21年证劵从业( 新 )答疑精华9节.docx

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1、21年证劵从业( 新 )答疑精华9节21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第1节下列说法正确的是（ ）。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率存在单个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率A.B.C.D.答案：D解析：以上选项，说法都是正确的，选项错误，存在多

2、个市盈率不是单个市盈率。按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。最终目标底层目标中介目标操作目标A.B.C.D.答案：D解析：按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为最终目标、中介目标和操作目标。下列说法中错误的是（ ）。A.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C.自营业务部门为自营业务的执行机构D.自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案：B解析：投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自

3、营业务的最高决策机构。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在（ ）或者其代理点开立证券账户。A.证券交易所B.登记结算公司C.商业银行D.证券公司答案：B解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有()家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A.3B.2C.

4、1D.5答案：B解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市报价服务。()又被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。A.主动型基金B.被动型基金C.债券基金D.货币市场基金答案：B解析：考查被动型基金的概念与主动型基金概念的区分。被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，5年期、10年期国债期货合约

5、上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。A.600B.1200C.2000D.5000答案：C解析：中国金融期货交易所交易规则相关知识，选C。根据2022年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务的是（ ）。A.表外业务B.中间业务C.其他业务D.以上三者都不是答案：B解析：考查基础知识，题干是中间业务的概念。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第2节基金的自律组织主要有（ ）中国证监会基金行业自律组织中国银保监会证券交易所A.B.C.D.答案：D解析：基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所金融债券

6、作为一种特殊类型的债券，具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.B.C.D.答案：C解析：金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定基金总资产超过基金净资产的140%A.B

7、.C.D.答案：D解析：基金财产进行证券投资的不符合规定的情形，除题干所示，还包括：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的数量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金。（ ）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A.客户信用资金台账B.客户信用资金账户C.客户信用证券台账D.客户信用证券账户答案：A解析：客户信用资金台账是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金

8、及融资融券负债明细数据的账户。套期保值的基本做法是（）。持有现货空头、买入期货合约持有现货多头、卖出期货合约多头套期保值空头套期保值A、B、C、D、答案：C解析：套期保值的基本类型有两种：多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。特殊机构及产

9、品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（ ）。A.特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用B.不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性C.为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年D.对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国证券登记结算有限责任公司或有委托交易关系的证券公司有权注

10、销相关账户或限制相关账户的使用答案：C解析：本题考查中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南的有关规定。C选项，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过3年，其存续期一般不得超过3年。巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，是于（ ）年底共同成立的。A.1972B.1973C.1974D.1975答案：C解析：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，是由美国、英国、法国、德国、意大利、 日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典l0国的中央银行于l974年底共同成立的。公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。股东(大)会董事会监事会审计委员

11、会A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据公司法的规定，公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由股东会、股东大会或者董事会决定。公司股东会、股东大会或者董事会就解聘会计师事务所进行表决时，应当允许会计师事务所陈述意见。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第3节按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。A.股权联结型产品.利率联结型产品.汇率联结型产品.商品联结型产品等B.收益保证型和非收益保证型产品C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品D.基于互换的结构化产品.基于期权的结构化产品等。答案：A解析：按联结的基础产品分类可分为股权联结型产品（其收益

12、与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。享有优先认股权的股东可以（）。行使此权利来认购新发行的普通股票将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬按超出其持股比例5以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票不行使此权利而听任其过期失效A.、B.、C.、D.、答案：C解析：享有优先认股权的股东可以有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的普通股票。(2)将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。(3)不行使此权利而听任其过期失效。期货交易管理条例第六十六条规定，下列行为不属于期货公司应予责令改正，给予警告的是（）。A.违反规定收取保证金，或者挪用保

13、证金的B.交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的C.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的D.伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的答案：A解析：本题考查期货交易管理条例第六十六条的规定，根据条例第六十六条规定，期货公司有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款； 考 试 软 件 w w w .j i n k a o d i a n. c o m没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务

14、许可证： （1）接受不符合规定条件的单位或者个人委托的；（2）允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的；（3）未经批准，擅自办理条例第十九条所列事项的；（4）违反规定从事与期货业务无关的活动的；（5）从事或者变相从事期货自营业务的；（6）为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的；（7）违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；（8）不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务或者报送有关文件、资料的；（9）交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的；（10）不按照规定提取、管理和使用风险准备

