基金从业资格考试试题及答案5篇.docx

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1、基金从业资格考试试题及答案5篇基金从业资格考试试题及答案5篇 第1篇在基金运作中，（ ）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 I基金产品的设计 II基金运作的监管 III基金份额的销售与备案 IV基金资产的管理A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV答案：C解析：股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。考点：基金管理人下列不属于公募基金特征的是（ ）。A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高C.适宜中小投资者

2、参与D.必须接受监管部门的严格监管答案：B解析：公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金，主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值答案：C解析：期权合约

3、的价值可以分为内在价值和时间价值。一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。期权合约关于相对估值法与折现现金流估值法的区别，下列表述正确的是()A.相对估值法以完整的财务信息为基础B.折现现金流估值法更新反映市场目前的状况C.相对估值法主观因素较少D.折现现金流估值法的假设较少答案：C解析：相对估值法的基本原理是以可以比较的其他公司(可比公司)的价格为基础，来评估目标公司的相应价值。评估所得的价值，可以是股权价值，也可以是企业价值。折现现金流估值法的基本原理是将估值时点之后目标公司的未来现金流以合适的折现

4、率进行折现，加总得到相应的价值。评估所得的价值，可以是股权价值，也可以是企业价值。下列（ ）不属于申请机构的子公司。A.持股38%的其他企业B.持股26%的其他企业C.持股4%的金融企业D.持股9%的金融企业答案：C解析：申请机构的子公司持股5%的金融企业、上市公司及持股20%的其他企业。（），根据合伙企业法可以由合伙协议对出资方式、数额和缴付期限进行约定。A.合伙型基金B.公司型基金C.契约型基金D.有限合伙基金答案：A解析：合伙型基金，根据合伙企业法可以由合伙协议对出资方式、数额和缴付期限进行约定。私募基金管理人的高级管理人员不包括（ ）。A.总经理B.董事长C.投资总监D.合规风控负责人

5、答案：C解析：高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。基金从业资格考试试题及答案5篇 第2篇封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内（ ）申购和赎回；开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内（ ）申购和赎回。A.可以；可以B.可以；不能C.不能；可以D.不能；不能答案：C解析：封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内不能申购和赎回；开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内可以按照基金合同的约定开放申购和赎回。从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（ ）A.投资决策委员会B.产品审批委员

6、会C.风险控制委员会D.运营投资委员会答案：D解析：从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有投资决策委员会，产品审批委员会，风险控制委员会和运营估值委员会。故D项说法错误。（ ）主要用于处于创业早期企业的估值。A.折现现金估值法B.相对估值法C.成本法D.创业投资估值法答案：D解析：创业投资估值法主要用于处于创业早期企业的估值。以下关于期货市场的交易制度的说法，错误的是（ ）。A.保证金制度B.盯市制度C.交割制度D.净额清算制度答案：D解析：期货市场的交易制度有：保证金制度；盯市制度；交割制度；对冲平仓制度。（ ）是指分析企业如何组织收入、控制成本费用支出以实现盈利的能力，用于评价企业的经

7、营绩效。A.资产负债表分析B.现金流量表分析C.所有者权益变动表分析D.利润表分析答案：D解析：利润表分析是指分析企业如何组织收入、控制成本费用支出以实现盈利的能力，用于评价企业的经营绩效。同时还可以通过收支结构和业务结构分析，评价各部类业绩成长对企业总盈余的贡献度；选项A资产负债表分析，是指基于资产负债表而进行的财务分析；选项B现金流量表分析，是指对现金流量表上的有关数据进行比较、分析和研究，从而了解企业的财务状况，发现企业在财务方面存在的问题，预测企业未来的财务状况，为报表使用者科学决策提供依据；选项D利润表分析是分析企业如何组织收入、控制成本费用支出实现盈利的能力，评价企业的经营成果。

8、考点 利润表证券登记结算机构须采用（ ）措施保证业务的正常运行。.制定完善的风险防范机制和内部控制制度.建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范.要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系.要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程A.、B.、C.、D.、答案：D解析：除、项，还包括设立证券结算风险基金。信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由（ ）进行约定。A.基金管理人B.基金合同C.基金托管人D.基金投资者答案：B解析：信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由基金合同进行约定。清算小组应编制清算报告，并向基金投资者进行披露。基金从业资格考试试

9、题及答案5篇 第3篇（ ）设计的初衷是保障股权投资基金通过被投资企业被第三方并购而成功实现顼目退出的权利。A.随售权B.保护性条款C.拖售权D.竞业禁止条款答案：C解析：拖售权设计的初衷是保障股权投资基金通过被投资企业被第三方并购而成功实现项目退出的权利。关于股权投资基金清算退出的流程，正确的顺序是（ ）。.清算公司财产，制定清算方.分配公司剩余财产.了结公司债券、债务A.B.C.D.答案：C解析：关于股权投资基金清算退出的流程，正确的顺序：1、清算公司财产，制定清算方案；2、结公司债券、债务处理未了结的业务；3、分配公司剩余财产。下列关于我国QFII的发展历程说法错误的是（ ）。A.合格境外

10、机构投资者境内证券投资管理暂行办法的正式实施，标志着制度在我国正式进入操作阶段B.2022年11月5日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了合格境外机构投资者证券交易实施细则C.2022年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者D.2022年7月9日，瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资答案：B解析：2022年12月1日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了合格境外机构投资者证券交易实施细则。(2022年)假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是（）。A.按公司经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看

