2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑.docx

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1、2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第1辑(2022年)假定一只股权投资基金的收益分配顺序如下：（1）返还投资人本金（2）支付投资人8%优先收益（3）按2080比例在管理人和投资人之间分配剩余利润假定最终扣除管理费等费用后收益是20%，则投资人的投资收益是（）。A.12%B.16%C.17.6%D.14%答案：C解析：投资人的投资收益=8%+（20%-8%）（80/100）=17.6%。下列不属于股权投资基金法律尽职调查内容的是（ ）。A.确认目标公司的合法成立和有效存续B.从风险分析角度核查目标公司所提供文件资料的风险性C.发现和分析目标公司现存的法

2、律问题和风险并提出解决方案D.出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据答案：B解析：法律尽职调查的内容主要有：确认目标公司的合法成立和有效存续；从合规角度核查目标公司所提供文件资料的真实性、准确性和完整性；充分地了解目标公司的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权、业务资质以及其控股结构合法合规；发现和分析目标公司现存的法律问题和风险并提出解决方案；出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据。某公司采用重置成本法作为资产价值的评估方法，已知该项资产的重置全价为1000万元，截至目前，其综合贬值为500万元，则该项资产的待评估资产价值为（ ）万元。A.100B.500C.1

3、000D.1500答案：B解析：待评估资产价值=重置全价-综合贬值=1000-500=500（万元）。为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（ ）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券答案：D解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日 一致的债券2022年6月，中央编办发出（ ），明确中国证券监督管理委员会统一行使股权投资基金监管职责。A.关于私募股权基金宙核职责分工的通知B.关于私募股权基金管理职责分工的通知C.关于私募股权基金监管职责分工的通知D.关于私募股权基金备案职委分工的通知答案：B解析：2022年6月，

4、中央编办发出关于私募股权基金管理职责分工的通知，明确中国证券监督管理委员会统一行使股权投资基金监管职责。下列不属于系统性风险的是（ ）。A.经济增长B.流动性风险C.政治因素D.利率、汇率与物价波动答案：B解析：系统性风险，也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等。(2022年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（ ）。A.商业银行B.登记公司C.证券公司D.保险公司答案：B解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售

5、的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（ ）A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖答案：B解析：下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映C.普通投资者风险承受能力应至少分为五

6、个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5D.Cl就是风险承受能力最低的投资者答案：D解析：C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人；1、不具有完全民事行为能力；2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；3、法律、行政法规规定的其他情形。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第2辑(2022年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载承诺收益对货币基金低风险的评估登载其他组织的的推荐性文字A.、B.、C.、D.、答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重

7、大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。A.最小申购B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值答案：D解析：考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监

8、会备案，在（ ）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（ ）。A.5%B.10%C.20%D.30%答案：C解析：一支UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的20。（ ）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评

9、估C.信息沟通D.内部监控答案：A解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。可能对基金持有*益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括( )。 A、编制年度报告B、更换基金管理人C、转换基金运作方式D、延长基金合同期限答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额

10、达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。基金当事人不包括（ ）.A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金管理人答案：B解析：基金销售机构属于基金市场服务机构。一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到（ ）标准。 A.最低保证金B.初始保证金C.维持保证金D.结算保证金答案：B解析：一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到初始保证金标准。若客户不及时存入追加保证金，则经纪人将予以强行平仓。关于私募基金投资者投资冷静期

11、的规定，以下表述错误的是（）。A私募证券投资基金冷静期自基金合同签署之日投资者交纳认购款后计算B基金合同应约定设置不少于24小时的投资冷静期C私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期D在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认答案：D解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第3辑股权投资基金与目标公司签订投资协议和投资备忘录时，关于优先认购权条款，以下表述正确的是（ ）。A.目标企业的其他股

12、东欲对外出售股权时，股权投资基金有权按一定原则参与该出售交易B.目标企业在于股权投资基金进行谈判过程中不得再与其他投资机构接触C.目标企业发行新股或可转换债券时，股权投资基金可以按照比例优先于新进投资人进行认购D.赋予了股权投资基金对一些特定重大事项的一票否决权答案：C解析：优先认购权，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。标准普尔500指数的特点有（ ），被普遍认为是一种理想的股票价格指数期货合约的标的。采样面广代表性强精确度高连续性好A.、B.、C.、D.、答案：A解析：标准普尔500指数具有采样面广、代表性强、精确度高、连续

