2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章.docx

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1、2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章 第1章证券市场的基本功能不包括（ ）。A.筹资一投资功能 B.资本定价功能C.资本配置功能 D.规避风险功能答案：D解析：证券市场的基本功能包括筹资一投资功 能、资本定价功能和资本配置功能，不包括规避风险的功能。下列各项中，属于产业组织政策的是()。A:市场秩序政策B:对战略产业的保护和扶植C:对衰退产业的调整和援助D:产业结构长期构想答案：A解析：产业组织政策主要包括：(1)市场秩序政策；(2)产业合理化政策；(3)产业保护政策。BCD三项属于产业结构政策。公开发行新股申请文件一经受理，未经中国证监会同

2、意不得随意增加、撤回或更换。()答案：对解析：公开发行新股申请文件一经受理，未经中国证监会同意不得随意增加、撤回或更换。证券投资基金法规定.下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定的是()。A:更换高级管理人员B:转换基金运作方式C:提高基金管理人、基金托管人的报酬标准D:基金扩募或者延长基金合同期限答案：A解析：我国证券投资基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。本题答案为A选项。周期型行业的运动状态与经济周期呈负

3、相关，即当经济处于上升时期，这些行业会收缩；当经济衰退时，这些行业会扩张。()答案：错解析：周期性行业的运动状态与经济周期紧密相关。当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张；当经济衰退时，这些行业也相应衰落。根据市场对信息反应的强弱，将有效市场分为()。A:弱式有效市场B:半强式有效市场C:强式有效市场D:完全竞争市场答案：A,B,C解析：只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息、市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为“有效市场”。法玛(1970)根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为三种，即弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。我国基金监管法律法规体系的核心是（）。A

4、:证券投资基金法B:证券法C:基金运作管理法D:基金管理公司管理法答案：A解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以证券投资基金法为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备，编制净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表。()答案：对解析：根据我国新修订的证券公司风险控制指标管理办法的规定，为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备，编制净资本计算表、风险

5、资本准备计算表和风险控制指标监管报表。根据我国证券交易规则的规定，A股及债券现货的申报价格最小变动单位是人民币()。A. 0.005 元 B. 0.001 元 C. 0.1 元 D. 0.01 元答案：D解析：答案为D。在申报价格最小变动单位方面，我国目前规定：A股、基金和 债券现货申报价格最小变动单位为0.01元人民币；B股申报价格最小变动单位，上海证券 交易所为0.001美元，深圳证券交易所为0.01港元；债券回购申报价格最小变动单位，上海 证券交易所为0.005元，深圳证券交易所为0.01元。2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章 第2章T+1交收是指成交后相应的资金与证券交收在成

6、交日的后一个营业日完成。 （ ）答案：对解析：证券交易从结算的时间安排来看，可以分为滚动交收和会计日交收。滚动交收要求某一交易日成交的所有交易有计划地安排距成交日相同营业日天数的某一营业日进行交收。我国内地市场目前存在两种滾动交收周期，即T+1与T+3,所谓T+1交收，是指达成交易后，相应的价款与证券的 收付在成交日的下一个营业日（T+1日）完成。短期债券的票面利率一定低于长期债券的票面利率。()答案：错解析：债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，其影响因素主要有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短，因此仅凭期限因素无法判断票面利率的大小。公司因依法被吊销营业执照、责令关

7、闭或者被撤销而解散的，应当在解散事由出现之日起()内成立清算组，开始清算。A:10日B:15日C:20日D:30日答案：B解析：公司因依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销而解散的，应当在解散事由出现之日起15日内成立清算组，开始清算。关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是()。A:股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B:股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C:股价指数是以实物结算方式来结束交易的D:股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的答案：C解析：由于股价指数本身并没有任何实物存在形式，因此股价指数是以现金

