运作功能，规

28、范清算交收、登记和存管业务，提高对市场服务的效率而开发的建立在中国结算公司上海分公司通信系统上的电子数据交换系统。 以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是()。A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资;B.ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%C.是一种特殊的基金中基金(FOF)D.能参与ETF的套利正确答案：DD项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。 关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是( )。A.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率D.可以根据申购金额不同分段设置费率答案：B解析：基金销售机构可以对基金销售费用实行优惠，前端可采取金额不同费率不同;后端可采取期限不同费率不同，持有期低于3年不免后端费，所以B错误。