基金从业资格预测试题8节.docx

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1、基金从业资格预测试题8节基金从业资格预测试题8节 第1节以下关于大宗交易描述错误的是（ ）。A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易B.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易经手费率下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的C.大宗交易不会对净价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定D.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易价格和数量进行协议议价答案：B解析：大宗交易转让还具有高效率和低成本的特点。大宗交易转让是通过委托中介机构代为办理，按照交易

2、所规定的大宗交易业务办理流程办理的，其交易经手费比集中竞价交易方式下同品种证券的交易经手费低，不同交易所对大宗交易的经手费率下浮比例的规定各有不同。当按照公司章程的规定按期足额缴纳出资。保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划答案：C解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划。对基金机构的监管关于杠杆收购中的夹层资本，以下说法正确的是（ ）A.收益比股权资本高B.通常会要求融资企业提供资产抵押C.灵活性小，无法满足个注化交易需求D.成本比银行贷款高答案：D解析：杠杆收

3、购中的夹层资本，收益比股权资本低、比银行贷款高，成本比股权成本低，比银行贷款高。关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是（ ）。 A.申请设立登记-名称孩先核准-领取营业执照-基金备案B.名称确定-申请登记-领取执照-基金备案C.名称申请登记-核准相关资料-领取营业执照-基金备案D.名称预先核准-申请设立登记-领取营业执照-基金备案答案：D解析：公司型基金与合伙型基金均由工商登记机构进行登记管理，因而设立步骤相同，分别为:名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照、基金备案。(2022年)某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为

4、被称为（）。A.多头套保B.空头投机C.空头套保D.多头投机答案：B解析：在交易中，投机者预测未来价格波动方向并确定交易头寸的方向。若投机者预测价格下跌卖出期货合约，持有空头头寸，称为空头投机者。基金从业资格预测试题8节 第2节下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性答案：C解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。下列关于零息债券的表述，错误的是（）。A零息债券折价发行B零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息C零息债券有固定到期日D零息债券到期日的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益答案：B解析：零息债券和固定利率债券一样

5、有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。由于（ ）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作，多层嵌套的资产管理业务。利润大小投资范围资本计提分级杠杆A.、B.、C.、D.、答案：B解析：各类资产管理业务；由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。以下关于有限合伙型股权基金收益分配的表述中，错误的是（ ）A.合伙型股权投资基金的收益分配方式，应当依照合伙协议

6、的约定办理B.合伙协议未约定的，可以由合伙人协商决定C.合伙人经过协商仍未能作出决定的，可由各合伙人按照认缴的出资比例进行分配D.无法确定出资比例的，由各合伙人平均分配答案：C解析：合伙人经过协商仍未能作出决定的，可由各合伙人按照实缴的出资比例进行分配。下列关于清算退出企业清算期间的说法，错误的是（ ）。A.公司可以继续开展新的经营活动B.公司清算组为了清算的目的，有权处理公司尚未了结的业务C.公司清算组应当按照法定的顺序向债权人清偿债务D.债务人不同意提前清偿的，清算组可以通过转让债权的方法实现债权清收答案：A解析：清算期间，公司不得开展新的经营活动，但是公司清算组为了清算的目的，有权处理公

7、司尚未了结的业务。收取公司债权，清算组应当及时向公司债务人要求清偿已经到期的公司债权。对于未到期的公司债权，应当尽可能要求债务人提前清偿，如果债务人不同意提前清偿的，清算组可以通过转让债权等方法实现债权清收，公司清算组通过清理公司财产、编制资产负债表和财产清单，确认公司现有的财产和债权大于所欠债务，并且足以偿还公司全部债务时，应当按照法定的顺序向债权人清偿债务。基金从业资格预测试题8节 第3节基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是() A、承销证券B、向基金管理人、基金托管人出资C、买卖股指期货D、从事承担无限责任的投资答案：C解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向

8、他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。A.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字答案：D解析