8、结算方式来结束交易的。在现金结算方式下，持有至到期日仍未平仓的合约将于到期日得到自动冲销，买卖双方根据最后结算价与前一天结算价之差计算出盈亏金额，通过借记或贷记保证金账户而结清交易部位。发行人应披露的风险因素包括（ ）。A:产品或服务的市场前景B:内部控制不足导致的风险C:法律政策变化导致的风险D:外资环境等影响公司持续经营的风险因素答案：A,B,C,D解析：题中四个选项均是发行人应披露的风险因素。下列关于我国国债的发行方式的说法中，正确的有()。A:1991年以前，我国国债发行采用行政分配方式B:凭证式国债发行完全采用承购包销方式C:储蓄国债发行可采用承销或公开招标方式D:记账式国债发行完全

9、采用公开招标方式答案：B,D解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式。本题正确答案为BD选项。不属于国有股资金来源的是()。A:现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B:现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C:企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时用货币出资D:经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资答案：C解析：C选项为法人股资金来源。公司改组为上市公司时，对上市公司占用的国有土地主要采取（ ).A.缴纳土地出让金，取得土地所有权B.以土地使用权作价入股C.缴纳

10、土地租金，将土地使用权交给股份有限公司D.授权经营答案：A,B,C,D解析：。从我国目前的实践来看，公司改组为上市公司时，对上市公司 占用的国有土地主要采取4种方式处置：（1)以土地使用权作价入股；（2)缴纳土地出让 金，取得土地使用权；（3)缴纳土地租金；（4)授权经营。下列关于公司名称，住所的表述，正确的有（）。A:公司应当向省级以上工面行政管理部门申请名称预先核准，预先核准的公司名称保留期为6个月B:公司住所是确定公司登记注册级别管辖、诉讼文书送达、债务履行地点、法院管理及法律适用的依据C:公司只能使用1个名称，经公司登记机关登记的公司住所只能有1个D:公司住所的变更，须到公司登记机关办

11、理登记答案：B,C,D解析：AC两项，拟设立的股份有限公司应当依照工商登记管理规定的要求确定公司名称。公司名称应当由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，法律、法规另有规定的除外公司只能使用一个名称经公司登记机关核准登记的公司名称受法律保护BD两项，公司以其主要办事机构所在地为住所公司住所是确定公司登记注册级别管辖、诉讼文书送达、债务履行地点、法院管辖及法律适用等法律事项的依据。经公司登记机关登记的公司住所只能有一个，公司的住所应当在其公司登记机关辖区内公司住所变更的，须到公司登记机关办理变更登记。2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章 第3章中国证监会对基金管理公司开展日常监管的主要

12、对象包括（ ）。 A.基金管理公司分支机构设立审核 B.基金管理公司的内部控制情况C.基金管理公司重大事项变更审核 D.基金管理公司的治理情况答案：B,D解析：对基金管理公司的监管主要包括两方 面:一是市场准入等行政许可事项的审批；二是基 金管理公司日常运作的持续监管。中国证监会对 基金管理公司开展日常监管的主要对象是基金管 理公司的治理情况、内部控制情况。A、C两项属于 市场准人监管的内容。()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A:证券经纪业务B:证券自营业务C:证券承销业务D:证券投资咨询业务答案：

13、D解析：根据我国证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。套期保值是以规避()为主要目的的期货交易行为。A:价格风险B:政策风险C:经济周期波动风险D:购买力贬值风险答案：A解析：套期保值的含义是指与现货市场相关的经营者或交易者在现货市场上买进或卖出一定数量的现货品种的同时，在期货市场上卖出或买进与现货品种相同、数值相当但方向相反的期货合约，以期在未来某一时间，通过同时将现货和期货市场上的头寸平仓后，以一个市场的盈利弥补另一

14、个市场的亏损，达到规避价格风险的目的。我国证券发行与承销管理办法规定，对首次发行的股票在深圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果直接确定发行价格。 A.累计投标询价 B.初步询价C.静态市盈率 D.动态市盈率答案：B解析：证券发行与承销管理办法规定，对首次发行的股票在深圳征券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格；对在主板市场上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。下列属于定向资产管理业务标的的是()。A:房屋B:土地C:古董D:证券投资基金份额答案：D

