2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇.docx

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1、2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第1篇国际债券的投资者主要有（ ）。银行；金融机构；工商财团；自然人。?A：B：C：D：答案：D解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）A.汇率变化有利于经济发展B.汇率变化不利于经济发展C.汇率变化对经济发展有利有弊D.汇率变化对经济发展没有影响答案：C解析：汇率的变化对于社会经济发展的影响有利有弊关于一人有限责任公司的规定，下列说法正确的是（）。A.股东行使股东会相应职权作出决定时，可以采用书面形式或口头形式B.一个自然人只能设

2、立一个一人有限责任公司C.自然人设立的一人有限责任公司可以设立多个一人有限责任公司D.一人有限责任公司可以设股东会，也可以不设答案：B解析：股东行使股东会相应职权作出决定时，应当采用书面形式，并由股东签名后置备于公司。一个自然人只能设立一个一人有限责任公司，且该一人有限责任公司不能投资设立新的一人有限责任公司。一人有限责任公司不设股东会。债券与股票的相同点有（ ）。债券与股票都属于有价证券债券与股票都是直接融资工具债券与股票持有者权利相同债券与股票获取收益相同A.B.C.D.答案：D解析：债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。债券持有者与债券发行人之间的经济

3、关系是债权债务关系，股票公司的股东，二者权利不同。债券和股票收益不同，债券具有固定收益，股票的股息红利不固定。 以下关于有限责任公司的设立条件，说法正确的有（）。设立有限责任公司必须有公司住所设立有限责任公司必须有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额有限责任公司的大股东可以单独制定公司章程设立有限责任公司必须有公司名称以及符合要求的组织机构A、B、C、D、 答案：B解析：根据公司法第二十三条，设立有限责任公司，应当具备下列条件：股东符合法定人数；有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额；股东共同制定公司章程；有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；有公司住所。张某购入A公司32%的股

4、份，他具有的权利包括（ ）。获得资产收益对财产直接支配公司破产优先清偿选择公司管理者对公司重大事项进行决策A.B.C.D.答案：A解析：股东权利主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。下列关于证券市场法律的说法中，错误的是()。现行的证券市场法律包括中华人民共和国证券法现行的证券市场法律包括中华人民共和国证券投资基金法现行的证券市场法律包括中华人民共和国法人组织条例现行的证券市场法律包括中华人民共和国所得税法A.B.C.D.答案：C解析：现行的证券市场法律主要包括中华人民共和国证券法中华人民共和国证券投资基金法中华人民共

5、和国公司法以及中华人民共和国刑法等。意向申报、定价申报和成交申报的指令都包括（）。.证券账号.本方交易单元代码.买卖方向.证券代码A:、B:、C:、D:、答案：B解析：成交申报指令不包括本方交易单元代码。下列说法中，错误的是（ ）。A.证券公司.证券投资咨询机构向客户提供投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的相关信息，获得的信息按照规定只能以书面文件形式予以记载.保存B.证券公司.证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议D.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作

6、出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息答案：A解析：书面或者电子文件形式予以记载、保存。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第2篇经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。A.不可逆性B.差异性C.直接性D.分散性答案：C解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融

7、资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。证券公司向客户融资，只能使用( )。 A、融资专用资金账户内的资金B、融资专用资金账户内的证券C、融券专用证券账户内的证券D、融券专用证券账户内的资金答案：A解析：证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企

8、业所得税机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税A.B.C.D.答案：D解析：机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。某上市公司董事会成员有11人，根据公司章程的规定对与其甲股东签订重要采购合同的事项召开临时董事会会议，其中董事李某是甲股东的公司董事长，董事张某、刘某因故未参加本次会议，表决时有3个董事不同意。根据公司法律制度的规定，下列关于本次会议的表述中，正确的有（ ）。A.该董事会会议由于过半数的无关联关系董事出席，因此可以举行B.该董事会会议决议经参加会议的无关联关系董事半数以上通过，该决议有效C.该董事会会议决议未经无关联关系董事过

9、半数通过，该决议不能通过D.该董事会会议决议经全体董事过半数通过，该决议有效答案：A,C解析：（1）董事李某应当回避，无关联关系的董事人数为10人；（2）董事张某、刘某未参加本次会议，出席会议的无关联关系董事人数为8人，超过了无关联关系董事人数的半数，符合会议召开条件；（3）8人参加表决，有3个董事不同意，赞成票为5票，未超过无关联关系董事人数的半数（赞成票至少应为6票），该决议不能通过。股票的价值包括( )。票面价值账面价值清算价值内在价值 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：证券公司次级债务，其期限在（ ）以上的次级债务为长期次级债务。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：证券公

