贵州省融资性担保公司管理暂行条例20700.docx

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1、贵州省人民民政府办办公厅关关于印发发贵州省省融资性性担保机机构管理理暂行办办法的通通知贵州省人民民政府办办公厅关关于印发发贵州省省融资性性担保机机构管理理暂行办办法的通通知黔府办发20110996号第一章 总总则第一条 为为加强对对我省融融资性担担保机构构的监督督管理，规规范融资资性担保保行为，促促进融资资性担保保行业健健康发展展，根据据中华华人民共共和国公公司法、中中华人民民共和国国担保法法、中中华人民民共和国国合同法法、融资性担保公司管理暂行办法等法律法规的规定，特制定本管理暂行办法。第二条 本本办法所所称融资资性担保保是指担担保人与与银行业业金融机机构等债债权人约约定，当当被担保保人不履

2、履行对债债权人负负有的融融资性债债务时，由由担保人人依法承承担合同同约定的的担保责责任的行行为。本办法所称称融资性性担保机机构是指指由自然然人、企企业法人人、其他他社会组组织出资资依法设设立的，经经营融资资性担保保业务的的担保机机构。本省行政区区域内融融资性担担保机构构的设立立、变更更、经营营活动和和监督管管理均适适用本办办法。第三条 建建立省融融资性担担保业务务监管联联席会议议（以下下简称省省联席会会议）制制度，省省联席会会议由省省经济和和信息化化委、省省发展改改革委、省省公安厅厅、省财财政厅、省省商务厅厅、省工工商局、人人民银行行贵阳中中心支行行、贵州州银监局局组成，负负责研究究制订全全省

3、融资资性担保保业务发发展政策策和业务务监管制制度，建建立全省省融资性性担保机机构市场场准入和和退出机机制，协协调解决决融资性性担保机机构业务务监管和和发展中中的重大大问题。省联席会议议下设办办公室，办公室设在省经济和信息化委，省经济和信息化委为全省担保行业的主管部门和联席会议牵头单位，会同其他成员单位履行对融资性担保机构的监管职责，指导、督促市（州、地）、县（市、区）政府（地区行署）加强对融资性担保机构的监管和风险控制。第四条 融融资性担担保机构构实行分分级审批批和监管管。第五条 融融资性担担保机构构应当以以安全性性、流动动性、收收益性为为经营原原则，建建立市场场化运作作的可持持续审慎慎经营模

4、模式。融资性担保保机构与与企业、银银行业金金融机构构等客户户的业务务往来，应应当遵循循诚实守守信的原原则，并并遵守合合同的约约定。第六条 融融资性担担保机构构作为独独立法人人依法开开展业务务，不受受任何机机关、单单位和个个人的干干涉，并并承担相相应民事事责任。第七条 融融资性担担保机构构开展业业务，应应当遵守守法律、法法规和本本办法的的规定，不不得损害害国家利利益和社社会公共共利益。融资性担保保机构应应当为客客户保密密，不得得利用客客户提供供的信息息从事任任何与担担保业务务无关或或有损客客户利益益的活动动。第八条 融融资性担担保机构构开展业业务应当当遵守公公平竞争争的原则则，不得得从事不不正当

5、竞竞争。第二章 设设立、变变更和终终止第九条 设设立融资资性担保保机构及及其分支支机构，应应当经审审批部门门的审查查批准。经经批准设设立的融融资性担担保机构构及其分分支机构构，由审审批部门门颁发经经营许可可证，并并凭该许许可证向向工商行行政管理理部门申申请注册册登记。任何单位和和个人未未经审批批部门批批准不得得经营融融资性担担保业务务，不得得在名称称中使用用融资性性担保字字样，法法律、行行政法规规另有规规定的除除外。第十条 注注册资本本在50000万万元（含含50000万元元）以上上的融资资性担保保机构由由省经济济和信息息化委审审批；注册资资本在5500万万元至550000万元之之间的融融资性

6、担担保机构构由省经经济和信信息化委委授权各各市（州州、地）人人民政府府确定的的审批部部门审批批，并报报省经济济和信息息化委备备案。涉涉及财政政出资的的，应同同时报同同级财政政部门和和省财政政厅备案案。各市（州、地地）融资资性担保保机构审审批部门门应接受受省经济济和信息息化委的的业务指指导和监监督，按按时报送送有关材材料。第十一条 设立融融资性担担保机构构，应当当具备下下列条件件：（一）有符符合中中华人民民共和国国公司法法规定定的章程程。（二）有具具备持续续出资能能力且信信用良好好的股东东。（三）有符符合本办办法规定定的注册册资本。（四）有资资信良好好、符合合任职资资格的董董事、监监事、高高级管

