22年基金从业考试历年真题精选8节.docx

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1、22年基金从业考试历年真题精选8节22年基金从业考试历年真题精选8节 第1节 常见的股权投资基金销售机构主要包括( )。.证券公司.期货公司.商业银行.独立基金销售机构A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查基金销售机构。常见的股权投资基金销售机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。 下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法正确答案：A(JP125)基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。 基金销售机构可以开展的业务不包括()。A.基金理财业务咨询B

2、.办理基金份额的登记C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回正确答案：B办理基金份额的登记属于基金管理人的职责，与基金销售机构可开展的业务无关。 关于上市公司按10股送10股的比例分配股利后所带来的影响，下列说法错误的是（ ）。A.除权后，公司股价会上涨B.公司股份数量增加一倍C.公司的价值没有变化D.除权后，公司每股股票价值是原来的一半正确答案：A 基金管理人应当在上半年结束之日起( )日内，编制完成基金半年度报告。A.15B.30C.45D.60正确答案：D 托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30B.20

3、C.15D.40正确答案：A22年基金从业考试历年真题精选8节 第2节 以( )等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。A、合伙企业、契约B、基金公司C、公司制D、基金管理公司正确答案：A解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。 私募股权投资基金盈利模式和证券基金一样低买高卖，为卖而买，获取( )资本增值收益。A、短期B、长期C

4、、中期D、定期正确答案：B解析：私募股权投资的投资期限一般为5-7年的投资期，因此属于获取长期资本收益为目标。 股权投资基金在运作过程中会进行项目收集、项目初审、尽职调查、投资决策与协议签署等活动，上述活动属于( )阶段。A.投资B.项目退出C.募集与设立D.投资后管理正确答案：A ( )应代表基金，以基金的名义开设证券账户和资金清算账户，并作为证券交易所的清算对手方为基金买卖证券进行清算交收。A、基金管理人B、基金持有人C、基金托管人D、基金主要发起人答案：C 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所。此题为判断题(对，错)。正确答案：考22;见销售基础教材P39 下列关于AIFMD指令中注册

5、监管的说法，不正确的是()。A.引入了“欧盟护照”的概念B.只要在一个欧盟成员国的监管机构进行注册，就可获得在全欧盟运营的权利C.资产管理规模未达到5亿欧元的私募股权投资基金管理人可以豁免注册D.总部设在欧盟以外的私募股权投资基金，必须向欧洲证券和市场管理局提出申请以取得运营护照答案：C解析：C项，资产管理规模未达到1亿欧元或资产管理规模达到5亿欧元但不使用财务杠杆且投资5年内无赎回权的私募股权投资基金管理人可以豁免注册。这部分豁免的私募股权投资基金管理人虽然不需要“欧盟护照”，但也需要在其母国注册，并提供所管理的私募基金的投资策略、主要的风险敞口及风险集中度等信息。22年基金从业考试历年真题

6、精选8节 第3节 关于期权的执行价格，下列表述错误的是( )。A、在金融期权交易中，交易所内交易的合约的执行价格是由交易所根据标的资产的价格变化趋势确定的B、在金融期权交易中，场外交易的合约的执行价格则由交易双方和交易所商定C、执行价格又称协议价格D、在期权有效期内，无论期权标的物的市场价格上升或下降到什么程度，只要期权买方要求执行期权，期权卖方就必须以执行价格履行相应的义务答案：B解析： 本题考查执行价格。在金融期权交易中，交易所内交易的合约的执行价格是由交易所根据标的资产的价格变化趋势确定的，场外交易的合约的执行价格则由交易双方商定。 假设资本资产定价模型成立，某只股票的1.5，市场风险溢

7、价8，无风险利率4，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10，你是否会投资该股票（）。A.低于期望收益率，不会投资该股票B.高于期望收益率，会投资该股票C.缺少条件，无法计算D.股票有风险，不投资任何股票正确答案：A根据资本资产定价模型，期望收益率481.516，这支股股票至少应上涨16才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10，低于期望收益率，所以不会投资该股票。 到期收益率的影响因素主要有（ ）。 I票面利率债券市场价格 计息方式再投资收益率A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：D(P212)到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率；债券市场价格；计息方式；

8、再投资收益率。 保护性条款赋予了投资人对于一些待定事项的( )。A、一票否决权B、表决权C、决定权D、一票同意权正确答案：A解析：保护性条款赋予了PE对于一些特定事项的一票否决权， 有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。A、均应转为普通合伙企业B、转为普通合伙企业、解散C、解散、转为普通合伙企业D、均应解散正确答案：C解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。 不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A、5%B、25%C、10%D、30%正确答

9、案：B解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。22年基金从业考试历年真题精选8节 第4节 安全垫放大倍数是风险资产投资可承受的最高损失限额A.正确B.错误正确答案：B解析安全垫是题目所述的最高损失限额，安全垫放大倍数是能够扩大安全垫提高风险资产投资比例的一个常数，其数值要根据市场情况及基金资产配置灵活确。 对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起( )日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。A.30B.40C.50D.60答案：D考点：基金的募集与认购解析：对于基金

10、管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。 按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。A.期望收益率B.投资收益预期C.资产规模大小D.风险承受能力答案：D解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。考点：基金销售适用性 金融市场的构成要素不包括( )。A.金融交易的组织方式B.流通渠道C.金融工具D.市场参与者答案：B 单利现值的计算公式为（ ）。A.FV=PV(1+it)B.PV=FV(1+it)=FV(

11、1-it)C.FV=PV(1+i)nD.PV=FV(1+i)n=FV(1+i)-n正确答案：B(P152)单利终值的计算公式为：FV=PV(1+it)；单利现值的计算公式为：PV=FV(1+it)=FV(1-it)。C项为复利终值计算公式，D项为复利现值计算公式。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。 I公司董事会 中国证监会 中国证监会相关派出机构 公司监事会A.、B.I、C.I、D.I、正确答案：D(JP195)基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。22年基金从业考试历年真题精选8节

12、 第5节 证券公司的主要业务有（）。A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理D.证券投资咨询正确答案：ABCD 下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的25%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式正确答案：B证券投资基金销售管理办法规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%15%之间，债券基

13、金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.23D.14正确答案：C(P100)基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额

14、持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 2022年6月1日，新修订的( )为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据。A、证券投资基金法B、证券法C、股权投资基金法D、期货投资基金法正确答案：A解析：本题考查行业自律管理的法律依据。2022年6月1日，新修订的证券投资基金法增设了第十二章“基金行业协会”，为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据。 证券市

15、场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( )正确答案:正确解题思路：证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。 下列有关道氏理论的说法，正确韵是()。A.证券市场价格波动由长期波动和短期波动两种趋势构成B.开盘价最重要C.交易量与价格没有关系D.证券市场价格波动由主要趋势、次要趋势和短暂趋势三种趋势构成正确答案：D道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。道氏理论认为I监盘价是最重要的价格;交易量和价格有密切关系，可根据交易量与价格的关系

16、来确定市场走势。22年基金从业考试历年真题精选8节 第6节 下列基金类型中，认购费率最低的是( )。A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。 （）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业正确答案：C金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 基金业协会的权力机构为（）。A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会正确答案：D基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 设立封闭式基金主要程序有：（）。A.

17、确定基金发起人，拟定基金方案B.提交设立基金的相关文件C.监管机构审核与批准D.基金的发行正确答案：ABC 股权投资基金的参与主体主要包括( )。.基金投资者.基金管理人.基金服务机构.行业自律组织A、B、C、D、参考答案D 美国绝大多数投资基金是( )。A、契约型基金B、公司型基金C、开放式基金D、封闭式基金参考答案B22年基金从业考试历年真题精选8节 第7节 在每一风险水平上能够取得( )收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。A:最小B:最大C:适当D:以上说法都不正确正确答案:B解析：在每一风险水平上能够取得最大收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。 公开募集基金的基金管理人职责

18、终止的事由不包括（ ）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产正确答案：A(P90)根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。A：封闭式基金的规模是固定的B：由基金公司直销、商业银行代销C：在证券交易所上市交易D：通过证券公司进行委托买卖参考答案：B解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易

19、。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。 关于基金资产估值，表述不正确的有（ ）。A.我国封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值C.海外的基金多数也是每个交易日估值D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则。正确答案：B当基金投资于交易不活跃的证券是，基金持有的证券要么没有交易价格，要么交易价格不可信。在这种情况下对基金资产进行估值时就要非常慎重，其中证券资产的流动性是非常关键的考虑因素。 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内，编制

20、并披露临时报告书。A、3B、2C、5D、1答案：B解析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内，编制并披露临时报告书。 ( )是我国股权投资基金的监管机构。A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国基金业协会正确答案：A解析：2022年6月27日，中央编制办公室印发关于私募股权基金管理职责分工的通知，明确股权投资基金的监督管理由中国证监会负责，实行适度监管，保护投资者权益。22年基金从业考试历年真题精选8节 第8节 目前，我国除允许()可以投资于其他基金外，其他类型的基金不得以基金为投资对象。A.QDII基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.L0F基金正确答案：AC考1

21、6;见销售基础教材P69 以下关于私募股权投资基金投资流程中投资后管理说法错误的是( )。A、私募股权基金向被投资企业推荐高级管理人员B、私募股权基金一般会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查C、私募股权基金参与被投资企业的重大战略决策D、私募股权基金作为财务投资人，要实际参与被投资企业的经营管理正确答案：D解析：私募股权基金作为财务投资人，一般不会实际参与被投资企业的经营管理，往往会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查，给予被投资企业一定的帮助和提供相关增值服务，如帮助被投资企业进行后期融资，帮助选择中介机构对企业上市进行架构重组和策划，向被投资企业推荐高级管理人员，参与被投资企业的

22、重大战略决策。 如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()。A、其计算有受分红多少的影响B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D、以上都不对正确答案：B解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，真计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。 定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于( )的股权投资基金。A.上市公司公开发行股票B.上市公司非公开发行股票C.非上市公司公开发行股票D.上市公司公开发行股票正确答案：B 加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的但是低风险的投资策略提高指数化组合的总收益。 下列关于流动性的说法，不正确的有（ ）。A.流动性与收益之间通常存在一个替代关系B.投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低C.流动性是指投资者以成本价格将投资资产变现的时间D.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本正确答案：CC项，流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。