高管准入考试题库--参考试卷1.doc

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1、金融机构高级管理人员任职资格考试试卷单位：姓名： 成绩：本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟一填空题每空0.5分，共10分1?银行业监督管理法?第三条规定，银行业监督管理的目标是：促进银行业的、运行，维护对银行业的信心。2.?商业银行法?规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循、和的原那么。3.商业银行资本充足率不得低于%，核心资本充足率不得低于%。4?商业银行房地产贷款风险管理指引?规定，商业银行在办理房地产开发贷款时，应建立严格的贷款工程审批机制，对该贷款工程进行尽职调查，以确保该工程符合国家房地产开展总体方向，有效满足当地城市规划和房地产市场的需求，确认该工程的、。5?商业

2、银行不良资产监测和考核暂行方法?规定，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效监管措施，包括暂停审批机构 、新业务开办等。6?商业银行授信工作尽职指引?规定，商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别风险及风险。7?票据法?规定，票据的签发、和，应当遵循老实信用的原那么，具有真实的交易关系和关系。8?中华人民共和国票据法?所称票据责任，是指票据债务人向持票人义务。二单项选择题每题1分，共15分1?银行业监督管理法?规定，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行监督管理。A属地原那么 B并表C按机构分类2?商业银

3、行法?规定，商业银行应当保障合法权益不受和侵犯。A国家 B.政府部门 C任何单位和个人 D私人 E单位3?商业银行授信工作尽职指引?规定，商业银行实施有条件授信时应遵循的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A先调查，后授信 B先落实条件，后实施授信C先评级，后实施授信 4合规性风险也是风险监管的一项内容，属于：。A信用风险B操作风险C.信誉风险D法律风险5?商业银行房地产贷款风险管理指引?规定，商业银行应建立房地产行业( )和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。A风险预警B风险防范C风险预测D风险计量6?商业银行与内部人和股东关联交易管理方法?规定,商业银行对一

4、个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的。商业银行对一个关联方的集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的。A 3%，5%B5%，8% C5%，10%D10%，15%7?商业银行不良资产监测和考核暂行方法?规定，对不良贷款分析包括新发放贷款质量情况分析。新发放贷款是对年以来发放贷款质量和当年新发放贷款情况进行持续监测和分析。A2002 B2003 C2004 D20058?票据法?的规定，保证人之间B。A按份承当保证责任B承当连带责任C依约定不承当责任 D依约定承当责任9?担保法?规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起。A.3个月B4个月 C

5、5个月 D6个月10?商业银行授信工作尽职指引?规定，商业银行应对客户的、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程结果以书面形式记载。A身份证明B经济收入C个人品行 D政治思想11?金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定?规定，冻结单位或个人存款的期限最长为 D ，期满后可以续冻。 A一个月B45天C三个月D六个月12?金融机构反洗钱规定?规定，金融机构保存客户的账户资料的期限是CA自销户之日起至少1年B自销户之日起至少3年C自销户之日起至少5年D自销户之日起至少10年13?商业银行房地产贷款风险管理指引?规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求

6、其开发工程资金比例不低于CA20 B25 C35 D5014判断借款还款能力的主要依据是。A借款人的现金流量B借款人的利润水平C借款人是否国有企业D借款人的行业周期15按照?商业银行资本充足率管理方法?规定，商业银行计算核心资本充足率时，不应从核心资本中扣除以下工程： A商誉B商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%C商业银行对非自用不动产和企业的资本投资50%D商业银行的固定资本50% 三、多项选择题(每题2分，共20分；错选不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)1?银监法?规定银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露以及其他重大事项等信息A财务会计报告B商业

7、银行高管人员的近亲属C风险管理状况D董事和高级管理人员变更情况2?商业银行市场风险管理指引?中所指的市场风险是指因市场价格包括(ACD)的不利变动而使银行业务发生损失的风险。A汇率和利率B债券价格C股票价格D商品价格3?商业银行效劳价格管理暂行方法?规定，商业银行有以下行为的，由政府主管部门依据?中华人民共和国价格法?、?价格违法行为行政处分规定?予以处分： A擅自制定属于政府指导价范围内的效劳价格的 B超出政府指导价浮动幅度 C不按照规定明码标价的 D违反规定的其他价格违法违规行为4?商业银行授信工作尽职指引?规定，客户未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权

8、或变相越权和超授权批准的商业银行不得提供授信： A工程批准文件 B环保批准文件 C房产所有权证 D土地批准文件5?商业银行集团客户授信业务风险管理指引?规定，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：A交易各方的关联关系B交易工程和交易性质C交易金额或相应比例D定价政策E.交易时间或交易内容6?金融机构衍生产品交易业务管理暂行方法?规定，金融机构对该机构或个人披露的信息应至少包括。A衍生产品合约的内容B衍生产品合约内在风险概要C影响衍生产品潜在损失的重要因素D该机构或个人的信用风险7商业银行资本充足率管理方法?规定，商业银行

9、计算资本充足率时，应从资本中扣除以下工程： A商誉B商业银行对未并表金融机构的资本投资C商业银行对非自用不动产和企业的资本投资D商业银行的固定资本 8以下不属于贷后管理内容的有A贷款风险预警B不良贷款C贷款档案管理D贷款发放9商业银行实行统一授信制度，要做到四个方面的统一是A授信主体统一B授信形式统一C不同币种统一D授信对象统一10?商业银行集团客户授信业务风险管理指引?规定，商业银行对集团客户授信应遵循的原那么： 。A统一原那么B适度原那么C预警原那么 D审慎原那么四判断题每题1分，共10分1?银行业监督管理法?规定，银行业金融机构的审慎经营原规那么，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行

10、业监督管理机构依照法律、行政法规制定。2?商业银行法?第十一条规定，设立商业银行应当经人民银行机构批准。未经批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行字样。3?商业银行资本充足率管理方法?规定，商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为1%4?汽车贷款管理方法?规定，二手车贷款的贷款期限含展期不得超过1年。5?商业银行与内部人股东关联交易管理方法?规定，商业银行的关联交易应当符合老实及公开原那么。6?商业银行授信工作尽职指引?规定，商业银行应根据国家法律、法规、有关方针政策以及本行信贷制度，对授信工程的技术、市场、财务等方面的不可行

11、性进行评审，并以书面形式予以记载。7?商业银行房地产贷款风险管理指引?规定，商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在55%以下。8贷款展期是对借款人还款条款的改变，因而对展期贷款可视作重组贷款，根据贷款风险分类法，此类贷款应划分为次级类或次级以下。9合规性监管与风险性监管是对立关系。10商业银行会计岗位设置应当实行责任别离、相互制约的原那么，一人可兼任非相容的岗位但严禁一人单独完成会计全过程的业务操作。五简答题 每题8分，共32分1?商业银行集团客户授信业务风险管理指引?中规定集团客户有哪几个特征？2商业银行不良贷款产生的主要原因有哪些？ 3以资抵债业务有哪两种方式，各自特点是什么？4?商业银行法?对银行与关联方的关联交易有哪些具体规定？五、论述题共13分作为一名基层金融机构高级管理人员，您上任后将怎样处理拓展业务和合规经营的关系？如何防范和化解信贷及操作风险？