7、理理人员和和合格的的从业人人员。（五）有健健全的组组织机构构、内部部控制和和风险管管理制度度。（六）有符符合要求求的营业业场所。（七）省联联席会议议规定的的其他审审慎性条条件。第十二条 贵州省省境内成成立的融融资性担担保机构构注册资资本最低低限额为为5000万元人人民币。融融资性担担保机构构的注册册资本须须为实缴缴货币资资本，其其来源应应真实合合法。（一）经批批准到省省外开展展担保业业务的融融资性担担保机构构注册资资本不得得低于人人民币11亿元；（二）经批批准在全全省范围围内开展展担保业业务的融融资性担担保机构构注册资资本不得得低于550000万元；（三）经批批准在省省内市（州州、地）范范围内

8、跨跨县域开开展担保保业务的的融资性性担保机机构注册册资本不不得低于于10000万元元。第十三条 设立融融资性担担保机构构，应向向审批部部门提交交下列文文件、资资料：（一）设立立申请书书。载明明拟设立立的融资资性担保保机构的的名称、住住所、注注册资本本和业务务范围等等事项。（二）可行行性研究究报告。（三）企业业名称预预核准通通知书。（四）章程程草案。（五）股东东协议书书，包括括股东名名册及其其出资额额、股权权结构。（六）具有有资质的的会计师师事务所所出具的的验资报报告，以以及持有有注册资资本5以上股股东的资资信证明明和有关关资料。（七）拟任任董事、监监事、高高级管理理人员的的资格证证明。（八）经

9、营营发展战战略和规规划。（九）营业业场所证证明材料料。（十）省联联席会议议要求提提交的其其他文件件、资料料。各市（州、地地）融资资性担保保机构审审批部门门批准成成立融资资性担保保机构后后，应于于10个个工作日日内报省省经济和和信息化化委备案案。涉及及财政出出资的，同同时报同同级财政政部门和和省财政政厅备案案。第十四条 融资性性担保机机构到省省外设立立分支机机构的，应应当征得得省经济济和信息息化委的的同意，并并经拟设设立分支支机构所所在地审审批部门门审查批批准。第十五条 跨省、自自治区、直直辖市经经营的融融资性担担保机构构，其在在贵州省省境内设设立的分分支机构构应当报报省经济济和信息息化委审审查

10、批准准。除应应提供第第十三条条要求提提供的资资料外，还还应当向向省经济济和信息息化委提提供设立立两名以以上独立立董事及及首席合合规官和和首席风风险官的的有关资资料。第十六条 外商投投资成立立融资性性担保机机构应按按注册资资本规模模向拟注注册地市市（州、地地）人民民政府确确定的审审批部门门或省经经济和信信息化委委提交申申请，经经审批部部门或省省经济和和信息化化委审核核同意，出出具项目目成立批批复后，再再报省商商务厅对对合同、章章程等要要件进行行审查。第十七条 经批准准设立的的外商融融资性担担保机构构持省经经济和信信息化委委和省商商务厅的的批准文文件在330日之之内到工工商行政政管理部部门办理理登

11、记注注册手续续。逾期期未完成成的，原原批准文文件自动动失效。外外商融资资性担保保机构完完成工商商注册之之日起66个月内内，注册册资本金金应全部部到位，并并提交法法定验资资机构出出具的验验资报告告到省经经济和信信息化委委和省商商务厅备备案。第十八条 融资性性担保机机构有下下列变更更事项之之一的，应应当经审审批部门门审查批批准：（一）变更更名称。（二）变更更组织形形式。（三）变更更注册资资本。（四）变更更公司住住所。（五）调整整业务范范围。（六）变更更董事、监监事和高高级管理理人员。（七）变更更持有55以上上股权的的股东。（八）分立立或者合合并。（九）修改改章程。（十）省联联席会议议规定的的其他变

