电子商业汇票系统管理办法12635.docx

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1、电子商业汇票系统管理办法第一章总则第一条为加强电子商业汇票系统的管理，保障电子商业汇票系统安全、稳定、高效运行，依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国票据法、中华人民共和国电子签名法、电子商业汇票系统业务管理办法及有关法律制度，制定本办法。第二条电电子商业业汇票系系统运营营者以及及经中国国人民银银行审核核，在中中华人民民共和国国境内通通过电子子商业汇汇票系统统处理业业务的参参与者（以以下简称称系统参参与者）适适用本办办法。第三条本本办法所所称电子子商业汇汇票系统统是指中中国人民民银行建建设并管管理的，依依托网络络和计算算机技术术，接收收、存储储、发送送电子商商业汇票票数据电电文，提提

2、供与电电子商业业汇票货货币给付付、资金金清算行行为相关关服务，并并提供纸纸质商业业汇票登登记查询询服务、商商业汇票票转贴现现公开报报价服务务的业务务处理平平台。电子商业汇汇票系统统包括电电子商业业汇票业业务处理理、纸质质商业汇汇票登记记查询和和商业汇汇票转贴贴现公开开报价三三个功能能模块。第四条系系统参与与者是指指具有大大额支付付系统行行号，直直接接入入并通过过电子商商业汇票票系统处处理电子子商业汇汇票业务务、纸质质商业汇汇票登记记查询业业务或商商业汇票票转贴现现公开报报价业务务的银行行业金融融机构（以以下简称称银行）、财财务公司司。第五条办办理纸质质商业汇汇票业务务的银行行、财务务公司必必须

3、加入入电子商商业汇票票系统，开开通纸质质商业汇汇票登记记查询功功能模块块。银行、财务务公司可可以自愿愿选择开开通电子子商业汇汇票业务务处理功功能模块块和商业业汇票转转贴现公公开报价价功能模模块。第六条系系统参与与者通过过接入点点以间连连或直连连方式接接入电子子商业汇汇票系统统。接入点是指指银行、财财务公司司接入电电子商业业汇票系系统的接接入系统统，系统统参与者者通过接接入点发发送和接接收相关关业务。电子商业汇汇票系统统对接入入点分配配唯一的的接入点点代码。第七条 加入城城市商业业银行资资金清算算中心或或农信银银资金清清算中心心的城市市商业银银行、农农村商业业银行、农农村合作作银行、农农村信用用

4、社等银银行机构构，可选选择城市市商业银银行资金金清算中中心或农农信银资资金清算算中心作作为接入入点，接接入电子子商业汇汇票系统统办理相相关业务务。第八条系系统参与与者接入入电子商商业汇票票系统应应遵守以以下规定定：（一）系统统参与者者只能以以一种连连接方式式接入电电子商业业汇票系系统;（二）系统统参与者者开通电电子商业业汇票业业务处理理功能模模块必须须以直连连方式接接入。第九条电电子商业业汇票系系统应确确保业务务指令的的接收、存存储和发发送的准准确无误误。第十条电电子商业业汇票系系统运营营者和系系统参与与者应采采取有效效措施，建建立健全全与电子子商业汇汇票系统统相关的的内部管管理制度度，防范范

5、与电子子商业汇汇票系统统相关的的信用风风险、流流动性风风险、运运行风险险、法律律风险和和系统性性风险。第十一条电子商商业汇票票系统运运营者为为系统参参与者提提供电子子商业汇汇票业务务处理服服务时，可可按中国国人民银银行的规规定收取取相关费费用。电子商业汇汇票系统统运营者者为系统统参与者者提供纸纸质商业业汇票登登记查询询和商业业汇票转转贴现公公开报价价服务时时，不得得收取相相关费用用。第十二条电子商商业汇票票系统运运营者和和系统参参与者应应建立健健全故障障处理和和应急处处置机制制，保证证电子商商业汇票票系统的的安全、稳稳定运行行和业务务的正常常处理。第十三条电子商商业汇票票系统运运行时间间由中国

