2022基金从业考试历年真题精选7章.docx

《2022基金从业考试历年真题精选7章.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022基金从业考试历年真题精选7章.docx（24页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022基金从业考试历年真题精选7章2022基金从业考试历年真题精选7章 第1章 金融期货不包括( )。A.货币期货B.利率期货C.股票指数期货D.商品期货正确答案：D解析：目前，金融期货被普遍使用，金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。 ()往往是周期性衰退公司的股票。A、防御型股票B、逆势型股票C、收益型股票D、蓝筹股正确答案：B解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股往往票，是典型的周期性衰退公司的股票。 基金管理公司的核心竞争力体现在()A.所管理的基金规模大小B.从业人员的多少C.注册资本金

2、大小D.投资管理能力答案：D解析：基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。 ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。 我国相关法律法规规定，（ ）周岁以上不满（ ）周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。A.16；18B.14；18C.14：16D.18；20正确答案：A(JP122)我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入

3、证明才能进行开户。 以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是( )。A、也称为谨慎性调查B、投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动C、要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况D、主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和共他调查正确答案：C解析：尽职调查，也称谨慎性调查，一般是投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查，资料分析的一系列活动，主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查。 中国证监会

4、领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2B.3C.4D.5正确答案：B解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。2022基金从业考试历年真题精选7章 第2章 从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格，需遵守法律、行政法规和（）的自律规则，恪守职业道德和行为规范。A.中国证券业协会B.中国期货业协会C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会正确答案：C从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基

5、金从业资格，需遵守法律、行政法规和中国证券投资基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范。 股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和( )A、散户B、意向投资者C、高净值个人客户D、大客户正确答案：C解析：股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和高净值个人客户。 基金从业人员与其所在机构之间是( )关系。A.协议代理B.委托代理C.法定代理D.指定代理正确答案：B分析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。 关于风险，以下表述正确的是（ ）。A.投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等B.投资风险来源

6、于投资价值的波动C.商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的的风险D.合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险正确答案：B 金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，这体现了金融衍生工具的（ ）。A.跨期性B.期限性C.联动性D.高风险性正确答案：C联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。 公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。此题为判断题(对，错)。正确答案：考28;见基金销售教材P46 下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（ ）。A.未知价交易原则

7、B.金额申购原则C.份额赎回原则D.确定价原则正确答案：D(JP15)股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。2022基金从业考试历年真题精选7章 第3章如下说法错误的是()A.截至2022年年底，我国共有l45只ETF(不包括ETF联接)B.美国的第只ETF是标准普尔500存托仓单(SPDRs)C.1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第只ETF指数参与份额(TlPs)D.我国首只ETF上证50ETF采用的是完全复制正确答案：A截至2022年年底，我国共有l47只ETF(不包括ETF联接)，资产规模约为38427亿元。 关于单位资产净值

8、，下列说法错误的是( )。A、公募基金每天公布单位资产净值B、期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额C、利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑利息D、基金单位资产净值不受基金份额申购赎回的影响答案：C解析：本题考查基金收益率的计算。选项C错误，利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑分红。 国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。.公司法.股份有限责任公司国有股权管理暂行办法.企业国有资产监督管理暂行条例.企业国有产权转让管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：国有股权非上市转让的特殊要求根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国

9、有资产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的企业国有产权转让管理暂行办法规定。 基金利润分配后，基金份额净值( )，投资者的利益( )。A.上升，减少B.上升，增加C.下降，减少D.下降，没有影响正确答案：D 关于我国私募股权投资基金发展及监管的主要阶段与年代对应错误的是( )。A.探索与起步阶段(19852022年)B.快速发展阶段(20222022年)C.发展完成阶段(2022年至今)D.统一监管下的制度化发展阶段(2022年一至今)答案：C解析：我国私募股权投资基金从2022年进入统一监管下的制度化发展阶段，故C错误;探索与起步阶段(19852022年);快速发

10、展阶段(20222022年)。 积极型和消极型投资管理在( )方面都存在不同表现。A.投资组合的构造 B.交易C.监测 D.报告制度答案：A B C主动管理股票型基金（ ）。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束正确答案：C被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报。与被动投资相比，主动投资的主动收益是投资者主动获取的，特别是寻求正的主动收益。主动投资的目标是扩大主动收益(即相对于基准的超额收益)，缩小主动风险，提高信息比率；而被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度

11、和跟踪误差。两种投资组合构建在大类资产、行业、风格以及个股几个层次上都可能受到基金合同、投资政策、基金经理能力等多方面的约束。2022基金从业考试历年真题精选7章 第4章 公司型基金的最高权力机构是（ ）。A.会员大会B.股东大会C.投资决策机构D.监察稽核机构正确答案：BB解析公司型基金的最高权力机构是股东大会。 合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等

