山东省融资性担保公司管理暂行办法16679.docx

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1、有在担保公司做过的吗?前景如何?流程是怎样的? 悬赏分：5 | 解决时间：2010-12-20 17:31 | 提问者：匿名 有了解担保公司的朋友吗?前景怎样啊啊?能详细的介介绍一下下吗?问题补充： 这行怎样啊啊?风险险大吗?最佳答案 经营范围 为中小小企业提提供贷款款、融资资租赁及及其他经经济合同同的担保保；个人人消费信信贷担保保、汽车车消费信信贷担保保、项目目投资、投投资管理理等。借款担保业业务 1、企企业技术术改造贷贷款担保保 2、企企业流动动资金贷贷款担保保 3、企企业信用用证贷款款担保 44、企业业综合授授信贷款款担保 55、企业业主个人人贷款担担保 6、个个人投资资贷款担担保 7、

2、产产权置换换过桥贷贷款担保保 8、各各种短期期借款担担保票据证券担担保业务务 1、开开立信用用证担保保 2、银银行承兑兑汇票担担保 3、商商业汇票票担保 44、银行行保函担担保 5、企企业债券券担保 66、保本本基金担担保 7、信信托产品品担保 88、其他他票据证证券担保保交易履约担担保业务务 1、工工程履约约担保 22、工程程付款担担保 3、投投标担保保 4、原原材料赊赊购担保保 5、设设备分期期付款担担保 6、财财产保全全担保 77、租赁赁合同担担保 8、其其他合同同担保编辑本段业业务流程程 1、申申请:企企业提出出贷款担担保申请请 2、考考察:考考察企业业的经营营情况、财财务情况况、抵押

3、押资产情情况、纳纳税情况况、信用用情况、企企业主情情况，初初步确定定担保与与否。 33、沟通通：与贷贷款银行行沟通，进进一步掌掌握银行行提供的的企业信信息，明明确银行行拟贷款款的金额额和期限限。 4、担担保：与与企业鉴鉴定担保保及反担担保协议议，资产产抵押及及登记等等法律手手续，并并与贷款款银行签签定保证证合同，正正式与银银行、企企业确立立担保关关系。 55、放贷贷：银行行在审查查担保的的基础上上向企业业发放贷贷款，同同时向企企业收取取担保费费用。 66、跟踪踪：跟踪踪企业的的贷款使使用情况况和企业业的运营营情况，通通过企业业季度纳纳税、用用电量、现现金流的的增长或或减少最最直接跟跟踪考察察企

4、业的的经营状状况。 77、提示示：企业业还贷前前一个月月，预先先提示，以以便企业业提早作作好还贷贷准备，保保证企业业资金流流的正常常运转。 88、解除除：凭企企业的银银行还款款单，解解除抵押押登记，解解除与银银行、企企业的担担保关系系。 9、记记录：记记录本次次担保的的信用情情况，分分为正常常不正常常、逾期期、坏帐帐四个档档次，为为后续担担保提供供信用记记录。 110、归归档：将将与银行行、企业业签定的的各种协协议以及及还贷后后的凭证证、解除除担保的的凭证等等整理归归档、封封存、以以备今后后查档。山东省融资资性担保保公司管管理暂行行办法作者： 责责任编辑辑：annyl 时间：10-12-03

5、10:32:16 点击：88 山东省融资资性担保保公司管管理暂行行办法第一章章总则第一条条 为加加强对融融资性担担保公司司的监督督管理,规范融融资性担担保行为为,促进融融资性担担保行业业健康发发展,根据中中华人民民共和国国公司法法、中中华人民民共和国国担保法法、中中华人民民共和国国合同法法、融融资性担担保公司司管理暂暂行办法法(中国银银监会等等七部委委20110年第第3号令)等规定定,制定本本暂行办办法。第二条条 在山山东省辖辖区内设设立融资资性担保保公司及及分支机机构,从事融融资性担担保业务务活动,适用本本暂行办办法。第三条条 本暂暂行办法法所称融融资性担担保是指指担保人人与银行行业金融融机

