21年基金从业考试真题5章.docx

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1、21年基金从业考试真题5章21年基金从业考试真题5章 第1章 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过。A.1/3以上B.2/3以上C.半数以上D.全部正确答案：B解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。 基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.12B.13C.23D.14正确答案：AA解析基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表

2、12以上基金份额的持有人参加，方可召开。 ( )是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。A.投资前管理B.投资后管理C.事前管理D.事后管理正确答案：B解析：投资后管理是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。 母基金基金经理的主要工作聚焦于子基金的挑选，避免在资产配置、择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩，这是( )的特点。A、主动管理主动型FOFB、主动管理被动型FO

3、FC、被动管理主动型FOFD、被动管理被动型FOF正确答案：C 基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年答案：B解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 依据证券投资基金法的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据证券投资基金法的

4、规定，基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 21年基金从业考试真题5章 第2章 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（ ）。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当严格遵守所在机构的授权制度正确答案：ABCD三项属于忠诚敬业的要求。 债券市场价格越_债券面值，期限越_，则当期收益率就越偏离到期收益率。（ ）A.偏离；短B.接近；短C.接近；长D.偏离；长正确答案：A债券当期收益率与到期收益

5、率两者之间的关系如下：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。 下列关于证券交易所的说法，错误的是（ ）。A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种C.我国上交所和深交所都采用会员制D.证券交易所的总经理由财政部任免正确答案：D证券交易所设总经理，负责日常事务。总经理由国务院证券监督管理机构任免，故选项D错误。 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括()。A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力C 从国内指

6、数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在()以内。A.0.4%B.0.5%C.0.6%D.0.7%正确答案：B考7;见销售基础教材P183 AIFMD进一步限制了高管人员的薪酬结构和政策，包括( )的绩效薪酬要延缓3-5年支付。A.20%B.40%C.60%D.80%正确答案：B解析：为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD进一步限制了高管人员的薪酬结构和政策，包括规定40%的绩效薪酬要延缓35年支付;奖金应视基金的表现发放，如果基金表现太差可以使用薪酬追回条款。21年基金从业考试真题5章 第3章 业务尽职调查内容主要包括( )。、业务内

7、容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析、历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况、主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景、行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。客户、供应商和竞争对手A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：业务尽职调查内容主要包括：(1)业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析。(2)历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况。(3)主要股东/实际控制人/团队，即

8、调查控股股东/实际控制人的背景。(4)行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。(5)客户、供应商和竞争对手。(6)对标分析，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析。 就债券研究而言，它主要侧重于（）。A.债券久期的判断和券种的选择B.债券的预期收益率C.债券的风险规避能力D.债券的流动性正确答案：A就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。 中困证券投资基金业协会估值工作小组针对长期停牌股票的估值方法不包括()。A.指数收益法B.市场价格模型法C.址近一个交易日的收盘价D.可比公司法(2022年基金基金基

9、础考试真题)答案：C 下列关于保险公司的说法错误的是（ ）。A.保险公司通过销售保单募集大量保费B.财险公司通常将保费投资于低风险资产C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产D.保险公司可分为财险公司与寿险公司正确答案：C保险公司可区分为财险公司与寿险公司，其中，财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务，财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产；寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。 基金的发起设立的基本管理模式有( )。A、注册制

10、B、审批制C、核准制D、登记制答案：A B 我国基金资产估值的责任人是()，但()对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司正确答案：C我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。21年基金从业考试真题5章 第4章 私募股权投资基金的收益分配主要在 ( ) 之间进行。 基金投资者 基金管理人 基金服务机构 监管机构A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、 管理人和第三方服务机构。 就收益分配而言，则主要在投资者与管理人

11、之间进行。 下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有( )。A.资产负债率B.流动比率C.营运效率比率D.速动比率正确答案：A解析：财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，资产负债率属于财务杠杆比率。 泛欧证券交易所的成员不包括（ ）。A.布鲁塞尔证券交易所B.巴黎证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所D.法兰克福证券交易所正确答案：D2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立泛欧证券交易所。 中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所的资质( )。A.无特殊要求B.至少开立3年以上C.从业人员有数量限制D.应出具过类似意见书答案：A解析：

12、中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所无特殊的资质要求，在中国境内设立、可就中国法律事项发表专业意见的律师事务所和中国执业律师，均可受聘出具法律意见书。 基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是( )。A、在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B、在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准正确答案：B解析：本题考查基金销售费用规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以

13、排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为95025元，则其久期为（ ）。A.278年B.321年C.195年D.15年正确答案：A21年基金从业考试真题5章 第5章 ( )依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A.证券投资基

14、金B.委托理财C.银行存款D.定向投资正确答案：A解析：证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的( )。A、50%B、60%C、80%D、90%答案：C 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易正确答案：A考察对基金经理的运作管理。 客户服务

15、是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是()A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告正确答案：A解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，但是公司章程另有规定的除外。A.1/2B.1/3C.3/4D.2/3正确答案：D 目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（ ）。A.融资B.筹资C.投资D.基金正确答案：CC解析理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。