2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试题C卷-附解析.docx

《2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试题C卷-附解析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试题C卷-附解析.docx（28页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、圜趣是 中堤抑K-M邹篇搦N教 (凶旧)融2020年初级银行从业资格证银行管理考前练习试题C卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大：很多C、很小；较少D、较小：很多2、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三杳，管控信用风险

2、C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理3、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时4、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润5、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券1）、以资融资6、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负 债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元：提留的贷

3、款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2. 5%C、20.0%D、25. 0%7、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提 供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可8、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农、业开展银行第1页共18页B、货币政策工具C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效果D、多设立银行监督管理机构87、（）是金融市场最主要、最基木的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风

4、险管理功能D、经济调节功能88、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币89、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。2、金融费产管理公司的主要业务包括（）A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务3、以下属于我国的金融调控监管机构的有（）A、中央银行A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高B、银行业监督管理委员会C、证券业监督管理委员会D、保险业监督管理委员会E、银行业公会4、客户开发和管理的主要方式有（）4、客户开发和管理的主要方式有（）90、宋体某银行

5、的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，那么资本充足率为（）A、维护访问A、10%B、建立客户追踪制度B、8%C、建立客户风险管理制度C、6. 7%D、扩大销售D、3.3%得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）E、定期维护管理5、利率风险按照来源的不同，可以分为（）A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、技术风险1、货币政策由（）构成。A、货币传导机制第10页共18页D、期权性风险E、基准风险6、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括（）A、在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事

6、件发生后，及时启动应急预案，拟 定应对措施B、指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责C、实时关注分析辨情，动态调整应对方案D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况E、及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告7、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量I）、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱8、属于操作风险缓释手段的有（）

7、A、连续营业方案B、商业保险C、业务外包D、内部控制E、合规文化9、全面风险管理的“全面”表达在（）A、基础性B、全面性C、全程性D、全员性第II页E、系统性10、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益11、商业银行债券投资的风险包括（）A、信用风险B、政治风险C、价格风险D、操作风险E、流动性风险12、国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的缺乏，为应对新形势，巴塞尔委 员会于2012年9月正式发布第三版核心原那么，该原那么主要反映了危机后银行监管的以下 （

8、）变化趋势。A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、扩大资本覆盖而，增强风险捕捉能力13、常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大共18页E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求14、货币政策目标包括（）A、初始目标B、最终目标C、操作目标D、中介目标E、传导目标15、商业银行绩效考评体系的结果通常被应用于（）方面。A、战略目标审视B、企业文化建设C、发源配置D、

9、人力资源管理应用E、制度建设16、实施行政许可的具体内容有（）A、机构准入许可B、业务准入许可C、人员准入许可D、高级管理人员退出许可E、股东变更审杳17、宋体目前，我国新增再贷款主要用于（）A、促进信贷结构调整B、增加工业信贷投放C、引导扩大县域和“三农”信贷投放D、提高居民消费水平E、扩大高新技术产业的信贷规模18、银行不良资产处置的方式包括（）A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收D、破产清偿E、以资抵债19、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益20、客户开发和管

10、理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理21、巴塞尔协议川改革的主要内容包括（）A、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险【）、修改资本定义，强化监管资本基础E、构建了资本监管的三大支柱”22、非银行金融机构包括（）A、资产管理公司B、消费金融公司第12页共18页C、典当行D、金融租赁公司E、汽车金融公司23、以下投资组合中，能够产生风险分散效果的有（）A、收益率相关系数为0的两种资产B、收益率相关系数为-1的两种资产C、收益率相关系数为-0、5的两种资产D

11、、收益率相关系数为1的两种资产E、以上都对24、商业银行的资产主要包括（）A、现金资产B、证券投资C、贷款D、固定资产E、其他资产25、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的第一道防线B、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线C、内部审计部门是内部控制的第三道防线D、高级管理层是内部控制的第一道防线E、内控管理职能部门是内部控制的第一道防线26、商业银行操作风险损失数据收集统计原那么包括（）A、重要性原那么B、及时性原那么C、统一性原那么D、谨慎性原那么E、相关性原那么27、汽车金融公司的资产业务有哪些？（）A、发行金融债券B、向金融

