2022证劵从业( 旧 )每日一练6章.docx

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1、2022证劵从业( 旧 )每日一练6章2022证劵从业( 旧 )每日一练6章 第1章当前中国证券投资基金发展中应从（ ）等机制方面进一步加以完善。 A.制度机制 B.销售机制C.管理机制 D.国际监管机制答案：A,C,D解析：。销售机制是基金公司要考虑的方面。发审委员会审核上市公司新股发行申请时，（ )不属于他们特别关注的事项。 A.委托理财所涉及的投资对象 B.用于委托理财的金额C.资金存放是否安全 D.最近3年资金闲置额答案：A解析：答案为A。委托理财所涉及的投资对象不是发审委员会审核特别关注的 事项。下列说法不正确的是()。A:社会消费品零售总额包括报社直接售给居民的报纸收入B:社会消费

2、品零售总额不包括煤气公司售给居民的煤气灶具C:社会消费品零售总额包括服务业的劳务收入D:社会消费品零售总额不包括售给部队的副食品答案：B,C,D解析：根据社会消费品零售总额的定义，服务业的劳务收入不包括在内，煤气公司售给居民的煤气灶具和售给部队的副食品均包括在社会消费品零售总额范围内。基金信息披露应满足()要求。A:通俗性B:真实性C:时效性D:全面性答案：B,C,D解析：通俗性不是信息披露的要求，但基金信息披露应易懂。证券()业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。A:清算B:交割C:交收D:登记答案：A解析：

3、证券清算业务主要是指在每一营业日中每个证券经营机构成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。通过组合投资，能够减少直至消除系统性风险，而只承担非系统性风险。()答案：错解析：通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险（非系统性风险），而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险（系统性风险）。般情况下，长期附息债券多采用（ ）。A.单一价格的荷兰式招标 B.多种价格的荷兰式招标C.单一收益率的美式招标 D.多种收益率的美式招标答案：D解析：D。一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标。202

4、2证劵从业( 旧 )每日一练6章 第2章基金信息披露的规范性文件有()。A:基金信息披露管理办法B:上市公告书的内容与格式C:证券投资基金信息披露XBRL标引规范(TAxonomy)D:货币市场基金信息披露特别规定答案：B,C,D解析：我国基金信息披露的规范性文件分为三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范(TAxonomy)。对投资者来说，进行证券投资分析有利于()。A:正确评估价值B:促进市场成交C:减少盲目投资D:发现投资机会答案：A,C解析：进行证券投资分析有利于正确评估证券的投资价值，减少投资决策的盲目性，降低投资者的投资风险，从

5、而提高投资决策的科学性，实现证券投资净效用最大化。预先披露的招股说明书（申报稿）不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。()答案：对解析：预先披露的招股说明书（申报稿）不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。本题说法正确。上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价 的（ ）。A. 90% B. 80%C. 70% D. 60%答案：A解析：。上市公司非公开发行股票应符合以下条件：（1)发行价格不低 于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%; ( 2 )本次发行的股份自发行结束之日起 12个月

6、内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转 让；（3 )募集资金使用符合规定；（4 )本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符 合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名。发行对象为境外战 略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备的条件有()。A:根据国家有关规定完成重新登记3年以上B:注册资本不低于5亿元人民币C:注册资本不低于2亿元人民币D:最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币答案：A,B,D解析：信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备以下条件：根据国家有关规定完成重新登记3

7、年以上。注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币。自营业务资产状况和流动性良好，符合有关监管要求。原有存款性负债业务全部清理完毕，没有发生新的存款性负债或者以信托等业务名义办理的变相负债业务。具有良好的社会信誉和经营业绩，到期信托项目全部按合同约定顺利完成，没有挪用信托财产的不良记录，并且最近3年内没有重大违法、违规行为。具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制。具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度。已按照规定披露公司年度报告。中国银监会规定的其他审慎性条件。基金管

8、理公司内部控制制度由（）等部分组成。A:部门规章B:内部控制大纲C:基本管理制度D:业务操作手册答案：A,B,C,D解析：内部控制制度是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。基金管理公司内部控制制度包括：内部控制大纲，基本管理制度；部门业务规章，业务操作手册等。代办股份转让系统被称为（）。A:一板市场B:二板市场C:三板市场D:证券交易市场答案：C解析：代办股份转让系统又被称为三板市场，是指以具有代办股份转让业务资格的证券公司为核心，为非上市公司提供规范股权转让的平台。2022证劵从业( 旧 )每日一练6章 第3章

