基金从业考试真题及答案6卷.docx

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1、基金从业考试真题及答案6卷基金从业考试真题及答案6卷 第1卷 某种贴现式国债面额为100元，贴现率为382%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（ ）元。A.98034B.99045C.97455D.93243正确答案：B(P210)该国债的内在价值=100(1-9036082%)=045(元)。 基金的评级指标通常基于()A.风险调整前收益B.风险调整后收益C.风险调整前总资本D.风险调整后总资本正确答案：B考8;见销售基础教材P185 募集行为包含如下哪些( ).推介基金.发售基金份额.办理基金份额认缴.退出A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：募集行为包含推介基金，发售基金份额(权

2、益)，办理基金份额(权益)认缴、退出等活动。 基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。A.自我认识、自我学习、自我培训B.自我学习、自我改造、自我完善C.自我评价、自我完善、自我学习D.自我改善、自我改造、自我学习正确答案：B(P130)基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。 以下关于风险和收益关系的说法错误的是()。A.金融市场上风险与收益常常是相伴而生的B.投资者承担风险期望得到更高的风险报酬C.投资产品的风险

3、高，意味着投资产品的收益波动大D.投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高正确答案：D 某股权投资基金正在进行募集，A 机构为该只基金的管理人，为本只基金准备了推介材料。对于推介材料中的相关内容，以下符合相关法律法规要求的表述为( )。A.“A机构作为全国最专业的股权投资基金管理人，具备优秀的过往业绩”B.“A机构作为本基金之管理人，进一步向投资者承诺本基金的年化收益率将不低于10%”C.“A机构作为基金管理人具有卓越的运营管理能力，其管理下的该基金将是追求安全、较高收益投资的不二选择。B 同业机构推荐”D.“本基金作为私募股权投资基金，风险等级较高，请投资者仔细阅读并知悉相关投资风险”

4、正确答案：D 伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用( )股票价格指数编制方法。A.算数平均法B.几何平均法C.加权平均法D.派许氏加权法答案：B解析：国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。故本题选B选项。 在基金的运作中，基金管理人和基金托管人不仅要相互配合工作，而且要相互监督的。答案：是基金从业考试真题及答案6卷 第2卷 若没有预期的变现需求，投资者可以适当（ ）流动性要求，以（ ）预期收益。A.降低、提高B.提高、降低C.提高、提高D.降低，降低正确答案：A 根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括()A.市价

5、指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令答案：D解析：根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令。 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A.5年B.10年C.15年D.20年正确答案：C基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。 中金所5年期国债期货最后交易日的交割结算价为( )。A.最后交易日的开盘价B.最后交易日前一日结算价C.最后交易日收盘价D.最后交易日全天成交量加权平均价正确答案：D 制定投资政策说明书的好处不包括（ ）。A.能够帮助投资者实现预定的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实

6、、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略D.有助于合理评估投资管理人的投资业绩正确答案：A制定投资政策说明书的好处体现在多个方面：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。 关于基金代销机构的理解，正确的是()。A.通过销售基金产品赚取佣金B.接受投资人委托设计和管理基金产品C.与商业银行签订产品代销协议D.代理基金资产的清算和结算正确答案：A选项B，基金管理人接受投资人委托设计和管理

7、基金产品。选项C，基金代销机构从事代销业务应与基金管理人签订产品代销协议。 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告正确答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法

8、律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 机构投资者的规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越( )。A.高B.低C.一致D.无关正确答案：B解析：机构投资者规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低。基金从业考试真题及答案6卷 第3卷 ( )不得成为普通合伙人。.国有独资公司.国有企业.上市公司.公益性的事业单位、社会团体A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D ( )，中国金融期货交易所正式成立。A.2022年9月B.2022年5月C.2022年9月D.2022年6月正确答案：A考点：远期合约和期货合约。解析：我国的期货市场开始于20世纪90年代。2022年9月，中国金

9、融期货交易所正式成立。 基金管理公司的独立董事要求具有()以上的金融、法律或财务工作经验。A.一年B.三年C.五年D.十年正确答案：C 就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是（ ）。A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告正确答案：D(P122)客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构

10、的利益之上。故本题选D。 ( )由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A.交易佣金B.印花税C.过户费D.经手费正确答案：A 基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构正确答案：B基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 我国目前规定对下列( )内容作实质性的检查。A、文件内容是否符合法律规定B、其他相关内容C、申报文件是否有虚假陈述D、申报文件是否全面答案：A C D 成长权益战略投资于（ ）的企业。A.初创型B.具备成型的商

