2022基金从业模拟冲刺试题集8章.docx

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1、2022基金从业模拟冲刺试题集8章2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第1章 下列属于价值型股票的是（ ）。A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股正确答案：DD解析价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。 合格境内机构投资者，简称为（ ）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：B(JP228)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 根

2、据基金管理公司投资管理人员管理指导意见私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满( )月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务.A、2B、3C、4D、1正确答案：B解析：根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。 下列关于股票的说法，错误的是( )。A.股票本身就具有价值B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股C.股票的市场价格由股票的价值决定D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征正确答案：A考点：权益类证券。解析：从理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在

3、生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证。股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。 QFLP是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将( )兑换为( )，投资于境内的基金。A.境外资本;外币资金B.境内资本;人民币资金C.境外资本;人民币资金D.人民币资金;境外资本答案：C解析：QFLP即合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金。 以下对于基金管理公司治理结构的表述，不正确的是( )。A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协

4、助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持以股东利益最大化正确答案：D解析D项应该是坚持基金份额持有人利益优先。 技术分析的三项假定不包括（ ）。A.市场行为涵盖一切信息B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.资产价格运动遵循不可预测的模式正确答案：D技术分析的三项假定是指：市场行为涵盖一切信息。一家公司盈利、股利和未来业绩变化的有关信息都会自动反映在公司以往价格上。股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动。根据技术分析，股票价格沿着趋势运行并倾向于延续下去，直到有事件改变了股票的供求平衡，趋势方告结束。历史会重演。技术分析隐含的

5、一个重要前提是资产价格运动遵循可预测的模式，并且没有足够的投资者可以识别这种模式，市场多数投资者是根据情绪而不是理智进行投资决策。2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第2章 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统正确答案：B证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 影响期权价格的因素不包括（ ）。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期C.无风险利率水平D.权利金的波动率正确答案：D影响期权价格的因素包括合约标的资产的市场价格与期权的执行价格、期权的

6、有效期、无风险利率水平、标的资产价格的波动率以及合约标的资产的分红。 伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。A.算术平均法B.几何平均法C.加权平均法D.特许氏加权法正确答案：B国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。 开放式基金单位净值，应当按照( )闭市后的基金资产净值除以当日基金单位的余额数量计算。A、上一个交易日B、当日C、开放日D、上一个开放日答案：C 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案正确答案：C(JP7)基

7、金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。 美式期权是指( )。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权正确答案：D考点：期权合约。解析：美式期权则允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。超过到期日，美式期权同样也失效。 目前，我国对基金管理人从事

8、基金管理活动取得的收入，_营业税，_企业所得税。（ ）A.征收；不征收B.不征收；征收C.征收；征收D.不征收；不征收正确答案：C基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税和企业所得税。2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第3章 从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是( )。A.当股票市场持续下跌时投资组合保险策略的表现将劣于买入并持有策略B.不随着市场行情的变动调整风险资产和无风险资产之间的比例C.随着市场行情的变动调整风险资产和无风险资产之间的比例D.当股票市场持续上涨时投资组合保险策略的表现将优于买入并持有策略正确答案：C解析：AD两项，如果风险

9、资产市场持续下降，则投资组合策略的结果较优，股票属于风险资产;BC两项，投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。 （ ）是进行投资组合管理的基础。A.制定投资政策说明书B.选择资产组合C.进行资产配置D.控制风险正确答案：A制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础，能够有效地指导投资策的实施，有助于更好地实现投资组合管理。一旦为投资者制定了投资政策说明书，投资管理人就可以根据投资政策说明书为投资者选择合适的资产组合，进行资产配置。 下列

10、关于基金市场营销的说法，错误的是( )。A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量正确答案：C解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 到期收益率隐含的两个重要假设是( )A、投资者计息方式不变和债券票面利率不变B、投资者持有至到期和利息再投资收益率不变C、债券市价等于债券而值和侦券票面利率不变D、债券随时叮供出售和利息再投资收益不变(2022基金从业资格考试真题)答案：B 我国上

11、市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为( )，最长为( )，自发行结束之日起( )后才能转换为公司股票。A、1年，3年，6个月B、1年，6年，6个月C、2年，6年，6个月D、2年，6年，12个月参考答案B解析：本题考查可转换债券。我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是( )。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进

12、行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是正确答案：B 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（），也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取A.1B.3C.5D.0正确答案：B2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第4章 在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括()。A.华夏上证50ETFB.ETF联接基金C.汇丰晋信2022基金D.国投瑞银瑞福基金答案：ABCD 有限合伙型股权投资基金是指投资者依据合伙企业法成立的有限合伙企业，以下关于有限合伙型股权投资基金组成

13、主体的描述，正确的是A.至少由2名普通合伙人和1名有限合伙人组成B.至少由1名普通合伙人和1名有限合伙人组成C.至少由1名普通合伙人和2名有限合伙人组成D.至少由2名普通合伙人和2名有限合伙人组成正确答案：B解析：有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于()。A 风险承受能力较强的投资者B 风险承受能力较弱的投资者C 风险承受能力较稳定的投资者D 风险承受能力较不稳定的投资者正确答案：C解析：从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能