9、对基金投融资比例的监督内容仅包括：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。()答案：错解析：对基金投融资比例的监督内容包括但不限于：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。决定基金运作费率高低的因素有()。A:基金规模B:基金风险C:基金表现D:最低投资额答案：A,C,D解析：运作费用比率高低与基金规模有关，一般情况，基金规模越大，运作费用比率越低。另外，表现不好的基金，运作费用比率比较高。运作费用比率的高低与基金规定的最低投资额的高低有关，如

10、果最低投资额定得太低，运作费用比率就会相应提高。此外新设立的基金和投资于多国证券市场的国际基金，运作费用比率也较高。证券公司采取差异性市场营销策略时，营销人员可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略。 ( )答案：A解析：证券公司采取差异性市场营销策略时，营销人员会选择多个潜在的客户群作为目标市场，对每个细分市场设计独立的营销组合，并对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，从而能够更好地满足客户的需求。上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司信息披露的()负责。A:公平性B:完整性C:及时性D:真实性答案：A,B,C,D解析：上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司信息披露的真

11、实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责，但有充分证据表明其已经履行勤勉尽责义务的除外。可以被视为无限期证券的是（ ）。A.股票 B.国债C.金融债 D.企业债答案：A解析：。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没 有期限，可以视为无限期证券。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的职责包括()。A:按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜B:对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C:按照规定召集基金份额持有人大会D:对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资答案：A,B,C解析：除A、B、C三项外，

12、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产；(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；(7)按照规定监督基金管理人的投资运作；(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。D项属于基金管理人的职责。ACIIA于2022年2月认可通过中国证券业协会从业人员资格考试全部五门考试的人员，可免试基础标准知识，直接报名参

13、加最终考试。()答案：对解析：本题考查CIIA考试在中国的进展。在中国证券业协会的积极努力下，ACIIA于2022年2月认可通过中国证券业协会从业人员资格考试全部五门考试的人员，可免试基础标准知识考试，而直接报名参加最终考试。2022证劵从业( 旧 )每日一练6章 第4章符合条件的园区公司可以直接向中国证券业协会申请股份进入代办系统挂牌报价转让。()答案：错解析：园区公司申请股份进入代办系统挂牌报价转让，须委托一家报价券商作为其主办报价券商，向中国证券业协会推荐挂牌。证券公司直接为投资者开立()。A:清算账户B:银行账户C:证券账户D:资金结算账户答案：D解析：证券公司直接为投资者开立资金结算

14、账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当不定期核对集 合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。 （ ）答案：错解析：资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况， 并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。向相关部门的官员咨询行业政策、从特定企业了解特定事件、与专家学者探讨重大话题，尤 其适用归纳演绎法。 （ ）答案：错解析：在向相关部门的官员咨询行业政策、从 特定企业了解特定事件、与专家学者探讨重大话 题的时候，调查研究法

15、尤其适用。下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务是（ ）。A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B.负责ADR的注册和过户 .C.负责保管ADR所代表的基础证券D.负责对公司管理监督答案：C解析：C。在ADR的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。托管银行主要负责：（I)ADR所代表的基础证券的保管；（2)根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回ADR发行国；（3)向存券银行提供当地的市场信息。通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于()。A:嵌入式衍生工具B:交易所交易的衍生工具C:

16、结构化金融衍生工具D:OTC交易的衍生工具答案：D解析：场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。股票现金流贴现模型的理论依据是()。A:货币具有时间价值B:股票的价值是其未来收益的总和C:股票可以转让D:股票的内在价值应当反映未来收益答案：A,B解析：现金流贴现模型是运用收入的资本化定价方法来决定普通股票内在价值的方法。按照收入的资本化定价方法，任何资产的内在价值是由拥有资产的投资者在未来时期所接受的现金流决定的。由于现金流是未来时期的

17、预期值，因此必须按照一定的贴现率返还成现值。这也就是说，一种资产的内在价值等于预期现金流的贴现值。股票在期初的内在价值与该股票的投资者在未来时期是否中途转让无关。2022证劵从业( 旧 )每日一练6章 第5章下列关于股份转让公司委托代办股份转让的说法中，错误的是（ ）。A.股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司办理股份转让B.股份转让公司应当与证券公司签订委托协议C.代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份D.退市公司要终止股份转让代办服务的，应当由证券公司依照公司章程规定的程序做出决定答案：D解析：D选项应为退市公司要终止股份转让代办服务的，应当由股东依照中华人民共和

