21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷.docx

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1、21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷 第1卷目前我国发行的普通国债有（ ）。记账式国债储蓄国债（凭证式）储蓄国债（电子式）附息式国债A.B.C.D.答案：B解析：我国普通国债的分类。目前，我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A.30%B.20%C.15%D.10%答案：C解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确

2、定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。基金卖出股票按照（ ）的税率征收交易印花税。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%答案：A解析：基金自身投资活动产生的印花税的税率征收问题，选A。甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。以下甲证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（ ）A.甲证券公司的内部控制覆盖所有业务.部门和人员B.为了提高效率，甲证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作C.该证券公司以合理的成本实现内部控制目标D.前台业务运作与后台管理支持

3、适当分离答案：B解析：选项B，证券公司内部控制应当贯彻执行独立原则，即承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。金融远期合约主要包括( )。远期货币期货远期利率协议远期外汇合约远期股票合约A: . . B: . . . C: . . . D: . . .答案：D解析：金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。中证100指数以（ ）作为样本空间。A.沪深300指数样本股B.上证100指数样本股C.沪深300工业指数样本股D.中证500指数样本股答案：A解析：中证规模指

4、数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中证规模指数体系。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷 第2卷根据证券公司风险控制指标管理办法相关规定，证券公司经营证券自营业务，持有权益类证券及证券衍生品的规模及比例应符合（ ）。自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的500持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过10持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30A.、B.、C.、D.、答案：A解析：项，证券公司经营证券自营业务的，自

5、营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100；项，证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日起（ ）个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日起5个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。财务状况风险承受水平投资目

6、标财务需求知识和经验A.B.C.D.答案：D解析：按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。股价指数的主要功能包括（ ）。综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析作为指数衍生产品和其他金融创新的基础作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A.B.C.D.答案：A解析：股价指数的主要功能。 股价指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和

7、周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股价指数主要有以下功能： 第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。 第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。 第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。 第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于（ ）万元人民币。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：资产支持证券的挂牌、转让。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币。证券经营机

8、构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A.B.C.D.答案：D解析：经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则： （一）投资者利益优先原则当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。（二）勤勉尽责原则经营机构及其工作人员应当全面了解投资者的情况，包括与投资者分类、风险承受钝力评估相关的各类信息；深入调查分析产品或者服务信息，充分了解划分产品或服务风险等级时应当综合考虑的因素以及应当审慎评估的特殊因素。（三）客观性原则经营机构应当采用科学合理的方法，

9、设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。经营机构及其从业人员应当客观公正地对产品或服务以及投资者情况进行调查和评价，尽力做到客观、准确，并将相关调查和评价结果作为向投资者推介适当产品或服务的重要依据。（四）有效性原则经营机构应当建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；同时，经营机构及其从业人员还应根据投资者的不同类别、投资知识和经验等采取与之对应的信息披露措施，确保风险揭示充分、有效。（五）差异性原则经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷 第3卷证券公

10、司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定()。收购债权弥补客户的交易结算资金可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚A.B.C.D.答案：B解析：证券公司风险处置条例第五十三条

11、规定，、三项均属于证券投资者保护基金管理机构的职权。项属于证券监督管理机构的职权。下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构中国证券业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司特别会员包括加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等A.B.C.D.答案：C解析：证券业协会的组织机构。中国证券业协会实行会长负责制。直接融资的特点有（ ）。直接性分散性融资信誉有较大的差异性可逆性A.B.C.D.答案：A解析：直接融资与间

12、接融资特点的区分：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动 权主要掌握在金融机构手中。#根据证券公司流动性风险管理指引，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的有().证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源.为体现制衡，负责流动性风险管理的部门不应同时负责统筹资金来源与融资管理.负责流动性风险管理的部门应负责制定流动性风险管理策略、措施、流程.负责流动性风险管理

13、的部门应监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。 负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。如果外汇汇率下降，则外币债权人（ ）、外币债务人（ ）。A.受损失得利B.得利受损失C.受损失受损失D.得利

14、得利答案：A解析：如果外汇汇率下跌，则外币债权人受损失、外币债务人得利。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷 第4卷对证券投资基金进行投资限制，主要目的有( )。引导基金分散投资，降低风险避免基金操纵市场防止出现违法行为发挥基金引导市场的积极作用A:. . . B:. . . C:. . . D:. . . .答案：B解析：对证券投资基金进行投资限制，主要是出于以下目的的考虑：一是引导基金分散投资，降低风险；二是避免基金操纵市场；三是发挥基金引导市场的积极作用。有价证券的持有人可凭该证券取得( )。商品货币利息股息A:. . B:. . . C:. . . D:. . . . V答案：D

