基金从业模拟冲刺试题集8章.docx

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1、基金从业模拟冲刺试题集8章基金从业模拟冲刺试题集8章 第1章 在基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金管理人和基金托管人正确答案：B解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、 基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 证券具有高流动性必须满足的条件有( )。A.发行规模极大B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.很容易变现正确答案：BCD解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现;变现的交易成本极小;本金保

2、持相对稳定。 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。A.“售前”B.“售中”C.“售后”答案：A 在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在( )A.交易时间B.交易成本C.交易利润D.交易价格答案：B考点：交易成本与执行缺口解析：在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。 基金管理人在部分有限合伙人未及时出资而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金，上述行为属于( )。A、收入抵补B、过桥融资C、杠杆借入D、举债融资正确答案：B解析：过桥融资即：基金管理人在部分有限合伙人未及

3、时出资而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金。 中国金融期货交易所(CFFEX)结算会员为交易会员结算应当根据交易保证金标准和持仓合约价值收取交易保证金，且交易保证金标准( )交易所对结算会员的收取标准。A.不得低于B.低于C.等于D.高于正确答案：A基金从业模拟冲刺试题集8章 第2章 募集机构应当承担( )等相关责任。.特定对象确定.投资者适当性审查.私募基金推介.合格投资者确认A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：募集机构应当承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。考点：募集机构的责任与义务 中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。

4、A.LIBOR(1周)B.1年期定期存款利率C.SHIBOR(隔夜)D.国债回购利率(7天)正确答案：A 关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券正确答案：A可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。 ( )不属于基金

5、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。A、易入原则B、可测原则C、完整性原则D、成长原则答案：C解析：本题考查产品目标客户选择策略。销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则;可测原则;成长原则;识别原则;利润原则。 基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括( )。A、投资管理B、销售服务C、信息传输D、资金归集答案：A解析：本题考查基金销售机构。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。 收益率固定不变，通货膨胀率上升时，投资者面临（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.购买力风险D

6、.政策风险正确答案：C购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。通货膨胀是购买力风险出现的原因，使得资产总购买力发生变化。基金从业模拟冲刺试题集8章 第3章 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是( )。A.投资者认购时。需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的

7、方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销正确答案：C 股指期货套期保值是规避股票市场系统性风险的有效工具，但套期保值过程本身也有( )需要投资者高度关注。A.基差风险、流动性风险和展期风险B.现货价格风险、期货价格风险、基差风险C.基差风险、成交量风险、持仓量风险D.期货价格风险、成交量风险、流动性风险正确答案：A 国债期货中，隐含回购利率越高的债券，其净基差一般( )。A.越小B.越大C.无关D.等于0正确答案：A 在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据( )。A.实际组合中各类资产的收益率B.实际组合中各类产权重分布C.业绩比较基准中各

8、指数及其他组成的实际收益率D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布正确答案：C 根据基金销售机构对个人投资者的财富水平的区分，下列哪类个人投资者财富水平最高?（ ）A.私募基金B.富裕投资者C.高净值投资者D.零售投资者正确答案：C基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，如将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。A项不属于个人投资者。基金从业模拟冲刺试题集8章 第4章 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券答案：A考点：证券投资基金

9、分类概述解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。 下列关于权证的基本要素的说法中，错误的是（ ）。A.行权比例指单位权证可以购买或出售标的证券的数量B.行权结算方式有证券给付结算方式和现金结算方式两种C.权证类别即为认购权证或认沽权证D.存续时间即权证的有效期，超过有效期仍有效正确答案：D(P178)权证存续时间即权证的有效期，超过有效期仍未行权，权证自动失效。 基金

10、销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括()。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法正确答案：D基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度;建立风险评估信息管理，应当有对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。D项说法错误。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载( )A、从合同生效之日起计算的业绩B、最近10个完整会计年度的业绩C、当年上半年的业绩D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩正确

11、答案：B解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。 依据所承担的责任与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为( )。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.监管和自律机构D.被投资公司答案：ABC 对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。A、1000;5B、1000;10C、3000;5D、3000;10正确答案：A解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理

12、行业从业5年以上。基金从业模拟冲刺试题集8章 第5章 QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.1；5B.5；10C.2；5D.5；50正确答案：CQFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。 （ ）是全球第一个股票电子交易市场。A.纳斯达克证券交易所B.纽约证券交易所C.伦敦证券交易所D.法兰克福证券交易所正确答案：A纳斯达克证券交易所是一个完全采用电子交易、为新兴产业提供竞争舞台、自我监管、面向全球的证券市场。纳斯达克证券交易

