2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力测试试题C卷.docx

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1、鼠翅杷K-M邹浦胡 中堪物坦 0裁 (凶旧)触2020年初级银行从业资格证银行管理能力测试试题C卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽乍购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款2、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（

2、）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反响3、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例4、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计5、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准两根银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委

3、员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督6、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行I）、中国农业开展银行7、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入8、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D、8%9、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务页共18页A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停局部业务、停

4、止批准开办新业务87、()是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司88、()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险89、平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?CArD, BSC),是基于商业银行()视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长90、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是()A、债权人不占有债务人或

5、第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿I)、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题第10页得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、客户开发和管理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理2、商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的（）A、筛选B、识别C、评估D、测试E、监控3、汽车金融公司的负债业务主要有（）A、吸收股东3个月以上定期存款B、同业拆入C、向金融机构借款D、发行金融债券E、与汽车消费相关

6、的贷款4、以下选项中，（）属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。A、国内市场B、国际市场C、货币市场D、外汇市场E、黄金市场共18页5、信托公司设立信托计划，应当符合以下要求（）A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、信托资金有明确的投资方向和投资策略D、信托受益权划分为等额份额的信托单位E、信托合同应约定受托人报酬6、银行不良资产处置的方式包括（）A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收I）、破产清偿E、以资抵债7、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）A、现货市场B、期货市场C、期权市场D、公开市场E、协议市场8、有效银行监管的核心原那么的主要变化

7、有（）A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、强化监管资本基础9、商业银行财务管理的原那么包括（）A、平衡原那么B、弹性原那么C、稳定原那么D、比例原那么E、优化原那么10、产业布局政策一一般遵循的原那么有（）A、普遍性原那么B、经济性原那么C、合理性原那么D、协调性原那么E、平衡性原那么11、汽车金融公司的资产业务有哪些？（）A、发行金融债券B、向金融机构借款C、提供汽车融资租赁业务D、向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款12、信托公司可以根据市场需要，按照（）的不同设置信托业务品种。A、信托财产形态B、信托财产的种类C、对

8、信托财产管理方式D、信托目的E、信托委托人13、任职资格终止的情形有（）A、撤销B、失效C、取消第11页共18页D、解散E、被撤销14、商业银行的“展业三原那么”是指（）A、“ 了解你的客户”B、“了解你的业务”C、“了解你的银行”D、“尽职调查”E、“扩张市场份额”15、以下属于我国的金融调控监管机构的有（）A、中央银行B、银行业监督管理委员会C、证券业监督管理委员会D、保险业监督管理委员会E、银行业公会16、客户申请固定资产贷款应具备的条件包括（）A、借款人依法经税务机关核准登记B、借款用途及还款来源明确、合法C、借款人信用状况良好，无重大不良记录D、借款人应为中国公民E、符合国家有关投资

9、工程资本金制度的规定）的原那么。17、商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、为存款人保密18、支付结算的原那么有（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、单位和个人办理结算业务，不准出租账户E、以上都正确19、个人贷款业务的还款方式包括（）A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款【）、约定还款E、等额本金还款20、在银行绩效考评指标体系中，合规经营类指标包括（）等方面。A、合规执行B、内控评价C、违规处分D、本钱控制E、客户结构21、银行业金融机构违反审慎经营规那么，行为严重危机该银行业金融

10、机构的稳健运行、损害存 款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者省一级派出机构负责人批准，可以对该金融机 构采取的监管措施包括（ ）A、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务B、限制分配红利和其他收入C、限制资产转让D、停止批准增设分支机构E、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利2页共18页22、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易23、我国的金融机构体系包括（）A、货币当局B、金融监管机构C、银行金融机构【）、非银行金融机构E、司法监督机构24、金融工具的特点有（）

