2022基金从业历年真题5节.docx

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1、2022基金从业历年真题5节2022基金从业历年真题5节 第1节 关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是( )。A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于维护证券市场稳定D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务答案：C解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。 将资金

2、交给基金管理人管理， 使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。考点：基金宣传推介材料规范 以下股权投资基金的类型中,不是按照组织形式划分的是( )。A.合伙型基金B.创业投资基金C.契约型基金D.公司型基金参考答案：B 封闭式基金收益分配后基金份额净值可以低于面值A.正确B.错误正确答案：B解析封闭式基金收益分配后基金份额净值不得低于其面值。 下述投资者中视为当然合格投资者的是( )。A.已备案的资产管理计划B.某有限责任公司C.未备案的证券投资基金D.未备案的产业投资基金正确答案：A ()是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额的登记B.基金份额的申购C.基金份额的认购D.基

3、金份额的赎回正确答案：A 中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在()。A.3个月到3年B.3个月到6个月C.6个月到3年D.3个月到1年答案：A解析：中国人民银行从2022年开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年。 我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式C.“内置”与“外置”兼有的“混合”模式D.特殊模式正确答案：D我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;委托中国证券登记结算有限责任公司作

4、为注册登记机构的“外置”模式;以上两种情况兼有的“混合”模式。2022基金从业历年真题5节 第2节 市场营销组合的四大要素分别是产品、( )。A.价格B.促销C.渠道D.目标客户答案：ABC 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。A:内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B:应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C:包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D:内部控制制度应合法合规正确答案:B解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。 任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成

5、熟期、衰落期四个阶段。( )正确答案:错误解题思路：根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。处于不同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会呈现相同的特征。 基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性正确答案：D 以下不属于证券投资基金特点有( )。组合投资、分散风险集合了理财、专业管理投入较少、回报较高独立托管，保障安全答案：C解析：C另外还有利益共享、风险共担，严格监管、信息透明等。 一般而言，在股

6、票、债券、基金三种投资工具中，基金的收益最高，风险最低。A.正确B.错误正确答案：B 关于M2测度，下列说法正确的是( )。A:与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异B:比夏普指数更难以为人们理解与接收C:实际上表现为两个收益率之比D:它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标正确答案:D解析：M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的;比夏普指数更容易为人们理解与接收;实际上表现为两个收益率之差。2022基金从业历年真题5节 第3节 代表( )以上基金单位的基金持有人可要求基金管理人退任。A：30%B：51%C：50%D： 66、7%答案：C 私募基金管理人每年度结束之日起( )个工作日

7、内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。A、20B、30C、50D、60正确答案：A解析：私募基金管理人每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。 在货币体系中，通过( )业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。A：中间B：信用卡C：存贷款 D：银行通兑参考答案：C 中金所会员分为( )。A.结算会员B.全面结算会员C.特别结算会员D.交易会员正确答案：AD 基金销售机构的职责规范包括（ ）。A.对基金客户进行身份识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推

8、介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金正确答案：A基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。 下列各项中( )不是基金管理人合规管理的目标。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险参考答案：D参考解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。 积极型的投资

9、者一般会选择（ ）。A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金正确答案：BB解析基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。2022基金从业历年真题5节 第4节 在证券市场交易中，( )是市场存在的基础。A. 信息不对称B. 道德风险C. 经济的发展D. 价格预期答案：A解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。 以下不属于债券基金风险的是( )。A.利率风险B.流动性风险C.信用风险D.提前赎回风险参考答案：B解析：债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风

10、险与提前赎回风险 基金直销机构是指( )。A、基金管理公司B、独立基金销售机构C、商业银行D、证券公司答案：A解析：本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.4848元，2022年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）。A.40.87%B.48.07%C.47.08%D.48.7%正确答案：AR=（1.

11、89761.7886）1.4848（1.8976-0.275）-1100%=40.87%。 ( )表示的是货币时间价值的概念。A.币值B.贴现C.终值D.现值正确答案：C 下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。A、增值型基金的风险大，收益高B、收入型基金的风险大，收益高C、平衡型基金的风险小，收益较低D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间正确答案：A解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。 关于有效市场理论的表述，正确的是（ ）。A.信息有效的市场中投

12、资工具的价格不能反映基本面信息B.在有效市场投资可以根据已知信息获利C.如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略D.在有效市场中股票价格是可以预测的正确答案：CA项，一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等；B项，相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外；D项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。2022基金从业历年真题5节 第5节 上交所主机对股票大宗交易申报进行成交确认的时间段为()。A.9:30-15:3

13、0B.9:30-11:30C.15:00-15:30D.9:30-15:00正确答案：C 下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（ ）。 I深刻领会基金职业道德规范 积极参加基金职业道德实践 正确树立基金职业道德观念 深入贯彻基金职业道德教育A.、B.、C.I、D.I、正确答案：D(P130131)基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。 上证50指数采用的是中证指数编制方法。( )正确答案：错 我国证券交易所是在权益登记日(T日)对)的该证(券作除权、除息处理。A.T-1日B.T日C.T+1日D.T+2日正确答案：C我国

14、证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。 债券当期收益率的变动总是预示着到期收益率的（ ）。A.不确定B.同向变动C.不变D.反向变动正确答案：B 投资政策说明书的内容不包括( )。A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障答案：D考点：投资者需求和投资政策。解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。 对于外商投资股权投资企业所需具备的条件，上海试点办法要求认缴出资应不低于( )，出资方式限制于货币形式;合伙人应当以自己名义出资，除普通合伙人外，其他每个有限合伙人的出资应不低于( )。A、1500万人民币;100万人民币B、1000万人民币;100万人民币C、1500万美元;100万美元D、1000万美元;100万美元正确答案：C解释：对于外商投资股权投资企业所需具备的条件，上海试点办法要求认缴出资应不低于1500万美元，出资方式限制于货币形式;合伙人应当以自己名义出资，除普通合伙人外，其他每个有限合伙人的出资应不低于100万美元。