13、所是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。 下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%正确答案：DD解析折价率=(二级市场价格基金份额净值-1)100%=(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值100%。 买壳上市可分为( )两步走，即先收购控股一家上市公司。然后利用这家上市公司，将买

14、壳者的其他资产通过配股、收够等机会注入进去。A、“借壳上市”B、“买壳上市”C、“买壳借壳”D、“借壳买壳”正确答案：C解析：买壳上市的考点 中国证券投资基金业协会对私募基金业务活动进行( )A、自律管理B、合规管理C、强制管理D、以上三项均不是正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会对私募基金业务活动进行自律管理。 下列关于基金份额分拆、合并的说法错误的是（ ）。A.分拆不影响基金的已实现收益、未实行利得B.分拆通过调整基金份额数量从而降低基金份额净值C.基金份额的合并能够提高基金的净值D.基金份额分拆会提高投资者对价格的敏感性正确答案：D基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金

15、持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作资金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学。基金从业模拟冲刺试题集8章 第6章 下列关于资产负债率的说法中,错误的是().A.资产负债率是使用频率最高的债务比率B.资产负债率多大最为合适,是难以精确计算决定的C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值D.资产负债率=资产/负债答案：D解析：(P145)资产负债率是负债总额(包括短期负债和长期负债)占总资产的比例,资产负债率=负债/资产,资产负债率是使用频率最高的债务比率.即资产负债率多大最为合适,是难以精确计算决定的.资产负债率在同行业企业的比较中有较大的参考价值,其余情况下

16、,应该根据企业具体的资本结构与价值关系,遵循适中原则进行判断. ( )年9月，中国金融期货交易所正式成立。A.2022B.2022C.2022D.2022参考答案：D解析：2022年9月，中国金融期货交易所正式成立。 申请开展基金销售业务的机构应向( )申请注册。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国证监会派出机构D、中国基金业协会答案：C 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是()。A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材

17、料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定正确答案：AA项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。 下列关于优先股和普通股的说法错误的是（）。A.优先股的股息率往往是事先规定好的、同定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动B.优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产C.普通股是股份有限公司发行的

18、一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务D.权益资本是通过发行债券或置换所有权筹集的资本，权益资本在正常经营隋况下不会偿还给投资人，两种最主要的权益证券是普通股和优先股正确答案：D 由银行发行的股票、债券均属于银行证券。( )正确答案:错误解题思路：货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。银行发行的股票、债券属于资本证券。 基金从业模拟冲刺试题集8章 第7章 设计一个基金品种，首先要确定( )。A、基金的投资群体B、投资标的C、投资目的D、投资策略和投资地区答案：A 基金经营机

19、构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据基金经营机构客户信息保存期限的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 在中金所上市交易的上证50股指期货合约的合约代码分别是( )。A.IHB.ICC.ETFD.IF正确答案：A （ ）是全球第一个股票电子交易市场。A.纳斯达克证券交易所B.纽约证券交易所C.伦敦证券交易所D.法兰克福证券交易所正确答案：A纳斯达克证券交易所是一个完全采用电子交易、为新兴产业提供竞争舞台、自我监管、面向全球的证券市场。纳斯达克证券交易所是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最

20、快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。 公司从事经营活动，必须( )。.遵守法律、行政法规.遵守社会公德、商业道德.接受政府和社会公众的监督.承担社会责任A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：公司法第五条规定，公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。公司的合法权益受法律保护，不受侵犯。 目标公司的下列情形中，可以作为估值调整机制触发条件的是( )。.未在约定时间前实现IPO.原大股东失去控股地位.高管严重违反约定.实际业绩未达到事先约定的业绩目标A、B、C、D、正确答案：A基金从业模拟冲刺试题集8章 第8章 以下

21、关于单只基金的投资者人数限制说法错误的是()。A.合伙型股权投资基金投资者人数不得超过50人B.有限责任公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过50人C.股份有限公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过200人D.契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人答案：D 看跌期权的买方具有在约定期限内按（ ）卖出一定数量标的资产的权利。A.期权价格B.市场价格C.执行价格D.买入价格正确答案：C看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产，又称卖出期权。 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（ ）向管理人支付。A.月B.季C.周D.日正确答案：A目前，

22、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)自( )年2月7日起施行。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)自2022年2月7日起施行。 股权投资基金通常需要( )年完成投资的全部流程实现退出。A、12B、24C、37D、49参考答案C解析：本题考查股权投资基金的特点。由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要37年才能完成投资的全部流程实现退出，股权投资因此被称为“耐心的资本”。 下列说法错误的是（）A.一级投资，是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.二级投资，是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资C.直接投资，是指母基金直接进行股权投资D.母基金发展初期，主要从事二级投资，二级投资是母基金的本源业务正确答案：D母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务。