2022基金从业考试真题精选及答案6辑.docx

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1、2022基金从业考试真题精选及答案6辑2022基金从业考试真题精选及答案6辑 第1辑 我国合伙企业法是( )年制定。A、1996B、2022C、1997D、1998正确答案：C解析：合伙企业法1997年制定。 货币市场基金的赎回资金一般()日即可从基金的银行存款账户划出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T答案：C解析：货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出。 股权投资基金财产清算小组的职责不包括( )。A.基金财产的变现和分配B.基金财产的保管C.基金财产的估价D.基金财产的投资正确答案：D 封闭式基金募集成功的条件是( ).A.募集资金超过该基金批准规模80%B.募

2、集资金超过该基金批准规模90%C.募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于5亿元E.募集期到期答案：A C ()是指细分市场在今后的一段时间内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则正确答案：C本题考验成长原则的定义。 关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是（ ）。A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收

3、益率越接近到期收益率正确答案：C 股权投资基金管理人未向中国证券投资基金业协会履行股权投资基金管理人登记手续，则( )。A.可申请新的股权投资基金产品备案B.其从业人员不得参加基金从业资格考试C.可募集设立新的股权投资基金D.不得从事股权投资基金管理业务正确答案：D解析：私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。基金管理人未经登记不得开展股权投资基金管理、募集业务。 基金管理人的信息披露义务有( )。A.将基金合同草案报中国证监会审核批准B.编制并公布基金上市公告书，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案C.编制并公布基金年度报告、中期报告、投资组合报告，同

4、时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案D.于每6个月结束后的30日内编制开放式基金公开说明书，经托管人复核后公告答案：ABCD 私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置( )程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。A、在线特定对象募集B、专项特定对象确定C、专项特定对象募集D、在线特定对象确定正确答案：D解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。2022基金从业考试真题精选及答案6辑 第2辑 合伙型股权投资基金增资、减资、合伙人变更以及终止清算的，应向( )办理变更登记、注销手续

5、。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.期货交易所D.工商管理机关正确答案：D解析：合伙型股权投资基金增资、减资、合伙人变更以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。考点：合伙型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。A.提高B.下降C.无影响D.有影响、既不提高，也不下降正确答案：B速动比率=(流动资产-存货)/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是：存货增加，分子减少，流动负债增加，分母增加，所

6、以速度比率减少。 证券监管目标和原则和集合投资实业监管原则是由（）发布。A.国际金融协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织正确答案：D国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了证券监管目标和原则，1994年发布了集合投资实业监管原则。 以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是()。A.债券基金B.混合型基金C.股票基金D.货币市场基金正确答案：D 风险投资一般采用（ ）形式将资金投入企业。A.债权B.杠杆融资C.股权D.杠杆筹资正确答案：C风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产

7、品或服务的初创型企业。 公司对所管理的基金应当以( )为会计核算主体。A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人答案：A解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。 下列属于外部风险的是( )。A、决策失误B、法律法规C、执行不力D、操作风险正确答案：B解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。 关于基金的业绩评价，以下表述错误的是( )。A、主动型从金和被动型从金，从金业绩不具备可比性B、场外货币荃金和场内货币荃金，荃金业绩不具备可比性C、债券基金和保本基金，基

8、金业绩不具备可比性D、灵活配咒型混合撰金和偏俊型混合华金，华金业绩不具备可比性(2022年11月基金从业资格真题)答案：B 债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。A.接近；长B.接近；短C.偏离；长D.偏离；短正确答案：A债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。2022基金从业考试真题精选及答案6辑 第3辑 下列关于基金产品风险评价的说法，不正确的是()。A.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服

9、务方提供基金产品风险评价方法及其说明C.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开正确答案：B对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。B项说法错误。 基金交易确认是()的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人A ( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。A.可回售债券B

10、.可转换债券C.可赎回债券D.资产证券化正确答案：D 下列不属于衍生工具特点的是（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.确定性正确答案：D(P232)与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。 基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。（）答案：错误 ETF本质上是一种()。A.股票基金B.债券基金C.货币基金D.指数基金正确答案：D(P53)ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是()。A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行D.

11、投资咨询公司正确答案：C考11;见销售基础教材P61 私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大、流动性差正确答案：D私募股权二级市场投资战是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战。 公司需要减少注册资本时，必须编制（）及财产清单。A.资产负债表B.现金流量表C.利润表D.所有者权益变动表正确答案：A公司需要减少注册资本时，必须编制资产负债表及财产清单。2022基金从业考试真题精选及答案6辑 第4辑 募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金( )。.公开出版资料.公共、门户网站链接广

12、告、博客等.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介A.、B.、C.、D.、正确答案：A 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。A、私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B、私募基金必须由基金托管人托管C、除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D、若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制正确答案：C解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应

13、当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 下列关于权益类证券的系统性风险的论述，正确的是（ ）。A.系统性风险包括基金管理公司的经营风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险是可分散风险正确答案：C系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等。当系统性风险发生时，所有资产均受到影响，只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同。 建立公司和股东之间的业务与信息隔离制度要求()。A.股东不得越过股东会、董事会直接干预公司的经

14、营管理或基金财产的投资运作B.不得在证券承销、证券投资等业务活动中要求基金管理公司为其提供便利C.不得要求公司直接或间接为其提供融资或担保D.不得利用技术支持等方式将所获得的非公开信息为任何人谋利答案：ABCD 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D 市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 ( )。A.40%B.60%C.0%D.100%正确答案：D 市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。 保本基金起源于（ ）。

