银行岗位预测试题6章.docx

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1、银行岗位预测试题6章银行岗位预测试题6章 第1章按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当只需提交可疑交易报告。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错对公外汇账户按照性质分为经常项目外汇账户、资本项目外汇账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确出售给开户单位使用的会计凭证主要是结算凭证和专用凭证,包括:现金支票、转账支票、银行汇票申请书、银行本票申请书、信(电)汇凭证、委托收款凭证、托收承付凭证、进账单等。一般结算户不得购买()。A、现金支票B、转帐支票C、托收承付凭证D、银行本票申请书E、银行汇票申请书参考答案：A 经批准设立的

2、商业银行，由中国人民银行颁发经营许可证，并凭该许可证向当地_办理登记，领取营业执照。正确答案：工商行政管理部门()是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。A、合规风险B、流动性风险C、信用风险D、法律风险参考答案：D 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向()备案。A.上级行B.人民银行C.银监会D.工商部门正确答案：C在市场利率上升时,以浮动利率负债的银行,可购买利率下限合约,以控制其浮动利率利息成本。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错银行岗位预测试题6章 第2章 1968年日本某一

3、食用油厂在炼油时，食用油被污染，造成1万多人出现不同程度的皮疹、色素沉着、无力、呕吐等中毒症状，且有16人死亡。此次公害事件是由于食用油被何种化学物污染()。A.异氰酸甲酯B.三氧化二砷C.多氯联苯D.四氯乙烯E.三氯乙烯本题答案：C ()是销售的好方法之一。A.询问B.倾听C.收集D.交流本题答案：D 个人贷款管理暂行办法规定，对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人。此题为判断题(对，错)。正确答案： “建设银行应当按照规定的会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比”，属于()的运用。A、相关性原则B、客观性原则C、一贯性原则D、可比性原则本题答案：D通过网上银行、手机

4、银行等渠道转账的,若转账金额大于()万元,客户必须采用U盾、动态密码器等介质验签。A、5B、10C、20参考答案：A档案室应具备“五防”、“五无”的标准。即:防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物;无火患、无虫蛀、无霉烂、无鼠咬、无失窃。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 大堂经理每月主要工作( )A.汇总统计业绩B.参加月度例会C.参与案例演练D.厅堂服务与组织管理正确答案：AB银行岗位预测试题6章 第3章 反洗钱法对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？正确答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；二是客户身份资料在业务关系结束后、客户

5、交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。对信用评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或以价定级等行为,中国人民银行有权向社会公开披露,并中止违规机构在银行间债券市场和信贷市场的信用评级业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确为了保持企业文化久远的竞争优势,必须培养企业文化的()A.恒久动力B.耐力C.韧性D.适应能力参考答案：A 应收账款质押必须通知应收账款债务人，同时取得债务人对质押和回款至本行专户的确认方式最多可有那几种：()A.通知并收取回执。B.发票背书。C.公证或律师送达。D

6、.寄送。正确答案：ABCD行内通存通兑业务范围不包括以下哪项()A、与东盈村镇银行通存通兑业务B、个人支票结算账户现金或转账通存C、单位结算账户现金或转账通存D、单位支票结算账户在指定限额内的现金或转账通兑参考答案：A 假设已实现充分就业,且总供给曲线为一直线,当名义货币供给增加20%时,A.价格水平不变;B.利率增加;C.名义工资增加20%;D.实际货币供给增加20%;正确答案：C 下列说法正确的是()。A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线B.合规报告分为定期报告和临时报告两种C.合规定期报告为每年一次D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成正确答案：AB银行岗位

7、预测试题6章 第4章 金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（ ）任职资格。A.一年以上五年以下B.一年以上十年以下C.五年以上十年以下D.十年以上直至终身正确答案：C 业务咨询流程是指，大堂经理主动上前询问客户需求的流程。判断对错参考答案：() 对于身份核查系统一般事件的应急处理，可以采取( )应急处置。A、委托能够正常进行联网核查的上级机构、其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。B、改为非接口方式或接口方式核查。C、无法采用其它方式时，应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真