11、A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性25、信托公司的基本功能定位有哪些？（）A、探索混合所有制改革B、研究符合条件的信托公司上市与并购重组C、优化股权结构和激励约束机制D、完善现代企业制度E、有效盘活存量资金26、同业业务的主要风险点有（）A、市场风险B、信用风险C、系统性风险D、操作风险E、流动性风险27、客户开发和管理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理28、内部审计的质量控制，说法正确的选项是（）A、内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将局部内部审计工程外包，但需 事先对外包机构的独立性、客观性和专

12、业胜任能力进行评估B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务 性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审 计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立 于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突E、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务，但为确保其独立性， 不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行 29、（）属于银行销售促进的方式。A、赠品B、建立客户经理制C、专

13、有利益D、促销策略联盟第13页共18页E、配套服务30、能效信贷业务的重点服务领域涉及的行业包括（）A、交通运输B、农业C、建筑业D、金融业E、工业31、按投货者所拥有的权利划分，金融工具可分为（）A、债权工具B、股权工具C、混合工具D、直接融资工具E、间接融资工具32、非现场审计监测范围主要包括（）A、后续跟踪B、内部控制报告C、业务异动分析D、内部控制评价E、日常信息收集与监测33、财务公司的开展取向有（）A、做大资金归集B、做活市场融资C、做实资产交易D、做长服务链条E、做全中间业务34、重大投诉处理基本原那么有（）A、积极应对、快速反响B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实

14、事求是、公平公正E、合规、谨慎35、以下属于金融债券发行方式的是（）A、私募B、公募C、直接发行D、间接发行E、直接公募36、以风险为本的合规管理计划，包括（）等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估D、合规性测试E、合规培训与教育37、商业银行对客户进行信用评级后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客户 的最高债务承受额，一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是（）A、信用等级B、所有者权益C、流动性比率D、资本充足率E、资产收益率38、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整第14页共18页B、金融机构信贷结构的调整C

15、、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整39、合规风险管理的基本制度包括（）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、合规组织制度D、公平竞争制度E、合规绩效考核制度40、（）是内部控制的三大目标。A、所有钱物和账目正确无误B、开展的效果和效率C、相关法律法规的遵循D、财务报告的可靠性E、不相容岗位与职务别离得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错2、宋体（）现代营销最基本的方法是专业

16、化营销。A、对B、错3、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。假设重组失败，中国银监会可第15页以决定终止重组，并宣告其破产。A、对B、错4、宋体（）金融市场是经济景气情况的重要信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错5、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。A、对B、错6、宋体（）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。A、对B、错7、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错8、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款

17、业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错9、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错10、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对共18页B、错11、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的 风险。A、对B、错12、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别,余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“”进行微调。A、对B、错13、

18、宋体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错14、宋体（）定期回购信用风险比隔日回购大。A、对B、错15、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】A2、【答案】D3、【答案】A4、【答案】A5、【答案】C6、A7、【答案】B8、B9、正确答案：C10、【答案】C11、【答案】B12、AB13、【答案】D14、【答案】B15、正确答案：B16、【答案】C17、【答案】A18、B19、【答案】B20、【答案】B21、参考答案：D22

19、、A23、【答案】D24、【答案】A25、【答案】A26、正确答案：A27、B28、正确答案：B29、【答案】C30、【答案】A31、【答案】D32、【答案】C33、【答案】A34、A35、正确答案：C36、【答案】C37、【答案】B38、【答案】C39、【答案】A40、正确答案：D41、正确答案：D42、【答案】C43、正确答案：C44、【答案】D45、C46、【答案】C47、【答案】D48、【答案】A49、【答案】B50、C51、【答案】A52、【答案】B53、【答案】A54、正确答案：B55、【答案】B56、【答案】B57、C58、【答案】D59、【答案】A60、【答案】A61、【答案】