15、A.英国B.美国C.荷兰D.日本正确答案：B(P49)保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。 既能满足对基金管理人形成激励,同时也符合基金管理人和基金投资者双方的一致性利益,符合要求的做法为( )。A.先返还投资本金、其次向投资者支付约定的优先收益、最后双方按约定比例分配剩余收益B.先向管理人分配超额收益、其次向投资者返还投资本金并支付约定的优先收益C.先支付代扣代缴的税费、其次双方按约定比例分配剩余收益、最后向投资者返还投资本金D.先支付代扣代缴的税费、其次向投资者返还投资本金、最后双方按约定比例分配剩余收益参考答案：A 一只UCITS基金投资

16、于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（ ）。A.50%B.10%C.20%D.30%正确答案：C一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的20%。2022基金从业考试真题精选及答案6辑 第5辑 债券型基金在选择业绩比较基准时( )。A.应以债券指数为主B.不允许加入股票形成符合基准C.需要选用单一债券指数D.应以股票指数为主正确答案：A 以下关于ETF具有特点的说法错误的是( )A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样

17、复制D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金答案：D 私募股权投资成功设立的关键因素在于( )。A、GP与LP的关系B、GP的声誉和社会积垫C、LP的出资D、GP规模的大小正确答案：ABC 已上市企业股份转让流程中说法错误的是( )。A、召开公司股东大会，研究股权出售和收购股权的可行性，分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展，并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作B、由产权交易中心审理合同及附件，并办理交割手续C、不用评估、验资D、到各有关部门办理变更、登记手续正确答案：C解析：已上市企业股份转让流程：(1)召开公司股东大会。研究股权出售和收购股权的

18、可行性。分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展。并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作。(2)出让和受让双方进行实质性的协商和谈判。(3)出让方(国有、集体)企业向上级主管部门提出股权转让申请，并经上级主管部门批准(4)评估、验资。出让的股权属于国有企业或国有独资有限公司的。需到国有资产办进行立项、确认，然后再到资产评估事务所进行评估。其他类型企业可直接到会计事务所对变更后的资本进行验资。(5)出让方召开职工大会或股东大会。集体企业性质的企业需召开职工大会或职工代表大会。按工会法条例形成职代会决议。有限公司性质的需召开股东(部分)大会。(6)股权变动的公

19、司需召开股东大会。(7)出让方和受让方签定股权转让合同。(8)由产权交易中心审理合同及附件。并办理交割手续。(9)到各有关部门办理变更、登记手续。 基金规模包括_和_。( )A.计划募资规模;实际募资规模B.计划募资规模;承诺募资规模C.实际募资规模;认缴募资规模D.认缴募资规模;承诺募资规模正确答案：A解析：基金规模指的是基金计划和实际募集的投资资本额度。 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚

20、实、守信职业道德D.以上说法都正确正确答案：D解析：基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。 私募基金管理人登记法律意见书应至少对申请机构最近( )年涉诉或仲裁的情况发表意见。A.一B.三C.四D.二正确答案：B 从事经济社会管理工作( )年及以上的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。A、8B、5C、10D、12正确答案：D解析：根据私募基金登记备案相关问题解答从事经

21、济社会管理工作12年及以上的高级管理人员;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。 以下可以作为资产转持成本的主要指标的是( )。A.显性成本B.隐性成本C.执行缺口D.机会成本参考答案：C参考解析：执行缺口是测算资产转持成本的主要指标。2022基金从业考试真题精选及答案6辑 第6辑 能够进行实时套利交易的基金是()。A、LOFB、ETFC、保本基金D、伞形基金正确答案：B解析：ETF能够进行实时套利交易的基金。 ( )又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。A.理论价值法B.相对价值法C.市场价值法D.内在价值法答案：D解析 内在

22、价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。 现阶段，中国基金业协会建议，私募基金合格投资者数量累计不超过( )人，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的，投资者人数累计不超过( )人。A.10050B.202200C.20220D.300200正确答案：C 申请开展基金销售业务的机构应向( )申请注册。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国证监会派出机构D、中国基金业协会答案：C 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则得是()I.未知价原则II.已知价原则III.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A.I、IVB.II、IVC.I、I

23、IID.II、III正确答案：A解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则是未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则是确定价原则和金额申购、份额赎回原则。 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依据基金合同营运基金正确答案：B(P2122)A选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权；C选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小；D选项，公司型基金依据投资公

24、司章程营运基金。 全国银行间债券市场交易的债券的估值，采用（ ）提供的相应品种当日的估值价格。A.基金管理公司B.基金托管人C.第三方估值机构D.基金管理人正确答案：C 就债券研究而言，它主要侧重于（）。A.债券久期的判断和券种的选择B.债券的预期收益率C.债券的风险规避能力D.债券的流动性正确答案：A就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。 通过对_和_的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。（ ）A.基金盈利能力；持有人结构B.基金份额变动情况；持有人结构C.基金份额变动情况；基金盈利能力D.基金分红能力；持有人结构正确答案：B通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响；反之则有助于基金投资的稳定。如果基金持有人中个人投资者较多，则该基金的规模相对会稳定，如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。