6、构和和小额贷贷款公司司等债权权人约定定,当被担担保人不不履行对对债权人人负有的的融资性性债务时时,由担保保人依法法承担合合同约定定的担保保责任的的行为。本暂行行办法所所称融资资性担保保公司是是指依法法设立,经营融融资性担担保业务务的有限限责任公公司和股股份有限限公司。本暂行行办法所所称监管管部门是是指山东东省金融融工作办办公室(以下简简称“省金融融办”)和各设设区市、县县(市、区区)金融办办或设区区市、县县(市、区区)政府确确定的部部门(以下简简称“监管部部门”)。第四条条融资性性担保公公司应当当以安全全性、流流动性、收收益性为为经营原原则,建立市市场化运运作的可可持续审审慎经营营模式。融资性

7、性担保公公司与企企业、银银行业金金融机构构等客户户的业务务往来,应当遵遵循诚实实守信的的原则,并遵守守合同的的约定。第五条条融资性性担保公公司依法法开展业业务,不受任任何机关关、单位位和个人人的干涉涉。第六条条 融资资性担保保公司开开展业务务,应当遵遵守法律律、法规规和本暂暂行办法法的规定定,不得损损害国家家利益和和社会公公共利益益。融资性性担保公公司应当当为客户户保密,不得利利用客户户提供的的信息从从事任何何与担保保业务无无关或有有损客户户利益的的活动。第七条条融资性性担保公公司开展展业务应应当遵守守公平竞竞争的原原则,不得从从事不正正当竞争争。第八条条融资性性担保公公司由各各级人民民政府实

8、实施属地地管理。各设区区市、县县(市、区区)人民政政府是本本辖区融融资性担担保公司司风险防防范处置置的第一一责任人人。第九条条省金融融办是全全省融资资性担保保业务的的监管部部门,负责全全省融资资性担保保机构的的准入、退退出、日日常监管管和风险险防范及及融资性性担保机机构管理理政策的的制定,并负责责向省政政府和国国务院融融资性担担保业务务监管部部际联席席会议报报告工作作。各设区区市、县县(市、区区)监管部部门负责责本辖区区融资性性担保机机构的日日常监管管、风险险处置,并负责责向同级级人民政政府和上上级监管管部门报报告工作作。第二章章设立、变变更和终终止第十条条设立融融资性担担保公司司及其分分支机

9、构构,应当经经省金融融办审查查批准。经批准准设立的的融资性性担保公公司及其其分支机机构,由省金金融办颁颁发经营营许可证证,并凭该该许可证证向工商商行政管管理部门门申请注注册登记记。国有及及国有控控股、参参股的融融资性担担保公司司,外商投投资设立立融资性性担保公公司,还应当当按照国国家和山山东省有有关规定定办理相相关审批批手续。任何单单位和个个人未经经省金融融办批准准不得经经营融资资性担保保业务,不得在在名称中中使用融融资性担担保字样样,法律、行行政法规规另有规规定的除除外。第十一一条设立融融资性担担保公司司,应当具具备下列列条件:(一) 有符符合中中华人民民共和国国公司法法规定定的章程程。(二

10、) 有具备备持续出出资能力力的股东东。(三) 有符符合本暂暂行办法法规定的的注册资资本。(四) 有符符合任职职资格的的董事、监监事、高高级管理理人员和和合格的的从业人人员。(五) 有健健全的组组织机构构、内部部控制和和风险管管理制度度。(六) 有符符合要求求的营业业场所。(七) 省金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件。第十二二条担任融融资性担担保公司司董事、监监事或高高级管理理人员,应当按按照国家家有关规规定接受受和通过过监管部部门的任任职资格格考核。第十三三条设立各各类融资资性担保保公司必必须具备备最低限限额的注注册资本本:(一) 跨省省(自治区区、直辖辖市)开展融融资性担担保业务务的注册册

11、资本不不得低于于3亿元；(二) 在省省内开展展融资性性担保业业务的注注册资本本不得低低于1亿元；(三) 在省省内设区区市范围围内开展展融资性性担保业业务的注注册资本本不得低低于50000万万元；(四) 在省省内县域域范围内内开展融融资性担担保业务务的注册册资本不不得低于于20000万元元。注册资资本为实实缴货币币资本。第十四四条自然人人投资入入股融资资性担保保公司,股东人人数不得得少于22名,应当符符合以下下条件:(一) 有完完全民事事行为能能力。(二) 无犯犯罪记录录和不良良信用记记录。(三) 有较较强的抗抗风险能能力和资资金实力力,入股资资金来源源合法,不得以以借贷资资金入股股,不得以以他