15、金的；（11）伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的；（12）任用不具备资格的期货从业人员的；（13）伪造、变造、出租、出借、买卖期货业务许可证或者经营许可证的；（14）进行混码交易的；（15）拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的；（16）违反国务院期货监督管理机构规定的其他行为。期货公司有上述所列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销期货从业人员资格。对于融资融券业务客户的申请，证券公司的客户选择标准，说法不正确的有（ ）。从事证券交易的时间满1年以上最近20个交易日日均证券类资产不低于60

16、万元可以选择本公司的股东或关联人客户信誉良好，无重大违约记录A.B.C.D.答案：A解析：从事证券交易半年以上；最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元；不可以选择本公司的股东或关联人。下列关联交易表述正确的是（）。证券公司可以将客户委托资产投资于本公司以及与本公司有关联方关系的公司发行的证券，但需要履行相应的程序证券公司不可以将客户委托资产投资于本公司以及与本公司有关联方关系的公司发行的证券证券公司可以将客户委托资产投资于本公司以及与本公司有关联方关系的公司承销期内承销的证券，但需要履行相应的程序证券公司不可以将客户委托资产投资于本公司以及与本公司有关联方关系的公司承销期内承销的证券A

17、、B 、C 、D 、答案：B解析：根据证券公司客户资产管理业务管理办法第二十九条，证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。根据证券业从业人员资格管理办法，从业人员拒绝协会调查或者检查，协会责令其改正但却拒不改正，情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业（ ），或者吊销其执业证书的处罚。A.3个月至12个月B.1个月至3个月C.5个月至12个月D.3个月至5个月

18、答案：A解析：证券业从业人员资格管理办法规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。按照公司法规定，下列说法正确的是（ ）。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上答案：

19、A解析：上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的25%，或者公司股本总额超过4亿元，社会公众持股比例不足公司股份总数的10%，#证券公司接受（）为定向资产管理业务客户的，应当对相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。 .本公司股东 .其他与本公司具有关联方关系的自然人 .其他与本公司具有关联方关系的法人 .其他与本公司具有关联方关系的组织 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：证券公司接受本公司股东，以及其他与本公司具有关联方关系的自然人、法人或者组织为定向资产管理业务客户的，证券公司应当按照公司有关制度规定，对

20、相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第4节按照证券业从业人员资格管理办法的规定，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（ ）不得参加资格考试。A.6个月内B.1年内C.2年内D.5年内答案：C解析：本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试。证券公司违反证券法为客户买卖证券提供融资融券服务的，对其相关负责人的处罚包括( )。给予警告撤销任职资格撤销证券从业资格处以3万元以上30万

21、元以下罚款A: . . . B: . . C: . . D: . . . 答案：D解析：证券公司违反证券法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。下列有关股份有限公司股份转让的规定，错误的是（）。A.记名股票，由股东以背书方式或者法律.行政法规规定的其他方式转让B.无记名股票，由股东将该股票交付给受让人后即可C.上市公司必须依照法律.行政法规的规定，每会计年度公布一次财务会计报告即可D.公司董事.监事.高级管理人

22、员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份答案：C解析：上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开其财务状况、经营情况及重大诉讼，在每会计年度内半年公布一次财务会计报告，选项C错误。证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司()的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。全体员工经纪业务经办人员证券经纪人实习或见习人员A.B.C.D.答案：A解析：证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息

23、。会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（ ）人。A.30B.35C.120D.200答案：D解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200人，其中最近5年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。集合计划存续期间，证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过()认可的交易平台转让集合计划份额。A.中国结算公司B.中国证券业协会C.中国证监会D.中国基金业协会答案：C解析： 集合计划成立应当具备下列条件：推广过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定；募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3 000万元人民币；客户

24、人数在200人以下并不少于2人；符合集合资产管理合同及计划说明书的约定；中国证监会规定的其他条件。 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类。同一种类的集合资产管理计划份额，享有同等权益，承担同等风险。 集合计划存续期间，证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让集合计划份额。（题目问的是什么机构认可的）投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。A. 份额转换B. 非交易过户C. 变更管理人业务D. 转托管业务答案：D解析：按照证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事（ ），其客户的交易结