9、：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。D选项表述错误。关于股权投资项目清算退出的说法，错误的是（ ）。A.清算退出损失是可以避免的B.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方法退出C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择D.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环答案：A解析：清算退出一般将面临亏损的风险；对清算退出而言，需要支出清算费用，且清算费用是需要优先支付的，因此清算退出的损失是不可避免的，故选项A说法错误。销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足（ ）条件。.在中国证监会注册取得基金销售业务资格

10、.成为中国证券投资基金业协会会员.接受基金管理人委托（签署钠售协议）A.B.C.D.答案：D解析：销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足三个条件。（1）在中国证监会注册取得基金销售业务资格（2）成为中国证券投资基金业协会会员（3）接受基金管理人委托（签署钠售协议）UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容不包括（ ）。A.更简单的风险分散规则B.更广泛的投资品种C.引入简要招募说明书D.更广泛的业务范围答案：A解析：UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容包括：管理公司的护照；更复杂的风险分散规则；更广泛的投资品种；更广泛的业务范围；引入简要招募说明书；进一步加强对投资者的保护

11、；过渡条款。基金从业资格预测试题8节 第4节不属于诚实守信基本要求的是（ ）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.不得违反法律法规答案：D解析：不得违反法律规定是守法合规的基本要求。根据转让股份类型的不问，上市公司股份协议转让可以分为（ ）。A.流通股协议转让和非流通股协议转让B.协议转让、大宗交易C.国有股协议转让和非国有股协议转让D.协议收购、对价偿还、股份回购答案：A解析：根据转让股份类型的不同，上市公司股份协议转让可以分为流通股协议转让和非流通股协议转让，根据转让主体类型的不同，可以分为国有股协议转让和非国有股协议转让;根据转让情形的不同,可以分为协

12、议收购、对价偿还、股份回购等。目前，我国A股印花税的税率为（ ）。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：目前，我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1。目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（ ）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管答案：B解析：证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。(2022年)看跌期权买方的最大盈利为（ ）。A.执行价格减去期权费B.协议价格减去期权价格C.执行价格减去期权费后再乘以每份期权合约所包含的合约标的资产的数量D.协议价格减去期权价格后再乘以每份期权合

13、约所包括的标的资产的数量答案：C解析：看跌期权买方的最大盈利是执行价格减去期权费后再乘以每份期权合约所包含的合约标的资产的数量，此时合约标的资产的价格为零基金从业资格预测试题8节 第5节下列可视为合格投资者的是（ ）。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员中国证监会规定的其他投资者A.、B.、C.、D.、答案：C解析：各类资产管理业务； 下列投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人

14、及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。（ ）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞投资信托基金C.马萨诸塞政府信托基金D.美国波士顿投资信托基金答案：B解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）A.私募基金必须由基金托管人托管B.私募基金不

15、设托管人的，应当在合同中特别注明C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制答案：A解析：私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。关于基金公司投资交易流程的描述正确的是（ ）。 形成投资策略构建投资组合执行交易指令绩效评估与组合调整风险控制A.、B.、C.、D.、答案：B解析：、均为基金公司投资交易流程。因此，选项B正确。2022年6月，中央编办发出关于私募股权基金管

16、理职责分工的通知，明确由（ ）统一行使股权投资基金监管职责。A.国务院B.中国证监会C.中国基金业协会D.国务院证券监督管理机构答案：B解析：2022年6月，中央编办发出关于私募股权基金管理职责分工的通知，明确由中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）统一行使股权投资基金监管职责。2022年8月，中国证监会发布私募投资基金监督管理暂行办法，对包括创业投资基金、并购投资基金等在内的私募类股权投资基金以及私募类证券投资基金和其他私募投资基金实行统一监管。知识点：我国股权投资基金发展阶段；基金从业资格预测试题8节 第6节主动收益=（ ）。A.证券组合的真实收益+基准组合的收益B.证券组合的真实收

17、益-基准组合的收益C.证券组合的真实收益*基准组合的收益D.证券组合的真实收益/基准组合的收益答案：B解析：主动收益即相对于基准的超额收益，其计算方法如下：主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益。股权投资基金管理人自行销售股权投资基金的，主要评估的是投资者的（ ）。.风险承担能力.偿还债务的能力.风险识别能力.道德品质A.、B.、C.、D.、答案：B解析：股权投资基金管理人自行销售股权投资基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；(2022年)下列主体投资股权投资基金的，需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计

