基金从业考试试题题库7辑.docx

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1、基金从业考试试题题库7辑基金从业考试试题题库7辑 第1辑 投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金是( )。A、公司型基金B、契约型基金C、合伙型基金D、母基金参考答案A解析：本题考查按组织形式分类。公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7B.T+

2、2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1答案：C解析：申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。考点：基金的交易、申购和赎回 下列不属于ETF特点的是（ ）。A.独特的实物申购、现金赎回机制B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制正确答案：A(P53)ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交

3、易制度。 股权投资母基金的主要业务不包括（）A.一级投资B.二级投资C.直接投资D.一级半投资正确答案：D股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。 下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是( )。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产.封闭式基金全部资金可进行长期投资A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：B 关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（）。A.基础利率是投资者所要求的最低收益率B.不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也

4、称为市场板块间利差C.发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D.税收负担不是影响债券收益率的因素正确答案：A不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。 证券投资基金法规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集。A.1B.3C.6D.9正确答案：C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为( )。A.1手B.100手C.100张D.10手正确答案：A基金从业考试试题题库7辑 第2辑 克服了个人在财力、时间和知识上的不

5、足的投资工具是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.期权正确答案：B基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。 公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允 许弥补的以前年度亏损后的余额，为 ( ) ) 。A.当前利润B.净收入C.应纳税额D.应纳税所得额答案：D解析：公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允 许弥补的以前年度亏损后的余额，为应纳税所得额。 广义的投资后管理指的是( )。A、风险企业视角下的投资后管理B、投资机构视角下的投资后管理C、国家政策对各企业投资

6、的管理D、指对已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私募股权投资部分正确答案：B解析：广义的投资后管理指投资机构视角下的投资后管理。 某公司按侮股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权(息)参考价( )元A、12B、9C、10D、11(2022基金基金基础考试真题)答案：C 基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。（）答案：错误 下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金正确答案：C当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债

7、券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。A:20%40%B:50%70%C:40%60%D:70%90%正确答案:B解析：偏股型基金中，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。 基金经理任职应具备的条件不包括（ ）。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确

8、答案：D(P86)D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。”基金从业考试试题题库7辑 第3辑 以下交易者向自己的经纪人下达的交易指令中，最优先的是( )。A.9时35分，11.25元卖出B.9时40分，11.30元卖出C.9时35分，11.30元卖出D.9时40分，11.25元卖出正确答案：A解析：指令驱动的成交原则如下：价格优先原则，较高的买入价格总是优于较低的买入价格，而较低的卖出价格总是优于较高的卖出价格;时间优先原则，如果在同一价格上有多笔交易指令，此时会遵循“先到先得”的原则，即买卖方向相同、价格一致的，优先成交委托时间较早的交易。 基金暂

9、停估值的情形不包括( )。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的正确答案：D考点：基金资产估值。解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而

10、基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （）对有效市场假设理论的阐述最为系统。A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬罗斯D.尤金法玛正确答案：D尤金法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。 基金管理人受托经营基金资产，其基本职责在于谋取高于股市收益的投资回报。判断对错正确答案：错误 某alpha对冲基金的经理人目前管理的股票投资组合产品市值为V，该产品的收益率和沪深300指数收益率回归后得到的表达式如下：rp=0.02+0.7rm;该经理人只想赚取alpha

11、收益。当时沪深300指数期货合约的点位是L。正确的说法是( )。A.从理论上来讲，该股票组合的alpha值为0.02B.若要获得绝对的alpha收益，则需将beta风险暴露对冲为0C.只需卖出股指期货合约V(L300)份进行对冲，即可获得0.02的alpha收益D.为了获取alpha收益，可能需不断地实时调整股指期货数量来进行对冲正确答案：ABD 由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归( )A、合伙企业发起人B、有限合伙人C、普通合伙人D、合伙企业正确答案：D解析：由一个或者数个合伙人执行

12、合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业 ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（ ）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购机制C.独特的实物赎回机制D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度正确答案：DETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 ( )是市场经济的核心机制。A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景答案：A解析：竞争是市场经济的核心机制基金从业考试试题题库7辑 第4辑 关于投资决策委员会，以下表述错误的是( )。A.投资决策委员

13、会是基金公司管理基金投资的最高决策机构B.投资决策委员会审定公司投资管理制度和流程C.投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理D.投资决策委员会负责制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令正确答案：D解析：D项，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（ ）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：

14、CC项，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 自证券投资基金法实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有（）。A.基金业监管的法律体系日益完善B.基金在规范化运作方面得到很大的提高C.基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流D.基金行业对外开放程度不断提高正确答案：AD基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点；基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。 ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。A.02%B

15、.03%C.05%D.1%正确答案：C(JP24)ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。 法律尽调更多的是定位于风险发现，其目的主要有( )。、确认目标企业的合法成立和有效存续、核查目标企业所提供文件资料的真实性、准确性和完整性、充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权(如土地所有权)、业务资质以及其控股结构的合法合规、发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案，出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：法律尽调更

16、多的是定位于风险发现，其目的主要有：第一，确认目标企业的合法成立和有效存续;第二，核查目标企业所提供文件资料的真实性、准确性和完整性;第三，充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权(如土地所有权)、业务资质以及其控股结构的合法合规;第四，发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案;第五，出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据。 依据投资理念的不同，可以将基金分为()。A.主动型基金B.被动型基金C.混合型基金D.保本基金正确答案：AB考15;见基金销售教材P68 按照合伙企业法的规定，有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立，由至少( )普通合

