2022基金从业真题下载6篇.docx

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1、2022基金从业真题下载6篇2022基金从业真题下载6篇 第1篇 公司型基金的最高权力机构是()。A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会D、监督管理委员会正确答案：C公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。 我国基金交易佣金不得高于( )，起点( )，由证券公司向投资者收取。A、3%，5元B、3%，15元C、0.3%，5元D、0.3%，15元正确答案：C解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，

2、由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。 下列关于中期票据的说法正确的是( )。A.中期票据可以由金融机构发行B.我国的中期票据的期限通常为1年或者3年C.中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的50%D.中期票据的发行市场是银行间市场，避免了公司债复杂的审批程序，提高了融资效率正确答案：D解析：A项，中期票据是由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券;B项，中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国的中期票据的期限通常为3年或者5年;C项，中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。 (

3、)又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。A.理论价值法B.相对价值法C.市场价值法D.内在价值法答案：D解析 内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。 ( )是金融市场中的基本利率，常用S，表示。A.到期利率B.远期利率C.贴现利率D.即期利率正确答案：D 通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。A.30B.15C.60D.7答案：A2022基金从业真题下载6篇 第2篇 基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括( )。A.便利性原则

4、B.实用性原则C.可操作性原则D.安全性原则答案：A解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信息系统的管理制度。 下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A.资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系B.资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿C.资本市场线以无风险收益率为截距D.资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述正确答案：BCD资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。 下列选项中属于场外市场的是( )。A、主板市场B、新三板市场C、中小板市场D、

5、创业板市场正确答案：B答案解析：本题考查区域性股权交易市场基本情况。目前我国资本市场分为交易所市场(主板、中小板、创业板)和场外市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统(新三板)与区域性股权交易市场。 下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值B.赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用答案：AC 基金宣传推介材料禁止使用()。A.基金合同生效十年以上的基金业绩B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩C.基金合同生效不足六个月的基金业绩D.基金管理人管理的其他基金过往业绩正确答

6、案：C基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。 公司需要减少注册资本时，必须编制（）及财产清单。A.资产负债表B.现金流量表C.利润表D.所有者权益变动表正确答案：A公司需要减少注册资本时，必须编制资产负债表及财产清单。2022基金从业真题下载6篇 第3篇 从事私募基金业务，应当遵循( )原则，维护投资者合法权益.不得损害国家利益和社会公共利益。.自愿.公平.诚实信用.公正A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。 从资金的性质看，

7、契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产正确答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 基金的财务会计报告通常不包括（ ）。A.季报B.月报C.年报D.周报正确答案：D根据有关规定，基金管理公司应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定正确答案：B通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。 以下关于估值方法说法正确的是( )

8、。A.相对估值种类最多，是早期创业投资基金较常用的方法B.折现现金流法常见于杠杆收购和破产投资策略C.成本法主要多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的的中后期创投基金和并购基金D.清算价值法作为一种辅助方法正确答案：A解析：相对估值种类最多，是早期创业投资基金较常用的方法;折现现金流法多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的的中后期创投基金和并购基金;成本法主要作为一种辅助方法存在;清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略。 下列关于股票基金风险的说法错误的是( )。A、股票基金的净值增长率差别不大B、股票基金主要面临非系统性风险和系统性风险C、股票基金可以通过分散投资降低非系统性风险D、股票基金

9、通过设置个股最高比例控制个股风险答案：A解析：本题考查股票基金的风险管理。有的股票基金每年的净值增长率可能相差很大，有的股票基金每年的净值增长率之间的差异可能较小。净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高。2022基金从业真题下载6篇 第4篇 下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（ ）。A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低正确答案：D(P44)D项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。 关于基金中的基金，

10、下列表述错误的是( )。A.基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成B.在我国基金中的基金是非法的C.基金中的基金是以投资对象为依据做的划分D.ETF联接基金不是基金中的基金答案：B ( )一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A.投资理财B.资产管理C.银行存款D.证券买卖答案：B 下列关于执行缺口的说法错误的是( )。A、执行缺口仅包括交易过程中的隐形成本B、执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化C、在理想状态下，投资者可以以决策时的基本价格完成交易，且不存在交易

11、成本D、如果投资者看好某只证券，并下达了限价交易指令，但却没有完成交易，这种延迟成本属于执行缺口答案：A解析：本题考查执行缺口。选项A错误，执行缺口不仅包括交易过程中的隐性成本，也包括显性成本。 代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A.15%B.50%C.51%D.30%答案：D 若私募基金管理人在( )之内主动与协会联系并按照要求提供相关资料并说明情况的，经研究同意，可将其从“失联(异常)”机构名单中移除。A.一个月B.两个月C.三个月D.四个月正确答案：C解析：若私募基金管理人在三个月之内主动与协会联系并按照要求提供相关资料并说明情况的，经研究同意，可将其从“

12、失联(异常)”机构名单中移除。2022基金从业真题下载6篇 第5篇 项目初审包括（）与（）两个部分。A.书面初审，现场初审B.直接初审，间接初审C.直接初审，现场初审D.书面初审，间接初审正确答案：A项目初审包括书面初审与现场初审两个部分。 下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是( )。A.对机构买卖基金份额征收印花税B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税考点：基金的税收答案：D解析：A项，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税;B项，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税;C项，企业投资者

13、从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。故本题选D选项。 下列不是基金契约当事人的是( )。A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：B 根据运作方式分类，基金分为( )。A.封闭式基金和开放式基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.契约型基金和公司型基金D.公募基金和私募基金答案：A解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。 小张是今年刚毕业的大学生，在某基金公司实习，但还未取得基金从业资格证。某天同事小李有要事不能上班，小张便自告奋勇，替代小李到现场进行产品推介，小张的行为违反( )要求。A、持证上岗B、持续学习C、保守秘密D、审慎开

14、展执业活动答案：A解析： 本题考查专业审慎的内容。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。小张的行为违反了持证上岗的要求，其可能会因专业不能胜任造成误导，损害投资人利益。 消极型股票投资战略的基础在于( )。A.效率市场假说 B.人的能力的有限性C.基本分析的局限性 D.基本分析与技术分析答案：A2022基金从业真题下载6篇 第6篇 关于有效投资组合，以下说法错误的是（ ）。A.投资者在不同有效投资组合之间的选择取决于其自身的偏好B.在不同有效

15、投资组合之间存在优劣之分C.通过最小方差法求解出来的最优投资组合一定位于有效边沿上D.对于一个组合，如果可以构造出风险相同但预算收益率更高的另一个组合，则该组合不是有效投资组合正确答案：C 假设业务发生前速动比率为1.5，当企业现金偿还应付账款若干后，将会导致流动比率（）速动比率（）。A.下降，下降B.不变，提高C.提高，不变D.提高，提高正确答案：D 根据私募投资基金募集行为管理办法私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金( )，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分做为( )的附件。A、销售协议、基金合同B、销售协议、招

16、募合同书C、代理协议、基金合同D、代理协议、招募说明书正确答案：A解析：私募基金管理人委托积极销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并讲协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。 下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是( )。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、

17、交易特征等因素答案：A解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 关于交易所的交易时间，说法错误的是()A.期货合约的交易时间是固定的B.一般每周营业4天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息C.每个交易所对交易时间都有严格的规定D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排答案：B解析：期货合约的交易时间是固定的，一般每周营业5天，周六、周日及国家法定节假日休息。一般每个交易日分为两盘，即上午盘和下午盘。各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排。 大宗商品的分类不包括( )。A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品正确答案：C解析：C项应为贵金属类。