25、算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义独立立户管理。A.证券经纪业务；商业银行B.证券资产管理；证券交易所C.证券经纪业务；国务院证券监督管理机构D.证券承销业务；证券登记结算有限公司答案：A解析：证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义独立立户管理。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第5节按照证券法的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。1、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规2、负责证券业从业人员资格考试、执业注册3、依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求4、监督、检查会员行为，对

26、违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分5、组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究A.1、2、3、4B.1、3、4、5C.2、3、4、5D.1、2、3、4、5答案：B解析：注意审题 题目问的是，中国证券业协会应该履行的职责， 选项2是，中国证券业协会应该行使的职责，故选项2不选。 1.中国证券业协会依据证券法的有关规定行使的职责（1）教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；（2）依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求；（3）收集整理证券信息，为会员提供服务；（4）制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流；（5）对会员之间

27、、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；（6）组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；（7）监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。2中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使的职责（1）制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；（2）负责证券业从业人员资格考试、执业注册；（3）负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试；（4）负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；（5）负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；（6）负责场外证券业务事后备案和自律管理；（7）

28、行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。对于采取全额包销方式销售的股票，其销售期最长不得超过（ ）日。A.60B.180C.90D.360答案：C解析：股票承销是指证券公司依照协议包销或者代销发行人向社会公开发行股票的行为。股票承销分为代销和包销两种方式。股票承销期不得超过90日。股票发行制度不包括（ ）A.发行主体B.发行监管制度C.发行定价D.发行方式答案：A解析：股票发行制度不包括发行主体。询价交易方式下，报价包括（ ）。公开报价小额报价双边报价对话报价A.B.C.D.答案：C解析：询价交易方式下报价方式，选C。在我国，设立证券公司必须经（ ）审查批准。A.上海证券交易所B.深圳证

29、券交易所C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机构答案：D解析：在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于208年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.208年6月13日B.208年6月14日C.208年6月15日D.208年6月16日答案：A解析：考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。T+2日。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注

30、册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过（）扣收。A资金存管银行B中国结算公司C证券交易所D商业银行答案：A解析：投资者在委托买卖证券时需支付多项费用，如佣金、过户费、印花税等。证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过资金存管银行扣收。根据公司法的规定，制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司债券的，责令停止

31、发行，退还所募资金及其利息，处以非法募集资金金额( )的罚款。A.13B.15C.35D.510答案：B解析：公司法规定，制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司债券的，责令停止发行，退还所募资金及其利息，处以非法募集资金金额1以上5以下的罚款。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第6节证券登记结算公司的登记结算制度包括（ ）。证券实名制货银对付的交收制度分级结算制度和结算参与人制度净额结算制度A.、B.、C.、D.、答案：C解析：(1)证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不

32、得将本人的证券账户提供给他人使用。 (2)货银对付的交收制度。中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。我国上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。主要的担保方式是结算参与人存放一定数量的证券交易备付金。在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物。

33、结算参与人未按时履行交收义务，证券登记结算公司有权按照业务规则处理其证券、资金和担保物。(3)分级结算制度和结算参与人制度。我国证券结算采用分级结算制度。证券法明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。通过对结算参与人实行准入制度，制定风险控制和财务指标要求，证券登记结算机构可以有效控制结算风险，维护结算系统安全。(4)净额结算制度。证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。全额

34、结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金；净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。(5)结算证券和资金的专用性制度。证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算、交收，不得被强制执行。个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）。国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定一定的经济实力对于部分高风险产品，具有一定的产品知识对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书A.B.C.D.答

35、案：D解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资（如衍生品），监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。按照证券公司内部控制指引的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注

36、委托人资金来源的合法性C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺收益条款D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作答案：C解析：受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（ ）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。A.8B.7C.6D.5答案：A解析：名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，应承担的法律责

37、任有( )责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款没有违法所得，或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下的罚款日对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款 A、.B、.C、. D、.答案：B解析：证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的依照证券法第205条的规定处罚，即没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格

38、或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。托管人在合格境外投资者汇入本金，汇出本金或者收益（ ）个工作日内，向国家外汇管理局报告。A.5B.4C.3D.2答案：D解析：本题考查境外合格投资者托管人的职责。托管人在合格境外投资者汇入本金，汇出本金或者收益2个工作日内，向国家外汇管理局报告。期货交易的交割，由(?)统一组织进行A.期货业协会B.投资者C.期货交易所D.期货监督管理机构答案：C解析：期货交易的交割，由期货交易所统一组织进行以下属于机构投资者的有( )。政府机构金融机构企业和事业法人社保基金A:. . B:. . . C:. . . D:. . . .答案：D解析：机构投资