17、伙人和有限合伙人组成。A、三个B、五个C、一个D、两个正确答案：C解析：按照合伙企业法的规定，有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立，由至少一个普通合伙人和有限合伙人组成。 下列关于开放式基金的说法中，错误的是( )。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用正确答案：C基金从业考试试题题库7辑 第5辑 狭义基金监管主体()。A基金行业自律组织B政府基金监管机构C基金机构内部监管D社会力量答案：B解析：狭义基金监管主体：

18、政府基金监管机构。 一般社会道德在基金相关活动和职业关系中的特殊表现属于( )。A.公民道德B.基金相关的法律规范C.基金职业道德D.基金从业人员职业素养答案：C解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表 现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但是后来的并购投资基金管理机构往往也兼做( )。A.货币投资B.债券投资C.创业投资D.房地产投资正确答案：C解析：虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但是后来的并购投资基金管理机构往往也兼做创业投资。 在1iaR估算方法中，（ ）假设市场未

19、来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。A.历史模拟法B.参数法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法正确答案：A历史模拟法假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同，该种方法依据风险因子收益的近期历史数据的估算，模拟出未来的风险因子收益变化。 ( )制约着民营私募股权投资基金的诞生和成长。.注册资本金门槛偏高.国家部门审批严格.市场产业结构混乱.合法融资(配资)受限A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：注册资本金门槛偏高、国家部门审批严格、合法融资(配资)受限等都制约着民营私募股权投资基金的诞生和成长。 关于风险与收益的关系，以下表述正确的是( )。A.投资组合A过去一年的收益高于投

20、资组合B，那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B正确答案：C （ ）是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。A.国际证监会组织（IOSCO）B.欧盟（EU）C.经济合作与发展组织（OECD）D.世贸组织（WTO）正确答案：A国际证监会组织成立于1983年，现有近200个成员机构，总部设在西班牙马德里。它是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织，也是在推进证券、期货、基金市场监管的全球性多边合作与协调方面做得最好的国际

21、组织。 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司( )。A.法定公积金B.任意公积金C.盈余公积金D.资本公积金正确答案：D解析：公司法第一百六十七条规定，股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款以及国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金。第基金从业考试试题题库7辑 第6辑 我国的证券交易所的竞价方式有( )。.差额竞价.时间竞价.集合竞价.连续竞价A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：我国的证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。故本题选B选项。 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（

22、）。A.15：30B.14：00C.16：00D.17：00正确答案：C中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日16：00，通过结算备付金账户，按照担保交收业务、非担保交收业务、发行业务、代收付业务的顺序，依次进行交收。 自由现金流量(FCFF)的公式为( )A.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)B.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+资本支出)-(折旧及摊销+营运资本增加)C.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+折旧及摊销)-(税后净营业利润+营运资本增加)D.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+营运资本增加)-(税后净营业利润

23、+折旧及摊销)正确答案：A解析：自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)考点：折现现金流法 我国目前规定对下列( )内容作实质性的检查。A、文件内容是否符合法律规定B、其他相关内容C、申报文件是否有虚假陈述D、申报文件是否全面答案：A C D 下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。A.每日都进行分配B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益正确答案:B解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基

24、金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。 关于资本资产定价模型的基本假定，说法错误的是( )。A、不存在交易费用及税金B、市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的C、投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产D、所有投资者的投资期限都是不相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整答案：D解析：本题考查资本资产定价模型。所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整。 私募基金管理人最高权力机构对建立内

25、部控制制度和维持其( )承担最终责任，( )对内部控制制度的 有效执行承担责任。A、有效性、董事会B、适时性、经营层C、有效性、经营层D、适时性、董事会正确答案：C解析：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层 对内部控制制度的有效执行承担责任。 关于危机投资，下列说法错误的是（ ）。A.危机投资者擅长于购买那些面临违约风险的企业的债务B.投资往往以债券票面价值的较低折扣购买C.危机投资形式固定D.危机投资往往被认定为是具有高风险的战略正确答案：CC项，危机投资形式多样，没有固定的模式，但通常，投资企业具有得以生存的核心能力，投资者本身经验也非常丰富。若投

26、资企业顺利生存下来然后得以持续运营，危机投资者持有的债券价值会上升，从而获得很大的利润。基金从业考试试题题库7辑 第7辑 法律意见书报送后，私募基金管理人( )其提交的私募登记申请材料。A.可以部分修改B.不得修改C.可以全部修改D.以上都不正确正确答案：B 封基的交易时间为每周一至周五(节假日除外)的9:30-11:30和( )并遵从“价格优先、时间优先”的原则。A.13:00-14:00B.13:00-15:00C.13:00-15:15D.13:00-15:30答案：B 基金净值表现的编制及披露属于基金信息披露的( )。A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则答案：C 基金组

27、织本身是由各个基金持有人投资形成的非国有机构，其资金来源于各个基金持有人的投资，但仍有所有制的界定。（）答案：错误 基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境B.宏观环境C.内部环境D.外部环境正确答案：A解析：通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。 证券交易所属于基金的( )。A：监管机构B：份额登记机构C：自律管理机构D：评价机构参考答案：C解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。 股权投资( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金所有者正确答案：B解析：股权投资基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。考点：股权投资基金的基本框架和投资者 基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过( )的部分。A、自身价值B、公允价值C、附加价值D、市场价格正确答案：A解析：基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。