14、力较稳定的投资者。 合伙企业清算，债权人申报债权，应当说明债权的有关事项，并提供证明材料。()应当对债权进行登记。A、合伙企业法人B、普通合伙人C、有限合伙人D、清算人答案：D解析：债权人申报债权，应当说明债权的有关事项，并提供证明材料。清算人应当对债权进行登记。 基金合同所包含的重要信息不包括()。A基金的持有人结构B基金的运作方式C基金的投资基本要素D基金的投资方向答案：D解析：基金合同中不包含基金的投资方向。 对于投资者而言，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为( )。A.风险资本B.风险溢价C.预期报酬D.期望补偿正确答案：B 上证

15、50股指期货的最小变动价位是( )。A.0.1个指数点B.0.2个指数点C.万分之0.1D.万分之0.2正确答案：B2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第5章 蝶式套利是一种跨品种套利形式。( )正确答案：错 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施不包括()。A建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存C对宣传推介材料进行合规审核D严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控正确答案：C 基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法正确的是( )。.建立严格的基金

16、份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作A、B、C、D、答案：C解析：本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有

17、人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。(4)数据的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。(5)人员的限制在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。(6)实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位

18、分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是()。A、缘故法、介绍法和陌生拜访法B、介绍法、缘故法和陌生拜访法C、缘故法、陌生拜访法和介绍法D、陌生拜访法、介绍法和缘故法答案：A解析：针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。 货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为( )。A、(当日基金债券收益/当日基金发行在外的总份额)10000B、(当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额)10000C、(最

19、近7日收益折算的年资产收益率/当日基金发行在外的总份额)10000D、(当日基金总收益/当日基金发行在外的总份额)10000答案：B 从事私募基金业务，应当遵循( )原则，维护投资者合法权益.不得损害国家利益和社会公共利益。.自愿.公平.诚实信用.公正A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。 银行间债券市场的发行主体不包括（ ）。A.中国人民银行B.政策性银行C.未获发债批准的财务公司D.商业银行正确答案：C目前，银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以

20、及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第6章 17.封闭式基金的内容不包括()A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易C基金的募集与认购封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。 根据复制方法的不同，ETF可分为( )。A.股票型ETF和债券型ETFB.完全复制型ETF和抽样复制型ETFC.成长型ETF

21、和价值型ETFD.行业指数ETF和风险指数ETF正确答案：B解析：根据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ETF。 基金市场营销的特殊性不包括( )。A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。 封闭式基金份额的发售，由( )负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构答案：B解析：封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。 ( )是联系政府监管机构与

22、会员的纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会答案：D解析：基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。 下列关于基金的绝对收益，说法错误的是( )。A.常用百分比来表示收益率B.是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报C.测量的是证券或投资组合的增值或贬值D.收益率计算不是基金业绩评价的第一步正确答案：D解析：收益率的计算是基金业绩评价的第一步。绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常用百分比来表示收益率。绝对收益不与基准做比较。 下列关于人民币股权投资基金和外币股权投资基金的说法中，错误的

23、是( )。A.人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金B.外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立的基金C.人民币股权投资基金包括内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金两种形式D.外币股权投资基金是主要以外币对中国境外非公开交易股权进行投资的基金正确答案：D解析：外币股权投资基金，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第7章 对()申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。A、银行B、个人C、非金融机构D、保险公司正

24、确答案:BC解题思路：金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。 证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是（ ）。A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布B.所使用的权数之和可以不等于1C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率正确答案：C 以下投资策略中，不属于量化策略的是（ ）。A.多因子策略B.固定比例投资组合保险策略C.量化阿尔法策略D.量化红利策略正确答案：B 金融机构（包括银行和非银行金融机构）买

25、卖基金获得的差价收入须缴纳（ ）。A.印花税B.消费税C.增指税D.营业税正确答案：D金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金获得的差价收入须缴纳营业税。 基金行业要健康发展，必须以( )为本。A.客户至上B.忠诚尽责C.保守秘密D.诚实守信答案：D解析：基金行业要健康发展,必须以诚实守信为本 根据（）给出的指引文件的规定，出具法律意见书，律师至少需要审核十三大项内容，包括申请机构的存续期间、经营范围、主营业务、股权结构、实际控制人、子公司、从业人员和内部控制等。A.基金管理机构B.基金托管机构C.基金监管机构D.基金业协会正确答案：D根据基金业协会给出的指引文件的规定，出具法律意见书，律

26、师至少需要审核十三大项内容，包括申请机构的存续期间、经营范围、主营业务、股权结构、实际控制人、子公司、从业人员和内部控制等。 我国基金监管的首要目标是( )。A.保护投资人利益B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.规范证券投资基金活动正确答案：A解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。2022基金从业模拟冲刺试题集8章 第8章 股票基金分类方式不包括( )。A.按股票投资规模分类B.按投资市场分类C.按投资风格分类D.按收益率分类答案：D解析：股票基金分类方式有：(1)按投资市场分类。(2)按股票规模分类。(3)按投资性 质分类。(4)按基金投资风格分类。(5)按

27、行业分类。 各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A. 高级管理人员的基本信息B. 公司章程或者合伙协议C. 主要股东或者合伙人名单D. 公司内部控制制度答案：D 寿险公司通过入手保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。A.较长;低B.较长;高C.较短;高D.较短;低正确答案：B寿险公司通过入手保险业务吸纳的保费具有较长的投资期限，通常可以投资于风险较高的资产。 某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为()元。A.49750B.59700C.49700D.59750正确答案：B 从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司正确答案：C 以下哪一个因素不影响投资者的风险承受力()。A.资产负债情况B.投资期限C.投资者的风险厌恶程度D.现金流入正确答案：C 人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：C人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII