22年基金从业考试真题及答案8卷.docx

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1、22年基金从业考试真题及答案8卷22年基金从业考试真题及答案8卷 第1卷 我国的基金自律组织是( )。A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券投资基金企业协会D.中国人民银行正确答案：C解析：我国的基金自律组织是2022年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 下列关于金融衍生工具的特点，表述错误的是（ ）。A.只要支付少量保证金或权利金就可以买入B.一般在当期结算C.合约标的资产的价格变化会导致衍生工具的价格变动D.在未来某一日期结算正确答案：B与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。B项，每一种衍生工具都会影响交

2、易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则简称销售人员执业守则是中国证券业协会于( )发布并实施的自律规则。A、2022年4月25B、2022年4月25C、2022年4月25答案：C 基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。（）答案：错误 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”是指( )。第五章A. 基金管理人B. 基金份额持有人C. 基金托管人D. 基金服务答案：B解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。 下列关于基金销售人员在

3、向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C.不得对投资者做出盈亏承诺D.对不同投资者违规收取不同费率的费用正确答案：D(JP139)基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。22年基金从业考试真题及答案8卷 第2卷 对基金销售行为的规范包括（）。A.对基金销售机构人员行为的规范B.基金宣传推介材料的规范C.基金销售费用的规范

4、D.销售适用性的规范正确答案：ABCD基金销售行为规范的内容。 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A 现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为（ ）。 查看材料A.贴现B.折价C.复利D.单利正确答案：A将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。因此。现值计算中，利率i也被称为贴现率。 为保证基金正常运作而发生的，应由基金承担的费用为（ ）。A.基金管理费B.基金交易费C.基金托管费D.基金运作费正确答案：D基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的

5、费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 ( )是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信答案：B解析：尽责是指基金从业人员应当以对待目己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。 以下关于风险的说法不正确的是( )。A.风险管理的基础工作是测量风险B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础C.风险指标可以分为事前与事后两类D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况参考答案：D解析：通常用事后指标来评价一个组合在历史上的表现和风险情况

6、。 22年基金从业考试真题及答案8卷 第3卷 下列部门中( )负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续监督。A.运营部门B.监察稽核部门C.财务审计部门D.办公室参考答案：B参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是( )。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个

7、或两个以上的岗位和 环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡答案：A解析：基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或

8、两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。 某基金2022年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%，该基金年化波动率为35%，贝塔系数为1.1，则该基金的夏普比率为()。A.1.1B.0.5C.1.57D.0.8正确答案：C 某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指获利。A的操作属于（ ）。A.多头投机B.空头套保C.多头套保D.空头投机正确答案：D 在我国，( )依据基金管理

9、人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。A、公司型基金B、封闭性基金C、契约性基金D、开放式基金正确答案：C解析：在我国，契约性基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。 某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2022年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2022年8月5日基金单位净值为1.024元，2022年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为()。A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元A 22年基金从业考试真题及答案8卷 第4卷 属于私募股

10、权投资基金常见的投资条款的有( )。.内部控制条款.估值条款.风险控制条款.排他条款A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投资基金常见的投资条款:(1)估值条款(2)估值调整条款(3)回购权条款(4)反摊薄条款(5)董事会席位条款(6)保护性条款(7)竞业禁止条款(8)优先购买权、股份授予条款(9)保密条款(10)排他条款 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（ ）。A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D.合

11、并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元正确答案：D(JP30)2022年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。 基金的财务会计报告通常不包括（）。A.年报B.季报C.周报D.月报正确答案：C财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 管理人内部控制的要素构成主要包括( )。.内部环境.风险评估.控制活动.信息与沟通A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：管理人内部控制的要素构成主要包括：(1)内部环境：包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等。内部环境是实施内部控制的基础。(2)风险评估：

12、及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。(3)控制活动：根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。(4)信息与沟通：及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通。(5)内部监督：对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的，应当及时加以改进、更新。故本题选D选项。 在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；3

13、0%C.6；25%D.6；30%正确答案：D在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过30%。在私募机构资产管理业务中,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过()人A.100B.150C.200D.300正确答案：C非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。22年基金从业考试真题及答案8卷 第5卷 以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是( )。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金的平均到期日常常会相对固定C.债券基金

14、没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日D.单一债券的信用风险比较集中正确答案：A IPO主要包括( )。.国内A股IPO.海外IPO.国外B股IPO.国内B股IPOA.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：IPO主要包括国内A股IPO和海外IPO。考点：上市退出主要市场 基金的营销组合策略不包括（ ）。A.价格策略B.人员策略C.促销策略D.产品策略正确答案：A(JP130)基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。 基金的募集对比，基金的设立主要考虑的问题不包括( )。A.组织形式B.基金架构C.登记备案D.募集渠道正确答案：D解析：基金的募