12、变更事项项。融资性担保保机构变变更事项项涉及公公司登记记事项的的，经审审批部门门审查批批准后，按按规定向向工商行行政管理理部门申申请变更更登记。以上变更，属属注册资资本在人人民币550000万元以以上（含含50000万元元）及变变更后注注册资本本在50000万万元以上上的融资资性担保保机构，由由市（州州、地）人人民政府府确定的的审批部部门初审审后报省省经济和和信息化化委批准准；注册册资本在在5000万元至至50000万元元之间的的融资性性担保机机构，由由市（州州、地）人人民政府府确定的的审批部部门批准准后于110个工工作日内内报省经经济和信信息化委委备案。涉涉及财政政出资的的，同时时报同级级财

13、政部部门和省省财政厅厅备案。第三章 业业务范围围第十九条 融资性性担保机机构经审审批部门门批准，可可以经营营下列部部分或全全部融资资性担保保业务：（一）贷款款担保。（二）票据据承兑担担保。（三）贸易易融资担担保。（四）项目目融资担担保。（五）信用用证担保保。（六）其他他融资性性担保业业务。第二十条 融资性性担保机机构经审审批部门门批准，可可以兼营营下列部部分或全全部业务务：（一）诉讼讼保全担担保。（二）投标标担保、预预付款担担保、工工程履约约担保、尾尾付款如如约偿付付担保等等履约担担保业务务。（三）与担担保业务务有关的的融资咨咨询、财财务顾问问等中介介服务。（四）以自自有资金金进行投投资。（五

14、）省联联席会议议规定的的其他业业务。第二十一条条 融资资性担保保机构可可以为其其他融资资性担保保机构的的担保责责任提供供再担保保和办理理债券发发行担保保业务，但应当同时符合以下条件：（一）近两两年无任任何违法法、违规规记录。（二）省联联席会议议规定的的其他审审慎性条条件。从事再担保保业务的的融资性性担保机机构除需需满足前前款规定定的条件件外，注注册资本本应当不不低于人人民币11亿元，并连续营业两年以上。第二十二条条 融资资性担保保机构不不得从事事下列活活动：（一）吸收收存款。（二）发放放贷款。（三）受托托发放贷贷款。（四）受托托投资。（五）省联联席会议议规定不不得从事事的其他他活动。第四章 经

15、经营规则则和风险险控制第二十三条条 融资资性担保保机构应应当依法法建立健健全公司司治理结结构，完善议议事规则则、决策程程序和内审制制度，保保持公司司治理的的有效性性。第二十四条条 融资资性担保保机构应应当建立立符合审审慎经营营原则的的担保评评估制度度、决策程程序、事后追追偿和处处置制度度、风险预预警机制制和突发事事件应急急机制，并并制定严严格规范范的业务务操作规规程，加加强对担担保项目目的风险险评估和和管理。第二十五条条 融资资性担保保机构应应当配备备或聘请请经济、金金融、法法律、技技术等方方面具有有相关资资格的专专业人才才。第二十六条条 融资资性担保保机构应应当按照照企业业会计准准则、金金融

16、企业业财务规规则和和担保保企业会会计核算算办法等等法律法法规的规规定，建建立健全全财务会会计制度度，真实实地记录录和反映映企业的的财务状状况、经经营成果果和现金金流量。第二十七条条 融资资性担保保机构收收取的担担保费，可可根据担担保项目目的风险险程度，在在不违反反国家有有关规定定的前提提下，由由融资性性担保机机构与被被担保人人自主协协商确定定。但享享受财政政资金补补助、减减免营业业税等优优惠政策策的融资资性担保保机构收收取的担担保费不不得超过过同期基基准贷款款利率的的50%。第二十八条条 融资资性担保保机构对对单个被被担保人人提供的的融资性性担保责责任余额额不得超超过净资资产的110，对对单个

17、被被担保人人及其关关联方提提供的融融资性担担保责任任余额不不得超过过净资产产的155，对对单个被被担保人人债券发发行提供供的担保保责任余余额不得得超过净净资产的的30。第二十九条条 融资资性担保保机构的的融资性性担保责责任余额额不得超超过其净净资产的的10倍倍。第三十条 融资性性担保机机构以自自有资金金进行投投资，限限于国债债、金融融债券及及大型企企业债务务融资工工具等信信用等级级较高的的固定收收益类金金融产品品，以及及不存在在利益冲冲突且总总额不高高于净资资产200的其其他投资资。第三十一条条 融资资性担保保机构不不得为其其母公司司或子公公司提供供融资性性担保。第三十二条条 融资资性担保保机

