2022基金从业每日一练9卷.docx

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1、2022基金从业每日一练9卷2022基金从业每日一练9卷 第1卷 统一公债估值公式为( )。A.V=C/(1-r)B.V=C/rC.V=(r-1)/CD.V=(C-1)/r正确答案：B解析：因为统一公债没有到期日，所以估值模型不涉及本金(面值)。 基金管理公司在基金的运作和管理中通常会遭遇的风险有( )。A.信托风险B.流动性风险C.战略风险D.产品风险E.业务风险答案：A B C D E 股权投资基金就收益分配而言，主要在( )之间进行。A.投资者;托管人B.投资者;管理人C.管理人;托管人D.投资者;管理人;托管人正确答案：B解析：股权投资基金就收益分配而言，主要在投资者和管理人之间进行。

2、考点：股权投资基金的利益分配方式 一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于( )年。A.1868B.1768C.1686D.1420正确答案：A 关于我国的基金估值，以下说法正确的是()。A.基金资产估值的责任人是基金托管人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算D.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值正确答案：BCD考18;见销售基础教材P110 关于境内主板、创业版上市基本要求以下说法错误的是( )。A、最近三年内实际控制人未发生变更B、创业版发行后股本总额不少于300

3、0万元，人数不少于200人C、最近三年内董事、高级管理人员没有发生重大变化D、经营年限持续经营时间应当在五年以上正确答案：D解析：根据新公司法证券法首次公开发行股票并上市管理办法以及深圳证券交易所股票上市规则等有关法律、法规、发行股票上的基本条件。境内主板、创业版上市基本要求经营年限持续经营时间应当在三年以上。2022基金从业每日一练9卷 第2卷 T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在( )日统传送至注册登记机构。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案：A答案解析：基金份额登记流程的内容。 合规人员应当

4、熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则答案：C PF母基金(PE FOF)即通过对( )进行投资，从而对PF投资的项目公司进行间接投资的基金。A、私募股权基金(PE)B、私募股权投资母基金C、契约型基金D、公司型基金正确答案：A解析：私募股权投资母基金及私募股权投资基金的基金，PF母基金(PE FOF)即通过对私募股权基金(PE)进行投资，从而对PF投资的项目公司进行间接投资的基金。 下列属于合规管理基本原则的是（ ）。A.全面性原则B.健全性原则C.规范性原则D.

5、独立性原则正确答案：D(JP191)合规管理的基本原则有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。 投资管理人在了解证券市场结构、各类参与者、各种金融产品以及细分市场等基本信息之外，最重要的是对( )的深入理解。A.市场基本规律和基本特征B.市场热点C.机构投资者动向D.投资者心态和行为答案：A 以下各项中( )不属于我国银行间债券结算的类型。A.全额结算B.净额结算C.逐笔结算D.双边结算参考答案：D解析：根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为全额结算和净额结算两种类型，全额结算也称逐笔结算。 2022基金从业每日一练9卷 第3卷 短期政府债券的特点不包括（ ）。A

6、.违约风险小B.流动性强C.利息免税D.收益高正确答案：D短期政府债券主要有三个特点：违约风险小，由国家信用和财政收入作保证，在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱；流动性强，交易成本和价格风险极低，十分容易变现；利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税。 对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要包括以下哪些方面（）。A.拟任基金管理人的业绩审核B.拟募集的基金符合要求C.基金托管人应为具有基金托管资格的商业银行D.拟任基金管理人具备法规规定的条件正确答案：BCD对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要涉及两个方面：一是拟任基金管理人、基金托管人是否具备法规规定的条件；二是拟募集的基

7、金具备法规规定的条件。 职业素质既包括专业技能，也包括( )。A.教育背景B.表达能力C.执行能力D.道德素养正确答案：D 基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项正确答案：A管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。A.7日B.15日C.3个月D.6个月答案：D 投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少( )年对投

8、资者的需求作一次重新的评估。A、一B、二C、三D、四A本题考查投资者需求。投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。 2022基金从业每日一练9卷 第4卷 我国设立基金管理公司要经过( )程序。A：准备B：筹建C：开业D：公告成立答案：A B C 基金从业人员与其所在机构之间是( )关系。A.协议代理B.委托代理C.法定代理D.指定代理正确答案：B分析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。 按照（ ），金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割

9、期限D.交易方式正确答案：AA解析按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 证券公司债券属于企业债而非金融债。此题为判断题(对，错)。正确答案： 股权投资基金管理人，至少有( )名高管人员应当取得基金从业资格。A.1B.2C.3D.4正确答案：B解析：股权投资基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。 下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（ ）。A.2022年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立B.2022年，中国证券业协会设立了基金公司会员部C.2022年，中国证券业协会基金公

