证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节.docx

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1、证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节 第1节证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A.B.C.D.答案：D解析：证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1)投资者利益优先原则；（2)勤勉尽责原则；(3)客观性原则；（4)有效性原则；（5)差异性原则。下列行为中违反中国人民银行法的有（ ）.发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者.承销人发布虚假信息或泄露非公开信息.托管机构债券遗失.注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的A：.B：.C：.

2、D：.答案：D解析：考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任，.都属于违反中国人民银行法的情形。期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动答案：C解析：国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接.投资和国际信贷三种形式。证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计入净资本。A.90%， 80% ，70%B.100% ，70% ，50%C.100% ，70% ，30%D.90%， 70% ，50%答案：B解析：证券公司长期次级债可按一定比

3、例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书，其基本内容应包含（ ）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A.B.C.D.答案：D解析：考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容，一共13点。以上都属于。我

4、国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规、部门规章或其他规范性文件包括（）。证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告暂行规定A 、B 、C 、D 、答案：A解析：我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规乃至部门规章或其他规范性文件主要包括（以法律、法规的效力层次为序）：中华人民共和国证券法、证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则、关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知、证券投资顾问业务暂行规定、发布证券研究报告暂行规定、证券公司内部控制指引、会员制证券投资咨询业务管理暂行规定等。下列属于证券公司

5、高级管理人员的是（ ）。总经理副总经理财务负责人股东?A：B：C：D：答案：A解析：证券公司的高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。在收购上市公司的业务中，下列有关独立财务顾问的表述正确的有（ ）。独立财务顾问一般由收购人聘请独立财务顾问由上市公司董事会或者独立董事聘请独立财务顾问不得同时担任收购人财务顾问或者与收购人财务顾问存在关联关系独立财务顾问应对收购人是否具备主体资格发表明确意见A.B.C.D.答案：B解析：证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构受聘担任上市公司独立财务顾问的，应当保持独立性，不得与上市公司存在

6、利害关系；存在下列情形之一的，不得担任独立财务顾问：（1）持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5，或者选派代表担任上市公司董事。（2）上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5，或者选派代表担任财务顾问的董事。（3）最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保，或者最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务。（4）财务顾问的董事、监事、高级管理人员、财务顾问主办人或者其直系亲属有在上市公司任职等影响公正履行职责的情形。（5）在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务。（6）与上市公司存在利害关系、可能影响财务顾问及

7、其财务顾问主办人独立性的其他情形。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节 第2节在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。先行性指标同步性指标滞后性指标技术性指标A.B.C.D.答案：A解析：考查宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标第二，同步性指标。第三，滞后性指标收购要约约定的收购期限不得少于（），并不得超过（）。A.30日；60日B.15日；30日C.30日；45日D.15日；60日答案：A解析：考点：本题考查要约收购的收购期限。收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超

8、过60日。申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（）。已取得证券从业资格被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用最近一年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查从事一般证券业务应具备的条件。申请从事一般证券业务应当具备下列条件：(1)已取得证券从业资格；(2)被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用；(3)具有完全民事行为能力；(4)最近3年未受过刑事处罚；(5)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；(6)品行端正，具有良好的职业道德；(7)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件

9、。根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。.风险敏感型.风险偏好型.风险中立型.风险规避型A：.B：.C：.D：.答案：C解析：个人投资者风险类型。2022年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山2022年12月31日，S公司的净资产为2500万元2022年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监2022年，S公司全年的营业收入为4260万元A.B.C.D.答案：D解析：首次公开发行股票并在创业板上市所需满

10、足的条件：发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5000万元。发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。在证券公司（）报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整，对报告内容持有异议的，应当注明意见和理由。A季度、月度B年度、半年度C年度、季度D年度、月度答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第六十四条，证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。在证券公司年度报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应

11、当注明自己的意见和理由。基金托管费的计提通常是（）。按基金资产净值的一定比率提取按基金资产总值的一定比率提取逐日计算，按月支付按月计算，一次支付A、B、C、D、答案：A解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。金融市场提供或传递信息是以市场的（）为前提的。A有效性B风险管理C公司控制D便利性答案：A解析：证券市场的有效性包含两个方面的要求：证券市场的高效率；证券市场的低成本。其中，高效率主要包括信息效率、价格决定效率和交易系统效率。首先是证券市场的信息效率，即要求证券价格能准确、迅速、充分反

12、映各种信息。其次是价格决定效率，是指价格决定机制的效率。最后是交易系统效率，即证券交易系统软硬件的工作能力，如交易系统的处理速度、容量等。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节 第3节股权类产品的衍生工具不包括( )。 A、股票期货B、股票指数期权C、金融互换D、股票期权答案：C解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。（ ）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。A.创业投资基金B.可转换投资基金C.小微企业投资基金D.特殊

13、投资基金答案：A解析：创业投资基金是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有（ ）。金融衍生工具产生的最基本原因是避险20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段?A：B：C：D：答案：D解析：金融衍生工具的发展动因：（1）金融衍生工具产生的最基本的原因是避险；（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工