18、构应应当按照照当年担担保费收收入的550提提取未到到期责任任准备金金，并按按不低于于当年年年末担保保责任余余额1的比例例提取担担保赔偿偿准备金金。担保保赔偿准准备金累累计达到到当年担担保责任任余额110的的，实行行差额提提取。审批部门可可以根据据融资性性担保机机构责任任风险状状况和审审慎监管管的需要要，提出出调高担担保赔偿偿准备金金比例的的要求。融资性担保保机构应应当对担担保责任任实行风风险分类类管理，准准确计量量担保责责任风险险。第三十三条条 融资资性担保保机构与与债权人人应当按按照协商商一致的的原则建建立业务务关系，并并在合同同中明确确约定承承担担保保责任的的方式。第三十四条条 融资性性担

19、保机机构办理理融资性性担保业业务，应应当与被被担保人人约定在在担保期期间可持持续获得得相关信信息并有有权对相相关情况况进行核核实。第三十五条条 融资资性担保保机构应应当将公公司治理理情况、财财务会计计报告、风风险管理理状况、资资本金构构成及运运用情况况、担保保业务总总体情况况等信息息告知相相关债权权人。融资性担保保机构应应与债权权人共同同建立担担保期间间被担保保人的信信息资料料交换机机制，加加强对被被担保人人的信用用辅导和和监督，共共同维护护双方的的合法权权益。第五章 监监督管理理第三十六条条 省经经济和信信息化委委和各市市（州、地地）人民民政府确确定的审审批部门门应建立立融资性性担保机机构的

20、日日常监管管和风险险处置制制度，承承担对融融资性担担保机构构的日常常营运监监管和风风险处置置责任。其其中，省省经济和和信息化化委联合合各市（州州、地）人人民政府府确定的的审批部部门对注注册资本本在50000万万元（含含50000万元元）以上上的融资资性担保保机构进进行日常常营运监监管和风风险处置置；各市市（州、地地）人民民政府确确定的审审批部门门负责对对注册资资本在5500万万元至550000万元之之间的融融资性担担保机构构进行日日常营运运监管和和风险处处置。财政部门要要积极参参与地方方融资性性担保体体系建设设，加强强对政府府出资的的融资性性担保机机构的财财务监督督，防范范和化解解地方金金融风

21、险险；加强强对政府府出资的的融资性性担保机机构的管管理，建建立融资资性担保保机构财财务信息息管理体体系和绩绩效考核核指标体体系，确确保国有有资产安安全高效效运作。工商部门要要做好融融资性担担保机构构的准入入把关，做做好融资资性担保保机构的的登记和和年检，确确保融资资性担保保机构合合规经营营。银监部门应应指导银银行业金金融机构构加强与与融资性性担保机机构的合合作，并并跟踪监监测涉嫌嫌非法集集资、变变相吸收收公众存存款的融融资性担担保机构构。人民银行各各分支机机构应将将融资性性担保机机构的有有关信息息纳入征征信管理理体系，为为融资性性担保机机构查询询相关信信息提供供服务。公安部门应应会同银银监、人

22、人行等部部门严厉厉打击、防防范非法法集资、非非法吸收收公众存存款、洗洗钱等违违法违规规行为，维维护金融融环境和和社会秩秩序的稳稳定。第三十七条条 省经经济和信信息化委委和各市市（州、地地）人民民政府确确定的审审批部门门应建立立健全融融资性担担保机构构的信息息资料收收集、整整理、统统计分析析制度,从风险险管理、担担保资产产信用质质量、担担保资金金运用等等方面对对融资性性担保机机构实施施监管记记分制度度，对融融资性担担保机构构的经营营及风险险状况进进行持续续监测。各市（州、地地）人民民政府确确定的审审批部门门应于每每年5月月底前完完成所监监管融资资性担保保机构上上一年度度的概览览报告。第三十八条条

23、 融资资性担保保机构应应当按季季度向审审批部门门报送真真实、准准确、完完整的资资本金运运用情况况、经营营情况、财财务会计计报告、合合法合规规报告等等文件和和资料。同同时，各各级地方方政府出出资的融融资性担担保机构构应定期期向同级级财政部部门报送送财务会会计报告告。审批部门应应当根据据审慎监监管的需需要，适适时提出出融资性性担保机机构的资资本质量量和资本本充足率率要求。第三十九条条 审批批部门根根据监管管需要，有有权要求求融资性性担保机机构提供供专项资资料，或或约见其其董事、监监事、高高级管理理人员进进行监管管谈话，要要求就有有关情况况进行说说明或进进行必要要的整改改。审批部门认认为必要要时，可

