2022基金从业考试题免费下载6辑.docx

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1、2022基金从业考试题免费下载6辑2022基金从业考试题免费下载6辑 第1辑 基金的设立过程分别为()。A、申请设立登记、名称预先核准、领取营业执照和基金备案。B、名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照和基金备案。C、名称预先核准、领取营业执照、申请设立登记和基金备案。D、领取营业执照、申请设立登记、名称预先核准和基金备案。正确答案：B 下列选项中关于大宗商品的说法错误的是（）。A.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品B.宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，因此不能抵御

2、通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大正确答案：B （ ）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率正确答案：A流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。 按( )分类，股权投资基金分为公司型基金、合伙型基金、契约型基金。A、资金规模B、组织形式C、资金性质D、投资对象正确答案：B解析：按组织形式分类，股权投资基金分为公司型基金、合伙型基金、契约型基金。 公司

3、内部控制制度中环境控制的主要内容包括公司必须严格按照现代企业制度的要求，健全符合公司发展需要的组织结构和运行机制，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，坚决避免内部人控制现象的发生。（）答案：正确 基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。（）答案：正确 基金管理公司、基金代销机构在销售基金时不得给予投资人折扣，不得给予中人佣金。()此题为判断题(对，错)。正确答案：基金管理公司、基金代销机构在销售基金时可以给予投资人折扣，可以给予中间人佣金，但应当予以明示。给予投资人的折扣及给予中间人的佣金必须如实记账。 按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和(

4、)A.基金市场B.股票市场C.资本市场D.债券市场答案：C2022基金从业考试题免费下载6辑 第2辑 在下列情况中，投资组合风险分散效果好的是（ ）。A.投资组合内成分证券的方差增加B.投资组合内成分证券的协方差增加C.投资组合内成分证券的期望收益率降低D.投资组合内成分证券的相关程度降低正确答案：D根据均值方差法，投资组合的期望收益越高，或是方差越低，组合的风险分散效果越好。D项，投资组合内成分证券的相关系数值越小，投资组合的方差越小，组合的风险越低。 如果没有预期的变现需求，投资者可以适当_流动性要求，以 _预期收益。()A.降低；提高B.提高；提高C.提高；降低D.降低；降低正确答案：A

5、如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求，以提高投资的预期收益率。 合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以( )订立。A、口头形式B、会议形式C、书面形式D、公告形式正确答案：C解析：根据合伙企业法合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以书面形式订立。 基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。此题为判断题(对，错)。正确答案： ( )年，KKR、黑石、凯雷、德太投资等并购基金管理机构发起设立了美国私人股权投资协会(PEC)。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C 长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。A.货币储蓄B.投资C.融资D.借

6、贷资金正确答案：A(P5)长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。 私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向( )报告。A、中国证券业协会B、中国证监会派出机构C、中国证监会D、中国基金业协会正确答案：D解析：私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向中国基金业协会报告。 下列关于基金国际化的说法，正确的是（ ）。A.美国政府专门为公司型开放式基金（OEIC）的创立确立了新的法律框架B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心D.爱尔

7、兰注册基金资产的近80%都属于UCITS基金正确答案：DA项，英国政府专门为公司型开放式基金(OEIC)的创立确立了新的法律框架，通过0EIC制度来达到符合UCITS指令的要求，进而可以在全欧盟范围内进行销售；B项，基金海外发售募集资金属于美国基金国际化的表现；C项，卢森堡投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。2022基金从业考试题免费下载6辑 第3辑 支付给证券登记结算机构的费用称为（ ）。A.手续费B.印花税C.过户费D.佣金正确答案：C在证券交易结束后需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费。 公司每一纳税年度的收入总额，减除( )后的余额，为

8、应纳税所得额。A.不征税收入B.免税收入C.各项扣除D.以及允许弥补的以前年度亏损参考答案：D 在我国私募股权投资基金常用的估值方法为( )和( )。A.相对估值法、折现现金流法B.清算价值法、折现现金流法C.相对估值法、成本法D.清算价值法、成本法正确答案：A解析：我国最常用的即相对估值法和折现现金流法。故本题选A选项。 有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由()向公司登记管理机关申请设立登记。A、董事会B、股东大会C、监事会D、理事会正确答案：A 货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，

9、最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：B货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。 下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为?()A.承诺利用基金资产进行利益输送B.与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式C.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务正确答案：B解析：B项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金

10、销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当( )。A、确保投资者的利益优先B、确保个人的利益优先C、确保所在机构的利益优先D、回避正确答案：A解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。 在货币市场工具中，下列关于回购的表述中正确的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限

11、后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.抵押品以企业债券为主C.回购协议是一种信用贷款协议D.证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方正确答案：AB项，回购协议抵押品以国债为主。C项，本质上，回购协议是一种证券抵押贷款。D项，证券的出售方为资金借入方，即正回购方；证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方。2022基金从业考试题免费下载6辑 第4辑 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。A.股票市场、债券市场和基金市场B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国际市场正确答案：A （）是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场

