2022基金从业历年真题6卷.docx

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1、2022基金从业历年真题6卷2022基金从业历年真题6卷 第1卷 营销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。此题为判断题(对，错)。正确答案： 我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的认购费一般为()A. 1.5%;0B.1%;0C. 1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍答案：B解析：我国债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0。 投资管理人不仅要了解证券市场的历史发展情况，还要对不同投资理念和战略在不同市场上的( )进行深入地分析。A.适用性B.实用性C.效率性D.成熟性答案：A 买断式回

2、购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式不包括（ ）。A.券款对付B.见券付款C.见款付券D.纯券过户正确答案：D买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式。 下列属于实行备案管理的基金服务机构的是()。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构B 2022基金从业历年真题6卷 第2卷 （ ）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培

3、养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示正确答案：AA解析投资者教育是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 中国证监会对公募基金的( )机构实行注册管理。A.基金信息技术系统服务B.基金投资顾问C.基金评价D.基金估值核算答案：D解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金

4、估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知

5、基金管理人，并及时向中国证监会报告。考点：基金的募集与认购 能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息的市场属于( )。A、弱有效市场B、半强有效市场C、强有效市场D、超强有效市场答案：A解析：本题考查弱有效市场。弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。 以下不属于基金客户服务原则的是( )。A.投资者利益优先B.有效沟通C.专业规范D.保障本金答案：D解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。2022基金从业历年真题6卷 第3卷 根据中金所股指期货结算规则，历史持仓盈亏(当日结算价格买入成交价)持仓量。( )正确答案：错 内部控制

6、的基本要素不包括( )。A.外部监控B.内部监控C.信息沟通D.控制活动正确答案：A答案解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 基金管理公司委派的财务总监与资金共同进入的投资项目，( )对项目资金具有一票否决权。A、基金托管人B、基金管理机构C、基金管理人D、财务总监正确答案：D解析：基金管理公司委派的财务总监与资金共同进入的投资项目，财务总监对项目资金具有一票否决权。 以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是()。A.债券基金B.混合型基金C.股票基金D.货币市场基金正确答案：D 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括( )。A.交易结

7、算B.确定交易价格C.证券登记D.证券存管答案：B解析：证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。2022基金从业历年真题6卷 第4卷 基金公司实行内部监察稽核的目的是( )。A.揭示基金运作中的潜在风险B. 评估公司内部控制的合法性和有效性C. 评估基金经理的工作业绩D.维护基金持有者的权益答案：A B D 组织结构应当权责分明、相互制约体现的是股权投资基金管理人内部控制的( )原则。A.相互制约B.成本效益C.适时性D.全面性正确答案：A解析：股权投资基金管理人内部控制的原则中，相互制约原则是指组织结构应当权责分明、相互制约。

8、保护性条款是为保护股权投资基金利益而进行的安排，根据该条款，目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资人利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得( )的同意。A、股权投资基金B、董事长C、股东大会D、投资人正确答案：D解析：保护性条款是为保护股权投资基金利益而进行的安排，根据该条款，目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资人利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。保护性条款实际上赋予了股权资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。 对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括（ ）。A.限制令B.整顿C.托管D.罚

9、款正确答案：D(P89)对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等。 督察员对在监察稽核中所掌握的信息资料负有保密责任，不得随意向第三方公开。（）答案：正确 2022基金从业历年真题6卷 第5卷 下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是（ ）。A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用正确答案：C基金管理

10、费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。 下列各项中，不是基会合同的当事人的是( )。A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：A解析：基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，属于证券投资基金的市场服务机构。 在向投资者推介私募基金之前，募集机构对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估,评估结果有效期最长不得超过( )年。A、2B、1C、3D、5正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法投资者的评估结果有效期最长不得超过

11、3年。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向( )报告。A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上选项都正确正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 合伙型基金的分配为( )，即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳所得税，在基金层面不缴纳所得税。在实务中，合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排。A、“先税后分”B、“先分后税”C、“不分先后”D、“随意处理”正确答案：B解析：合伙型基金的分配为“先分后税”

12、，即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳所得税，在基金层面不缴纳所得税。在实务中，合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排。2022基金从业历年真题6卷 第6卷 基金份额净值是按照每个开放日闭市后()除以当日基金份额的余额数量计算。A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金资产估值D.基金资产交易价格正确答案：B考18;见基金销售教材P109 不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.手续费返还B.ETF替代损益C.赎回费扣除基本手续费后的余额D.销售服务费正确答案：D销售服务费属于基金的费用。 随价指令主要包括( )。.限价指令.止损指令.限购指令.撤销指令A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查随价指令。随价指令包括两类：限价指令、止损指令。 关于市盈率模型，下列说法错误的是( )A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率B.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点答案：C考点：股票估值方法解析:市盈率=每股市价/每股收益(年化)。 银行间市场交易最活跃的利率衍生产品是( )。A.国债B.利率互换C.债券远期D.远期利率协议正确答案：B