15、解析：证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）第十四条规定，客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请，申请材料一般包括()。A:融资融券业务申请表B:已在营业部开立的普通资金账户和证券账户C:融资融券担保品证明D:客户具有支配权的资产证明答案：A,B,C,D解析：客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。一般包括

16、：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。本题正确答案为A、B、C、D。( )是一般意义上的优先股票,其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 A.非参与优先股票 B.参与优先股票C.可转换优先股票 D.可赎回优先股票答案：A解析：。非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再 参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先 权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。下列关于股东大会决议通过的章程修改事项的陈述，正确的是（ ）。

17、A.应经主管机关审批的，但不须报原审批的主管机关批准B.涉及公司登记事项的，依法办理变更登记C.章程修改事项属于法律、法规要求披露的信息，按规定应予以公告D.如果公司章程的修改将变更或废除某类别股东的权利，则应当经股东大会以特别决议通 过和经受影响的类别股东在按规定分别召集的股东会议上通过方可进行答案：B,C,D解析：如果公司章程的修改将变更或废除某类别股东的权利，则应当经股东大会 以特别决议通过和经受影响的类别股东在按规定分别召集的股东会议上通过方可进行。股东大 会决议通过的章程修改事项应当经主管机构审批的，须报原审批的主管机关批准；涉及公司登 记事项的，依法办理变更登记；章程修改事项属于法

18、律、法规要求披露的信息，按规定应予以 公告。久期描述了价格收益率曲线的斜率，凸性描述了（ ）。A.利率曲线 B.预期值 C.期望收益率 D.曲线的弯曲程度答案：D解析：久期本身也会随着利率的变化而变化，不能完全描述债券价格对利率变动 的敏感性，1984年Stanley Diller引进“凸性”的概念。久期描述了价格收益率曲线的斜率， 凸性描述了曲线的弯曲程度。凸性是债券价格对收益率的二阶导数。2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章 第4章保荐机构对招股说明书中记载的重要内容可以采取（ ）的方法进行验证。A.在所需验证的文字后插入脚注 B.说明对应的工作底稿目录编号C.说明相应的文件名称

19、D.对脚注进行注释答案：A,B,C,D解析：。保荐机构应当对招股说明书中记载的重要信息、数据以及其 他对保荐业务或投资者作出投资决策：有重大影响的内容进行验证。验证方法为在所需验 证的文字后插入脚注，并对其进注释，说明对应的工作底稿目录翁号以友湘拯的文件 名称。中国结算公司无权调整最低结算备付金限额。()答案：错解析：结算参与人被认定为高风险结算参与人的，中国结算公司有权随时提高其最低结算备付金限额；而对于被认为风险较低的结算参与人，中国结算公司可以降低其最低结算备付金限额。市场交易的组织形态，根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分为（ ）。 A.现货交易 B.远期交易C.期货交易 D.短期

20、交易答案：A,B,C解析：通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组 织形态划分为现货交易、远期交易与期货交易三类。看跌期权的买方对标的金融资产具有()的权利。A:买入B:卖出C:持有D:以上都是答案：B解析：看跌期权的买方看空一个金融资产，买入看跌期权，于是能够在到期时以比较高的价格卖出资产。证券公司直接为投资者开立()。A:清算账户B:银行账户C:证券账户D:资金结算账户答案：D解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。下列对我国目前资产证券化产品特点的表述中，正确

21、的是（ ）。 A.以大宗交易为主 B.通常采取短期投资策略C.投资主体主要是各类机构投资者 D.通常采取买入并持有到期策略答案：A,C,D解析：目前资产证券化产品的投资主体主要是各类机构投资者，以大宗交易为主，通常采取买入并持有到期策略，导致市场流动性严重不足。()导致投资者不切实际地高估了自己对股票价值判断的准确性。A:避免“后悔”心理B:回避损失和“心理”会计C:重视当前和熟悉的事物D:过分自信答案：D解析：过度自信导致投资者不切实际地高估了自己对股票价值判断的准确性；而过分偏爱自己所占有的私人信息往往使投资者对自己掌握的信息反应过度，而对公开信息反应不足。在这两种判断偏差作用下，就会导致

