21年基金从业考试真题精选及答案5篇.docx

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1、21年基金从业考试真题精选及答案5篇21年基金从业考试真题精选及答案5篇 第1篇 通过对_和_的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。（ ）A.基金盈利能力；持有人结构B.基金份额变动情况；持有人结构C.基金份额变动情况；基金盈利能力D.基金分红能力；持有人结构正确答案：B通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响；反之则有助于基金投资的稳定。如果基金持有人中个人投资者较多，则该基金的规模相对会稳定，如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。 ()是现在金融体系的两大

2、运作载体。A、期货市场和股票市场B、基金市场和股票市场C、股票市场和债券市场D、金融市场和金融服务机构正确答案：D解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。 （ ）投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流的企业。A.风险投资战略B.成长权益战略C.并购投资战略D.危机投资战略正确答案：B(P263)成长权益战略投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流的企业。这些企业通常通过增加新的生产设备或者采取兼并收购方式来扩大规模，但自身的经营无法提供足够的资金来支持。 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。A、商业银行B、保险公司C、证券投

3、资咨询机构D、基金评价机构正确答案：D解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是（）。A.基金不可以投资于规定以外的可转让证券B.基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15%C.基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%D.基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券正确答案：DUCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%；投资于可转让的并可确定价值的

4、债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。 证券投资基金的服务机构包括( )。A：基金代销机构B：基金注册登记机构C：基金咨询机构D：基金验资机构E：会计，律师和审计事务所答案：A B C D E 下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（）。A.欧式取钱指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权B.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利C.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险D.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权正确答案：D世界范

5、围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。21年基金从业考试真题精选及答案5篇 第2篇 2022年4月，鉴于创业投资基金通常不会导致风险外溢，为建立对创业投资基金的差异化监管安排，欧盟另行发布了( )。A、多德-弗兰克法案B、泛欧金融监管改革法案C、创业投资基金管理人指引D、另类基金管理人指引正确答案：C 2022年4月，鉴于创业投资基金通常不会导致风险外溢，为建立对创业投资基金的差异化监管安排，欧盟另行发布了创业投资基金管理人指引。 关于公司型基金，以下表述错误的是()A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地

6、位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权答案：B解析：关于公司型基金，以下表述错误的是依据基金合同成立。 证券投资基金通过集中社会方面( )资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。A：短期性 B：中长期C：流动性 D：长期性参考答案：D ()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A、合规B、合格C、违规D、违约正确答案：A答案解析：所谓“合规”与“违规”相对应是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是( )。A.合规与风险控制部B.督察长

7、C.合规与风险管理委员会D.监事会正确答案：A解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门 在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑答案：B 国务院证券监督管理机构依法履行职责，进行监督检查或者调查，其监督检查、调查的人员不得少于二人

8、，并应当出示合法证件和监督检查、调查通知书。( )正确答案：对21年基金从业考试真题精选及答案5篇 第3篇 关于经济增加值(EVA)的基本计算方法，错误的是( )。A.EVA=税后净营业利润-资本成本B.EVA=(R-C)AC.EVA=税后净营业利润资本成本D.EVA=RA-CA答案：C解析：EVA的基本计算方法为：EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)A=RA-CA，故选项C错误。 对基金产品的风险评价，可以由()提供。、基金管理公司特定部门、基金托管机构、基金销售机构的特定部门、第三方的基金评级与评价机构A.、B.、C.、D. 、答案：解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的

9、特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金托管人。A、3个月B、12个月C、6个月D、24个月正确答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 为解决公司型私募股权投资基金双重税负问题。许多国家采取灵活做法，要求公司年度只要分配给投资者收益，将由( )缴纳税收。A、基金本身B、政府豁免C、私募公司法人D、投资者正确答案：D解析：要求公司年度只要分配给投资者收益，将由投资者缴纳税收。 以下说法错误

10、的是（）。A.流动比率大于1，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。C.存货的流动性较强，变现需要通过销售来实现，速动比率总是不会大于流动比率的，相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。D.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。正确答案：C 封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的()。A.价值差额B.转化率C.折(溢)价率D.价格差正确答案：C考7;见

11、销售基础教材P183 以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有()。.基金合同期限为五年以上.基金募集金额不低于二亿元人民币.基金份额持有人不少于二百人A.、B.、C.、D.、D 21年基金从业考试真题精选及答案5篇 第4篇 ( )是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产正确答案：A考点：不动产投资。解析：不动产(real estate)是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。房地产是不动产中的主要类别，国内习惯上不区分不动产和房地产，两者常常互换使用。 ()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延

12、期。A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食正确答案：A考14;见基金销售教材P64 下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是()。A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元正确答案：D 资产管理行业的功能和作用不包括()。A、给金融市场提供流动性，加大交易成本B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行

13、服务C、是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D、提高整个社会经济的效率和生产服务水平正确答案：A解析：A选项应是降低交易成本。 银行资金的主要来源是( )。A、银行定期存款B、短期回购协议C、中央银行票据D、短期政府债券答案：A解析：本题考查常用的货币市场工具。定期存款指银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款，是银行资金的主要来源。 对某上市公司股票价格的估值，如估值日该股票停牌，最近交易日证券市场未发生重大涨跌，且该上市公司也未发生重大事件，则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.

14、采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格正确答案：B ( )是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。 A、破产清算B、破产C、清算退出D、投资转让正确答案：C解析：清算是指企业结束经营活动，处置资产并进行分配的行为。清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。21年基金从业考试真题精选及答案5篇 第5篇 以下关于市场风险说法不正确的是()A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不

15、确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种答案：B 解析：ACD均正确，B选项中，利率和债券价格成反向关系，因此国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会下降。 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。A、 债券投资比例不受约束B、 属于债券型基金C、 组合构建需要考虑流动性和杠杆率D、 组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期答案：A解析：

16、由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。 下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是( )。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为正确答案：DA项，前台部门的内部控制目标是客户满意度最大化;B项，中台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性;C项，后台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果。内部

17、控制的主要内容 基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“最好”、“名列前茅”等表述正确答案：A 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是( )。A、可转换债券B、信用等级在AAA级以下的企业债券C、1年以内的中央银行票据D、国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券正确答案：C解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券? 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由( )进行基金的投资管理。A.基金管理人B.基金托管人C.投资顾问D.基金销售服务机构答案：C解析：在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由投资顾问进行基金的投资管理，故选项C正确。