12、的冲击。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：A成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。 关于基金、股票、债券，以下表述正确的是()。.股票反映的是所有权关系.债券反映的是债权债务关系.基金反映的是信托关系.基金是一种受益凭证A.、B.、C.、D.、C 下列关于相对估值法说法错误的是( )。A、市盈率可选择与目标企业具有可比性的企业的市盈率或目标企业所处行业的平均市盈率打折计算。B、市销率(P/S或PS)也称市售率，等于企业股权价值与年销售收入的比值，或者每股

13、价格除以每股销售收入。 C、我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市盈率的估值方法。D、市净率(P/B)也称市账率。等于股权价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。正确答案：C解析：市净率估值方法更加适合资产流动性更高的金融机构，因为这类企业的资产账面价值更加接近市场价值.我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法。 ( )是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。A.票面利率B.回售条款C.赎回条款D.转换价格正确答案：B 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。A.10%20

14、%B.20%30%C.40%60%D.30%40%正确答案：C(P48)通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。 下列关于私募基金的募集机构和监督机构的说法，错误的是()。A、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突B、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，不可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构C、监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督

15、，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任D、募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款答案：B解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第十三条，募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任。取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。符合前述情形的机构

16、应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突。 货币市场基金的投资对象包括()A.银行中长期存款B.银行短期存款、国库券C.公司短期债券D.银行兑票据及商业票据正确答案：BCD2022基金从业考试题免费下载6辑 第5辑 就债券研究而言，它主要侧重于（）。A.债券久期的判断和券种的选择B.债券的预期收益率C.债券的风险规避能力D.债券的流动性正确答案：A就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。 在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、 3日B、2日C、4日D、5日答案：A 网站公示的私募基金管理人基本情况不包括( )。A、名称

17、，成立时间，登记时间B、住所，联系方式主要负责人C、基本诚信信息D、过往业绩正确答案：D解析：网站公示的私募基金人基本情况包括私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。 ( )是指按照预先设定的百分比作为买入和卖出股票的标准的一种分析方法。A.上涨与下跌线 B.简单过滤器规则C.相对强弱 D.卖空比率答案：B 关于投资决策委员会，以下表述错误的是( )。A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构B.投资决策委员会审定公司投资管理制度和流程C.投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理D.投资决策委员会负责制订投资组合的具体方案

18、，向交易部下达投资指令正确答案：D解析：D项，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。 根据中央国侦登记结算公司有关债券账户管理规定， QFII、RQFII 可以在银行间债券市场参与交易，但只能申请成为丙类结算成员，在债权结算时需委托甲类结算成员办理。此处体现的交易制度是( )。A、做市商制度B、结算参与人制度C、公开市场一级交易商制度D、结算代理制度(2022年11月基金基金基础真题)答案：B ( )是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议答案：D 关于投资品种的估值，以下表述错误

19、的是( )。A.交易所上市的私募债按成本估值B.交易所上市的权证以当日市价估值C.交易所上市的股指期货以当日结算价估值D.交易所上市的可转债按第三方估值机构提供的估值净价估值正确答案：D解析：对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。2022基金从业考试题免费下载6辑 第6辑 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A. 控制环境B. 内部监控C. 控制活动D. 信息沟通答案：D解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面

20、性、审慎性、适时性原则B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成参考答案：D解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。 股权投资基金通过()参与被投资企业股东大会。A、基金托管人B、基金管理人C、项目投资经理D、基金投资者答案：B解析：股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股

21、东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。 ( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A.债券B.股票C.基金D.信用证答案：AB 某公司拟成为股权投资基金的募集机构,该公司关于募集机构的下述说法正确的是( )A.只要取得基金销售机构业务资格的机构就可以担任股权投资基金募集机构B.只要经营范围中有基金管理的就可以担任股权投资基金募集机构C.只要在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人就可以成为自己发起设立的基金的募集机构D.只要经营范围中有基金销售的就可以担任股权投资基金募集机构参考答案：

22、C 基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。员工自律各部门主管的检查监督公司管理层对人员和业务的监督控制董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：员工自律；各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；公司管理层对人员和业务的监督控制；董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 ()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。A.瑞士B.爱尔兰C.英国D.卢森堡正确答案：D卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 如果投资者认为目前目标公司的股票价格偏高，还不适合买入建仓，那么可以给经纪人发出（ ）。A.限价买入指令B.卖出指令C.持有指令D.清仓指令正确答案：A(P319)限价指令分为限价买入指令和限价卖出指令。如果投资者认为目前目标公司的股票价格偏高，还不适合买人建仓，那么可以给经纪人发出限价买入指令，即设定一个目标价格，当股票价格达到或者低于该目标价格时，执行买入指令。