12、人委委托资金金入股。(四) 省金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件。企业法法人投资资入股融融资性担担保公司司,应当符符合以下下条件:(一) 在工工商行政政管理部部门登记记注册,具有法法人资格格。(二) 法定定代表人人无犯罪罪记录和和不良信信用记录录。(三) 企业业法人有有良好的的社会声声誉、诚诚信记录录和纳税税记录。(四) 有较较强的经经营管理理能力,财务状状况良好好,入股前前2个会计计年度连连续盈利利。(五) 入股股资金来来源合法法,不得以以借贷资资金入股股,不得以以他人委委托资金金入股。(六) 公司司治理良良好,内部控控制健全全有效。(七) 省金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件。第十五五

13、条融资性性担保公公司第一一大股东东或主发发起人除除应符合合上述条条件外,一般应应当是主主营业务务突出、信信用优良良、实力力雄厚的的当地骨骨干企业业,净资产产50000万元元以上且且资产负负债率不不超过770%,财务状状况良好好,最近2个会计计年度连连续盈利利且2年净利利润累计计总额在在10000万元元以上。第十六六条设立融融资性担担保公司司,应向监监管部门门提交下下列文件件、资料料:(一) 申请请书。应应当载明明拟设立立的融资资性担保保公司的的名称、住住所、注注册资本本和业务务范围等等事项。(二) 可行行性研究究报告。(三) 章程程草案。(四) 工商商行政管管理部门门核发的的企业业名称预预先核

14、准准通知书书。(五) 股东东名册及及其出资资额、股股权结构构。(六) 股东东出资的的验资证证明、主主体资格格证明以以及持有有注册资资本5%以上股股东的资资信证明明和有关关资料。(七) 拟任任董事、监监事、高高级管理理人员的的资格证证明。(八) 经营营发展战战略和规规划。(九) 营业业场所证证明材料料。(十) 省金金融办要要求提交交的其他他文件、资资料。第十七七条按照方方便申报报和节约约成本原原则,融资性性担保公公司的设设立可以以由申请请人向拟拟注册县县(市、区区)或设区区市监管管部门就就近申报报。由县县(市、区区)或设区区市监管管部门进进行申报报辅导,帮助做做好可行行性研究究论证等等工作。省省

15、金融办办按规定定审批。在金融融创新示示范县设设立融资资性担保保公司,由县(市、区区)监管部部门进行行申报辅辅导,省金融融办按规规定作出出批准或或不予批批准的决决定。省省属或中中央驻鲁鲁企业设设立融资资性担保保公司,由申请请人向省省金融办办提出申申请,并提供供国有资资产管理理部门批批准函,由省金金融办负负责申报报辅导,并按规规定作出出批准或或不予批批准的决决定；省省属或中中央驻鲁鲁企业已已设立融融资性担担保公司司并正常常开展业业务的,原则上上不再新新批设立立融资性性担保公公司。第十八八条经批准准的融资资性担保保公司应应自省金金融办颁颁发经营营许可证证之日起起1个月内内向工商商行政管管理部门门申请

16、设设立登记记,3个月月内开业业。逾期期未开业业的,由监管管部门收收回经营营许可证证。第十九九条融资性性担保公公司有下下列变更更事项之之一的,应当经经省金融融办批准准:(一) 变更更名称。(二) 变更更组织形形式。(三) 变更更注册资资本。(四) 变更更公司住住所。(五) 调整整业务范范围。(六) 变更更董事、监监事和高高级管理理人员。(七) 变更更持有55%以上上股权的的股东。(八) 分立立或者合合并。(九) 修改改章程。(十) 省金金融办规规定的其其他变更更事项。融资性性担保公公司变更更事项涉涉及经营营许可证证事项的的,由省金金融办换换发经营营许可证证；变更更事项涉涉及公司司登记或或备案事事

17、项的,经省金金融办审审查批准准后,凭批准准文件或或经营许许可证向向工商行行政管理理部门申申请变更更登记或或备案；变更事事项涉及及国有资资产产权权登记、国国有资产产转让的的,按国家家有关规规定办理理有关审审批手续续。上述变变更事项项的受理理、审查查和决定定,按照融融资性担担保公司司设立申申请的权权限和程程序办理理。省金金融办按按规定作作出核准准或不予予核准的的决定。第二十十条融资性性担保公公司可根根据业务务发展需需要,跨省(自治区区、直辖辖市)、设区区市、县县(市、区区)设立分分支机构构。融资性性担保公公司申请请设立分分支机构构,应当具具备以下下条件:(一) 机构构设立22年以上上,且在保保责任