15、集是基金管理人募集资金的过程，主要考虑募集渠道、募集对象、募集过程合规性等问题。基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化正确答案：C(P112)职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。 下列情况中，不得回购本公司股票的是（）。A.公司减少注册资本B.进行投资C.将

16、股份奖励给本公司职工D.与持有本公司股份的其他公司合并正确答案：B公司法规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。22年基金从业考试真题及答案8卷 第6卷 下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是( )。A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额正确答案：D解析：D项，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份

17、额。 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由( )进行基金的投资管理。A.基金管理人B.基金托管人C.投资顾问D.基金销售服务机构答案：C解析：在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由投资顾问进行基金的投资管理，故选项C正确。 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A.30B.45C.60D.15正确答案：D解析：在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，

18、应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是()A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查正确答案：C解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 上海证券交易所规定的融资融券保证金

19、比率不得低于( )。A.50%B.130%C.70%D.120%正确答案：A解析：上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于50%。 以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有()。.季度报告.临时报告.半年度报告.年度报告A.B.、C.、D.、C 22年基金从业考试真题及答案8卷 第7卷 关于股权投资基金与项目企业签署的投资备忘录的说法正确的是( )。A、投资备忘录在项目完成立项之前签署B、投资备忘录也称为投资框架协议，或投资条款清单C、投资备忘录通常由融资方提出D、投资备忘录的内容是投融资双方下一步协商的基础，并对投融资双方有事实上的约束力答案：B解析： 本题考查股权投资基金的一般投资流

20、程。选项A错误，股权投资基金项目完成立项后，通常会与项目企业签署投资备忘录。选项C错误，投资备忘录通常由投资方提出。选项D错误，投资备忘录中的内容，除保密条款和排他性条款之外，主要作为投融资双方下一步协商的基础，对双方并无事实上的约束力。 使得远期合约的当前价值为零的价格为( )，远期合约在交易中形成的实际价格为( )，二者的关系是( )。A.交割价格，远期价格，不一定相等B.远期价格，交割价格，相等C.交割价格，远期价格，相等D.远期价格，交割价格，不一定相等正确答案：D 股权投资基金项目的来源不包括( )。A.跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访

21、问企业等方式寻找项目信息B.与国内外股权投资机构结为策略联盟，实现信息共享，联合投资C.依托间接投资机会，具有贴近二级投资市场的特点D.依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点正确答案：C解析：股权投资基金的项目主要有三个来源：(1)依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点。(2)跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息。(3

22、)与国内外股权投资机构结为策略联盟，实现信息共享，联合投资。 以( )等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。A、合伙企业、契约B、基金公司C、公司制D、基金管理公司正确答案：A解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。 证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的

23、比重相同，则组合的期望收益率为( )。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%正确答案：B考点：常用描述性统计概念。解析：组合的期望收益率=0.512%+ 0.515%= 13.5%。例如，某投资者将其资金分别投向A，B，C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%，股票C的期望收益率为rC=8%;则该投资者持有的股票组合期望收益率r=0.4rA+ 0.4rB+0.2rC= 15.2%。 外资私募股权基金进行境内股权投资分类有( )。.以外商直接投资形式进行境内股权投资.外资PE/VC境内

24、设立股权投资基金进行境内股权投资.外商间接投资形式进行境内股权投资.外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境外股权投资A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：外资私募股权基金进行境内股权投资分类:以外商直接投资形式进行境内股权投资、外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境内股权投资。22年基金从业考试真题及答案8卷 第8卷 不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入( )而误导最终的投资决策。A.数据陷阱B.循环陷阱C.数据循环D.数据循环陷阱答案：A （ ）是对风险因子的暴露程度。A.上行风险B.下行风险C.风险价值D.风险敞口正确答案：D风险敞口是对风险因子的暴露程度

25、。可以通过多个维度测量风险敞口。在某些多因子模型中，可以用偏离均值多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口。 沪深300指数的编制采用自由流通股本而非总股本加权，样本股权重分布较为均衡，具有较强的抗操纵性。( )正确答案：对 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )。A.基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先B.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回放投资者，解答投资者的疑问C.基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即像所在机构报告D.基金销售人员分发或发布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料答案：A解析：应当确保投资者利益优先 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有( )。A、阿尔法系数B、贝塔系数C、相关系数D、利率答案：B解析：根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有贝塔系数 交易所一般会对交易者规定最大持仓限额，其目的是( )。A.防止市场发生恐慌B.规避系统性风险C.提高市场流动性D.防止市场操纵行为正确答案：D