基金从业资格历年真题和解答6辑.docx

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1、基金从业资格历年真题和解答6辑基金从业资格历年真题和解答6辑 第1辑以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。A.基金经理恶意砸盘B.基金管理人挪用基金财产C.基金业绩排名靠后D.基金产品间利益输送答案：C解析：基金管理人不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；不得侵占、挪用基金财产；不得从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是( )。 A、在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B、在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C、在其他因素相同的情况下，票面利

2、率与债券到期收益率呈同方向增减D、在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率答案：B解析：到期收益率的影响因素主要有以下四个：(1)票面利率。在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减。(2)债券市场价格。在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减。(3)计息方式。不同的计息方式会使得投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。(4)再投资收益率。由于计算到期收益率时假定利息可以以相同于到期收益率的水平再投资，但在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有

3、到期收益率。关于未在交易所上市的公司进行股权转让的表述错误的是（ ）A.除公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意B.有限责任公司的股权转让分为内部转让和外部转让。内部转让是现有股东之间的转让股权，外部转让是现有股东向股东以外的人转让股权C.有限责任公司股权内部转让无需经过转让双方之外的其他股东同意D.非上市股份有限公司的股权转让需经2/3以上股东同意答案：D解析：目前，我国公司法对非上市股份有限公司的股份转让并无特殊规定。公司型基金以( )的投资公司为代表。 A、美国B、英国C、中国D、西欧答案：A解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司

4、型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。股权投资基金的项目退出主要有（ ）方式。.上市转让退出.在场外交易市场挂牌转让退出.协议转让退出.清算退出A.B.C.D.答案：D解析：股权投资基金的项目退出主要有三种方式：上市转让退出;在场外交易市场挂牌转让退出;协议转让退出;清算退出。下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位D.基金信息披露是一种自愿性信息披露答案：D解析：依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与

5、各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）的证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。基金从业资格历年真题和解答6辑 第2辑下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（ ）A.基金托管人B.基金服务机构C.证券期货交易所D.登记结算机构答案：B解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。我国封闭式基金的估值频率是（ ）。A.每月B.每个交易日C.每周D.每半个月答案：B解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值

6、，但每个交易日都进行估值。根据基金法基金份额上市交易需要符合条件说法错误的是（ ）。A.基金的募集持有人符合基金法规定B.基金份额持有人不少于200人C.基金募集金额不低于二亿人民币D.基金合同期限为五年以上答案：B解析：基金份额持有人不少于1000人。(2022年)风险承担意愿取决于投资者的（）。A.资产负债状况B.风险厌恶程度C.投资期限D.现金流入情况答案：B解析：风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。由于在投资过程中风险与收益同时存在，投资者将会面临对风险与收益的权衡问题，人们因不同的态度面对风险从而会制定出不同的投资决策。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存

7、期限不得少于（ ）个月。A.18B.6C.24D.12答案：B解析：本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。参见教材（下册）P154。关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）。A目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等B相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点C大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货D基础原材料类大宗商品与制造活动密切相关答案：D解析：A项，目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铂金等；B项，在石油、天然气等领域，相比于国内，国

8、际商品期货市场占据着大宗商品定价权的制高点，其价格成为国际贸易的基准价格；C项，大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货。基金从业资格历年真题和解答6辑 第3辑QDII基金产品起点为（ ）元人民币。A.100B.1000C.1万D.10万答案：B解析：QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。(2022年)下列关于固定利率债券的表述中，错误的是（ ）。A.固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金B.固定利率债券有固定面值C.固定利率债券有固定到期日D.固定利率债券有固定票面利率答案：

9、A解析：固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值。通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值（ ）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A.风险并购B.回购协议C.兼并收购D.短期融资答案：B解析：回购协议指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（ ）。A.期末基金资产组合B.期末按行业分类的股票投资组合C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露

10、至少前20名的股票明细D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细及投资组合报告附注答案：C解析：基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明 细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，投资组合报告附注等。交易从决策到执行完毕中的每步都需要各方承担其（ ）的责任。A.交易执行B.交易成本C.执行缺口D.最佳执行答案：D解析：交易从决策到执行完毕中的每步都需要各方承担其最佳执

11、行的责任。如果某证券的值为15，若市场投资组合的风险溢价水平为10，则该证券的风险溢价水平为(?)。A.15B.5C.50D.85答案：A解析：本题考查资产风险。通常用于衡量单个证券风险的是它的值，证基金从业资格历年真题和解答6辑 第4辑(2022年)股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制D.按照基金合同约定，如实向投资者披露

