银行岗位答疑精华7章.docx
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1、银行岗位答疑精华7章银行岗位答疑精华7章 第1章 删除资金归集关系,必须(),即先删除最()账户,然后逐级()删除。本题答案:自下而上、下级、向上借记IC卡有效期最长二十年。()此题为判断题(对,错)。参考答案:错误一般情况下,评级小组至少由评级机构的( )名专业分析人员组成。A、1B、2C、3D、4答案:B 在内控合规管理信息系统中,()通过“督办事项”功能对二级分行提交的县级支行评价结果进行督办复审。A.一级分行及总行内控合规部B.一级分行内控合规部C.总行内控合规部D.系统管理员正确答案:B 客户申请开办电子商业汇票业务,客户部门应对()等基本信息的真实性进行审核,并依据相关规定,与客户
2、签订电子商业汇票服务协议,明确双方的权利和义务。A.客户名称B.账号C.组织机构代码D.业务主体类别本题答案:A, B, C, D 农信银业务中,如系统返回处理结果为“DC”(待查)状态的业务,下确的说法有( )A.如“待查”业务为发起通存业务,系统视同交易成功进行账务处理(不能将通存资金退回客户)B.如“待查”业务为发起通兑业务,系统视同交易失败进行处理,不做账务处理(不能向客户支付通兑资金)C.出现“DC”(待查)业务状态时,经办人员须指引客户填写客户投诉表(附件2),对账后根据业务对账结果进行后续处理D.将现金交还客户离开正确答案:ABC 一级分行财务会计部主管副行长出差一周,可以由(
3、)代为行使职权。A.财务会计部总经理B.信贷业务部主管行长C.财务会计部主管行长授权其他副行长D.行长授权该一级分行其他副行长正确答案:D 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息()A.执行客户身份识别制度的情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.反洗钱宣传和培训情况参考答案:ABC 个人活期储蓄存款账户分为个人结算账户和个人非结算账户两种。此题为判断题(对,错)。正确答案:银行岗位答疑精华7章 第2章 财务分析(名词解释)本题答案:财务分析是以会计核算和报表资料及其他相关资料为依据,采用一系列专门的分析技术和方法,对企业等经济组
4、织过去和现在有关筹资活动、投资活动、经营活动的偿债 办理项目营运期贷款业务的前提是( )。A项目尚未建成B项目已建成,尚未投产C项目已建成,并且投产D项目已建成,并已实现达产参考答案:C 客户身份核查的访问方式有()。A.接口方式B.非接口方式C.总行WEB联网核查D.辅助方式参考答案:ABC 通常情况下,可以再信贷资产到期后60天之内足额收回贷款本息的贷款是:( )。A.正常四级B.关注一级C.关注二级D.可疑一级E.可疑二级参考答案:BC项目监管人应对贷款的使用情况和项目运行情况进行跟踪检查,检查主要内容包括()。A.项目资本金及其他资金来源的情况,自有资金的到位情况B.项目进展是否顺利,
5、是否按设计方案要求和工程计划进度施工、竣工C.借款人是否按照借款合同规定和实际用款计划使用贷款D.项目所在区位市场变化情况,项目是否按预定计划进行销预售E.国家有关房地产方面政策和法规的变动情况参考答案:ABCDE 晚还几天利息,会记入个人信用报告吗?()A、会B、不会C、不同银行处理方式不同D、不同地区处理方式不同本题答案:A下列关于利率掉期的说法正确的是()。A、是指交易双方将同一种货币不同利率形式的资产或债务进行交换B、利率掉期的期限为210年C、目标客户为所有已经和即将发生债务的企业D、利率调期不需要初始费用,期限灵活参考答案:ABCD以下关于银行业金融机构特殊残缺污损人民币兑换单各联
6、用图描述正确的是()A.兑换单一式两联B.一联粘贴在专用袋上C.一联银行业金融机构留存D.一联交持有人参考答案:BCD 理财产品销售之前必须进行中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资风险承受能力测试,测试的有效期为()。A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月答案:B银行岗位答疑精华7章 第3章 内部控制评价按照()原则进行。A统一领导,全面管理B统一领导、分级管理C分级领导、分级管理D分级领导、逐级分配参考答案:B岗位轮换是指农村信用社按照规定的条件、程序,通过跨岗位、跨机构(网点)、跨部门等方式,定期对员工的工作岗位进行有序调整、轮换,以达到加强内部监督,防范()的目的。A.市场风
7、险和道德风险B.操作风险和法律风险C.道德风险和操作风险D.声誉风险和操作风险正确答案:C人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融结构提出的货币真伪鉴定申请的,由中国人民银行给予()。A.警告、罚款B.对直接负责的主管人员给予罚款C.责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分D.对直接责任人员给予罚款参考答案:AC 中国银行业文明服务公约实施细则规定:在提供 服务时,应诚实、守信地对待客户,尤其在涉及收费及可选择性服务 项目时,应履行如实告知义务。( )此题为判断题(对,错)。正确答案:理赔时,可将理赔款支付到投保人、被保险人、受益人的任意账户。()此题为判断题(对,错)。参
8、考答案:错 第一套人民币最大面额是()A.10000元B.20000元C.50000元正确答案:C单位“中止账户所有业务”是指涉案账户不收不付,并支持司法部门的()。A、查询B、冻结C、扣划参考答案:ABC “个人投资风险承受能力评估”结果1年内有效,且须待上一次接受测评1周后,客户方可重新测评,并以新测评结果记载客户档案。(判断题)参考答案:() 用眼观的方法检测人民币真伪时主要观察哪些部位()A.水印B.正背对印C.光变油墨D.安全线E.主景人像F.隐性面额数字正确答案:ABCDEF银行岗位答疑精华7章 第4章 按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求,商业银行应当为所承担的信用风险提取
9、充足的资本,但操作风险难以计量,可以不提取资本。()此题为判断题(对,错)。正确答案: C3信贷风险预警监控系统是一个完全由系统自动预警的信贷风险预警监控台。此题为判断题(对,错)。正确答案:授信是指商业银行向客户直接提供资金支持,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证。包括但不限于:贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等表内外业务。()此题为判断题(对,错)。参考答案:正确解析:商业银行集团客户授信业务风险管理指引第一章第四条。广东华兴银行营运业务系统用户管理办法规定,系统用户操作权限实行“谁审批,谁负责”的管理原则,由用户所在部门提出申
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