22、股票价格短期过度反应和长期的连续回调。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（ ）。 A. 7天 B. 1个月 C. 3个月 D. 1年答案：D解析：本题为常识内容。故选D。根据中国加入WTO的承诺，中国加入WTO三年内，外国证券公司设立合营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过()。A:17%B:33%C:49%D:80%答案：C解析：根据中国加入WTO的承诺，中国加入WT0三年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3；外国证券公司设立合营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过49%。2022证劵从业( 旧 )考试真题及详解5章

23、 第5章证券市场中介机构是指（ ）。A.为证券的发行与交易提供服务的各类机构B.从事证券的发行与交易的机构C.为证券的发行与交易提供政策的监管部门D.通过证券市场筹集资金的公司答案：A解析：。证券市场中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类 机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为 证券中介机构。证券投资分析的基本的分析流派有（ ）。A.基本分析流派 B.技术分析流派C.心理分析流派 D.学术分析流派答案：A,B,C,D解析：。随着现代投资组合理论的诞生，证券投资分析开始形成了界限分明的四个基本的分析流派，即基本分析流派、技术分析流派、心理分析流派和学

24、术分析流派。根据证券投资基金评价业务管理暂行办法，基金评价业务遵循的原则包括（）。A:长期性原则B:全面性原则C:公开性原则D:一致性原则答案：A,B,C,D解析：为规范基金评价业务，中国证监会于2022年11月颁布证券投资基金评价业务管理暂行办法，要求以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则以及公开性原则。上市公司披露原则当中，()是指公开的信息必须具有客观性、一致性和规范性，不得作虚假陈述。A:真实原则B:准确原则C:完整原则D:及时原则答案：A解析：上市公司披露原则当中，真实原则是指公开的信息必须具有客观性

25、、一致性和规范性，不得作虚假陈述。结算参与人应使用其（ ）完成新股申购的资金交收。 A.资金交收账户 B.银行账户C.证券账户 D.结算账户答案：A解析：答案为A。在股票上网发行资金申购程序中，结算参与人应使用其在证券 登记结算机构开立的资金交收账户完成新股申购的资金交收，并应保证其资金交收账户在 规定的资金到账时点有足额资金用于新股申购的资金交收。根据上海证券交易所关于国债买断式回购交易的规定，履约金比率由证券交易所确定。（）答案：对解析：上海证券交易所买断式回购的履约金制度与银行间市场的保证金或保证券制度的初衷类似，也是为了防范到期违约风险。但相比而言，上海证券交易所履约金制度还存在以下特

26、点双方均需缴纳履约金履约金比率由证券交易所确定，履约金到期归属按规则判定违约方承担的违约责只以支付履约金为限，实际履约义务可以免除。下列各项关于证券经纪商的叙述，正确的是()。A:证券经纪商是指接受客户委托、代客户买卖证券并以此收取佣金的中间人B:证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系C:证券经纪商承担交易中的价格风险D:证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行答案：A,B,D解析：证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但证券经纪商不承担交易中的价格风险。自营业务中涉及(

27、)、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。A:自营内容B:自营规模C:风险限额D:资产配置答案：B,C,D解析：自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（ ）。A.社保基金理事会B.证券投资基金 C.中国证券投资者保护基金有限责任公司 D.中国证券登记结算机构答案：C解析：根据中国证监会、财政部、中国人民银 行联合发布的证券投资者保护基金管理办法， 中国证券投资者保护基金有限责任公司（简称“保 护基金公司”）于2022年8月30日注册成立。保 护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不 以营利为目的的国有独资公司。