8、实性并办理相关业务。D、对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时核查。答案:ABCD从()开始,征信中心已将社保信息纳入企业和个人征信系统,并向各商业银行开放查询功能。A、2022年1月B、2022年1月C、2022年7月D、2022年7月参考答案：D 人民银行河北省分支机构要建立金融机构稳健性现场评估制度，并按（ ）原则开展现场评估。A.属地管理B.分级管理C.交叉管理正确答案：A 银行业金融机构应当制定和落实信息科技外包信息安全管控措施，明确外包活动需要访问或使用的信息资产，包括（ ）。A.场地B.计算机C.服务器D.软件E.数据正确答案：ABCDE上门服务人

9、员轮岗期限为()A、1年B、半年C、2年D、3年参考答案：A银行岗位预测试题6章 第5章 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D.以上都是正确答案：B 个人卡额度调整的准入条件包括()。A.客户级下所有账户状态正常B.卡片无历史拖欠记录C.不具有套现特征D.申请卡片无支付争议类交易本题答案：A, C, D检查“应收账款”、“应收票据”、“产成品”、“产品销售

10、收入”、“银行存款”等有关账户及其所属明细账户,看企业对关联企业的销售业务是否按照独立企业之间业务往来作价属于关联交易甄别中的()。A.审查借款企业与关联者之间的购销业务B.审查借款企业与关联者之间的资金融通C.审查借款企业与关联者之间的劳务提供D.审查借款企业与关联者之间转让财产及提供财产使用权参考答案：A 以下不属于银行从业人员职业操守的是：A.从业人员投资股票应遵守有关法律法规和银监部门的有关规定B.从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全C.从业人员应规范操作，认真执行上级指令D.从业人员遇到利益冲突，应主动回避正确答案：A反腐败公约由联合国于()发布。A、2022;B、2022;C

11、、2022;D、1990。参考答案：A存款在挂失前或挂失失效后被他人支取,储蓄机构不负责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确下面属于宁波银行人才理念范畴的是()A.公平、公正、育人、立人B.看情面用人C.任人唯亲D.以勤为先参考答案：A银行岗位预测试题6章 第6章 请结合工作实际，论述如何加强现金资产管理。参考答案：(1)总量适度原则。总量适度原则是指银行现金资产的总量必须保持在一个适当的规模上。这个适当的规模是由银行现金资产的功能和特点决定的，在保证银行经营过程的流动性需要的前提下，银行为保持现金资产所付出的机会成本最低时的现金资产流量。总量适度原则是商业锒行现金管理的最重要的原则

12、。(2)适时调节原则。适时调节原则是指银行要根据业务过程中的现金流量变化，及时调节资金短缺头寸，确保现金资产的规模适度。(3)安全保障原则。商业银行现金资产主要由其在中央银行和同业银行的存款及库存现金构成，其中，库存现金是商业银行业务经营过程中必要的支付周转金，它分布于银行的各个营业网点。银行在现金资产特别是库存现金的管理中，必须健全安全保卫制度、严格业务操作规程，确保资金的安全无损。 依照商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，下列关于关联方说法正确的是( )。A、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%B、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数

13、不得超过商业银行资本净额的15%C、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%D、计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额答案：ABC出处：商业银行与内部人和股东关联交易管理办法第三十二条商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%;对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%;对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%;计算授信余额时，可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额。 村镇银行设立分理处应符合以下条件：A.有固定的营业场所B.主要审慎监管指标符合监管要求C.有熟悉银行业务的合格从业人员D.最近E.银监会规定的其他审慎性条件正确答案：BCDE 单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，在账户正式生效前，开户行()向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证。A、可以B、有时可以C、不得本题答案：C 目前大部分国家的外汇标价都采用间接标价法。（判断题）参考答案：( ) 以下不属于经济责任审计报告格式三部分内容之一的是()。A.封面B.声明C.正文D.结尾正确答案：D金燕卡销毁时须有县级联社的()等部门共同监督,并在销毁清单上签名确认。A.会计B.保卫C.稽核D.银行卡部正确答案：ABCD