18、余余额与净净资产的的比例不不低于115%。(二) 经营营管理规规范,信用状状况优良良,没有违违法、违违规经营营记录。(三) 拟任任分支机机构负责责人应当当取得高高级管理理人员资资格。(四) 省金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件。第二十十一条除上述述条件外外,融资性性担保公公司跨省省(自治区区、直辖辖市)设立分分支机构构,其注册册资本不不低于33亿元；跨设区区市设立立分支机机构,其注册册资本不不低于11亿元；跨县(市、区区)设立分分支机构构,其注册册资本不不低于550000万元。第二十十二条融资性性担保公公司对每每个分支支机构应应当拨付付不少于于设立融融资性担担保公司司最低注注册资本本要求的的

19、营运资资本；融融资性担担保公司司各分支支机构营营运资金金总额不不得超过过融资性性担保公公司注册册资本的的50%。第二十十三条融资性性担保公公司申请请设立分分支机构构,需向拟拟设分支支机构所所在地监监管部门门提交下下列文件件和资料料:(一) 设立立分支机机构申请请报告(应当载载明拟设设立分支支机构的的名称、住住所、负负责人、营营运资金金数额等等)、可行行性研究究报告、董董事会(股东会会)决议、法法人授权权书及法法人营业业执照副副本复印印件。(二) 法人人所在地地监管部部门出具具的同意意函。(三) 具有有法定资资格的会会计师事事务所出出具的该该融资性性担保公公司最近近2年的财财务审计计报告。(四)

20、 工商商行政管管理部门门核发的的企业业名称预预先核准准通知书书。(五) 拟任任分支机机构负责责人高级级管理人人员资格格证明。(六) 营业业场所证证明材料料。(七) 省金金融办要要求的其其他文件件和资料料。第二十十四条融资性性担保公公司跨省省(自治区区、直辖辖市)设立分分支机构构,应当征征得省金金融办同同意,并经拟拟设立分分支机构构所在地地监管部部门审查查批准。其其他省(自治区区、直辖辖市)融资性性担保公公司来山山东省设设立分支支机构,应当凭凭该公司司所在地地监管部部门同意意设立分分支机构构的证明明,按照省省金融办办设立融融资性担担保公司司的有关关要求办办理。融资性性担保公公司跨设设区市、县县(

21、市、区区)设立分分支机构构,应当征征得所在在设区市市、县(市、区区)监管部部门同意意,并经拟拟设立分分支机构构所在设设区市监监管部门门审查,报省金金融办批批准。未未设立分分支机构构的融资资性担保保公司不不得超出出监管部部门批准准的地域域范围开开展业务务。第二十十五条融资性性担保公公司因分分立、合合并或出出现公司司章程规规定的解解散事由由需要解解散的,应当经经监管部部门审查查批准,并停止止有关业业务。第二十十六条融资性性担保公公司有重重大违法法经营行行为,不予撤撤销将严严重危害害市场秩秩序、损损害公众众利益的的,由监管管部门予予以撤销销。法律律、行政政法规另另有规定定的除外外。第二十十七条 融资

22、资性担保保公司解解散或被被撤销的的，应当当依法成成立清算算组进行行清算,按照债债务清偿偿计划及及时偿还还有关债债务。监监管部门门监督其其清算过过程。担保责责任解除除前,公司股股东不得得分配公公司财产产或从公公司取得得任何利利益。第二十十八条融资性性担保公公司清算算结束后后,清算组组应当将将清算结结果报告告监管部部门确认认。融资资性担保保公司凭凭批准解解散文件件及时向向工商行行政管理理部门申申请办理理工商注注销登记记。国有有及国有有控股、参参股的融融资性担担保公司司,按国家家有关规规定办理理有关审审批手续续。第二十十九条融资性性担保公公司不能能清偿到到期债务务,并且资资产不足足以清偿偿全部债债务

23、或者者明显缺缺乏清偿偿能力的的,应当依依法实施施破产。第三十十条设区市市、县(市、区区)监管部部门对终终止经营营的辖区区内融资资性担保保公司及及其分支支机构应应当予以以公告,收回经经营许可可证,并报省省金融办办备案。省金融融办对终终止经营营的省属属和中央央驻鲁企企业设立立的融资资性担保保公司及及其分支支机构以以及外省省(自治区区、直辖辖市)融资性性担保公公司设立立的分支支机构应应当予以以公告,收回经经营许可可证。融资性性担保公公司在经经营许可可证被收收回后,应当依依法向工工商行政政管理部部门办理理工商注注销登记记。国有有及国有有控股、参参股的融融资性担担保公司司,按国家家有关规规定办理理有关审