18、国公司法和公司章程规定的程序作出决定。客户申请开展融资融券业务要在()开立实名信用资金账户。A:证券登记结算机构B:指定商业银行C:证券公司D:证券交易所答案：B解析：客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定商业银行开立实名信用资金账户。在实行涨跌停板制度下，下面表述正确的有（）A:涨停量大，将继续上涨，跌停量小，将继续下跌B:封住涨停板的买盘数量越大，继续上涨的概率可能也就越大C:涨跌停板打开次数越多，时间越久，成交越大，反转可能性越大D:涨停关门时间越早，次日涨势可能性越大答案：B,C,D解析：A项，涨停量小，将继续上扬；跌停量小，将继续下跌。根据深圳

19、证券交易所和上海证券交易所的相关规定，中国结算公司分公司对申购资金于（）进行冻结处理。（T日为申购日）A:T+1日B:T日C:T+2日D:T-1日答案：A解析：申赔日后的第一个交易日（T+1日），由中国结算公司分公司连行申购资金冻结处理16：00前（深圳证券交易所规定15:00前），申购资金须全部到位下列关于技术分析中的缺口理论的说法，正确的是（ ）。A.突破缺口被确认后，投资者应当立即作出买入或卖出指令，不应当顾虑价位（指数）的 升跌B.假突破缺口一般短期内回补C.真突破缺口一般短期内回补D.持续性缺口相对于消耗性缺口伴随较大的成交量答案：A,B解析：答案为AB。突破缺口又分为真突破缺口、假

20、突破缺口。真突破缺口不能 短期内回补，假突破缺口短期内可能很快就被封闭。相对于持续性缺口而言，消耗性缺口 出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。在货币证券中，由银行发行的股票、债券均属于银行证券。答案：错解析：货币证券是指本身能使持有人或第三者 取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括 商业证券和银行证券，其中银行证券主要是银行汇 票、银行本票和支票。而银行发行的股票、债券属 于资本证券。发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有()。A:债券变现能力B:筹集资金数额C:资金使用方向D:市场利率的变化答案：A,C,D解析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券

21、发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。2022证劵从业( 旧 )每日一练6章 第6章国际推介的主要目的是（ )。 A.査明长期投资者的需求情况，保证重点销售 B.使投资者了解发行人的情况，作出价格判断 C.利用销售计划，形成投资者之间的竞争，最大限度地提高价格评估 D.为发行人与投资者保持关系打下基础答案：A,B,C,D解析：。国际推介的主要目的是查明长期投资者的需求情况，保证重 点销售；使投资者了解发行人的情况，作出价格判断；利用销售计划，形成投资者之间的竞 争，最大限度地提高价格评估；为发行人与投

22、资者保持关系打下基础。在以下几种基金中，管理费率最低的是()。A:货币基金B:股票基金C:债券基金D:认股权证基金答案：A解析：在选项4种基金中，管理费率由低到高是：货币基金(0.25%1%)、债券基金(0.5%1.5%)、股票基金(1%1.5%)、认股权证基金(1.5%2.0%)。最低的是货币基金；最高的是认股权证基金。在ETF信息传递和披露方面，为保证申购、赎回和买卖的正常进行，要求每周开市前基金管理人应向证券交易所、证券登记结算机构提供交易型指数基金的申购、赎回清单，并通()过证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。答案：错解析：债券提前赎回或到期兑付的，其证券交易所市场登记服务业务自动终

23、止，视同债券发行人交易所市场退出登记手续办理完毕。核心CPI，是指将受()因素影响较大的产品价格剔除之后的居民消费物价指数，其含义代表消费价格长期趋势。A:气候B:季节C:温度D:心理答案：A,B解析：所谓核心CPI，是指将受气候和季节因素影响较大的产品价格剔除之后的居民消费物价指数，其含义代表消费价格长期趋势。证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，其中证券账户名称应当是“资产托管机构名称集合资产管理计划名称”。 ( )答案：B解析：B。证券公司、资产托管机构应当为每一个集合资产管理计划在证券 登记结算机构（上海、深圳分公司）代理开立专门的证券账户，证券账户名称为“证券公司托管机构集合资产管理计划名称”。证券市场监管的手段是()。A:道德约束B:法律手段C:经济手段D:行政手段答案：B,C,D解析：证券市场监管的手段是法律手段、经济手段、行政手段。目前，证券公司收取证券投资顾问服务费用均采用差别佣金的方式收取。()答案：错解析：实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，如按照服务期限收取固定顾问服务费用，在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用，以及以差别佣金方式收取顾问服务费用等。