11、法获得股利分配B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C.获得承诺的现金流（本金和利息）D.每年获得固定的股息答案：A解析：普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。其中，收益权是指普通股股东享有公司盈余和剩余财产的分配权。普通股的股利不固定，它是根据公司净利润的多少来决定的，完全随公司盈利的变化而变化。表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权。股东的表决权是通过股东大会来行使的，通常是每一股份的股东享有一份表决权，即所谓的“一股一票”。(2022年)2022年至今，关于我国的债券市场组成结构的描述正确的是（）。A.银行间债券市场、商业银行柜台市场和交易所

12、市场并存，且以银行间市场为主B.交易所市场和商业银行的柜台市场并存，且以商业银行的柜台市场为主C.交易所市场和证券经营机构的柜台市场、商业银行柜台市场并存，且以证券经营机构的柜台市场为主D.场内交易所市场和场外银行间市场并存，且以交易所市场为主答案：A解析：目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。材料题投资者持有某只公司债券，信用评级为AA+，剩余期限为2年，票面利率为4，每年付息一次，每张面值100元。在一年后投资者可以按面值将债券回售给发行人。根据以下材料，回答35-37题基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）A.准确性、完

13、整性、及时性和公平性原则B.及时性、易得性、易解性和规范性原则C.完整性、及时性、易解性和公平性原则D.真实性、规范性、易解性和公平性原则答案：A解析：基金信息披露内容方面应遵循的基本原则:1.真实性原则2.准确性原则3.完整性原则4.及时性原则5.公平性原则股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式，由（ ）和其他基金服务机构组成。A.基金托管人B.基金管理人C.基金监管机构D.金融机构答案：B解析：股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式，由基金管理人和其他基金服务机构组成。知识点：自律组织基金从业资格考试试题及答案5篇 第4篇甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公

14、司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合（ ）规范的要求。A.客户至上B.忠诚尽责C.专业审慎D.诚实守信答案：B解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的职业道德要求。理财的目的是实现财产的（ ）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投资答案：C解析：金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

15、为目的。目前我国证券交易的所有结算参与人的共同对手方是（ ）A.中国证券登记结算公司B.上海、深圳证券交易所C.中央国债登记结算公司D.上海清算所答案：A解析：投资基金可以按照（ ）标准进行分类。资金募集方式法律形式运作方式投资对象A.B.、C.、D.、答案：D解析：本题考察投资基金的定义和主要类别； 投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。（ ）不属于封

16、闭式基金的特点。A.基金份额固定B.存续期限确定C.不可上市流通D.资金可用于长期投资答案：C解析：开放式基金与开放式基金的区别如下表：本题考察开放式基金与封闭式基金有限合伙制私募股权投资基金起源于（ ）。A.英国B.美国C.日本D.法国答案：B解析：有限合伙制私募股权投资基金起源于美国。某基金管理公司的基金经理甲在一次朋友聚会上，听朋友乙（乙与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司。于是甲利用此消息进行了投资交易。甲的行为违反了基金职业道德的（ ）要求。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上答案：C解析：甲的行为不属于内幕交易。因为虽然此消息对股票价格影响可能明确，但信息

17、来源并不可靠。内幕信息的构成必须同时具备上述三要素。在本例中，甲未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，虽然不构成内幕交易，但违反了，“专业审慎”的基金职业道德要求。基金从业资格考试试题及答案5篇 第5篇自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月答案：D解析：自基金合同生效之日起,每6个月公布变更的招募说明书。股权投资基金管理人内部控制的作用不包括（ ）。A.保障股权投资基金财产的安全、完整B.保障股权投资基金财产的高收益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自

18、觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念答案：B解析：股权投资基金管理人内部控制的作用包括：保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展；保障股权投资基金财产的安全、完整；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应在交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、10B、2C、5D、3答案：C解析：基金销售机构应根据中国人民银行金融机

19、构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（ ）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部答案：C解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门,负责组织、制定和执行交易计划。(2022年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900

20、万份B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份D.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份转入700万份答案：C解析：（教材下册P22）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。A项，净赎回申请=1500+1800-1300-900=1100（万份），超过1亿10=1000（万份）。属

21、于巨额赎回。B项，净赎回申请=700+1500-100-1000=1100（万份），超过1亿10=1000（万份）。属于巨额赎回。C项，净赎回申请=1000+800-100-900=800（万份），未超过1亿10=1000（万份）。不属于巨额赎回。D项，净赎回申请=2000+1300-1500-700=1100（万份）。超过1亿10=1000（万份）。属于巨额赎回。（故C项不属于巨额赎回）基金管理人应当履行受托人义务，承担（ ）约定的受托责任。A.基金合同B.公司章程C.合伙协议D.以上都是答案：D解析：基金管理人应当履行受托人义务，承担基金合同、公司章程或者合伙协议约定的受托责任。账面价值法是指公司总资产减去（ ）即为公司的账面价值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（ ）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。A.总负债后的净值；资产负债表B.现金流量；现金流量表C.利润；利润表D.股东权益；股东权益变更表答案：A解析：账面价值法是指公司总资产减去总负债后的净值即为公司的账面价值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对资产负债表的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。