24、审批手续续。第三章章 业务范范围第二十十一条融资性性担保公公司经省省金融办办批准,可以经经营下列列部分或或全部融融资性担担保业务务:(一) 贷款款担保。(二) 票据据承兑担担保。(三) 贸易易融资担担保。(四) 项目目融资担担保。(五) 信用用证担保保。(六) 其他他融资性性担保业业务。第三十十二条融资性性担保公公司经省省金融办办批准,可以兼兼营下列列部分或或全部业业务:(一) 诉讼讼保全担担保。(二) 投标标担保、预预付款担担保、工工程履约约担保、尾尾付款如如约偿付付担保等等履约担担保业务务。(三) 与担担保业务务有关的的融资咨咨询、财财务顾问问等中介介服务。(四) 以自自有资金金进行投投资

25、。(五) 省金金融办规规定的其其他业务务。第三十十三条融资性性担保公公司可以以为其他他融资性性担保公公司的担担保责任任提供再再担保和和办理债债券发行行担保业业务,但应当当同时符符合以下下条件:(一) 近2年无违违法、违违规不良良记录。(二) 省金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件。从事再再担保业业务的融融资性担担保公司司除需满满足前款款规定的的条件外外，注册册资本应应当不低低于1亿元,并连续续营业22年以上上。第三十十四条融资性性担保公公司不得得从事下下列活动动:(一) 吸收收存款。(二) 发放放贷款。(三) 受托托发放贷贷款。(四) 受托托投资。(五) 省金金融办规规定不得得从事的的其他活活

26、动。融资性性担保公公司从事事非法集集资活动动的,由有关关部门依依法予以以查处。第四章章经营规规则和风风险控制制第三十十五条融资性性担保公公司应当当依法建建立健全全公司治治理结构构,完善议议事规则则、决策策程序和和内审制制度,保持公公司治理理的有效效性。跨省(自治区区、直辖辖市)设立分分支机构构的融资资性担保保公司,应当设设2名以上上的独立立董事。第三十十六条融资性性担保公公司应当当建立符符合审慎慎经营原原则的担担保评估估制度、决决策程序序、事后后追偿和和处置制制度、风风险预警警机制和和突发事事件应急急机制,并制定定严格规规范的业业务操作作规程,加强对对担保项项目的风风险评估估和管理理。第三十十

27、七条融资性性担保公公司应当当配备或或聘请经经济、金金融、法法律、技技术等方方面具有有相关资资格的专专业人才才。跨省(自治区区、直辖辖市)设立分分支机构构的融资资性担保保公司应应当设立立首席合合规官和和首席风风险官。首首席合规规官、首首席风险险官应当当由取得得律师或或注册会会计师等等相关资资格,并具有有融资性性担保或或金融从从业经验验的人员员担任。第三十十八条融资性性担保公公司应当当按照金金融企业业财务规规则和企企业会计计准则等等要求,建立健健全财务务会计制制度,真实地地记录和和反映企企业的财财务状况况、经营营成果和和现金流流量。第三十十九条融资性性担保公公司收取取的担保保费,可根据据担保项项目

28、的风风险程度度,由融资资性担保保公司与与被担保保人自主主协商确确定,但不得得违反国国家有关关规定。第四十十条融资性性担保公公司对单单个被担担保人提提供的融融资性担担保责任任余额不不得超过过净资产产的100%,对对单个被被担保人人及其关关联方提提供的融融资性担担保责任任余额不不得超过过净资产产的155%,对对单个被被担保人人债券发发行提供供的担保保责任余余额不得得超过净净资产的的30%。第四十十一条融资性性担保公公司的融融资性担担保责任任余额不不得超过过其净资资产的110倍。第四十十二条国有或或国有控控股、参参股设立立的融资资性担保保公司,应以开开展服务务于中小小企业和和涉农的的融资性性担保业业