20、B62、C63、参考答案：B64、【答案】B65、正确答案：A66、正确答案：A67、【答案】A68、【答案】C69、【答案】D70、【答案】A71、【答案】C72、【答案】C73、【答案】A74、【答案】D75、【答案】A第17页共18页76、【答案】C77、A78、【答案】C79、B80、【答案】A81、【答案】B82、B83、【答案】C84、【答案】B85、【答案】A86、C87、【答案】C88、【答案】A89、正确答案：B90、正确答案：A二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A,B,D2、【答案】B,C,D,E3、【正确答案】ABCD4、【答案】C,D,E

21、5、【正确答案】ABCDE6、【答案】A,B,C,D,E7、I正确答案DE8、【答案】A,B,C,D9、【正确答案】ABDE10、【正确答案】BCDE11、【答案】C,D,E12、【答案】B,C,D13、【答案】A,B,C14、【答案】A,B,D15、参考答案:A, B, C, D16、【答案】B,C,E17、【正确答案】ABDE18、【答案】A,B,C19、【答案】A案,C,D, E20、【正确答案】ABC21、【正确答案】ABODE22、【答案】A,C,D,E23、【答案】A,B,C,D24、【正确答案】ABD25、参考答案：A,B,C,D,E26、【答案】A,B,C,D,E27、【答案】

22、A,B,D28、【答案】B,C,D,E29、【答案】A,C,D,E30、【答案】A,C,E31、I1正确答案11ABe32、【正确答案】ABCDE33、【答案】A,B,&D,E34、【答案】A,B,C35、【正确答案】ABCDE36、【答案】A,C,D,E37、【正确答案】AB38、【答案】A,C39、【答案】A,B,E40、【答案】B,C,D三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、A2、B3、B4、A5、A6、B7、B8、B9、B10、B11、B12、B13、B14、A15、A第18页共18页B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D

23、、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立10、）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷11、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投发业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借12、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年13、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付

24、D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付14、关于同业拆借说法不正确的选项是（）第2页：A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途15、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之H起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6016、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查17、对借款人利用企业兼并、重组、分立

25、等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类18、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作按18页19、以下政策不属于扩张性财政政策的是（A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入20、以下关于内部控制的职责分工说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“笫二道防线”B、内部审计部门

26、是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题21、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑22、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接【）、兼并收购23、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场第3页：D、长期市场24、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额

27、125亿元，流动性负 债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3.0%B、2. 5%C、20. 0%D、25.0%25、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时26、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险27、以下选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的

28、同业业务，可以 委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权）、同业业务专营部门不得进行转授权28、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）按18页A、可以风险评估。B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以29、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款30、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款31、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处

29、理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开32、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款33、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体A、一次B、两次C、三次D、四次34、支票的特点不包括（A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日35、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50

30、%B、8%C、75%D、25%36、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化37、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工第4页共18页38、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大;很多C、很小：较少D、较小；很多39、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露【）、期限40、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风

31、险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性41、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取【）、是存款人的主办账户42、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险43、以下哪项是国务院金融监督管理

32、机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作44、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，通过 建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、开展状况B、开展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果45、债券投资的（）是指由于通货膨

33、胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险46、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露47、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%共18页第6页共18页B、50%C、80%D、100%48、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本49、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、

34、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户50、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元51、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类52、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位53、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本54、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统

35、的设计和组织，构建合理的运行体制协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么55、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展56、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督57、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益58、（）承当银行业消费者权

36、益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会59、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司60、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资61、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督62、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行

37、自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理63、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会64、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销65、信用风险可以按（等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的66、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为15

38、00 亿元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%C、6. 7%D、3. 3%67、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出第7页共18页了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任68、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批

39、准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性【）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督69、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标70、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资【）、金融类公司股权投资71、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险第8页：D、信用风险72、

40、以下不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售73、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、费本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性74、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心75、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D

41、、商业承兑汇票76、以下不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性按18页C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性77、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）78、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行79、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说 明，这种监管方式是（

42、）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查80、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位82、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元83、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金84、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会85、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体C、36小时B、宏观金融主体D、72小时C、个别金融主体81、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。D、大型金融主体A、目标定位86、以下不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）第9页共18页