银行岗位考试题库精选7卷.docx

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1、银行岗位考试题库精选7卷银行岗位考试题库精选7卷 第1卷 企业外购存货成本包括()A.材料价款B.增值税C.运杂费D.保险费正确答案：ACD在实际业务中,信汇是一种经常使用的汇款方式。()此题为判断题(对，错)。答案：错误 运营主管对借款凭证、贷款发放通知单及贷款审批表审查无误后，在借款凭证第三联上注明应使用的贷款会计科目代码，并在借款凭证的( )签名确认后交柜员作发放贷款处理。A、 第一联和第二联B、 第三联C、 第四联D、 第五联答案:BD 金融机构特殊残缺污损人民币兑换单为一式_联。A.2联B.3联C.4联正确答案：B 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务

2、过程中，不得使用不正当竞争手段。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：正确银行业机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构()此题为判断题(对，错)。答案：对金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的,中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 个人抵押授信贷款(名词解释)本题答案：是指借款人将本人或第三人(限

3、自然人)的物业抵押给银行，银行按抵押物评估值的一定比率为依据，设定个人最高授信额度的贷款。银行岗位考试题库精选7卷 第2卷 公司董事、监事持有的本公司股份在( ) 内不得转让。A.1年B.3年C.5年D.任职期正确答案：D小额支付系统有哪些风险防范措施()。A.净借记限额B.撮合机制C.排队机制D.实时轧差定时清算机制答案：A,B金融机构虽然报告了某些应当进行人工分析的异常交易,但报告中(),则不能认定金融机构可疑交易报告合规A.没有合理理由B.理由明显不合理C.没有记录显示已经勤勉尽责D.能够排除疑点答案：ABC下列属于重点可疑交易的()A、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的B、

4、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的C、金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的参考答案：ABC 目标并不决定未来，但他们是动员企业中各种资源和力量去创造未来的手段。此题为判断题(对，错)。正确答案：()是全体员工应共同遵守的诚信价值观的基本行为准则。A. 要诚信，一切有成效的工作都以某种诚信为先决条件B.要守诺，待人诚信、做事坦诚、忠于职守和信守承诺C.员工服务“十个不准”D.要坚持，当业绩和诚信发生冲突时，诚信为先参考答案：B不良资产诉讼实行()制度,除应由理(董)事会决策的外,决策人应依据理(董)事会的授权进行决策。A.授权

5、决策B.投票表决C.分级审批D.责任参考答案：A 银行业从业人员除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员()。A.承担风险B.代为履行职责C.或将本人工作委托他人代为履行正确答案：BC 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ）的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（ ）的案件,需及时向银监会或其派出机构报告。A.20万元以上,500万元以上B.30万元以上,500万元以上C.20万元以上,1000万元以上D.30万元以上,1000万元以上正确答案：D银行岗位考试题库精选7卷 第3卷注册验资成功的临时存款账户撤销,验资款项可以划转其一般存款账户。()此题为判断题(对，错)。参考答

6、案：错 调查人要约见借款申请人(含共同借款申请人)，当面核验借款申请人身份，并进行双人见客谈话，要点包括：()A、贷款资料是否真实有效、贷款申请是否自愿属实B、贷款申请是否自愿属实、贷款用途是否真实合理C、贷款用途是否真实合理、贷款资料是否真实有效D、以上都是本题答案：B请说出金融机构反洗钱大额交易报告的报送程序?答案：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。以下关于从金融机构取出人民币涉

7、假查询结果处置有误的是()。A.如果判定结果为假币，付款行应收回并全额赔偿B.如果判定结果为假币，且该张假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，付款行应直接全额赔偿C.如果判定结果为真币，完整劵由付款行全额退还客户D.查询结果为空号的假币，根据假币收缴、鉴定管理办法予以收缴参考答案：B银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料的行为。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立()。A.查询登记簿B.投诉登记簿C.受理登记簿D.检索登记簿参考答案：

8、A进行刷卡交易时,POS机显示“电话忙”,其原因可能是()。A.“银联”后台主机电话忙B.电话线路因故障处于忙状态C.POS分机正确设定D.大型商户多台POS共用有限数量的电话外线，易发生电话挤占线路参考答案：ABD 能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币、金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A.二分之一（含二分之一）以上B.四分之三（含四分之三）以上C.五分之三（含五分之三）以上正确答案：B控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些()。A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制制度的认识和态度E.领导

9、层对管理内部控制制度采取的措施参考答案：ABCDE银行岗位考试题库精选7卷 第4卷以摊余成本计量的贷款发生减值时,应当将该贷款的账面价值减记至预计未来现金流量现值,减记的金额确认为减值损失,计入当期损益。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员答案：ABCD关于假币收缴凭证的说法错误的是()A.假币收缴凭证是一式两联B.假币收缴凭证各要素只有中文一种文字C.假币收缴凭证是一式三联D.假币收缴凭证第一联收缴单位留存参考答案：BC存款支取凭()和开户时约定的支取方式办理。A.存折B.存

10、单C.金额D.个人信用记录E.信用卡参考答案：AB 银行业金融机构可以拒绝下列哪项现场检查措施()A、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料由检查人员带回保管。D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统正确答案：C ()不得抵押。A.建设用地使用权B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施D.所有权、使用权

11、不明或者有争议的财产E.依法被查封、扣押、监管的财产本题答案：B, C, D, E 现阶段农发行实行的财务管理体制是( )。A.统一管理B.分类授权C.统负盈亏D.分级考核正确答案：ABCD所有商业银行网点和人民银行及其分支机构均可以向“假币”持有人开具假币没收收据()此题为判断题(对，错)。答案：错银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的,可以在接到不予立案通知书后的5日内,向公安机关、人民检察院提请复议;对公安机关不予立案的决定有异议的,也可以建议人民检察院依法进行立案监督。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错银行岗位考试题库精选7卷 第5卷 开户银行无故压票、退

12、票影响军队资金供应保障的，有权机关可依法追究刑事责任。()本题答案：错下列属于低风险客户的是()A、外国政要;B、风险较高的特殊行业;C、金融机构;D、来自于贩毒、走私活动重地区的客户。参考答案：C 票据业务坚持印、押、证分管分用原则。此题为判断题(对，错)。正确答案：依据人民币鉴别仪通用技术条件(GB_16992022),各银行业金融机构使用的A类点验钞机在开启冠字号码识别记录时的鉴别速度不能低于分钟()。A.500B.700C.800D.1000参考答案：B 由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为保证贷款。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：港币整存整取定期储蓄的存期包括有(

13、)A.一个月B.三个月C.半年D.一年E.二年答案：ABCDE我行是第()批挂牌上市的城市商业银行。A.1B.2C.3D.4参考答案：A业务受理编号用于跟踪一笔业务的整个流程,是一笔业务的唯一标识。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确在可收兑的美元中,最大面额是_。A、500美元B、100美元C、1000美元D、5000美元参考答案：B银行岗位考试题库精选7卷 第6卷第1版欧元纸币有几种面额使用珠光油墨,分别是()A.5欧元B.10欧元C.20欧元D.50欧元参考答案：ABC 开立()须经中国人民银行核准。A、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位开立的专用存款账户D、一般存款账户本题

14、答案：A, B, C 商业银行应于取得金融许可证后（ ）内，设立生产中心。A.半年B.一年C.两年D.三年正确答案：C 从事人民币的（）等活动，应当遵守中华人民共和国人民币管理条例。A.设计B.印刷C.发行D.流通E.回收正确答案：ABCDE银行业金融机构应当考虑残疾人客户的具体困难,为其提供()的服务。有条件的营业网点应当开设残疾人客户服务通道,为其提供服务便利。A.更加细致和人性化B.更加快捷和方便C.更加尊重和人性化D.更加方便和体贴正确答案：A河南省农村信用社信贷资产风险分类实施细则中规定企事业单位自然人其他贷款有哪种情况之一的,应划入可疑类?()A.借款人处于停产、半停产状态B.借款

15、人实际已资不抵债C.借款人进入清算程序D.贷款重组后仍不能正常归还本息E.已诉诸法律追收贷款F.借款人在其他金融机构贷款被划为损失类参考答案：ABCDEF柜员办理抹账、错账冲正业务必须经以下哪些人员签字审批。对当日不能核销的过渡账务,应按相关规定报批后,方可授权做挂账处理,并在有关登记簿上详细记载。()A.营业机构主任B.会计主管C.其他柜员D.经办柜员参考答案：AB 金融违法行为处罚办法规定，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，()。A.给予通报批评，并处10万元以上50万元以下的罚款B.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人

16、员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分D.构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，由公安机关依法追究刑事责任本题答案：C 下面关于银行合规的说法，正确的有（ ）。A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险B.银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责C.银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事D.必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质正确答案：AC

17、D银行岗位考试题库精选7卷 第7卷 根据中华人民共和国公司法规定，股份有限公司董事持有本公司股份( )A.在公司成立后3年内不得转让B.自公司股票在证券交易所上市交易之日起 1年内不得转让C.在其任职后3年内不得转让D.在其任职期间不得转让正确答案：B 简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求正确答案：（1）以真实的商品交易为基础，承兑的商品种类和数量必须符合申请人的业务。（2）客户必须符合办理条件。（3）按申请人信用等级收取保证金。（4）对承兑人申请人的有关情况进行审查。（5）经审批同意后，应根据审批意见及有关合同要求，对需要办理登记、转移占有或设置背书转让的，应及时办妥有关手续。（6）保证金

18、专户必须实行封闭管理。（7）实行保证金集中管理。（8）加强跟踪检查。（9）如发生垫款必须将其纳入不良贷款考核。将银行承兑汇票业务。（10）将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理。（11）将承兑余额控在限额内，未经批准吗不得突破。 （12）建立银行承兑汇票业务档案。根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022第1号令),境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当()A、立即采取冻结措施B、告知对通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息D、立即体统客户的交易信息参考答案：B 商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意

19、事项，包括但不限于()。A.全面风险管理B.资本充足C.流动性D.内控合规E.财务报告正确答案：ABCDE我行电子渠道只能能办理以下哪种类型的个人结售汇业务?()A.年度额度内的个人结汇和境内个人购汇B.年度额度内的个人购汇C.年度额度内的个人结汇D.年度额度内的个人结汇和个人购汇答案：A 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给( )的票据。A.代理人B.持票人C.收款人D.当事人正确答案：BC 商业银行对超过70岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。此题为判断题(对，错)。正确答案： 同时满足四项条件(借款人生产经营活动正常，能按时支付利息;重新办理了贷款手续;贷款担保有效;属于周转性贷款)的“借新还旧”贷款原则上要划为()。A、正常贷款B、关注贷款C、次级贷款D、可疑贷款参考答案：B 以下哪些职责是商业银行风险管理部门应当承担的：A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告C.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险正确答案：ABCD