12、机构借款C、提供汽车融资租赁业务D、向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款28、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率29、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受（的风险。A、法律制裁B、决策失误C、监管处分D、重大财务损失E、声誉损失30、中国银行业监督管理委员会在商业银行内部控制评价试行方法中，认为商业银行内部 控制的要素有（）A、内部监督B、风险评估C、外部控制措施【）、内部环境E、信息与沟通第13页共18页31、以下属于风险管理框架八大要素的有（）A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险

13、应对32、同业业务的主要风险点有（）A、市场风险B、信用风险C、系统性风险I）、操作风险E、流动性风险33、银行业金融机构的以下做法中，正确的有（）A、尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务B、尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本C、了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务D、尊重银行业消费者的个人金融信息平安权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护E、应该披露收费工程和标准，可在适当范国内增加收费工程或提高收费标准34、对于商业银行，在以下（）情况下可能会导致集团客户授信业务风险。A、对集团客户多头授信B、集团客户经营不善C、对集团

14、客户过度授信D、集团客户在内部关联方之间不按公允价格原那么转移资产E、对集团客户不适当分配授信额度35、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整36、关于巴塞尔协议10改革的主要内容，以下表述正确的选项是（）A、要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款B、取消专门用于抵御市场风险的二级资本C、引入严格的、统一的资本扣减工程，并要求从核心一级资本中扣减D、对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准E、界定并区分一级资本和二级资本的功能

15、37、产品的开发管理是商业银行市场营销的起点，那么产品开发的目标是（A、提高商业银行的利率B、提高现有市场的占有率C、吸引现有市场之外的新客户D、以更低的本钱提供相同或类似的产品E、降低商业银行的经营本钱38、开展特定目的的载体同业投资业务，应坚持的原那么包括（）A、依法合规原那么B、风险收益匹配原那么C、集中管理原那么D、总量控制原那么E、实质重于形式原那么39、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易40、以下属于代收代付业务的有（）A、代理各项公用事业收费B、代理行政事业

16、性收贽C、代发工资D、代理财政性存款E、代扣住房按揭贷款得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。A、对B、错2、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错3、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错4、宋体（）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。A、对B、错5、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确

17、定开展转型类指标。第15页A、对B、错6、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错7、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错8、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错9、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错10、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入“固定资产贷款”范畸。A、对B、错11、宋体（）

18、资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错12、宋体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。共18页A、对B、错13、宋体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错14、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错15、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】C2、C3、【答案】A4、【

19、答案】B5、【答案】A6、【答案】A7、正确答案：C8、A9、【答案】A10、正确答案：B11、【答案】A12、B13、【答案】C14、【答案】C15、【答案】B16、B17、【答案】B18、【答案】B19、正确答案：B20、C21、参考答案：D22、【答案】D23、【答案】B24、【答案】D25、【答案】I）26、正确答案：D27、【答案】B28、【答案】D29、【答案】A30、C31、【答案】C32、正确答案J C33、【答案】B34、【答案】C35、【答案】C36、正确答案：C37、【答案】A38、【答案】D39、【答案】C40、正确答案：A41、【答案】C42、【答案】B43、C44、

20、A45、【答案】B46、参考答案：D47、C48、【答案】B49、【答案】B50、【答案】C51、【答案】A52、1正确答案J B53、【答案】D54、正确答案：B55、【答案】D56、C57、B58、【答案】C59、正确答案：C60、【答案】A61、【答案】B62、【答案】A63、【答案】C64、【答案】A65、【答案】D66、【答案】C67、【答案】B68、【答案】C69、正确答案：B70、【答案】A71、参考答案：B72、1正确答案A73、正确答案：A74、【答案】B75、正确答案：D第17页共18页76、C77、【答案】A78、【答案】B79、C80、【答案】B81、【答案】A82、正

