银行岗位考试真题及详解6节.docx

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1、银行岗位考试真题及详解6节银行岗位考试真题及详解6节 第1节根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?()A.安全性原则B.准确性原则C.完整性原则D.保密性原则答案：ABCD 商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。判断对错参考答案：()解析：商业银行操作风险管理指引第10条 英国出现“管理运动”的必然性体现在( )A.大势所趋B.铁路发行C.一个火花D.三次高潮E.四个观点正确答案：ABCDE银

2、企互联的()功能为提供客户对集团内、外任意本、外币账户付款,业务类型全面,付款对象范围包括工行系统内同城(同网点或跨网点)或异地账户,也包括跨行同城或异地账号。A、综合付款业务B、综合收款业务C、资金归集下拨D、汇款业务参考答案：A金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自()起施行。A、2022年6月1日B、2022年7月1日C、2022年8月1日D、2022年9月1日参考答案：C银行岗位考试真题及详解6节 第2节 人民法院受理破产申请的，应当自( )五日内送达申请人。A.申请书送达之日起B.债务人未表示异议之日起C.债权人二次申请之日起D.裁定作出之日起正确答案：D三反意见

3、中的“专业服务机构”属于()。A.金融机构B.特定非金融机构C.社会组织D.以上都不是参考答案：B已离开行社的从业人员责任认定结果,不需向辖内各级监管部门报送。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求参考答案：BC 农村个人生产经营贷款单户授信额度最高不超过()万元。A.30B.50C.100D.500本题答案：C银行岗位考试真题及详解6节 第3节 以下不属于尽职监督

4、的是()?A.2022年XX分行运营管理部单位存款风险滚动式检查B.2022年XX分行农户金融部农户贷款业务专项检查C.2022年XX分行内控合规部对XX支行XX行长经济责任审计D.2022年XX分行信贷管理部重点领域信用风险专项治理正确答案：C 组织机构设计是在管理分工的基础上，设计出组织所需的管理职能和管理职能之间的相互关系。此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行应当加强对信息的()和()，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。A.安全控制B.自动控制C.安全管理D.保密管理正确答案：AD中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以询问金融

5、机构有关人员,要求其说明情况询问时应当制作询问笔录,询问笔录应当交被询问人核对记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或更正被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名()此题为判断题(对，错)。答案：对 第五套人民币2022年版100、50元纸币公众防伪特征调整了（ ）的位置。A.隐形面额数字B.光变油墨面额数字C.胶印对印图案D.手工雕刻头像E.盲文标记正确答案：BC银行岗位考试真题及详解6节 第4节用于质押的知识产权剩余有效期或保护期要长于贷款期限,专利和著作权的剩余有效期或保护期一般不少于3年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 定期贷记业务操作其分笔金

6、额累加应等于交易总金额，不符时，交易拒绝，柜员可重新进行维护。()本题答案：对 根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据我国刑法规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。借助社会力量收回贷款不包括()。A.利用行政办法B.通过人民银行、银行同业公会和新闻媒体C.向人民法院提起诉讼D.委托行外机构、人员代理清收参考答案：C欠缺以下第()项记载事项的票据挂失支付通知书,银行不予受理。A、挂失支付人的营业场所或住所B、收款人账号C、付款人账号D、付款人联系方法参考答案：A银行岗位考试真

7、题及详解6节 第5节金融机构反洗钱规定第十三条规定:金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向()报告。A.当地检察院B.当地法院C.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关D.当地公安机关参考答案：C依据关键岗位承担的风险责任和业务复杂程度等因素,业务运行人员轮换期限分为1年和()。A、2年B、3年C、4年D、5年参考答案：ABCD 客户经理及经营部门(或机构)在放款管理中的主要职责不包括()。A、负责接收、审核客户用信申请，及时发起放款申请B、负责落实授信审批决议和用信条件C、负责查询和核实客户是否有足够的授信额度可以使用D、审查授信业务审批和操作手续的合规性、完备

8、性参考答案：D牡丹信用卡年消费()(含等值外币)以上,即可减免账户当年年费。A、10笔或10000元B、5笔或5000元C、6笔或6000元D、5笔或2000元参考答案：B对银行来说,征信报告是最可靠的资料,可以完全相信。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银行岗位考试真题及详解6节 第6节 财务报表分析的基本指标从比率分析的角度划分包括( )。A.借款能力分析B.盈利能力分析C.偿债能力分析D.营运能力分析E.销售能力分析正确答案：BCD 储蓄存款当年2月29日存入，次年2月28日支取，存期()。A、视同存满一年B、差一天满一年C、为365天D、为364天本题答案：A个人外币现钞业务主要包括()。A.存入B.提取C.汇出D.携带E.兑换参考答案：ABCD客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡行报告()此题为判断题(对，错)。答案：对企业销户如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是()。A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶参考答案：B