银行岗位真题下载8篇.docx

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1、银行岗位真题下载8篇银行岗位真题下载8篇 第1篇FATF每年发布(),总结洗类型、手法、风险和发展趋势,提出防和打击的工作建议,供各国开展洗犯罪类型研究。A、反洗建议B、不合作和地区C、洗类型报告D、最佳实践报告参考答案：C 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。()参考答案： 公司董事、监事持有的本公司股份在( ) 内不得转让。A.1年B.3年C.5年D.任职期正确答案：D 在我行贷款重组业务中，对借款人已无偿债能力，其母公司或关联企业愿意承担其债务且偿债能力较强，若变更借款人，担保人不愿继续担保，可()。A.不变更借款人，必须提前清

2、偿债务B.不变更借款人，由母公司或关联企业承诺对借款人债务承担连带清偿责任C.必须将借款人变更为有代偿能力的母公司或关联企业D.必须将借款人及担保人变更为有代偿能力的母公司或关联企业正确答案：B 客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是( )A.保证效率快速帮客户办理B.了解清楚客户取现的用途，尽量挽留C.当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，员工要主动站在客户的角度D.清楚了解完取现需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式正确答案：A某银行业金融机构社会清分机构协议,该行所有现金均委托社会清分机构清分并记录、存储冠字号码,保证冠字号码可追溯查询。一日,该银行某营业网点柜

3、员在为客户李某办理取款业务时,发现调入现金中有一张伪造假币,及时通知社会清分机构,并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币,并要求查询冠字号码。针对该案例,以下表述正确的是()。A.网点在清点后发现的假币，应由本行承担责任B.网点在清点过程中发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果参考答案：ABC 我行电子商业汇票业务支持()渠道。A.柜

4、台B.网上银行C.现金管理银企通平台D.自助服务终端本题答案：A, B, C 根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的（ ）资料。A.财务会计B.统计报表C.委托社会中介机构对其市场风险管理体系进行审计的审计报告D.市场风险管理政策和程序正确答案：ABCD 企业外购存货成本包括()A.材料价款B.增值税C.运杂费D.保险费正确答案：ACD银行岗位真题下载8篇 第2篇目前,磁条卡不需要全部更换为IC卡。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 银行业金融机构作为案件防控责任主体，要明确本系统、本单位“（ ）”为案件防控工作第一责任人。A.领导班子B.一

5、把手C.分管负责人D.部门负责人正确答案：B 可以发放无指定用途的个人消费贷款。判断对错参考答案：()空白重要凭证应纳入会计要素管理系统实行计划管理,实行()。A、统一管理B、划区调拨C、分级负责D、专人专管参考答案：ACD银监会关于加强案件防控、落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。参考答案：一是各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备;二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度;三是提高营业机构委派会计(授权经理)的轮岗要求，强化其独立性和权威性;四是提高基层营业内战机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约;五是加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险

6、源头。下列关于代理兑付银行汇票的表述错误的是()。A、代理兑付银行汇票业务是指工商银行代理兑付其他银行签发的银行汇票并进行资金清算的行为B、被代理行是股份制商业银行、政策性银行、外资银行、地方性商业银行等,代理行是工商银行C、开办代理兑付银行汇票业务,只能由总行与被代理行总行签订代理协议D、其他银行需向我行提供汇票专用印章印模参考答案：C 严格控制信用贷款，积极推广担保贷款。判断对错参考答案：对信贷风险的防范与控制中,重视对计算机软件的开发和利用。尽可能地开发应用算机软件信贷数据管理库,研究和编制适合农合机构()运行的计算机程序,并要设计制定一套具体的操作程序和运行方案。A.预警模型B.预告模

7、型C.预判模型D.预示模型参考答案：A 哪两种可疑交易会造成ATM长短款?正确答案：本代他取款交易进行已吐钞,本代本取款交易进行未吐钞。银行岗位真题下载8篇 第3篇单位结算账户资金不得转入个人结算账户作过渡。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行在反洗钱工作中的义务包括()A.建立反洗钱内部控制制度和机构B.客户身份识别C.大额和可疑交易报告D.保存客户身份资料和交易记录答案：ABCD金碧IC卡芯片或磁条损坏换卡时,柜面人员应收回原卡并做卡收回处理后,再做换卡交易。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确在开展金燕卡业务的各个环节,建立健全登记制度,做到()。A.准确及时B.记载清晰

