2022证券经纪人考试真题6篇.docx

《2022证券经纪人考试真题6篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022证券经纪人考试真题6篇.docx（17页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022证券经纪人考试真题6篇2022证券经纪人考试真题6篇 第1篇 处置证券公司风险过程中，证券交易所应当采取有效措施维护社会稳定。( )正确答案：答案 解析 证券公司风险处置条例第四条规定，处置证券公司风险过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。 下列关于证券发行核准制特征的描述，不正确的有( )。A只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券B发行公司是国有企业的可以不用经证券监管机构的批准就可在证券市场上发行证券C实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要D证券发行核准制实行公开管理原则，

2、即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件正确答案：BD答案 BD解析 证券发行核准制实行实质管理原则，不管发行公司是不是国有企业，都必须符合条件，并经证券监管机构的批准，方可在证券市场上发行证券；证券发行注册制实行公开管理原则。 证券投资分析意义在于通过各种专业性的分析方法和分析手段，对来自于各渠道的、能够对证券价格产生影响的各种信息进行综合分析，并判断其对证券价格发生作用的效果。( )正确答案：答案 解析 证券投资分析意义在于通过各种专业性的分析方法和分析手段，对来自于各渠道的、能够对证券价格产生影响的各种信息进行综合分析，并判断其

3、对证券价格发生作用的方向和力度。 上海证券交易所成立于（ ）。A1989年B1990年C1991年D1992年正确答案：B 某投资者买了1张年利率为10%的债券，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，投资者的实际收益率为（ ）。A0B5%C10%D15%正确答案：B 设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率(年利率)为6%，每年利率递增率为0.5%，则持满9年的利息应为( )元。A400B375C425D480正确答案：A答案 A解析 累进利率债券的利率随着时间的推移，后期利率比前期利率更高，有一个递增率。故在持有期间，实际上可以算得它的平均利率，然后再按照单利债券计

4、算方式计算其利息。若设债券面额为A，持满1年的利率为i，持有年数为n，每年利率递增率为r，持满n年的利息额为In，则累进利率债券利息的计算公式为：In=Ani+(n-1)r/2。根据这一公式，累进利率债券利息=100056%+(9-1)/20.5%=400(元)。2022证券经纪人考试真题6篇 第2篇 下列属于金融衍生工具按基础工具种类划分的是( )。A内置型衍生工具B外置型衍生工具C股权类衍生工具DOTC交易的衍生工具正确答案：C答案 C解析 金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。ABD三项是按产品形态和交易

5、场所划分的。 对基金管理人的概念理解不正确的是( )。A由依法设立的基金管理公司担任B基金管理人的目标函数是自身利益的最大化C是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位正确答案：BD答案 BD解析 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构；我国基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任；基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，其有独立法人地位；基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化。 以下选项中，属于有效市场细分的条件的有( )。A可度量性B差异性C可接近性D可行性正确答

6、案：ABCD答案 ABCD解析 要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：可度量性；有价值；可接近性；差异性和可行性。 由于网上委托处于全开放的互联网之中，投资者应充分了解和认识到的风险包括( )。A由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况B如果投资者缺乏网上委托经验，可能因操作不当造成委托失败或委托失误C网络服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟D投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染，导致无法下达委托或委托失败正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，

7、投资者应充分了解和认识到网上委托的风险还包括：投资者的网络终端设备及软件系统与证券公司所提供的网上交易系统不兼容，无法下达委托或委托失败；投资者账号及密码信息泄露或客户身份可能被仿冒；由于网络故障，投资者通过网上证券交易系统进行证券交易时，投资者网络终端设备已显示委托成功，而证券公司服务器未收到其委托指令，从而存在投资者不能买入和卖出的风险。 证券营业部在审查委托时，主要是审查委托单的( )。A合法性B合理性C一致性D有效性正确答案：AC答案 AC解析 审单主要是审查委托单的合法性及一致性。证券营业部业务员首先应审查委托买卖是否属于全权委托，包括对买卖证券的品种、数量、价格的决定是否作全权委托

8、；其次要审查记名证券是否办妥过户手续；再次是审查是否采用信用交易方式。对全权委托、记名证券未办妥过户手续或采用信用交易方式的委托，证券营业部一律不得受理。 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（ ）A政府证券和公司证券B上市证券与非上市证券C发行市场证券和交易市场证券D股票、债券和其他证券正确答案：B2022证券经纪人考试真题6篇 第3篇 企业的营销既要适应环境，又要设法改变环境。( )正确答案：答案 解析 营销环境是企业经营活动的约束条件，企业的一切营销活动必须和营销环境相适应，这是企业经营成败的关键，因此，企业的营销既要适应环境，又要设法改变环境。 具有中国证监会认定的基金代销业务资

9、格且符合风险控制要求的深圳证券交易所会员单位可以办理场内申购业务；具有中国证监会认定的基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位可办理场内赎回业务。投资者通过场内申购、赎回应使用深圳证券账户。( )正确答案：答案 解析 投资者通过场内申购、赎回应使用深圳证券账户，通过场外申购、赎回应使用深圳开放式基金账户。 下列选项中，公司法对有限责任公司的设立和组织机构的规定内容不包括( )。A董事的产生，临时董事会的召集，经理的聘任或者解聘B监事会的设立及监事的产生，监事会的召集和主持，监事会的议事方式和表决程序C公司章程的完整内容，注册资本的规定，出资形式，认缴出资的义务以及出资人的条件限制D股东会的性质