21、确答案：C83、参考答案：C84、【答案】D85、【答案】C86、【答案】D87、正确答案A88、【答案】B89、【答案】A90、正确答案：A二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】B,D2、【答案】A,B,D3、参考答案：A, B, C, D4、【答案】A,B,D5、【答案】A,B,D,E6、【正确答案】ABCDE7、【答案】A,C,E8、【答案】A,B,C9、【正确答案】BCD10、【答案】A,C,D11、【答案】A,B,C,D,E12、【正确答案】ABCD13、【答案】A,B,C14、【正确答案】BCD15、【答案】A,B,C,D,E16、【答案】A,B,C,E

22、17、【正确答案】AC18、【答案】A,B,C,D,E19、【答案】A,C,D20、【答案】A,B,D21、【正确答案】ABCD22、【答案】A,B,D,E23、【答案】A,B,C24、【正确答案】ABCDE25、【答案】A,B,C26、【答案】A,B,C,D27、【答案】C,D,E28、【答案】A,B,D,E29、【答案】A,C,D,E30、【答案】A,B,D,E31、【答案】B,C,D,E32、【答案】A,B,C,D,E33、【正确答案】ABCD34、【答案】A,B,C,D,E35、【答案】A,C36、【正确答案】ACDE37、【答案】B,C,D38、【正确答案】ABCDE39、【答案】A

23、,C,D,E40、【答案】A,B,C,E三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、B3、B4、A5、A6、A7、B8、B9、B10、A11、B12、B13、A14、A15、B第18页共18页D、市场资本还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类10、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制,协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么11、）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化12、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）

24、A、3%B、4%C、5%I）、8%13、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本14、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权茶事会卜.设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督 15、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监

25、督与管理D、经营核算与监督16、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作17、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介18、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位第2页共18页9、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归C、企业性质定位D、市场营销方式定位19、宋体对银

26、行业金融机构审直董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在已收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书而决定。A、20B、30C、45D、6020、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险I）、流动性风险21、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑22、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款：向

27、关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方23、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展24、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%25、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标26、以下关于商业银行基本存款账户的表述

28、正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户27、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的货产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关共18页28、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督29、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经

29、济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任30、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、己经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益31、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款32、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0 B、Ml C、M2D、M333、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加

30、民间的可支配收入34、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行35、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险36、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检杳金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作37、开发银行和政

31、策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性共18页C、可控性D、相关性38、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期39、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险40、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不

32、占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可宜.接用了清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题41、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险42、银行业监管机构贯彻落实“回归木源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展，13、（）适用于水费、电费、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银

33、行本票）44、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日45关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途46、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款）47、以下不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入5页共18页C、罚款D、责令暂停局部业务、停止批

34、准开办新业务48、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务49、以下（）不属于商业银行的“展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查50、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查51、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放52、现阶段我国货币政策的中介目

35、标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷53、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督54、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、655、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场56、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票【）、结算支票57、以下选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易

36、市场进行电子化交易的同业业务，可以 委托其他部门或分支机构办理第6页共18页C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权58、以下关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的选项是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关犍是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革59、以下哪些属于资本市场的特点（）A、归还期短、流动性强、风险小B、归还期短、流动性小、风险高C、归还期长、流动性小、风险高D、归还期长、流动性强、风险小60、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、

37、商业承兑汇票61、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%D、50%62、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入63、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金64、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计65、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万

38、元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付66、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多67、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求共18页D、增加民间的可支配收入68、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司69、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能

39、力就可以70、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权71、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会72、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）73、当前，我国商业银行面临的最主要的风险

40、是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险74、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会75、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性76、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按

41、照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审杳核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明 77、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，共18页根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户78、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责

42、任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工79、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元80、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户C、期货公司D、保险公司82、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立83、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务84、银行内部审计

43、主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计85、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化86、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（C、期货公司D、保险公司82、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立83、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务84、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计85、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化86、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（81、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板第9页共18页