10、会成立D.2022年6月，中国证券投资基金业协会正式成立正确答案：A(P81)2022年8月，中国证券业协会基金公会成立；2022年，中国证券业协会设立了基金公司会员部；2022年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。2022基金从业每日一练9卷 第5卷 按照主要投资对象不同,可将基金分为( )。A、股票基金、债券基金、保本基金、ETFB、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金答案：C解析：根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。 （ ）是指在基金从业人员就业

11、上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。A.岗位培训B.岗位教育C.岗前教育D.后续教育正确答案：C(P129)岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。 根据私募投资基金募集行为管理办法募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入( )。A、诚信档案B、违约档案C、自律档案D、处罚档案正确答案：A解析：根据私募投资基金募集行为管理办法募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重

12、记入诚信档案。 ( )应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、监事会B、总经理C、合规管理部门D、督察长正确答案：D解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金规模是否固定参考答案：D解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和

13、场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 金融市场的参与者不包括( )。A.政府B.中央银行C.社会团体D.企业居民答案：C2022基金从业每日一练9卷 第6卷 以下哪些属于私募股权投资基金管理人的分配制度( )。 .承诺出资制 .瀑布式的收益分配体系 .管理费和业绩奖励 . LP优先回报率A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投资基金管理人的分配制度包括承诺出资制、瀑布式的收益分配体系、管理费和业绩奖励、LP优先回报率和GP收益分配追赶和钩回条款。 由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场

14、答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( )万元。A.500万元B.1000万元C.5000万元D.1亿元答案：B 基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括( )。A、姓名B、家庭住址C、所在营业网点D、从业资质证明及编号答案：B解析：本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。 营

15、销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。此题为判断题(对，错)。正确答案： 私募基金管理人应当在每月结束之日起()个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息。A.5B.10C.15D.20正确答案：A私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十九条规定，私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。2022基金从业每日一练9卷 第7卷 合伙企业清算，清算人于( )日内在报纸上公告。A、15B、30C、60D、20正确答案：C解析：合伙企业清算，清算

16、人于六十日内在报纸上公告。 封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否被监管部门严格监督D、是否具有股权性正确答案：B 有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据( )共同设立。A、基金合同B、招募说明书C、投资协议D、有限合伙协议正确答案：D解析：有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据有限合伙协议。 以下不属于债券基金风险的是( )。A.利率风险B.流动性风险C.信用风险D.提前赎回风险参考答案：B解析：债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险与提前赎回风险 基金的()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募

17、集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.交易B.募集C.赎回D.申购正确答案：B基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的注册登记则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。 （ ）是指未被开发的可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产正确答案：A地产是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。2022基金从业每日一练9卷 第8卷 ( A)是正当竞争的前提，( )是正当竞争的基础。A、公平竞

18、争、合法竞争B、合法竞争、公平竞争C、公平竞争、公平竞争D、合法竞争、合法竞争答案：A 某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为-2%，则()。A.该基金对市场的敏感系数为2%B.该基金的最大回撤为2%C.该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2%D.该基金标准差为2%正确答案：C 用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括( )。A.选定相当数量的可比案例或参照企业B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈正确答案：

19、D解析：用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括：(1)选定相当数量的可比案例或参照企业。(2)分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业。(3)在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。 私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)自( )年2月7日起施行。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)自2022年2月7日起施行。 目前，( )的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国答案：A解析：目前，美国的证券投资基金资产净值

20、总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。 关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有()。.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案A.、B.、C.、D.、C2022基金从业每日一练9卷 第9卷 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A.普通股的股利是固定的B.优先股在发行时就约定了固定的

21、股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D.优先股具有较高风险和较高收益正确答案：BA项，普通股的股利不固定，在股份公司盈利较多时，普通股股东可获得较高的股利收益；C项，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权；D项，普通股具有较高风险和较高收益。 关于卖空交易的说法正确的是( )。A.投资者借入资金购买证券B.平仓之前，投资者卖空所得资金可随意使用C.投资者向证券公司借入一定数量的证券卖出D.会缩小投资收益率或损失率正确答案：C解析：A项，在我国，保证金交易被称

22、为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易，卖空交易即融券业务，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出。B项，融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的。D项，融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。 整个股权投资基金尽职调查工作的核心是( )。A、业务尽职调查B、财务尽职调查C、法律尽职调查D、法人治理结构尽职调查答案：A解析： 本题考查业务尽职调查。业务尽职调查是整个股权投资基金尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽职调查都是围绕业务尽职调查展开。 下列关于私募基金财产投资范围的说法中，错误的是( )。A.不可以买卖股权B.可以买卖基金份额C.可以买卖期权D.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的答案：A解析：非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 通过对杜邦分析体系的分析可知，提高净资产收益率的途径不包括( )A.加强销售管理，提高销售净利率B.加强资产管理，提高其利用率和周转率C.加强负债管理，降低资产负债率D.加强利润管理，提高利润总额参考答案：C 下列选项中，不属于基金销售机构业务的是()。A.办理基金赎回B.办理基金申购C.办理基金清算D.办理基金认购C