15、解析：有价证券本身没有价值，但南于它代表着一定量的财产权利。持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币。或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通客观上具有了交易价格。证券市场监管的意义包括（ ）。保障广大投资者合法权益的需要维护市场良好秩序的需要发展和完善证券市场体系的需要证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据A.B.C.D.答案：D解析：证券市场监管的意义包括：保障广大投资者合法权益的需要；维护市场良好秩序的需要；发展和完善证券市场体系的需要；证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。证券公司经纪业务的服务可以分为以下几个主要层次?（ ）核心服务客户招揽有形服务附加服务

16、A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司提供的客户服务是以客户需求为导向的，是能够满足客户或目标市场需要的一系列服务的组合，涉及的范围广，形式复杂。但比照一般产品的层次，证券公司经纪业务的服务也可以分为核心服务、有形服务和附加服务3个主要层次。以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。A.货币政策工具中介目标操作目标最终目标B.货币政策工具操作目标中介目标最终目标C.最终目标货币政策工具中介目标操作目标D.最终目标操作目标中介目标货币政策工具答案：B解析：货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具操作目标中介目标最终目标。不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征

17、不包括以下（ ）方面。A.风险偏好B.风险收益性C.风险认知度D.实际风险承受能力答案：B解析：个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷 第5卷金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。货币衍生工具股权类产品的衍生工具结构化金融衍生工具OTC交易的衍生工具A.B.C.D.答案：A解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。下列属于证券承销协议应载明的内容有（ ）。当事人的住所及法定代表人姓名代销证券的种类、数

18、量、金额及发行价格代销、包销的付款方式及日期代销、包销的费用和结算办法A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券法第三十条，证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：当事人的名称、住所及法定代表人姓名；代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；代销，包销的期限及起止Ft期；代销、包销的付款方式及日期；代销、包销的费用和结算办法；违约责任；国务院证券监督管理机构规定的其他事项。按照证券公司内部控制指引的要求，证券公司内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线建

19、立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线A.B.C.D.答案：C解析：记忆点：第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是重要一线岗位、部门之间和岗位之间、各项业务和各岗位等全方面。按照证券公司信息隔离墙制度指引的要求，证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列属于证券公司内幕信息的是（ ）。公司股权结构的重大变化公司债务担保的重大变化公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定公司实际控制人的董事发生变动公司的董监高的行为可能依法承担重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案A.B.C.D.答案：D解

20、析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。公司实际控制人的董事发生变动，不会对该证券公司的市场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以选项不属于内幕信息。以下（ ）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动答案：C解析：指令驱动的特点：证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；投资者买卖证券的对手是其他投资者。按照法律关系的主体数量，可以将法律关系分为双边法律关系与多变边法律关系。下列选项中，属于双边法律关系的是（ ）。民事借贷中的债权、债务法律关系民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系股份有限公司各股东之间的法律关系

21、劳务派遣中的劳务派遣法律关系A.B.C.D.答案：C解析：双边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系，如民事借贷中的债权、债务法律关系、民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系；多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存在的权利义务关系，如股份有限公司各股东之间的法律关系、劳务派遣中的劳务派遣法律关系。21年证劵从业( 新 )历年真题和解答6卷 第6卷下列不属于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当提交的文件的是( )。A: 公司章程B: 由注册会计师提供的验资报告C: 经注册会计师审计的财务会计报表D: 中国证监会统一印制的申请表答案：C解析：根据证券、期货投资咨询管理暂

22、行办法第9条的规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构。应当提交下列文件：中国证监会统一印制的申请表；公司章程；企业法人营业执照；机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学历、工作经历和从业资格证书；开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度；业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码；由注册会计师提供的验资报告；中国证监会要求提供的其他文件。参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为()。A.会员制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制答案：C解析：全面指定交易是指参与上海证券交易所

23、证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。虚报注册资本取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额( )的罚款。A: 10%以上15%以下B: 5%以上15%以下C: 1万元以上3万元以下D: 5万元以上50万元以下答案：B解析：根据公司法第198条的规定，违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。I货币市场和资本市场现货市场、

24、期货市场和衍生品市场发行市场和流通市场国内金融市场和国际金融市场A.I、B.、C.、D.I、答案：C解析：按照不同标准，金融市场有不同的分类：按照标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场；按照交割方式的不同，可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场；按照交易程序，可以将金融市场划分为发行市场和流通市场；按照地域的不同，可以将金融市场划分为国内金融市场和国际金融市场。#下列属于证券服务机构的有( )。证券投资咨询机构财务顾问机构资信评级机构会计师事务所A: . . . B: . . . . C: . . D: . . .答案：B解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。基金卖出股票按照（ ）的税率征收交易印花税。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%答案：A解析：基金自身投资活动产生的印花税的税率征收问题，选A。