39、者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第7节我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。A.13，3B.310，5C.320，10D.1020，10答案：C解析：我国企业债券的发行期限一般为320年，以10年为主。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到5%后，其所持该上市公司已发行额股份比例每增加或者减少5%，应当进行报告和公告。在（ ），不得再行买卖该上市公司。A.作出报告、公告后日内B.报告期限内C.作出报告、公告后5日内D.在该事实发生之日起至公告后三日内答案：D解析：投资者持有或者通过协议

40、、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当依照前款规定进行报告和公告，在该事实发生之日起至公告后三日内，不得再行买卖该上市公司的股票。下列说法中，正确的是（ ）。资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体管理

41、人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A.B.C.D.答案：D解析：基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。证券公司融券，可以使用（）。 .自有资金 .自有证券 .依法筹集的资金 .依法取得处分权的证券 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自由证券或者依法取得处分权的证券。以下（ ）属于应重点监控的异常交易

42、行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进行大量且连续的交易A.B.C.D.答案：A解析：上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。下列选项中，属于股东权利的有( )。查阅公司章程查阅股东会会议记录查阅公司会计账簿查阅监事会会议决议 A、.B、. C、.D、.答案：A解析：根据公司法第33条的规定，股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和

43、财务会计报告。股东可以要求查阅公司会计账簿。股东要求查阅公司会计账簿的，应当向公司提出书面请求，说明目的。公司有合理根据认为股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害公司合法利益的，可以拒绝提供查阅，并应当自股东提出书面请求之日起15日内书面答复股东并说明理由。公司拒绝提供查阅的，股东可以请求人民法院要求公司提供查阅。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（ ）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。业务复杂程度业务能力业务时间长短承担的责任与风险A.B.C.D.答案：B解析：财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复

44、杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。董事会专门委员会包括薪酬与提名委员会，审计委员会和风险控制委员会，专门委员会应当向（ ）负责，并按照章程的规定向（ ）提交工作报告。A.董事会；监事会B.董事会；股东会C.股东会；股东会D.董事会；董事会答案：D解析：专门委员会应当向董事会负责，并按照章程的规定向董事会提交工作报告。21年证劵从业( 新 )答疑精华9节 第8节未经（ ）的允许，任何机构和个人不得从事保荐业务A.中国人民银行B.财政部C.中国证监会D.国务院答案：C解析：按照证券发行保荐业务的一般规定，证券公司从事证券发行上市保荐

45、业务，应按照证券发行上市保荐业务管理办法的规定向中国证监会申请保荐机构资格。影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。、行业或产业竞争结构、抗外部冲击的能力、经济周期循环、行业估值水平A.、B.、C.、D.、答案：C解析：行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：第一，行业或产业竞争结构。第二，行业可持续性。第三，抗外部冲击的能力。第四，监管及税收待遇政府关系。 第五，劳资关系。第六，财务与融资问题。第七，行业估值水平。下列属于商业银行发行的金融债券的是（ ）。中央银行票据商业银行次级债券资本补充债券证券公司短期融资券A.B.C.D.答案：C解析：商业银行金融债券

46、是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。商业银行除发行普通的金融债券外，还包括次级债券、资本补充债券。与行政审批制相比，核准制的特点有（ ）。由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任发挥发行审核委员会的独立审核功能公司发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要证监会逐步转向合规性审核?A：B：C：D：答案：D解析：与行政审批制相比，核准制的特点主要有：（1）在选择和推荐企业方面，由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任；（2）在企业发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需

47、要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要；（3）在发行审核上，发行审核将逐步转向强制性信息披露和合规性审核，发挥发审委的独立审核功能；（4）在股票发行定价上，由主承销商向机构投资者进行询价，充分反映投资者的需要，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险。为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资金和资产的托管。A.金融机构B.发起人C.特定目的受托人D.承销人答案：A解析：为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。公开披露基金信息，不得有的行为包括（ ）。、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；、对证券投资业绩进行预测；、违规承诺收益或者承担损失；、诋毁其他基金管理人、基金托