24、可以向银银行业金金融机构构等债权权人通报报所监管管有关融融资性担担保机构构的违规规或风险险情况。第四十条 审批部部门根据据监管需需要，可可以对融融资性担担保机构构进行现现场检查查，融资资性担保保机构应应当予以以配合，并并按照审审批部门门的要求求提供有有关文件件、资料料。现场检查时时，检查查人员不不得少于于2人，并并向融资资性担保保机构出出示检查查通知书书和相关关证件。第四十一条条 融资资性担保保机构发发生担保保诈骗、金金额可能能达到其其净资产产5以以上的担担保代偿偿或投资资损失，以以及董事事、监事事、高级级管理人人员涉及及严重违违法、违违规等重重大事件件时，应应当立即即采取应应急措施施并向其其

25、监管部部门报告告，涉及及违法犯犯罪的还还应同时时向公安安机关报报告。各各市（州州、地）人人民政府府确定的的审批部部门应于于两个工工作日内内向省经经济和信信息化委委报告。第四十二条条 融资资性担保保机构应应当及时时向审批批部门报报告股东东大会或或股东会会、董事事会等会会议的重重要决议议。第四十三条条 融资资性担保保机构应应当聘请请社会中中介机构构进行年年度审计计，并将将审计报报告于次次年1月月底前报报送审批批部门。第四十四条条 省经经济和信信息化委委应当会会同人行行、银监监、公安安等有关关部门建建立融资资性担保保行业突突发事件件的发现现、报告告和处置置制度，制制定融资资性担保保行业突突发事件件处

26、置预预案，明明确处置置机构及及其职责责、处置置措施和和处置程程序，及及时、有有效地处处置融资资性担保保行业突突发事件件。第四十五条条 省经经济和信信息化委委应当于于每年年年末全面面分析评评估本辖辖区融资资性担保保行业年年度发展展和监管管情况，并并于每年年2月底底前向融融资性担担保业务务监管部部际联席席会议和和省人民民政府报报告本辖辖区上一一年度融融资性担担保行业业发展情情况和监监管情况况。省经济和信信息化委委应当及及时向融融资性担担保业务务监管部部际联席席会议和和省人民民政府报报告本辖辖区融资资性担保保行业的的重大风风险事件件和处置置情况。第四十六条条 建立立贵州省省融资担担保行业业协会（以以

27、下简称称“担保协协会”），履履行自律律、维权权、服务务等职责责。省经济和信信息化委委是担保保协会工工作的指指导部门门，担保保协会在在省经济济和信息息化委的的指导下下，开展展担保业业务及人人员培训训、统计计、服务务标准制制定、融融资咨询询、理论论研究和和对外交交流，组组织会员员业务合合作、协协调会员员与银行行间相关关事务活活动。第四十七条条 审批批部门从从事审批批、监管管工作的的人员有有违反规规定开展展工作的的，依法法给予行行政处分分；构成成犯罪的的，依法法追究刑刑事责任任。第四十八条条 融资资性担保保机构违违反法律律、法规规、规章章及本办办法规定定，由审审批部门门依照有有关法律律法规的的规定，

28、予予以处罚罚；构成成犯罪的的，依法法追究刑刑事责任任。第四十九条条 违反反规定擅擅自开展展融资性性担保业业务的，由由审批部部门会同同有关部部门依法法处罚；擅自在在名称中中使用融融资性担担保字样样的，由由审批部部门会同同有关部部门责令令改正，依依法处罚罚。第六章 附附则第五十条 事业性性质担保保机构的的变更、经经营和监监管比照照公司制制担保机机构执行行。鼓励励事业性性质担保保机构转转为公司司制担保保机构。融资性再担担保机构构管理办办法由省省政府另另行制定定。第五十一条条 本办办法施行行前已经经设立的的融资性性担保机机构不符符合本办办法规定定的，应应当在220111年3月月31日日前达到到本办法法规定的的要求，并并获得融融资性担担保机构构资格的的核准确确认。第五十二条条本办法法自公布布之日起起施行。