29、务为主主。其融融资担保保业务收收入不低低于营业业收入的的50%。跨地区区设立分分支机构构的融资资性担保保公司,其公司司注册地地融资性性担保业业务收入入不低于于融资性性担保业业务总收收入的660%。第四十十三条融资性性担保公公司以自自有资金金进行投投资,限于国国债、金金融债券券及大型型企业债债务融资资工具等等信用等等级较高高的固定定收益类类金融产产品,以及不不存在利利益冲突突且总额额不高于于净资产产20%的其他他投资。第四十十四条融资性性担保公公司不得得为其母母公司或或子公司司提供融融资性担担保。第四十十五条融资性性担保公公司应当当按照当当年担保保费收入入的500%提取取未到期期责任准准备金,并

30、按不不低于当当年年末末担保责责任余额额1%的比比例提取取担保赔赔偿准备备金。担担保赔偿偿准备金金累计达达到当年年担保责责任余额额10%的,实行差差额提取取。差额额提取办办法和担担保赔偿偿准备金金的使用用管理办办法由省省金融办办另行制制定。监管部部门可以以根据融融资性担担保公司司责任风风险状况况和审慎慎监管的的需要,提出调调高担保保赔偿准准备金比比例的要要求。融资性性担保公公司应当当对担保保责任实实行风险险分类管管理,准确计计量担保保责任风风险。第四十十六条融资性性担保公公司与债债权人应应当按照照协商一一致的原原则建立立业务关关系,并在合合同中明明确约定定承担担担保责任任的方式式。第四十十七条融

31、资性性担保公公司办理理融资性性担保业业务,应当与与被担保保人约定定在担保保期间可可持续获获得相关关信息并并有权对对相关情情况进行行核实。第四十十八条融资性性担保公公司与债债权人应应当建立立担保期期间被担担保人相相关信息息的交换换机制,加强对对被担保保人的信信用辅导导和监督督,共同维维护双方方的合法法权益。第四十十九条融资性性担保公公司应当当按照监监管部门门的规定定,将公司司治理情情况、财财务会计计报告、风风险管理理状况、资资本金构构成及运运用情况况、担保保业务总总体情况况等信息息告知相相关债权权人。第五章章监督管管理第五十十条省金融融办对全全省融资资性担保保机构履履行以下下监督管管理职责责:(

32、一) 负责责起草有有关规章章、制度度和监督督管理办办法。(二) 负责责审查批批准融资资性担保保机构的的设立、变变更、终终止以及及业务范范围。(三) 负责责对融资资性担保保机构的的董事、监监事、高高级管理理人员和和从业人人员的任任职资格格管理。(四) 负责责对全省省融资性性担保机机构实行行业务监监管。(五) 负责责全省融融资性担担保机构构监管统统计工作作。(六) 负责责全省融融资性担担保机构构管理政政策的制制定。(七) 指导导全省融融资性担担保行业业自律组组织建设设。第五十十一条除省属属和中央央驻鲁企企业设立立融资性性担保公公司日常常监管由由省金融融办负责责外,其他融融资性担担保公司司日常监监管

33、,按照属属地管理理原则由由各设区区市、县县(市、区区)监管部部门负责责。县(市市、区)监管部部门应当当向设区区市监管管部门、设设区市监监管部门门应当向向省金融融办出具具批后监监管和金金融风险险处置承承诺书。县(市市、区)监管部部门应当当向设区区市监管管部门、设设区市监监管部门门应当向向省金融融办,按季度度报送本本地融资资性担保保公司经经营情况况及监管管情况。第五十十二条监管部部门应当当建立健健全融资资性担保保公司信信息资料料收集、整整理、统统计分析析制度和和监管记记分制度度,对经营营及风险险状况进进行持续续监测。设设区市监监管部门门应当于于每年55月底前前完成所所监管融融资性担担保公司司上一年

34、年度机构构概览报报告,并报省省金融办办；省金金融办应应当于每每年6月底前前完成所所监管融融资性担担保公司司上一年年度机构构概览报报告。第五十十三条融资性性担保公公司应当当按照规规定及时时向监管管部门报报送经营营报告、财财务会计计报告、合合法合规规报告等等文件和和资料。融资性性担保公公司向监监管部门门提交的的各类文文件和资资料,应当真真实、准准确、完完整。第五十十四条融资性性担保公公司应当当按季度度向监管管部门报报告资本本金的运运用情况况。监管管部门应应当根据据审慎监监管的需需要,适时提提出融资资性担保保公司的的资本质质量和资资本充足足率要求求。第五十十五条监管部部门根据据监管需需要,有权要要求