18、算投资者人数的是（ ）。A.通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的合伙企业B.社会保障基金、企业年金等养老基金C.依法设立并在基金业协会备案的投资计划D.慈善基金等社会公益基金答案：A解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的，股权投资基金管理人或者股权投资股权投资。基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，以下主体投资股权投资基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金业协会备案

19、的投资计划。（3）中国证监会规定的其他投资者。当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（ ）A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者答案：B解析：普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循以下程序：普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有

20、在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类投资者，也没有违反投资者准入性规定；基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品。企业价值倍数中，企业价值的计算公式是（ ）。A.企业价值=市值+总负债B.企业价值=市值+总现金C.企业价值=市值+总负债+

21、总现金D.企业价值=市值+净负债答案：D解析：企业价值=市值+（总负债-总现金）=市值+净负债知识点：理解内在估值法与相对估值法的区别；基金从业资格预测试题8节 第7节股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其（ ）负责。A.准确性、易懂性和可理解性B.真实性、易懂性和可理解性C.准确性、易懂性和完整性D.真实性、准确性和完整性答案：D解析：股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其

22、基金份额净值为（ ）元。A.1.00B.1.16C.1.23D.1.35答案：A解析：基金份额净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额=（35-5）/30=1（元）。关于保证金交易业务，以下表述正确的是（ ）。A.融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会B.卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌C.保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险D.融券没有资金成本答案：B解析：和融资业务一样，融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反。投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归

23、还证券公司，自己则得到投资收益。(2022年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则答案：D解析：D解析合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。甲基金销售机构应当具备的资质条件是（ ）。A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员B.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基

24、金业协会会员C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员D.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员答案：A解析：可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有以下两类：第一类是在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构，其可以自行募集其设立的股权投资基金；第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构（基金销售机构），也可以受股权投资基金管理人的委托募集股权投资基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。基金从业资格预测试题8节 第8节封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公

25、众节假日除外），每天（ ）。A.8：0011：00，12：0015：00B.8：3011：30，12：0015：00C.9：0011：30，13：0015：00D.9：3011：30，13：0015：00答案：D解析：封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：3011：30，13：0015：00。下列关于信息技术风险的含义的表述中，错误的是（ ）。A.是指信息技术系统不能提供正常服务，影响公司正常运行的风险B.是信息技术系统和关键数据的保护、备份措施不足，影响公司业务持续性的风险C.是重要信息技术系统提供商不能提供技术系统生命周期内持续支持和服务的风险D.是重要信息技术

26、系统使用监管机构或市场通行的数据交互接口影响公司业务正常运行的风险答案：D解析：信息技术风险是指信息技术系统不能提供正常服务，影响公司正常运行的风险；A项正确 信息技术系统和关键数据的保护、备份措施不足，影响公司业务持续性的风险；B项正确重要信息技术系统“不使用”监管机构或市场通行的数据交互接口影响公司业务正常运行的风险；D项错误重要信息技术系统提供商不能提供技术系统生命周期内持续支持和服务的风险。C项正确以下属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是（ ）。A.经有关部门依法批准B.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金C.未向社会公开宣传D.在亲友或者单位内部针对特定

27、对象吸收资金的答案：B解析：通常，同时具备以下四个条件，除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。下列关于股权投资基金管理人内部控制指引对股权投资基金管理人的要求，表述错误的是（ ）。A.引入外部控制评价和监督B.明确内部控制职责C.完善内部控制措

28、施D.建立健全内部控制机制答案：A解析：私募投资基金管理人内部控制指引明确了股权投资基金内部控制的原则和应当采取的措施，股权投资基金管理人应建立健全内部控制机制，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。故选项A表述错误。股权投资基金管理人委托销售机构募集基金的，应当委托给获得中国证监会基金（ ）业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构。A.管理B.从业C.募集D.销售答案：D解析：股权投资基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构募集股权投资基金，并制定募集机构遴选制度，切实保障募集结算资金安全；确保募集机构向合格投资者募集以及不变相进行公开募集。