10、司借入期限在2年以上（含2 年）的次级债务为长期次级债务.失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：C解析：滞后性指标。滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。2022证劵从业( 新

11、 )考试真题及详解9篇 第3篇下列说法中，错误的是（ ）。A.客户向证券公司下达委托指令的方式包括柜台委托，网上委托，电话委托和热键委托等B.客户委托证券公司代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及协议的相关约定C.对于客户可能营销正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施D.客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由证券公司承担答案：D解析：D项，对于因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定

12、，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担。下列属于非柜台委托的有（ ）。电话委托传真委托自助终端委托网上委托A.B.C.D.答案：D解析：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。第一，柜台委托。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。第二，非柜台委托。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。一般而言,基金投资管理的流程包含以下（ ）环节。研究部门提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理拟订投资组合具体方案交易部门依据基金经理的投资指令执

13、行交易A.B.C.D.答案：D解析：考查管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。-般而言，基金投资管理的流程包括以下环节:（1）研究部门提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告,为基金的投资管理提供决策依据。（2）投资决策委员会决定基金总体投资计划。投资决策委员会在认真分析研究部（提供的研究报告及投资建议的基础上,根据现行法规、基金合同的有关规定,制订包括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。（3）基金经理拟订投资组合具体方案。根据投资决策委员会的决议，基金经理在研究部门

14、的支持下,结合自身对证券市场和_上市公司的分析判断,拟订投资组合和投资方案,向交易部下达投资指令。（4）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。交易部门制定交易策略,通过交易系统接收交易指令,对合法合规、完整的投资指令予以执行。在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。A. 证券账户的控制B. 实物的控制C. 资金账户的控制D. 公司的控制答案：A解析：国务院证券监督管理机构由（ ）组成。A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B.中国银行监督管理委员会及其派出机构C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.中国证券监督管理委员会和证券交易所答案：C解析：

15、我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A.证券经纪业务B.证券投资顾问业务C.证券投资咨询业务D.证券资产管理业务答案：B解析：证券投资顾问业务的概念。证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客

16、户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A.310B.340C.400D.440答案：A解析：企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。下列选项中证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处

17、警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括（ ）。未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司违反证券监督管理条例的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上1 0万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：(1)未按照规定对离任的法定代表

18、人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告。(2)与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。(3)未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案。(4)未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。(j)推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。(6)未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。(7)未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款。(8)未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度。(9)

19、未按照规定指定专门部门处理客户投诉。(10)未按照规定提取一般风险准备金。(11)未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券。(12)聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案,解聘会计师事务所未说明理由。基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。A.中国证监会B.证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.基金行业自律组织答案：C解析：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第4篇下列个人投资者符

20、合参与上交所期权交易条件的有（ ）。甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；

21、指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户A.B.C.D.答案：A解析：个人投资者参与上交所期权交易条件。申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币50万元；指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历；或者在期货公司开户6个月以上并具有金融期货

22、交易经历等。（ ）不是全国股份转让系统的主要功能。A.企业发展B.交易C.资本投入D.资本退出答案：B解析：全国股份转让系统的主要功能是为企业发展、资本投入与退出服务，不是以交易为主要目的。以下不符合公正原则要求的是（ ）。A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律.法规和政策B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行C.市场参与者在进入与退出市场.投资机会.享受服务.获取信息等方面都享有完全平等的权利D.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇答案：C解析：根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、

23、法规和政策；证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。证券承销的方式有（ ）。代销包销助销直销A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券承销主要有代销、包销、助销和承销团承销。#诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有（ ）。.准确.真实.公正.规范A：.B：.C：.D：.答案：D解析：诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。下列说法中正确的是（ ）。金融机构可以聘请具有专业资质的受金融监督管理部门监管的机构作为投资顾问投资顾问发出交易指令指导

24、委托机构在特定系统和托管账户内操作金融监督管理部门和国家有关部门应当对各类金融机构开展资产管理业务实行平等准入、给予公平待遇金融监督管理部门基于风险防控考虑，确实需要对其他行业金融机构发行的资产管理产品采取限制措施的，应当充分征求相关部门意见并达成一致A.B.C.D.答案：B解析：考查金融机构资产管理业务的相关规范，都正确。在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构（ ）以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：合格境内机构投资者。

