2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑.docx

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1、2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑 第1辑下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?()国内、国际统一的价格法制健全信息披露充分市场进退有序A.、B.、C.、D.、答案：C解析：项属于金融市场的功能发挥的内部条件。基金销售人员在从事基金活动时，应以（）利益优先。A:个人B:基金销售公司C:投资者D:基金管理公司答案：C解析：证券投资基金销售人员执业守则第七条规定，基金销售人员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守信原则。（3）投资者利益优先原则。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，

2、应及时报（ ）核准。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国农业发展银行答案：C解析：我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。证券、期货投资咨询人员，即从事证券，期货投资咨询业务的从业人员，主要包括()。证券投资顾问证券分析师客户经理保荐代表人A.B.C.D.答案：A解析：（2022年）证券公司的主要业务包括（ ）。、证券承销与保荐业务；、证券自营业务；、证券经纪业务；、证券投资咨询业务。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：

3、以上均为证券公司的主要业务。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑 第2辑证券公司风险控制指标不符合规定的，整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取的措施不包括（ ）?A：限制分配红利B：停止批准新业务C：责令暂停部分业务D：停止批准增设.收购营业性分支机构答案：C解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：（1）停止批准新业务；

4、（2）停止批准增设、收购营业性分支机构；（3）限制分配红利；（4）限制转让财产或在财产上设定其他权利。证券公司的信息报送分为两类，一类为定期报送，一类为不定期报送。以下不属于定期报送的内容是（）。A.年度报告B.每日报告C.月度报告D.临时报告答案：B解析：定期报送包括年度、月度报告和临时报告。下列选项中，属于消费信用的是（）。银行对在校大学生提供助学贷款以商品交易为目的的预付定金企业间的商品赊销企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋A.、B.、C.、D.、答案：A解析：消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消

5、费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。、项属于商业信用。对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（ ）。.发行市场.流通市场.一级市场.二级市场 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。下列关于金融市场分类错误的是()。A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场答案：D解析：我国已经逐渐形成了一

6、个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系，为推动经济发展、支持国家宏观调控、推进国有企业和财政金融体制改革、稳步推进利率市场化和完善人民币汇率形成机制、防范系统性金融风险和维护金融稳定发挥了重要作用。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑 第3辑按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为()。股票市场发行市场基金市场场外市场A.B.C.D.答案：D解析：按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。发行市场是按照市场功能的不同作出

7、的划分，场外市场是按照组织形式和交易活动是否集中划分。证券期货投资者适当性管理办法规定由（ ）制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。A.行业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.中国证监会派出机构答案：A解析：证券期货投资者适当性管理办法规定，由行业协会制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会名录规定的风险等级。本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。（ ）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办

8、法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。发行人证券公司证券服务机构投资者A.B.C.D.答案：B解析：考查证券发行与承销管理办法第三十七条，都正确。证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（ ）年以上的经历。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务

9、2年以上的经历。证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务已满()年。A.1B.2C.3D.4答案：C解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑 第4辑按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。A.上一交易日最高价的10%B.上一交易日结算价格的10%C.上一交易日最高价的2%D.上一交易日结算价格的2%答案：B解析：中国金融期货交易所交易规则相关知识。股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的10%。5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的1

10、.2%。10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的2%。关于股票的内在价值，下列说法正确的有（）。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变股票的市场价格总是围绕其内在价值波动股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值由于未来市场及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估算值A、B、C、D、答案：D解析：项，国际经济形势的变化、国内宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化( )约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止

11、资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。A.定向资产管理合同B.集合资产管理合同C.限定性资产管理合同D.非限定性资产管理合同答案：A解析：定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。A.普通型保险B.健康保险C.分红型保险D.投资连结型保险答案：D解析：人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险

12、和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（ ）。督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度督导发行人有效执行并完善保障管理交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见持续关注发行人募集资金的专户储蓄、投

13、资项目的实施等承诺事项持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见A.B.C.D.答案：D解析：考查保荐机构持续督导的内容。（1）督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度（2）督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度（3）督导发行人有效执行并完善保障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见（4）持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项（5）持续关注发行人为他人提供担保等事项,并发表意见（6）中国证监会、证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作。2022证劵从业( 新 )模拟

14、冲刺试题集6辑 第5辑下列关于证券公司另类子公司说法错误的是（ ）。A.另类子公司可以融资B.另类子公司不得对外担保C.另类子公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.另类子公司不得从事投资以外的业务答案：A解析：证券公司另类子公司。另类子公司不可以融资。证券投资顾问业务的内部控制要求包括（）。证券投资顾问人员管理制度要求证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制要求保证与服务方式、业务规模相适应业务留痕管理和档案保存要求A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券投资顾问业务的内部控制要求。应注意第项的具体时间规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年

15、。( )是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A:证券经纪业务B:证券投资咨询业务C:与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D:证券资产管理业务答案：B解析： 略。（ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户答案：B解析：客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。个人进行证券投资应当具备的基本条件有()。国家有关法律、

16、法规关于个人投资者投资资格的规定一定的经济实力对于部分高风险产品，具有一定的产品知识对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书A.B.C.D.答案：D解析：考查个人投资者的基本条件。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。2022证劵从业( 新 )模拟冲刺试题集6辑 第6辑按照我国现行做法，投资者到证券经纪商处委托买卖证券之前，证券经纪商与投资者必须签订（）。A.证券交易委托代理协

17、议书B.网上买卖规则C.证券全权买卖协议书D.证券交易委托规则答案：A解析：证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署风险揭示书和客户须知；客户与证券经纪商签订证券交易委托代理协议书，与其指定存管银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议书；客户在证券营业部开立证券交易资金账户等。证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。A.3万元以上30万元以下B.30万元以上60万元以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1

18、倍以上10倍以下答案：B解析：根据证券法第二百零九条规定，证券公司违反本法规定，假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。根据发布证券研究报告暂行规定，证券公司，证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（ ）和审阅过程实行留痕管理。方式时间内容对象A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据发布证券研究报告暂行规定第十八条，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过

19、程实行留痕管理。除权除息日通常为股权登记日之后的（ ）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买人的股票不再享有本期股利。下列属于资金回收风险规避方法的是（ ）。是利用“5C”评估法，对客户进行科学评估，制定合理的资信等级和信用政策在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才实施应收账款赊销确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策A.、B.、C.、D.、答案：C解析：资金回收风险规避方法：是利用“5c”评估法，对客户进行科学评估，制定合理的资信等级和信用政策。在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销。定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备。针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策。