10、及职权，股东会的召集和主持，定期股东会和临时股东会，股东会的议事方式和表决程序正确答案：C答案 C解析 C项是股东大会的职权。 处置证券公司风险过程中，证券交易所应当采取有效措施维护社会稳定。( )正确答案：答案 解析 证券公司风险处置条例第四条规定，处置证券公司风险过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。A实业B有价证券C房地产D保险业正确答案：B答案 B解析 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 当名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获

11、得更多收益的是( )。A政府债券B公司债券C企业债券D金融债券正确答案：A答案 A解析 政府债券具有免税待遇，当名义收益率相等时，政府债券的投资者将会获得更多的实际投资收益。2022证券经纪人考试真题6篇 第4篇 下列各项属于证券经纪业务中介性的表现的有( )。A按一定的要求和规则迅速、准确地执行指令并代办手续B证券经纪商充当证券买方和卖方的代理人C证券经纪商不承担交易中证券价格涨跌的风险D证券经纪商不能自作主张，擅自改变委托人的意愿正确答案：ABC答案 ABC解析 D项描述的是客户指令的权威性。 股票持有人不能退股，但可以在股票交易市场很方便的卖出股票来变现，这是指股票的( )特征。A流动性

12、B持续性C参与性D收益性正确答案：A答案 A解析 股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或者在经批准设立的其他证券交易场所转让，股票的流动性很高。 下列对我国证券投资基金的认识不正确的是( )。A中国已有中外合资基金B封闭式基金逐渐成为基金设立的主流形式C基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化D证券投资基金管理暂行办法以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用正确答案：B答案 B解析 基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。 根据现行证券公司代办股份转让的规则，对于不能满足每周5次股份转让条件的公司，股份转让的转让日为每周( )。A星

13、期一、星期三B星期三、星期五C星期一、星期三、星期五D星期二至星期五正确答案：C答案 C解析 不能满足每周5天股份转让条件的公司，股份实行每周3次的转让方式，即星期一、星期三、星期五。 封闭式基金的封闭期通常在( )年以上。A3B5C10D15正确答案：B答案 B解析 封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年。 资本市场的服务性开放属于资本流动范畴，包括( )。A允许本国居民在国际资本市场上融资和外国居民在本国资本市场上融资B允许外国居民投资于本国的资本市场和本国居民投资于国际资本市场C允许外国资本市场中介机构在本国资本市场上为证券投融资提供各种服务D允许本国资本市场中介

14、机构在其他国家的资本市场上为证券投融资提供各种服务正确答案：CD答案 CD解析 AB两项属于资本市场投资性开放。2022证券经纪人考试真题6篇 第5篇 下列属于地理因素变量的是( )。A乡村城市规B教育程度C不同气候D宗教正确答案：AC答案 AC解析 地理因素的具体变量主要有国家、地区、乡村城市规模、交通通信条件、不同气候、不同的地形地貌、人口密度等。BD两项属于影响市场细分的人口因素。 证券投资和证券投机的区别在于，前者是为了获得红利、利息和资本利得，而后者只是为了获得资本利得。( )正确答案：答案 解析 证券投资也获取资本利得。投资与投机的区别在于当事人获取利润的目标、态度和方法上的差异。

15、投资行为以资本和盈利的安全性为前提，把收入的基本点建立在盈利的实质性增长的基础上，低风险与收入的稳定性是投资的主要特征。投机则是一种甘冒较大风险以求在短期内获取较大利润的投资行为。投机通常是建立在市场价格变化所形成的差价基础上。 在切线中，（ ）是指当股价下跌到某个价位附近时，会出现买方增加、卖方减少的情况，从而使股价停止下跌，甚至有可能回升。A压力线B支撑线C抵抗线D阻力线正确答案：BC 证券投资分析的三个基本要素包括( )。A信息B步骤C方法D数据正确答案：ABC答案 ABC解析 证券投资分析有三个基本要素：信息、步骤和方法。其中，证券投资分析的方法直接决定了证券投资分析的质量。 下列解释

16、中，( )是指证券交易的清算。A买方支付一定款项以获得所购证券，卖方交付一定证券以获得相应价款B一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算C公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和D银行同业往来中应收或应付差额的轧抵正确答案：B答案 B解析 A项属于证券交易中交收的概念；CD两项属于清算的另外两种解释，但不是证券交易的清算解释。 封闭式基金属于上市证券。( )正确答案：答案 解析 封闭式基金主要通过交易所挂牌交易，属于上市证券。 2022证券经纪人考试真题6篇 第6篇 按营销对象的不同，证券公司营销可分为( )。A业务营销B面向公众的营销C产品营销D面向特定对象的营销正确

17、答案：BD答案 BD解析 按营销对象的不同，证券公司营销可分为面向公众的营销和面向特定对象的营销，前者主要面向社会公众(主要是个人投资者)，后者主要是面向小范围的特定对象或某一单一主体。AC两项是按营销内容的不同进行的分类。 股票是一种有价证券，其最基本的特征是( )。A收益性B流动性C永久性D风险性正确答案：A答案 A解析 股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。其中，收益性是股票最基本的特征，是指股票可以为持有人带来收益的特性。 证券进入市场的顺序而形成的结构关系体现的是证券市场的（ ）。A层次结构B内部结构C交易场所结构D内外结构正确答案：A 流动性较低的资产不包

18、括（ ）。A股票B银行贷款C应收账款D房地产正确答案：A 股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。A附权股B合权股C除权股D复权股正确答案：C答案 C解析 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。 下列不属于保险公司证券投资的资金来源的有( )。A保费收入B保险准备金C投资收益D受托管理的企业年金正确答案：AC答案 AC解析 目前我国的保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资的资金来源外，还可运用受托管理的企业年金进行投资。