25、在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。关于5Cs系统描述正确的是（）。品德是对借款人声誉的衡量资本是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况抵押是指借款人应提供一定的、合适的抵押品以减少或避免机构贷款的风险经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素A.、B.、C.、D.、答案：D解析：5Cs系统是指品德（Character）、资本（Capital）、还款能力（Capacity）、抵押（Collateral）、经营

26、环境（Condition），具体来看：品德是对借款人声誉的衡量。资本是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况。还款能力主要从两个方面进行分析，一方面是借款人未来现金流量的变动趋势及波动性；另一方面是借款人的管理水平，其不仅要对公司治理机制、日常经营策略、管理的整合度和深度进行分析评价，也要对各部门主要管理人员进行分析评价。抵押是指借款人应提供一定的、合适的抵押品以减少或避免机构贷款的风险。经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。经国务院批准，（）年在上海、浙江、广州、深圳开展地方政府自行发债试点。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：B解析：经国务院批

27、准，2022 年在上海、浙江、广州、深圳开展地方政府自行发债试点。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第5篇股票质押回购交易业务协议应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或间接用于（ ）用途。进行新股申购通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市公司交易的股票投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录法律法规、中国证监会相关部门规章禁止的其他用途A.B.C.D.答案：D解析：选项是符合业务协议约定的资金使用要求。基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。基金持有人基金管理人基金托管人基金销售机构A.B.C.D.答案：C解析：

28、基金行业自律组织由哪些机构牵头成立，选C。公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（ ），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C解析：企业债券需在批准文件印发之日起2个月内完成发行；公司债券可申请一次核准、分期发行。自核准发行之日起，应在6个月内首期发行，剩余数量应在24个月内发行完毕。首期发行数量应当不少于发行总量的50%，剩余各期发行数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。下列有关公司的说法，错误的是（）。A.公司以营利为目的B.公司以其全部资产对外承担

29、民事责任C.我国公司法主要适用于有限责任公司和股份有限公司D.公司股东对公司承担无限连带责任答案：D解析：公司是指以营利为目的，由1个股东单独投资组建或者特定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民事责任的企业法人，选项D说法错误。下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VAR法和情景压力测试法

30、A.B.C.D.答案：B解析：以上选项均符合风险管理的相关内容。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规，禁止（）的行为。发布盈利预测信息欺诈代客交易内幕交易操纵证券市场A、B、C、D、答案：C解析：根据证券法第五条，证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。A.可能直接导致本金亏损的事项B.可能直接导致超过原始本金损失的事项C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项D.利益保证承诺答案：D解析：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前

31、，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容（6）投资者适当性匹配意见下列说法中，错误的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突B.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员

32、利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点C.发布证券研究报告业务的相关人员，可以同时从事证券自营、证券资产管理等业务D.发布对具体股票做出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易答案：C解析：从事发布证券研究报告业务的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等具有利益冲突的业务，选项C错误。（ ）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资

33、人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券投资咨询B.期货投资咨询C.证券.期货投资D.证券.期货投资咨询答案：D解析：证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第6篇证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（ ）等法律法规和中国证监会的有关规定。中华人民共和国证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法中华人民共和国公司法证券交易管理条例A.B.C.D.答案：B解析

34、：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券投资顾业务暂行规定等法律法规和中国证监会的有关规定。在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（ ）。A.调剂资金余缺B.实施宏观调控C.谋求高盈利D.实行特定的产业政策答案：C解析：政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求。通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场答案：C解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集

35、合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。2022年，甲公司决定分立出乙公司单独经营。甲公司原有5 000万元，债权人主要包括丙银行、供货商丁公司和其他一些小债权人。在分立协议中，甲、乙公司约定：原甲公司债务中，对丁公司的债务由分立出的乙公司承担，其余债务由甲公司承担，该债务分担安排经过了丁公司的认可，但未通知丙银行和其他小债权人。下列说法中正确的有（ ）。A.丁公司有权要求甲、乙连带清偿其债务B.丙银行有权要求甲、乙连带清偿其债务C.小债权人有权要求甲、乙连带清偿其债务D.甲、乙公司不得对债务分担作出约定答案：B,C解析：根据最高人民法院的司法解释，债权人向分