12、基金投资的重大信息答案：C解析：C项，同一基金管理人管理不同类别基金的，应当坚持专业化管理原则。管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。新三板股票的转让方式主要包括做市转让和（ ） A.协议转让B.竞价转让C.私下转让D.直接转让答案：A解析：全国股转系统挂牌股票转让可采取协议方式、做市方式或中国证监会批准的其他转让方式。私募股权投资基金的收益分配主要在（ ）之间进行。 基金投资者 基金管理人 基金服务机构 监管机构A.、B.、C.、D.、答案：A解析：股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构。就收益分配而言，则主要在投资者与

13、管理人之间进行。规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。这一做法属于内部控制的（ ）要求。A.会计系统控制B.风险控制C.信息披露控制D.投资管理业务控制答案：A解析：规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。这一做法属于内部控制的会计系统控制要求。以下公式正确的是（ ）。A.转换价格=可转换债券面值/转换比例B.转换价格=可转换债券市值/转换比例C.转换比例=可转换债券面值/转换价格D.转换比例=可转换债券市值/转换价格答案：C解析：转换比例=可转换债券面值/转换价格基金持有人与基金管理人之间的关系是（ ）。A.委

14、托关系B.信托关系C.代理关系D.雇佣关系答案：B解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。 本题考察加强基金管理人内部控制的重要性基金从业资格历年真题和解答6辑 第5辑目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。.期货公司.证券公司.证券登记结算公司.商业银行A.、B.、C.、D.、答案：C解析：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 私募股权基金作为一种市场( )力量，对公司治理结构的完善有重要的推动作用，为以后的

15、企业上市在内部治理结构和内控机制方面创造良好的条件。A.支持B.约束C.监控D.推动 答案：B解析：私募股权基金作为一种市场约束力量，对公司治理结构的完善有重要的推动作用，为今后企业上市提升内部控制水平创造良好条件（ ）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A.基金中的基金B.ETF联接基金C.另类投资基金D.混合基金答案：C解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。（ ）尽职调查是整个尽职调查工作的核心。A.业务B.财务C.法律D.资源答案：A解析：业务尽职调查是整个尽职调查工作的核心。从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业

16、资格，需遵守法律、行政法规和（）的自律规则，恪守职业道德和行为规范。A.中国证券业协会B.中国期货业协会C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会答案：C解析：从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格，需遵守法律、行政法规和中国证券投资基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范。下列关于基金投资风格分析的说法，错误的是（ ）。A.通过计算前10只股票占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资B.通过基金本期利润、期末可供分配基金份额利润等指标，可以分析基金的盈利能力C.通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好D.通过分析基金所持有的股票的成

17、长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性答案：B解析：基金投资风格分析包括：持仓集中度分析,通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资；基金持仓股本规模分析,通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好；基金持仓成长性分析,通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性。选项B属于基金盈利能力和分红能力分析的内容。基金从业资格历年真题和解答6辑 第6辑(2022年)2022年初，某上市公司陷入退市传言，超过15家基金公司陆续就该公司股票估值价格发布了下调公告。针对该事项，以下说法错误的是（）。A.基金公司

18、应建立相关的信息披露制度，履行信息披露义务B.基金管理人调整某特定投资品种的估值前，应就估值方法、调整幅度等方面保持与基金行业一致C.基金管理人是基金估值的第一责任主体D.基金管理公司应在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释答案：B解析：B项，基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，假若基金变更了估值方法，则需要及时进行披露。（）发布了私募投资基金募集行为管理办法.自2022年7月15日起施行。A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.中国基金业协会答案：D解析：中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法.自2022年7月15日起施行。下列不属于

19、国内外的私募股权投资机构类型的是（ ）。A.专业化的私募投资基金B.大型多元化金融机构下设的直接投资部门C.具有政府背景的投资基金D.大型企业的风险管理部门答案：D解析：国内外的私募股权投资机构类型除了ABC三项外，还有：在国内，由中方机构发起、外资进行入股，专门从事股权投资及管理业务的机构；大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略。估值方法通常不包括（ ）。 A.清算法B.创业投资估值法C.相对估值法D.成本法答案：A解析：估值方法通常包括相对估值法、折现现金流估值法、创业投资估值法、成本法、清算价值法、经济增加值法等外币股权投资基金在投资过程中，通常在（ ）设立特殊目的公司作为受资对象，并在（ ）完成项目的投资退出。A.境外；境外B.境外；境内C.境内；境内D.境内；境外答案：A解析：外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出。（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案：D解析：完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。