35、融资资性担保保公司提提供专项项资料,或约见见其董事事、监事事、高级级管理人人员进行行监管谈谈话,要求就就有关情情况进行行说明或或进行必必要的整整改。监管部部门认为为必要时时,可以向向债权人人通报所所监管有有关融资资性担保保公司的的违规或或风险情情况。第五十十六条省金融融办建立立融资性性担保公公司信息息动态监监测系统统。融资性性担保公公司应当当向省金金融办信信息动态态监测系系统提供供资本金金运用、担担保额、代代偿损失失、信用用状况、高高管人员员、股权权变动等等有关信信息。第五十十七条监管部部门根据据监管需需要,可以对对融资性性担保公公司进行行现场检检查,融资性性担保公公司应当当予以配配合,并按照

36、照监管部部门的要要求提供供有关文文件、资资料。现场检检查时,检查人人员不得得少于22人,并向融融资性担担保公司司出示检检查通知知书和相相关证件件。第五十十八条省金融融办建立立专项检检查制度度,人员由由各设区区市监管管部门临临时抽调调,确定每每次重点点检查项项目,不定期期进行现现场检查查监管。各各设区市市监管部部门也应应建立相相应的专专项检查查制度,加强现现场监管管。监管部部门对融融资性担担保公司司现场检检查时,相关金金融机构构和企业业应当按按规定积积极配合合。第五十十九条融资性性担保公公司发生生担保诈诈骗、金金额可能能达到其其净资产产5%以上上的担保保代偿或或投资损损失,以及董董事、监监事、高

37、高级管理理人员涉涉及严重重违法、违违规等重重大事件件时,应当立立即采取取应急措措施并向向监管部部门报告告。第六十十条融资性性担保公公司应当当在其股股东大会会或股东东会、董董事会等等会议召召开后的的30日内向向监管部部门报告告会议的的重要决决议。第六十十一条融资性性担保公公司应当当聘请社社会中介介机构进进行年度度审计,并将审审计报告告及时报报送监管管部门。第六十十二条按照属属地管理理原则,设区市市、县(市、区区)人民政政府及其其监管部部门负责责本辖区区融资性性担保机机构重大大风险事事件的报报告和应应急管理理。设区区市、县县(市、区区)监管部部门应当当及时向向同级人人民政府府和上级级监管部部门报告

38、告本辖区区融资性性担保行行业的重重大风险险事件和和处置情情况。省金融融办应当当及时向向省人民民政府和和融资性性担保业业务监管管部际联联席会议议报告全全省融资资性担保保行业的的重大风风险事件件和处置置情况。第六十十三条监管部部门应当当会同有有关部门门建立融融资性担担保行业业突发事事件的发发现、报报告和处处置制度度,制定融融资性担担保行业业突发事事件处置置预案,明确处处置机构构及其职职责、处处置措施施和处置置程序,及时、有有效地处处置融资资性担保保行业突突发事件件第六十十四条融资性性担保公公司实行行行业年年审制度度。省属属和中央央驻鲁企企业设立立及跨省省(自治区区、直辖辖市)、设区区市设立立分支机

39、机构的融融资性担担保公司司由省金金融办负负责年审审,其他融融资性担担保公司司由设区区市监管管部门负负责年审审,于每年年4月30日前前完成,并将有有关情况况通报同同级工商商行政管管理部门门、人民民银行、银银监局和和相关商商业银行行。设区区市监管管部门将将年审情情况报省省金融办办备案。年审的的具体办办法由省省金融办办另行制制定。第六十十五条 对年年审不合合格或连连续2年未开开展融资资性担保保业务的的担保机机构,由监管管部门提提出警告告、限期期整改、暂暂停部分分业务等等处理意意见,情节严严重或整整改后仍仍不符合合规定的的,取消其其经营融融资性担担保业务务资格。第六十十六条未经省省金融办办审批成成立的

40、担担保公司司及其分分支机构构不得与与相关金金融机构构开展融融资性担担保业务务。违反反上述规规定的,监管部部门要及及时向相相关部门门通报有有关情况况。第六十十七条设区市市监管部部门应当当于每年年年末全全面分析析评估本本辖区融融资性担担保行业业年度发发展和监监管情况况,并于每每年1月底前前向省金金融办和和设区市市人民政政府报告告本辖区区上一年年度融资资性担保保行业发发展和监监管情况况。省金融融办应当当于每年年年末全全面分析析评估全全省融资资性担保保行业年年度发展展和监管管情况,并于每每年2月底前前向省人人民政府府和融资资性担保保业务监监管部际际联席会会议报告告全省上上一年度度融资性性担保行行业发展