36、立后的企业主张债权，分立时对原企业的债务承担有约定，并经债权人认可的，按照当事人约定处理；企业分立时对原企业债务承担无约定或约定不明，或虽有约定但债权人不予认可的，分立后的企业应当承担连带责任。本题中，由于债权人丁公司认可了清偿协议，因此不能再要求甲、乙公司连带清偿其债务，选项A错误；企业分立时对原企业债务承担没有约定或者约定不明，或者虽然有约定但债权人不予认可的，分立后的企业应当承担连带责任，本题中，小债权人和丙银行由于没有认可该协议，因此可以要求分立后的甲、乙公司承担连带责任，因此选项B、C正确。按照证券公司内部控制指引的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照

37、约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法正确的是（）。A.禁止以任何方式承诺或保证投资收益B.与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并以书面或口头的方式约定收取费用收取安排C.证券投资顾问服务费应当以公司账户或者个人账户收取D.业务档案保存期限自协议开始之日起不得少于5年答案：A解析：考点：考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制的有关规定。与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取费用收取安排；证券投资顾问服务费

38、应当以公司账户收取；业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。下列可以担任证券交易所的负责人的是（ ）。A.五年前因违纪行为被开除的证券交易所从业人员王某B.三年前因违法行为被撤销资格的律师李某C.四年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某D.六年前因违法行为被解除职务的证券公司的高级管理人员张某答案：D解析：有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任证券交易所的负责人：（1）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾五年；（2）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、

39、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾五年；（3）因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开出的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。（2022年）我国公司法规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。实物知识产权土地所有权土地使用权A.、B.、C.、D.、答案：C解析：我国公司法规定，股东可以用货币出资，也可以将实物、知识产权、土地使用权等用货币估价出资，还可

40、以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。下列对于上市公司的监督及相关信息披露的描述，错误的是（ ）。 A、监督的内容包括上市公司分派或者配售新股的情况 B、证券交易所对上市公司年度报告、中期报告、临时报告以及公告的情况进行监督 C、监督的内容包括上市公司年度报告、临时报告以及公告的情况 D、监督的内包括上市公司控股股东和信息披露义务人的行为答案：B解析：中华人名共和国证券法第七十一条规定，国务院证券监督管理机构对上市公司年度报告、中期报告、临时报告以及公告的情况进行监督，对上市公司分派或者配售新股的情况进行监督，对上市公司控股股东及其他信息披露义务人的行为进

41、行监督。因此，B项说法错误。下列说法中错误的是（ ）。A.证券公司应建立健全相对集中.权责统一的投资决策与授权机制B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C.自营业务部门为自营业务的执行机构D.自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案：B解析：投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。2022证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第7篇创业板市场的特点不包括（ ）。A.前瞻性B.低风险C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向答案：B解析：创业板市场又被称为“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资

42、服务的资本市场。创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定,中国银保监会的主要职责是（ ）建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系，跟踪分析、监测、预测银行业和保险业运行状况。依法依规对全国银行业和保险业实行统监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行,对派出机构实行垂直领导。参加银行业和保险业国际组织与国际监管规则制定,开展银行业和保险业的对外交流与国际合作事务。对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益,依法查处违法违规

43、行为。依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准人管理,审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。A.B.C.D.答案：A解析：选项属于，中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定,中国银保监会的主要职责的内容证券经纪业务合规风险的防范措施包括（ ）。证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法制观念和合规意识要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度对客户交易结算资金实行第三方存管，对经济业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核

44、、分级审批。加强对经济业务主要环节和风险点的控制建立客户投诉处理及责任追究机制A.B.C.D.答案：A解析：考点：本题考查证券经纪业务合规风险的防范措施。第4项为管理风险的防范措施。狭义的有价证券是指（ ）。A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券答案：D解析：有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律法规规定的，中国证监会可以视情节轻重采取（ ）、认定为不适当人选等监管措施。责令改正监管谈话出具警示函责令公开说明A.B.C.D.答案

45、：D解析：发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁人措施，并记人诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过（ ）人。A.100B.200C.300D.400答案：B解析：资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格

46、投资者合计不得超过200人。按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。A.最近两年从事过证券法律业务B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训C.最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D.被吊销执业证书答案：B解析：按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

47、。按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该最近（ ）个月未因执业行为违法违规受到处罚。A.6B.12C.24D.36答案：D解析：财务顾问主办人应该具备的条件包括：具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。现金管理类大集合产品，不得新增以下行为（ ）。未完成整改规范前，公开或变相公开募集产品份额通过分期发行独立核算