12、诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 以下股权投资基金的类型中,不是按照组织形式划分的是( )。A.合伙型基金B.创业投资基金C.契约型基金D.公司型基金参考答案：B 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近( )没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施.A、两年B、五年C、一年D、三年正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未

13、被中国证监会采取市场禁入措施。 下列基金类型中，认购费率最低的是( )。A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。 下列说法中错误的是( )A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长答案：C 基金利润的来源不包括( )。A.利息收入B.投资收益C

14、.佣金D.其他收入正确答案：C2022基金从业考试历年真题精选7章 第5章 以下关于基金资产估值，表述错误的是( )。A、基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额C、基金管理人每个工作日对基金资产估值D、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核答案：B解析：基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并

15、由“基金注册登记机构”根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。 ( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率答案：B解析：与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。 技术分析上看，以下属于买入信号的是( )。A.头肩顶形态B.圆弧底形态C.上升三角形形态D.收敛三角形形态正确答案：BC 如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只（ ）。A.激进型基金B.活跃型基金C.防御型基金D.中立型

16、基金正确答案：C(P339)如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。 下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：A(P86)基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业

17、人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是( )。A、设有专门的资产托管部B、实收资本不少于100亿元人民币C、具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D、最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录正确答案：B解析：实收资本应不少于80亿元人民币。 在销售基金时，( )应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金销售机构答案：A解析：本题考查基金销售机构。在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换

18、、非交易过户等行为进行规定。2022基金从业考试历年真题精选7章 第6章 合规管理的基本原则不包括( )。A.高效性原则B.客观性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：A合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。合规管理概述 开放式基金在开放期正常运作中可以接受投资者的申购和赎回，但在遇到( )可能导致基金暂停赎回。A、基金大幅亏损B、连续巨额赎回C、基金盈利大增D、连续巨额申购答案：B 专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括()。A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B.制订相关风险控制政策C.识别公司各项业

19、务所涉及的各类重大风险D.重点关注投资大的项目正确答案：D专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。 募集机构推介股权投资基金前，确定特定对象的程序错误的是( )。A.问卷调查B.邮件确认C.口头访谈D.录音电话答案：C QDII基金因应付赎回、交易清算等临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。A.10%B.12%C.15%D.16%正确答案：A除应付赎回、交易清算等临时用途以外，QDII基金不得借入现金，且该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。 基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投

20、资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的( )，行业自律，并提供( )会员服务。A、差异化、差异化B、待殊化、差异化C、差异化、特殊化D、特殊化、特殊化正确答案：A解析：基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。 关于道德与法律的区别，下列表述错误的是()。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社

21、会舆论等力量实现其约束力B 2022基金从业考试历年真题精选7章 第7章 以下有关公司型股权投资基金的清算顺序的说法中，正确的是( )。A.缴纳所欠税款、支付清算费用、清偿公司债务、分配剩余财产B.缴纳所欠税款、清偿公司债务、支付清算费用、分配剩余财产C.清偿公司债务、支付清算费用、缴纳所欠税款、分配剩余财产D.支付清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务、分配剩余财产正确答案：D解析：公司型股权投资基金按照以下顺序进行基金清算：公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股

22、份比例分配。 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括( )。A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性答案：C解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征包括:监管内容具有全面性;监管对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。 中国证券投资基金业协会以通过网站公式私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金管理人的()。A.名称、成立时间、登记时间B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.过往业绩正确答案

23、：D网站公示的私募基金人基本情况包含私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。 管理人内部控制度公司为( )，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。.防范风险.化解风险.保护资产的安全与完整.促进经营活动的有效展开A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：管理人内部控制度公司为防范和化解风险，保护资产的安全与完整，促进经营活动的有效展开，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。 保本基金提供的保证类型一般不包括()。A、本金保证B、风险保证C、红利保证D、收益保证参考答案：B解

24、析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。 关于风险分散化，以下说法错误的是（ ）。A.若两种资产的收益具有相反的波动规律，则两种资产组合后的风险降低B.资产收益中的系统风险无法通过组合进行分散C.资产收益中的非系统风险无法通过组合进行分散D.若两种资产的收益具有同样的波动规律，则不允许卖空情况下，投资者无法利用这样的两种资产构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合正确答案：CC项，非系统性风险又称特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响，而与其他资产的收益无关。因此，非系统性风险是可以通过分散化投资来降低的风险。当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，则个别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有()。A.封闭式基金交易在投资者之间完成B.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成D.开放式基金交易在基金管理人之间完成正确答案：AB考14见基金销售教材P64