41、展和监管管情况。第六十十八条融资性性担保行行业建立立行业自自律组织织,履行自自律、维维权、服服务等职职责。省融资资性担保保行业自自律组织织接受省省金融办办的指导导。第六十十九条征信管管理部门门应当将将融资性性担保公公司的有有关信息息纳入征征信管理理体系,并为融融资性担担保公司司查询相相关信息息提供服服务。第六章章法律责责任第七十十条监管部部门从事事监督管管理工作作的人员员有下列列情形之之一的,依法给给予行政政处分；构成犯犯罪的,依法追追究刑事事责任:(一) 违反反规定审审批融资资性担保保公司的的设立、变变更、终终止以及及业务范范围的。(二) 违反反规定对对融资性性担保公公司进行行现场检检查的。

42、(三) 未依依照本暂暂行办法法第六十十二条规规定报告告重大风风险事件件和处置置情况的的。(四) 其他他违反法法律法规规及本暂暂行办法法规定的的行为。第七十十一条融资性性担保公公司违反反法律、法法规及融融资性担担保公司司管理暂暂行办法法和本本办法规规定的,按照融融资性担担保公司司管理暂暂行办法法有关关规定执执行。第七章章 附则第七十十二条公司制制以外的的融资性性担保机机构从事事融资性性担保业业务参照照本暂行行办法的的有关规规定执行行,具体实实施办法法由省金金融办会会同有关关部门另另行制定定,并报融融资性担担保业务务监管部部际联席席会议备备案。外商投投资的融融资性担担保公司司适用本本暂行办办法,法

43、律、行行政法规规另有规规定的,依照其其规定。融资性性再担保保机构管管理办法法由省金金融办会会同有关关部门另另行制定定，并报报融资性性担保业业务监管管部际联联席会议议备案。第七十十三条鼓励大大型融资资性担保保公司和和再担保保公司加加快发展展。对经经营管理理规范、支支持涉农农和企业业融资业业绩突出出的融资资性担保保机构,各级财财政要加加大支持持力度,综合运运用资本本注入、风风险补偿偿和奖励励补助等等多种方方式,提高融融资担保保能力。有有关部门门要认真真落实对对符合条条件的融融资性担担保机构构免征营营业税、准准备金提提取和代代偿损失失税前扣扣除等政政策,为融资资性担保保机构开开展抵押押物和出出质的登

44、登记、确确权、转转让等提提供及时时便捷服服务。具体办办法由省省财政厅厅会同省省经济和和信息化化委、金金融办等等有关部部门按照照国家有有关规定定另行制制定。第七十十四条本暂行行办法施施行前已已经设立立的融资资性担保保公司不不符合本本暂行办办法规定定的,应当按按照全省省融资性性担保公公司规范范整顿工工作有关关要求,在20111年3月31日前前达到本本暂行办办法规定定的要求求。第七十十五条本暂行行办法自自公布之之日起施施行银监会：加加强融资资性担保保行业统统计工作作的通知知作者： 责责任编辑辑：dbbxh 时间：10-11-24 17:14:52 点击：3600 中国银行业业监督管管理委员会文件件银

45、监发220100800号中国银监会会关于加加强融资资性担保保行业统计工作的的通知各省、自治治区、直直辖市融融资性担担保机构构监管部部门：为建立健全全融资性性担保行行业统计计制度，全全面、准准确、及及时地掌掌握融资资性担保保行业经经营情况况，持续续跟踪监监测融资资性担保保业务风风险，促促进融资资性担保保业务健健康稳定定发展，融融资性担担保业务务监管部部际联席席会议(以下简简称联席席会议)办公室室研究拟拟订了融融资性担担保行业业统计报报表制度度(见见附件，以以下简称称报表表制度)，并已已经20010年年7月223日联联席会议议审议通通过和国国家统计计局核准准，现印印发给你你们，并并就加强强融资性性担保行行业统计计丁作的的有关事事项通知知如下：一、高度重重视融资资性担保保行业统统计工作作统计信息是是掌握情情况、分分析问题题、制定定决策的的重要依依据。融融资性担担保行业业统计信信息对于于完善融融资性担担保监督督管理制制度，制制定扶持持政策，改改善外部部环境，具具有重要要意义。当当前，融融资