6、国人民银银行统一一规定。第十四条中国人人民银行行依法对对电子商商业汇票票系统运运营者和和系统参参与者的的业务活活动进行行检查监监督，以以确保电电子商业业汇票系系统正常常运行。第十五条通过电电子商业业汇票系系统发送送和流转转的业务务处理信信息，应应符合中中国人民民银行规规定的信信息格式式，并采采用电子子签名方方式保障障数据安安全。第二章准准入、变变更和退退出第十六条加入电电子商业业汇票系系统的银银行、财财务公司司应具备备下列条条件：（一）拥有有大额支支付系统统行号；（二）满足足加入电电子商业业汇票系系统的相相关技术术及安全全性要求求;（三）具有有健全的的电子商商业汇票票系统相相关内部部管理制制度

7、；（四）中国国人民银银行规定定的其他他条件。第十七条银行、财财务公司司加入电电子商业业汇票系系统，实现电子子商业汇汇票业务务处理、纸纸质商业业汇票登登记查询询或商业业汇票转转贴现公公开报价价功能模模块的，应由其其法人机机构按照照申请、审审核、实实施和加加入的程程序办理理。申请是指银银行、财财务公司司按规定定以书面面形式向向中国人人民银行行提交加加入电子子商业汇汇票系统统请求的的行为。审核是指中中国人民民银行审审查、核核准其加加入电子子商业汇汇票系统统的行为为。实施是指银银行、财财务公司司按规定定完成其其内部系系统接入入电子商商业汇票票系统前前各项准准备工作作的行为为。加入是指银银行、财财务公司

8、司正式接接入电子子商业汇汇票系统统的行为为。第十八条银行、财财务公司司需加入入电子商商业汇票票系统的的，应以以法人为为单位向向中国人人民银行行提出书书面申请请。政策性银行行、国有有商业银银行、股股份制商商业银行行、中国国邮政储储蓄银行行需加入入电子商商业汇票票系统的的，应向向中国人人民银行行总行提提出书面面申请。城市商业银银行、农农村商业业银行、农农村合作作银行、城城乡信用用社、外外资银行行、财务务公司需需加入电电子商业业汇票系系统的，应应通过所所在地中中国人民民银行分分支机构构向中国国人民银银行上海海总部、分分行、营营业管理理部、省省会(首首府)城城市中心心支行、深深圳市中中心支行行(以下下

9、简称中中国人民民银行省省级分支支机构)提出书书面申请请。第十九条银行、财财务公司司申请加加入电子子商业汇汇票系统统，应向向中国人人民银行行总行或或省级分分支机构构报送下下列材料料：（一）电电子商业业汇票系系统加入入（退出、变变更）申请书书；（附件11附1）；（二）电电子商业业汇票系系统参与与者清单单（附附件2附附2），需需用纸质质和电子子版方式式同时报报送；（三）银行行、财务务公司法法人的金金融机构构营业许许可证（副副本）、营营业执照照（副副本）复复印件，组组织机构构代码证证复印印件；（四）电子子商业汇汇票系统统相关内内部管理理制度；(五)其他他。第二十条中国人人民银行行省级分分支机构构受理申

10、申请材料料后，应应在55个工作作日内予予以审核核。同意意加入的的，将电电子商业业汇票系系统加入入申请书书签署署审核意意见后连连同电电子商业业汇票系系统参与与者清单单报送送中国人人民银行行总行业业务管理理部门。中国人民银银行总行行业务管管理部门门收到银银行、财财务公司司申请材材料或中中国人民民银行省省级分支支机构书书面审核核意见后后，应在在5个个工作日日内予以以审核确确认，并并将审核核确认意意见抄送送中国人人民银行行总行技技术管理理部门和和工程实实施部门门。第二十一条条中国国人民银银行总行行技术管管理部门门应在接接到业务务管理部部门的书书面审核核意见后后的个工作作日内通通知中国国人民银银行工程程

11、实施部部门和中中国人民民银行省省级分支支机构进进行工程程实施。工工程实施施完成后后，应由由中国人人民银行行总行技技术管理理部门进进行工程程验收并并出具验验收报告告。第二十二条条通过过验收的的银行、财财务公司司由中国国人民银银行总行行业务管管理部门门确定其其加入电电子商业业汇票系系统的日日期，并并书面通通知电子子商业汇汇票系统统运营者者。第二十三条条银行行、财务务公司以以法人为为单位已已加入电电子商业业汇票系系统，需需新增内内部网点点机构作作为电子子商业汇汇票系统统参与者者的，应应填制电电子商业业汇票系系统新增增参与者者申请书书（附附件3附附3）和电电子商业业汇票系系统新增增参与者者清单（附件4

12、附4），通过所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构申请。中国人民银银行省级级分支机机构应确确定新增增系统参参与者的的生效日日期，并并在电子子商业汇汇票系统统中进行行维护。第二十四条条系统统参与者者退出电电子商业业汇票系系统的，应应按规定定填制电电子商业业汇票系系统参与与者退出出申请书书（见见附件45）和电电子商业业汇票系系统退出出参与者者退出清单单（附附件6），通通过所在在地中国国人民银银行分支支机构向向中国人人民银行行省级分分支机构构报告，中中国人民民银行省省级分支支机构确确定退出出日期后后，在电电子商业业汇票系系统中进进行相应应维护。系统参与者者如按本本办法规规定需建建立承接

13、接关系的的，中国国人民银银行省级级分支机机构在确确定退出出日期前前，应审审核并确确认其承承接关系系已经建建立。第二十五条条系统统参与者者需变更更电子商商业汇票票系统功功能模块块的,应应填制电电子商业业汇票系系统功能能模块变变更申请请书（附附件75）和电电子商业业汇票系系统参与与者模块块变更参参与者清清单（附附件8），通过过所在地地中国人人民银行行分支机机构提交交中国人人民银行行省级分分支机构构报告，中中国人民民银行省省级分支支机构确确定变更更日期后后，在电电子商业业汇票系系统中进进行相应应维护。系统参与者者如按本本办法规规定需建建立承接接关系的的，中国国人民银银行省级级分支机机构在确确定退出出

14、日期前前，应审审核并确确认其承承接关系系已经建建立。第二十六条条银行行、财务务公司如如需退出出电子商商业汇票票系统、变变更接入入方式或或变更功功能模块块，应以以法人为为单位向向中国人人民银行行提出退退出系统统、变更更接入方方式或功功能模块块的申请请，按照照加入系系统的程程序办理理。银行、财务务公司如如按本办办法规定定需建立立承接关关系的，应应在退出出之前遵遵照执行行。第二十七条条系统参参与者退退出电子子商业汇汇票业务务处理功功能模块块的，应应指定另另一系统统参与者者作为电电子商业业汇票业业务的承承接者。若若被承接接行和承承接行属属于同一一中国人人民银行行省级分分支机构构管理，则则向中国国人民银

15、银行省级级分支机机构报送送承接申申请；若若被承接接行和承承接行分分属两个个中国人人民银行行省级分分支机构构管理，则则由承接行行通过中中国人民民银行省省级分支支机构向向中国人人民银行行总行报报送承接接申请。承承接申请请包括被被承接行行的书面面申请和和承接行行的书面面确认。中国人民银银行确定定承接生生效日期期后，在在电子商商业汇票票系统中中进行相相应维护护。自承承接关系系生效日日起，被被承接者者自身及及其客户户的票据据业务通通过承接接者办理理。被承接的银银行应选选择银行行作为承承接者。被承接的财财务公司司可选择择银行或或财务公公司作为为承接者者。第二十八条条 系系统参与与者出现现下列情情况之一一的

16、，中中国人民民银行可可强制其其退出电电子商业业汇票系系统电子子商业汇汇票业务务处理和和商业汇汇票转贴贴现公开开报价功功能模块块或限制制其部分分功能：（一）提供供虚假申申请材料料，采取取欺骗手手段加入入电子商商业汇票票系统的的；（二）严重重违反电电子商业业汇票系系统相关关制度，影影响业务务正常处处理的；（三）存在在重大风风险隐患患，影响响电子商商业汇票票系统安安全运行行的；（四）其他他影响电电子商业业汇票系系统安全全、稳定定运行的的情形。 中国人民民银行强强制系统统参与者者退出电子子商业汇汇票系统统电子商商业汇票票业务处处理和商商业汇票票转贴现现公开报报价功能能模块或或限制其其部分功功能的，应应

17、向其下下发书面面通知。系系统参与与者退出出程序参参照本办办法第二二十四条办理理。 被强制退退出电子子商业汇汇票系统统的系统参参与者，自自退出之之日起22年内不不得申请请加入电电子商业业汇票系系统。第三章 业务处处理第二十八条条电子子商业汇汇票系统统支持电电子商业业汇票票票据托管管业务、信信息接收收和存储储业务、信信息发送送业务、信信息更新新业务、电子商业汇票票款对付业务、信息服务业务，纸质商业汇票登记查询业务和商业汇票转贴现公开报价业务。第二十九条条电电子商业业汇票票票据托管管业务是是指电子子商业汇汇票系统统负责保保管所有有经系统统登记的的电子商商业汇票票的业务务。电子子商业汇汇票的登登记、流

18、流转和结结清必须须通过电电子商业业汇票系系统办理理。第三十条电子商商业汇票票票据信信息接收收和存储储业务是是指电子子商业汇汇票系统统接收系系统参与与者发来来的票据据当事人人的各类类行为申申请和回回复，并并将其存存储在系系统内的的业务。第三十一条条电子子商业汇汇票信息息发送业业务是指指电子商商业汇票票系统根根据发起起方行内内系统提提交的电电子商业业汇票信信息、向向接收方方行内系系统转发发相关信信息，以以及根据据业务处处理需要要向系统统参与者者主动发发送相关关信息的的业务。电子商业汇汇票系统统转发票票据信息息时，只只转发本本次票据据行为当当事人的的签章，不不转发历历史票据据行为当当事人的的签章。第

19、三十二条条电子子商业汇汇票信息息更新业业务是指指电子商商业汇票票系统根根据系统统参与者者发来的的票据当当事人的的票据行行为信息息，实时时记录票票面信息息和行为为信息的的业务。 第三十三条条电子子商业汇汇票票款款对付业业务是指指电子商商业汇票票系统作作为大额额支付系系统的无无户特许许参与者者，提供供与电子子商业汇汇票提示示付款、贴贴现、转转贴现、再再贴现相相关的实实时资金金清算服服务的业业务。第三十四条条电子子商业汇汇票信息息服务业业务指电电子商业业汇票系系统提供供单笔或或批量电电子商业业汇票票票据信息息查询、电电子商业业汇票当当事人支支付信用用信息查查询、系系统参与与者相关关信息查查询、广广播

20、式公公告等信信息发布布服务的的业务。 第三十五条条纸质质商业汇汇票登记记查询业业务是指指电子商商业汇票票系统为为纸质商商业汇票票承兑、未未用退回回、贴现现、转贴贴现、再再贴现、质质押、质质押解除除、委托托收款、付付款、拒拒付、挂挂失止付付、公示示催告、止止付解除除商业汇汇票承兑兑、未用用退回、贴贴现、转转贴现、再再贴现、质质押、质质押解除除、挂失失止付、公公示催告告、止付付解除、委委托收款款、付款款、拒付付等票据据行为提提供登记记查询服服务的业业务。 第三十六条条商业业汇票转转贴现公公开报价价业务是是指电子子商业汇汇票系统统为系统统参与者者提供电电子商业业汇票和和纸质商商业汇票票转贴现现公开报

21、报价服务务的业务务。第四章故故障处理理第三十七条条电子子商业汇汇票系统统运营者者、银行行、财务务公司应应建立健健全电子子商业汇汇票系统统故障处处理和突突发事件件应急处处置机制制，保障障业务处处理的连连续性、数数据的完完整性和和资金的的安全性性。本办法所称称电子商商业汇票票系统突突发事件件是指影影响电子子商业汇汇票系统统正常运运行的突突发自然然灾害、事事故灾害害、公共共卫生事事件、社社会安全全事件等等突发事事件。第三十八条条电子子商业汇汇票系统统运营者者、银行行、财务务公司应应做好电电子商业业汇票系系统运行行异常信信息和突突发事件件信息的的收集、分分析和报报告，建建立健全全系统运运行异常常和突发

22、发事件预预警机制制，做到到早发现现、早报报告、早早准备。第三十九条条电电子商业业汇票系系统运营营者、银银行、财财务公司司在电子子商业汇汇票系统统发生故故障时，应应按照“先报告告、后处处理，尽尽快恢复复运行”的原则则进行处处置。电子商业汇汇票系统统运营者者、银行行、财务务公司发发生系统统故障，应应及时向向中国人人民银行行报告。系统发生重大故障时，应在故障发生后2小时内报告中国人民银行。第四十条故障报报告内容容应包括括故障性性质、影影响系统统运行情情况、影影响业务务处理情情况、现现场处置置情况、启启动技术术应急处处置预案案情况等等。故障报告应应采用书书面报告告的形式式，情况况紧急的的，可采采用先电

23、电话报告告后书面面报告的的形式。第四十一条条接入入点前置置机与电电子商业业汇票系系统出现现联机故故障，应应启动故故障应急急处置机机制，尽尽快排除除故障，恢恢复正常常工作。如遇接入点点发生故故障，则则接入点点在故障障恢复后后，可以以向中国国人民银银行省级级分支机机构提交交申请，补补发故障障期间的的业务报报文。第四十二条条接入入点发生生故障后后，应按按以下规规则进行行业务核核对：接入点在故故障当天天日终前前恢复正正常，则则电子商商业汇票票系统与与接入点点进行正正常日终终对账。接入点当天天日终前前不能恢恢复正常常，且故故障日数数据在系系统数据据保存期期内，则则电子商商业汇票票系统在在接入点点恢复正正

24、常当日日将故障障日业务务核对报报文下发发给接入入点，完完成故障障日的对对账处理理。接入点当天天日终前前不能恢恢复正常常，且故故障日数数据超出出了系统统数据保保存期，银银行、财财务公司司应以书书面形式式向中国国人民银银行业务务管理部部门申请请，通过过重新导导入数据据的方式式，保证证银行、财财务公司司内部系系统数据据与电子子商业汇汇票系统统数据相相符一致致。第四十三条条电子子商业汇汇票系统统与大额额支付系系统出现现联机故故障时，系系统运营营者应按按规定启启动故障障应急处处置方案案，尽快快排除故故障，恢恢复正常常工作。在联机故障障的情况况下，电电子商业业汇票系系统不接接受票款款对付业业务报文文，退回

25、回系统参参与者发发来的票票款对付付业务报报文。联联机恢复复正常后后，电子子商业汇汇票系统统按照正正常业务务流程处处理票款款对付业业务。第四十四条条电子子商业汇汇票系统统故障排排除后，电电子商业业汇票系系统运营营者和银银行、财财务公司司应尽快快做好业业务数据据的恢复复和核对对工作，尽尽快恢复复系统的的正常运运行和业业务的正正常处理理。第四十五条条系统统发生重重大故障障且在可可容忍时时间内无无法排除除的，中中国人民民银行可可宣告电电子商业业汇票系系统暂停停运行，并并按有关关规定启启动故障障救援程程序。第五章 附附则第四十六条条本办办法由中中国人民民银行负负责解释释和修改改。第四十七条条本办办法自电电子商业业汇票系系统上线线后施行行。