11、业模型C.具有负现金流D.面临并购正确答案：B成长权益战投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流的企业。这些企业通常通过增加新的生产设备或者采取兼并收购方式来扩大规模，但自身的经营无法提供足够的资金来支持。成长权益投资者通过提供资金，帮助对象企业发展业务和巩固市场地位。基金从业考试真题及答案6卷 第4卷 下列不属于内部控制原则的是（）。A.客观性B.独立性C.健全性D.相互制约正确答案：A内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。 ()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、专业性

12、原则B、协调性原则C、独立性原则D、公正性原则正确答案：A解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。 下列关于资产配置的表述，错误的是()。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案：A资产

13、配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应切实履行反洗钱等法律义务，应当做到( ).执行基金投资人身份认证程序.检查基金投资人的投资资格.了解基金投资人的投资意向A.、B.、C.、D.、答案：B 契约型基金与公司型基金的区别不包括( )。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资人不同正确答案：D解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金营运依据不同。 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。A.独立性B.合法

14、性C.权威性D.公开性正确答案：C(P76)高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。 交易者买入看跌期权，是因为他预期某种标的资产的价格在近期内将会（ ）。A.上下波动B.下跌C.上涨D.不变正确答案：B看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产，又称卖出期权。因为它是人们预期某种标的资产的未来价格下跌时才买人的期权，所以被称为看跌期权。 下列关于地产投资的表述，错误的是（ ）。A.不确定性非常高B.投资价值受法律法规影响较小C.具有较高的投机性D.投资价值受宏观环境影响较大正确答案：

15、B地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。AC两项，基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性；BD两项，土地投资大部分通过利用可预测的未来现金流获取的买卖价差或者开发后进行出售或出租经营来获取投资收益，同时，土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。基金从业考试真题及答案6卷 第5卷 通过( )投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.互联网正确答案：D （ ）是我国资本市场反洗钱

16、的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行正确答案：A(JP205)基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。 基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括( )A.建立内部控制制度B.设置内部控制机构C.营造内部控制环境D.执行内部控制制度正确答案：C分析：一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：在设置内部控制机构上;在建立内部控制制度上;在执行内部控制制度上;在监督内部控制上。 关于私募基金的募集，以下正确的是()。A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过微信、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介

17、D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明正确答案：D本题考查知识点记忆。 公司型基金与契约型基金的区别是（）。A.是否上市B.规模大小C.是否具有独立法人资格D.资金是否公募正确答案：C契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。 某零息债券的面值为1000元，期限为2年，发行价为880元，到期按面值偿还。该债券的到期收益率为（ ）。A.6%B.66%C.12%D.132%正确答案：B （ ），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪80年代以后D.20世纪40年代

18、以后正确答案：C从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。 下列说法中正确的是（ ）。A.股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B.已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C.现货市场的交易协议达成后在3个交易E内进行交割D.由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大正确答案：A(P6)已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。故B项错误。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。由于

19、现货交易的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险都很小。故C、D项错误。基金从业考试真题及答案6卷 第6卷 中国证监会以下列哪种方式对基金管理公司进行检查?( )A.非现场检查B.现场检查C.非现场检查和现场检查两种方式D.以上均错答案：C 在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%正确答案：D在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行证券

20、的投资比例不得超过30%。 某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第三年末一次偿清，公司应付银行本利和为（）。A.35.4B.35.73C.35.85D.36.23正确答案：B30（1+6%）3=35.73 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是( )。A、固定对固定B、固定对浮动C、浮动对固定D、浮动对浮动正确答案：C解析：根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;浮动对浮动。即将一种货币

21、的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。 根据合伙企业法规定，( )为合伙企业成立日期。A、合伙协议签署当日B、合伙企业的营业执照签发日期C、合伙企业名称确认当日D、合伙人发起当日正确答案：B解析：根据合伙企业法规定，合伙企业的营业执照签发日期，为合伙企业成立日期。 关于基金会计核算的特点，以下表述错误的是( )。A.基金会计核算以证券投资资金为会计核算主体B.目前，我国基金会计核算已细化到日C.基金会计核算的责任主体是基金管理人D.基金取得的金额资产或负债按照持有到期类进行初始确认正确答案：C ( )是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A认购B申购C赎回D转换参考答案：A解析：考察认购的定义 衡量基金收益率的标准算法是（）。A.简单净值收益率B.几何平均收益率C.年（度）化收益率D.时间加权收益率正确答案：D衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。