13、性好等特点，被普遍认为是一种理想的股票指数期货合约的标的。知识点：了解市场上主要的指数（股票和债券）的编制方法；基金税负是（ ）和（ ）在选择基金组织形式时的重要考量因素之一。A.基金投资人；基金法人B.基金投资人；基金管理人C.基金管理人，基金经理D.基金股东，基金经理答案：B解析：基金税负是基金投资者和基金管理人在选择基金组织形式时的重要考量因素之一。某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元答案：A解析：100

14、00*1.05（1-0.5%）=10447.5元。某股权投资基金拟投资从事共享单车项目的甲公司股权，预计5年退出时的股权价值为100亿元，目标收益率为80%，则甲公司的估值为（ ）亿元。A.5B.4.5C.80D.5.3答案：D解析：甲公司的EV=100/(1+80%)5=5.3亿元。每个合格投资者能委托（ ）个托管人，并可以更换托管人。A.5B.3C.2D.1答案：D解析：每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。(2022年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。A.年度报告B.季度报告C.净值公告D.半年度报告答案：A解析：基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。(2

15、022年)关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件答案：B解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性

16、、准确性和完整性负责。私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（ ）。、确认受访人是否为投资者本人或者机构、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失、确认投资者是否知悉纠 纷解决安排A.B.C.D.答案：D解析：回访应当包括但不限于以下内容：确认受访人是否为投资者本人或机构；确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照 要求亲笔签名或盖章；确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内 容；确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹 配；确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要

17、权利、私募 基金信息披露的内容、方式及频率；确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失； 确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；确认投资者 是否知悉纠纷解决安排。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第4辑基金会计报表附注包括.重要会计政策和会计估计、会计政策.会计估计变更、差错更正的说明.报表重要项目的说明.关联方关系及其交易等内容?A.B.C.D.答案：D解析：基金会计报表附注包括重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更、差错更正的说明、报表重要项目的说明和关联方关系及其交易等内容。（ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（ ）负有复核责任。A.基金管

18、理公司;中国证监会B.基金托管人;基金投资者C.基金管理公司;托管人D.基金管理公司;基金管理人答案：C解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。(2022年)股票交易印花税的纳税义务人为（）。A.投资者B.证券交易所C.证券经纪商D.中国证券登记结算机构答案：A解析：印花税是根据中华人民共和国印花税暂行条例规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。基金销售人员禁止性规范包括( )。.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确.可以预测所推介基金的未来业绩.不得以个人名义接受投资者的

19、款项 A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。#对于信托（契约）型基金，按照证券投资基金法，投资者不得超过（ ）人。A.50B.100C.150D.200答案：D解析：对于信托（契约）型基金，按照证券投资基金法，投资者不得超过200人。但由于目前尚未能实现统一功能监管，还存在一些未按私募基金进行监管的私募类信托（契约）型基金。例如信托计划，按中国银监会现行规定，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万

20、元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。对于基金管理公司的专项资产管理计划的人数，按现行规定，“单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制”。知识点：资金募集与出资安排；随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（ ）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能答案：B解析：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能；提升服务的专业化和层次化。 本题考察基金销售机构的现状及

21、发展趋势下列选项中，不属于我国现行场内证券交易结算原则的是（ ）A.货银对付原则B.见款付券原则C.分级结算原则D.法人结算原则答案：B解析：场内证券交易结算原则包括 1法人结算原则；2共同对手方制度；3货银对付原则；4分级结算原则；不包括见款付券原则，所以本题选择B。某基金的年化收益率为35%，年化标准差为28%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的概率下，会落在（）。 A、28%-28% B、28%-35% C、63%7% D、70%35%答案：C解析：637相当于针对均值的1个标准差的偏离，根据标准正态分布表，1个标准差的偏离概率是67%。贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资

22、金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目标企业价值。用公式表示为:其中：V为（）；CF为（）；TV为（）；n为（）；i为（）。A.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，终期，贴现率B.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，预测期，贴现率C.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，终值，终期，贴现率D.目标企业价值，预期内第t年的自由现金流，现值，预测期，贴现率答案：B解析：贴现现金流法的基础是现值原则，即在考虑资金的时间价值和风险的情况下，将预期发生在不同时点的现金流量，按既定的贴现率，统一折算为现值，再加总求得目

23、标企业价值。V为目标企业价值；CF,为预期内第t年的自由现金流；TV为终值；n为预测期；i为贴现率。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第5辑（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997年 11月27日B.1998年 3月27日C.2000年 10月8日D.2022年 10月28日答案：B解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰

24、”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定这期间基金没有分红，则此时第一年的收益率为（ ），第二年的收益率则为（ ）。A.100%；-50%B.100%；-100%C.50%；-50%D.100%；50%答案：A解析：假定这期间基金没有分红，第一年的收益率为100%，即R1=（2-1）1100%=100%，第二年的收益率则为-50%，即R2=（1-2）2100%=-50%。(2022年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（ ）。风险评估可采用定性和定量相结合的方法风险评估方法应该保持

25、一致性风险评估可以准确预算公司所面临的风险A.、B.、C.、D.、答案：A解析：风险评估是对已经识别的风险点进行定性或定量分析，或利用定性和定量结合的方法进行分析确定风险的等级。风险评估方法应该保持一致性。项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率向基金投资者分配门槛收益。上述步骤完成后，基金1理人才参与基金的收益分配。这种基金收益分配方式是（ ）。A.门槛收益率B.追赶机制C.回拨机制D.瀑布式的收益分配体系答案：D解析：股权投资基金的分配通常采用瀑布式的收益分配体系。具体是指，项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再

26、按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益。上述步骤完成后，基金管理人才参与基金的收益分配。世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金答案：B解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。证券投资基金的起源与发展关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是

27、（ ）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础答案：C解析：C项，行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。协议转让退出包括_和_。（ ）A.流通股协议退出；非流通股协议退出B.并购退出；回购退出C.双向报价协议退出；单向报价协议退出D.公开协议转让退出；非公开协议转让退出答案：B解析：协议转让是特指未上市企业股权的非公开协议转让，通常包括并购和回购。(2022年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编

28、制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。基金份额持有人大会的召开基金净值出现大幅下跌转换基金运作方式基金经理变更A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的05，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。故正确的是、项。全国股转系统挂牌流程主要分为四个阶段（ ）。.决策改制阶段.材料制作阶段

29、.反馈审核阶段.登记挂牌阶段A.B.C.D.答案：B解析：全国股转系统挂牌流程主要分为四个阶段:决策改制阶段、材料制作阶段、反馈审核阶段、登记挂牌阶段。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第6辑股权投资基金生命周期中的几个阶段是（ ）。.募集.投资.管理.退出?A.B.C.D.答案：D解析：与资本流动相对应的股权投资基金生命周期的四个阶段就是募集、投资、管理和退出。 某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A.安全第一B.客户至上C.专业规范D.有效沟通 答案：A解析：基金客户服务安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份

30、、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。借壳上市属于上市公司（ ）形式之一。A.资产配置B.资产重组C.破产清算D.企业解散答案：B解析：借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位。（ ）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理答案：B解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、

31、行业自律准则等一种鉴证行为。我国基金市场的监管主体是（ ）。A.中国证监会B.中国保监会C.中国基金业协会D.中国银监会答案：A解析：依据中华人民共和国证券法（以下简称证券法）和证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。股权投资基金管理人委托基金销售机构募集股权投资基金，应当以书面形式签订基金（ ），并将协议中关于基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（ ）的附件。A.销售协议、基金合同B.销售协议、招募合同书C.代理协议、基金合同D.代理协议、招募说明书答案：A解析：股权投资基金管理

32、人委托基金销售机构募集股权投资基金的，应当签订书面基金销售协议，并且协议中关于基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分应当作为基金合同的附件。基金管理公司合规管理的基本原则不包括（ ）。A、独立性原则B、成本收益原则C、专业性原则D、客观性原则答案：B解析：基金管理公司合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。股权投资基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当包括（ ）。.内部环境.风险评估.控制活动.制定经营目标A.、B.、C.、D.、答案：A解析：股权投资基金管理人应从内部控制的目标与原则、内部环境、风险评估、控制活动、信息与

33、沟通及内部监督等方面进行自律管理。关于私募股权投资采取的主要退出机制，以下表述错误的是（ ）。A.破产清算B.借壳上市C.大宗交易D.首次公开发行答案：C解析：私募股权基金在完成投资项目后，主要采取的退出机制有：首次公开发行；买壳或借壳上市；管理层回购；二次出售；破产清算，不包括大宗交易，本题选择C。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第7辑关于QFII主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是()A.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于5亿美元B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元C

34、.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元D.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案：C解析：QFII主体资格的认定。申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。对资产管理机构(即基金管理公司)而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元；对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元；对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产

35、不少于50亿美元；对商业银行而言，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元；对其他机构投资者(养老基金、慈善基金会、捐赠基金、信托公司、政府投资管理公司等)而言，成立2年以上，最近一个会计年度管理或持有的证券资产不少于5亿美元。申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求。申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。基金运

36、作期间，基金管理人应当向基金投资者披露基金的（ ）。 投资情况 收益分配情况 基金资产负债情况 基金主要财务指标A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金运作期间，基金管理人应当向基金投资者披露基金的投资情况、收益分配情况、基金资产负债情况、基金主要财务指标、其他与基金投资者权益相关的重要信息等。一个完整的股权投资基金投资流程通常包括（ ）。.项目开发与筛选.初步尽职调查.签署投资备忘录.项目立项、签署投资框架协议、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割A.B.C.D.、答案：D解析：股权投资基金投资流程围绕投资决策展开，通常包括项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签署投资框架协议、尽

37、职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割等主要环节。以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（ ）。A.最小二乘法B.历史模拟法C.蒙特卡洛摸拟法D.参数法答案：A解析：最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡罗模拟法。中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（ ）。A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人物品答案：C解析：中国证监会工作人员应该忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，

38、应当承担相应的法律责任。基金管理费率通常与基金规模成_，与风险成_。()A.正比;正比B.正比;反比C.反比;正比D.反比;反比答案：C解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高。基金费用证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（ ）。基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求基金营销是一种理财服务不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性基金销售机构在销售基金和相关产品时

39、应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A.B.、C.、D.、答案：D解析：本题考察基金管理人及代销机构销售方式：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：（1）规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。（2）服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传

40、等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。（3）专业性。基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。（4）持续性。基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。（5）适用性。基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理

41、论时尤其需要注意的一点。基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责是（ ）。.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。.发现违法违规行为及时报告、整改,落实责任追究.公司章程或者董事会确定的其他要求A.B.C.D.答案：D解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责:1.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。2.发现违法违规行为及时报告、整改,落实责任

42、追究。3.公司章程或者董事会确定的其他要求。制定投资政策说明书的好处不包括（ ）。A.能够帮助投资者实现预定的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略D.有助于合理评估投资管理人的投资业绩答案：A解析：制定投资政策说明书的好处体现在多个方面：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。2022基金从业资格模拟冲刺试题集8辑 第8辑(2022年)基金

43、管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C.基金资产净值、基金份额净值D.基金份额持有人大会决议答案：A解析：基金管理人应当依法公开披露的基金信息包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值；基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；中国证监会规定应予披露的其他信息。关于基金销售机构的

44、准入条件，以下表述正确的是（ ）。A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格B.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格C.独立基金销售机构应向公司注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格D.证券投资咨询机构应向工商注册登记所在地的中国证券业协会派出机构进行注册并取得相应资格答案：A解析：商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格某企业的年末财务报表中显示，该年度

45、的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（ ）。A.12.5%B.18.75%C.25%D.3.75%答案：B解析：净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润，其计算公式为：净资产收益率=净利润所有者权益= 15/80*100%=18.75%。在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()A.证券价格B.资金金额C.现金替代比例D.对价种类答案：D解析：在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。(2022年

46、)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利答案：D解析：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。表现在：对基金投资者而言，科学、合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门

47、而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。下列关于资产负债表的表述，其正确的有（ ）。A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债 +所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方答案：C解析：A、B选项是利润表的知识。D选项，流动资产和非流动资产是上下排序的。合规管理的意义不包括（ ）。A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义答案：A解析：随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险。(2022年)关于风险价值VaR，下列表述正确的是（）。A.风险价值，又称