8、C.签章齐全D.责任分明正确答案：ABCD 以下可能导致ATM机吞卡的现象有()A.客户办理业务时忘记取卡C.使用异地卡B.使用他行银行卡参考答案：A 关于柜员现金箱保管说法错误的是()。A.“清零”后的柜员实物现金箱入营业机构保险柜或金库保管B.柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管C.营业期间柜员实物现金箱必须摆放在有效监控录像下D.营业期间柜员离开营业场所，现金箱由柜员自行加锁入保险柜或交由其他柜员代保管参考答案：D()是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。A、POS收单业务B、商易通业务C、向商户汇款业务D、代收付业务答案：A保险业金融

9、机构与身份不明的客户进行交易或者为考核开立匿名账户、假名账户,中国人民银行依法责令限期改正,情节重的,依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员(),并可建议保险监督管理机构对责任人员予以()、取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。A、处以罚款，纪律处分B、处以罚款，行政处分C、进行警告，纪律处分D、进行警告，行政处分参考答案：A客户应经常关注账户内资金变化,发现账户被他人操作、电子银行密码泄露或其他可疑情况时,应立即办理()等手续。A、报案B、更换身份认证介质C、密码重置D、账户挂失参考答案：BCD银行岗位真题下载8篇 第4篇金融机构与客户发生假币纠纷:若业务记录

10、在人行规定期限内,应当提供记录。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确将本单位涉密的计算机终端设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的,给予有关责任人警告或记过处分;情节较重的,给予记大过或降级处分;情节严重或造成严重后果的,给予撤职至开除处分。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确原封新票币开箱、拆包、拆捆和拆把清点时,必须由两人以上在()操作。A.柜台内B.柜台外C.监视器下D.整点间内参考答案：C银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行()管理,要求其采取风险缓释措施。A.限额管理B.额度管理C.名单制D.退出管理参考答案：C凡金库物品调拨逆程序、

11、略程序操作的一律纳入“()”考核扣分。A.红牌B.黄牌C.一级问题D.二级问题参考答案：B 柜员密码可以使用以下哪些密码( )A、网点的电话号码; B、自己的生日;C、自己能记住的无规律组合; D、110110。正确答案：C以下关于消费投资的说法,不正确的是( )。A . 消费包括私人消费和政府消费B . 投资包括固定资本形成和存货增加C . 净出口是出口额减去进口额的差额D . 私人购买住房的支出包含在私人消费之中参考答案： D解析：私人购买住房的支出，包含在投资的固定资本形成中，不包含在私人消费之中。各网点营业经理收到“预警核查通知书”必须在()个工作日内答复。A、1B、2C、3D、4参考

12、答案：B 客户持有银行卡通过自助设备取款时，连续()次密码输入不正确，银行卡即被冻结。A.2B.3C.6参考答案：B银行岗位真题下载8篇 第5篇小吴认为智慧柜台工作用钥匙保管人员可通过排班情况适当调整更换,根据广东华兴银行智慧柜台STM管理办法,小吴的观点是正确的。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 大堂经理每月主要工作( )A.汇总统计业绩B.参加月度例会C.参与案例演练D.厅堂服务与组织管理正确答案：AB 支票的提示付款期限是自出票日起( )日。正确答案：10既有法人项目财务分析中,如果项目投产后的生产运营与现有企业无法分开,也不能单独计算项目发生的效益和费用,应将整个企业作为项目财

13、务评价的范围。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确以下哪种不属于财险业务缴款环节的主要风险()A、现金交易B、趸缴大额保费C、缴款对象异常D、全额退保参考答案：D保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗风险管理工作时,()对受托机构进行的洗风险管理工作承担最终的法律责任。A、受托机构B、委托机构C、受托机构和委托机构D、业务员参考答案：B 新增营业机构时，管辖行九级主管按照分配的柜员号，根据柜员的业务权限设置()。A.应用掩码B.交易掩码C.现金箱D.平账器参考答案：ABCD 公司客户经理要了解分管客户，包括：()A.了解客户账户开立和资金调拨情况B.了解客户的财务状况、业务状况、业

14、务单据等C.了解客户主营业务市场情况、客户风险承受能力D.以上全是本题答案：D 必须严格执行夜间“三不留”制度。即做到( )，必须随款包(箱)入库保管。A、现金B、印章C、重要空白凭证D、传票答案:ABC银行岗位真题下载8篇 第6篇持卡人应妥善保管卡片,不要将卡片、身份证件、密码放在一起或将()泄露给他人。A、电话号码B、出生日期C、卡片密码D、姓名参考答案：C估算预计可从其他渠道获得用于偿还债务的资产所产生的现金流量时,其他渠道可用于偿还债务的资产主要是包括抵质押品在内的,借款人、保证人或第三方可用于偿还债务的资产包括我行已向法院申请财产保全而已经查封或即将查封的资产,以及法院判决属于我行所