14、具产生和迅速发展的又一重要原因；（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答案：D解析：一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。证券登记结算制度实行证券（ ）。 A、代持制 B、实名制 C、代理制 D、经纪制答案：B解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。一家公司

15、发行股票、债券进行筹资，下列（）行为构成欺诈发行股票、债券罪。A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案：C解析：考点：考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有(

16、 )。封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户封闭式基金的交易需收取印花税封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份A.B.C.D.答案：D解析：考查关于封闭式基金交易的问题。投资者买卖封闭式基金必须开立沪深证券账户或沪深基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。#下列关于资产管理业务投资主办人的说法中，正确的是（ ）。 A、投资主办人违反证券经纪人管理暂行规定的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责、下发监管函等自律管理措施 B、投资主办人上年度没有管理客户委托资产，协会对其

17、不予通过年检 C、投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务 D、投资主办人可为了被管理资产管理计划客户的利益操纵证券价格答案：C解析：投资主办人违反证券公司客户资产管理业务规范的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责、下发监管函等自律管理措施或纪律处分并记入从业人员诚信档案。故A项说法错误。投资主办人2年内没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检。故B项说法错误。投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的，或其他违反规定的操作。故D项说法错误。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节 第4节下列属于股票应当载明的事项的有（ ）。公

18、司名称公司成立日期股票种类股票编号A.B.C.D.答案：D解析：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明发起人股票字样。证券登记结算公司的职能不包括( )。A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券持有人名册登记及权益登记C.对证券交易活动进行管理D.受发行人委托派发证券权益答案：C解析：证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券交易所上市证券交易的清算

19、、交收及相关管理，受发行人委托派发证券权益，办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括（ ）。反洗钱义务履行及责任划分销售费用分配的比例和方式对基金持有人的持续服务责任基金持有人联系方式等客户资料的保存方式A.B.C.D.答案：D解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（1）销售费用分配的比例和方式。（2）基金持有人联系方式等客

20、户资料的保存方式。（3）对基金持有人的持续服务责任。（4）反洗钱义务履行及责任划分。（5）基金销售信息交换及资金交收权利义务。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。货币衍生工具利率衍生工具结构化金融衍生工具股权类产品的衍生工具A.B.C.D.答案：C解析：金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具，结构化金融衍生工具属于金融衍生工具按照金融衍生工具自身交易的方式及特点分类下的一种。按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处

21、罚有（）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1以上5以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1以上5以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1以上5以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并

22、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。商业银行的借款负债的渠道主要包括()。向中央银行借款同业借款存款负债回购协议A.B.C.D.答案：B解析：借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款负债。按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：考查基本养老保险基金。按照公允价值计算

23、，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5。深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。深证成分指数深证综合指数深证A股指数深证500指数A.B.C.D.答案：A解析：深证指数包含的内容。证劵从业( 新 )考试历年真题精选5节 第5节以下属于发布证券研究报告独立性原则相关规定的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用户，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B.证券公司、证券投

24、资咨询机构应当公平对待证券研究报告的发布对象，不得将证券研究报告的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象C.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司、基金管理公司、资产管理公司等利益相关者的干涉和影响D.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论答案：C解析：本题考查证券公司、证券投资机构发布证券研究报告的基本原则。选项A属于客观原则，选项B属于公平原则，选项D属于审慎原则。A是B的全资子公司，A采购一批生产物资，尚未付款。下列说法中，正确的是（

25、）。 A、付款责任由A承担，B承担连带责任 B、付款责任由A独立承担 C、付款责任由B承担，A承担连带责任 D、付款责任由B独立承担答案：B解析：子公司具有法人资格，能够依法独立承担民事责任。因此，付款责任由A独立承担。（2022年）下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是（ ）A.证券公司发行债券应该进行债券信用评级B.证券公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保C.证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定D.证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行答案：B解析：对公司债券发行没有强制性担保要求。关于公募基金，下列说法中错误的是（ ）。 A、运作必须严格遵循相关

26、的法律和法规，并受监管机构的严格监管 B、最小金额要求较低，且投资者众多 C、募集的对象通常是不固定的 D、一般投资于衍生金融工具等高风险产品答案：D解析：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。单位违反中华人民共和国证券法规定，操纵证券市场的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。

27、A.10万元以上500万元以下B.10万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.10万元以上100万元以下答案：C解析：根据新中华人民共和国证券法规定，第一百九十二条?违反本法第五十五条的规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是()。、行业或产业竞争结构、抗外部冲击的能力、经济周期循环、

28、行业估值水平A.、B.、C.、D.、答案：C解析：影响股价变动的基本因素包括：1、公司经营状况；2、行业与部门因素（行业或产业竞争结构、抗外部冲击的能力、行业估值水平）；3、宏观经济与政策因素金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（ ）。A.存款准备金B.基础货币C.法定盈余公积D.任意盈余公积答案：A解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60%的企业债券资金棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30%非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A.B.C.D.答案：D解析：企业债券的相关要求，选D。