15、有但尚未进行账务处理的资产。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 个人贷款管理暂行办法中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经( )批准设立的银行业金融机构。A.政府部门B.人民银行C.工商行政管理部门D.中国银行业监督管理委员会正确答案：D服务行为“三要”是指()A、微笑要真诚B、眼神要专注C、倾听要认真D、行动要迅速参考答案：ABC 非标准化债权资产包括_A、信托贷款;B、委托债权;C、各类收益权;D、交易所ABS。答案：ABC解析：中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知(银监发8号)第一条。 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易

16、()。A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人参考答案：ABC根据我国票据法,有关票据上签章的表述正确的是()A.法人在票据上的签章，为该法人的印章B.个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章C.支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章D.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章参考答案：C 柜员在使用各种重要空白凭证过程中有

17、损毁或填写错误不能使用时，可以采取()进行处理。A、加盖“作废”戳记，并剪角B、在系统中做销号处理C、零星的重空可随凭证装订，成本的交大库保管D、立即销毁E、保存在尾箱中待通知销毁时上交本题答案：A, B, C 第五套人民币1元纸币背面浅棕色胶印图纹，在特定波长紫外光下显现黄色荧光图案。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位真题下载8篇 第7篇新增享受财政补贴的客户申请单独开惠民卡时,申请人持()到补贴资金发放网点填写金燕卡申请表,在“开卡种类”一栏填写“惠民卡”,直接申请办理。A.本人居民身份证B.户口簿C.村委会对其享受补贴的证明D.派出所证明正确答案：ABC 农行B2B系统中，()提

18、供给企业操作人员使用，企业包括买方企业和卖方企业，在本系统中并不对其进行区分。A.B2B支付系统B.网上支付后台管理系统C.B2B商户服务系统D.()B2B交易管理系统正确答案：D 连带责任保证地保证人与债权人未约定保证期间地，债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。A.3个月B.6个月C.90天D.120天本题答案：B根据票据法,下列()属于可以背书转让的票据。A、银行本票B、银行承兑汇票C、现金银行汇票D、托收承付参考答案：AB支付结算代理业务包括()。A、代理签发银行汇票业务B、代理兑付银行汇票业务C、代理托收承付业务D、代理委托收款业务参考答案：ABCD 按照现

19、代经济学公认的标准，下列哪项不是货币的职能()A、价值尺度B、信用工具C、交易媒介D、价值储藏E、支付手段答案：B 银监会“操作风险十三条”规定：发现有()以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。A.涉黄B.涉密C.涉赌D.涉毒正确答案：ACD 个人实盘外汇买卖业务的主要风险有市场风险、操作风险和系统风险。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 公司客户经理的下列行为中，符合“反洗钱”相关规定的有()。A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.在严守客户隐私的

20、同时，及时按照要求报告大额和可疑交易本题答案：A, B, C, D银行岗位真题下载8篇 第8篇伪造人民币水印一般有两种方法,一种是在纸张夹层中涂布白色浆料,透光观察水印所在位置的纸张明显偏厚;另一种是在票面上面、背面或正背面同时使用白色或淡黄色油墨印刷类似的水印图案,()较差。参考答案：立体感 民事诉讼在下列哪些情况下，由原告住所地法院管辖()A对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;B对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;C对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;D对被监禁的人提起的诉讼。答案：ABCD解析：详见民事诉讼法第二十三条 助农取款服务采用()专门交

21、易类型。A.消费B.转账C.理财D.助农取款本题答案：D 资产负债表中下列不属于流动资产的一个项目是：( )。A.贴现B.应收利息C.存放同业款项D.在建工程正确答案：D 依据我国票据法，下列有关本票与支票的表述中不正确的是()。A.我国票据法所称本票指银行本票B.我国票据法所称本票包括银行本票和商业本票C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期D.支票可以背书转让正确答案：B 单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。A.1%B.2%C.5%D.10%答案：B解析：根据中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法第十条规定，单个自然人及其近亲属合计投资入股比例

22、不得超过农村商业银行股本总额的2%。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的20%。从票幅看,第五套人民币各券别的票幅宽度有()MM。A、56;B、63;C、70;D、77;E、130;参考答案：BCD保险专业代理公司、保险经纪公司及其业务人员发现现金交易且达到大额交易报送标准的情况,应于交易之日起()个工作日内及时向公司业务经办部门报告,相关部门应在收到报告之日起的()个工作日内向本级公司风险管理部门报告,地市和县级风险管理部门应在收到报告之日起()个工作日内逐级向省级公司风险管理部门报告。A.2，5，4B.1，1，1C.2，1，1D.3，3，3答案：A国务院反洗钱行政主管部门的派出机构有哪些反洗钱职责?答案：在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。