21年基金从业真题下载9篇.docx

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1、21年基金从业真题下载9篇21年基金从业真题下载9篇 第1篇 估计公平市场价格的方法包括( ) A.历史价格基准 B.交易前价格基准 C.交易后价格基准 D.平均价格基准答案：B C D 下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是( )。A.估值核算机构B.投资顾问机构C.评价机构D.基金销售机构答案：C解析：本题考查基金服务机构的监管。 下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是()。A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C.认购期购买的基金份额一

2、般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后就可以赎回D.在认购期内产生的利息可以自动转换为投资者的基金份额正确答案：C申购和认购的区别：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，即利息收入增加了投资者的认购份额。 在实行( )基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资

3、金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。A：封闭式基金 B：开放式基金C：混合基金 D：货币市场基金参考答案：A 下列各项中( )不是当前基金销售机构发展的趋势。A、深度挖掘互联网销售的效能B、独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势C、提升服务的专业化D、提升服务的层次化答案：B解析：本题考查基金销售机构。随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：一是深度挖掘互联网销售的效能;二是提升服务的专业化和层次化。另外，独立基金销售机构及证券投资咨询机构自运营以来，虽然所占份额较低，但处于高速发展的状态。 指数型股票基金的主要投资

4、对象为( )。A、指数成份股及一定比例的债券B、已发行但未上市的股票C、标的指数所包含的成份股票D、所有上市流通的股票答案：C解析：指数型股票基金的投资目标是获得标的指数的平均收益率，主要投资对象就是标的指数的成份股。 下列属于债权类金融资产的是( )。A、债券B、股票C、期货D、基金参考答案A解析：本题考查金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是( )。A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了

5、代销成本D、代销方式对客户控制力较强答案：D解析：本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度;代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育答案：D解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含3方面的内容：投资决策教育;资产配置教育;权益保护教育。其中无D选项。考点：投资者教育工作21年基金从业真题下载9篇 第2篇 ( )即合格境

6、外有限合伙是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将( )资本兑换为人民币资金，投资于( )的基金。A、QFLP,境外,境内B、QFLP,境内,境外C、QFLP,境外,境内D、QFLP,境内,境外正确答案：C解释：QFLP即合格境外有限合伙是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金。 股票的( )由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。A.理论价格B.市场价格C.供求价格D.票面价格答案：B考点：权益类证券。解析：股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值，由公司资产、收益、股息等因素所决定。股票的内在价值决定股票的市

7、场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。证券的市场价格是由市场供求关系所决定的，市场价格不仅受到资产内在价值与未来价值因素的影响，还可能受到市场情绪、技术、投机等因素的影响。 下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金正确答案：C解析：按投资市场分类，股票基金可分为：国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响;国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险;全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投

8、资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。 ( )年，KKR、黑石、凯雷、德太投资等并购基金管理机构发起设立了美国私人股权投资协会(PEC)。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C 下列属于后台部门的是( )。A、行政管理部B、人事部C、清算部D、以上都正确正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。 证券公司的主要业务有（）。A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理D.证券投资咨询正确答案：ABCD 2022年，（ ）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法B

9、.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法正确答案：B(P81)2022年，证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规。 有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由()向公司登记管理机关申请设立登记。A、董事会B、股东大会C、监事会D、理事会正确答案：A 投资者承诺向基金投资的总额度称为( )。A、法定资本B、未投资资本C、实缴资本D、认缴资本正确答案：D解析：本题考查股权投资基金运作中的现金流。投资

10、者承诺向基金投资的总额度称为认缴资本。21年基金从业真题下载9篇 第3篇 关于可转债的定义，以下说法不正确的是( )。A.一段时期内持有者可将其转换成普通股股票B.可转债不包含权益特征C.可转债具有相应于标的股票的衍生特征D.可转债是一种混合债券参考答案：B解析：可转债既包含普通债券的特征，又包含权益特征。 在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券正确答案:ACD解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国

11、债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。 上交所主机对股票大宗交易申报进行成交确认的时间段为()。A.9:30-15:30B.9:30-11:30C.15:00-15:30D.9:30-15:00正确答案：C ( )被公认为是全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。A、美国创业投资协会(NVCA)B、美国小企业管理局(SBA)C、“小企业投资公司计划”(SBIC)D、美国研究与发展公司(ARD)正确答案：D解析：1946年成立的美国研究与发展公司(ARD),被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。早期的股权投资基金主要以创业投资基金形式存在。 以下选项中关于终值和现值的说法不正

12、确的是（）。A.1/（1i）n称为复利现值系数或l元的复利现值，用符号（PV，i，n）表示B.（1i）n称为复利终值系数或1元的复利终值，用（FV，i，n）表示。例（FV，6%，3）表示利率为6%，3期复利终值系数C.复利终值的计算公式为FVPV（1i）nD.单利是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息的方法正确答案：D 提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在( )个月内不得再次提出筹建申请。A：2B：1C：3D：6答案：D 在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。A.特定基金品种B.特定投资方法C.特定投资对象D.基金过往不预示未来表现；不保

13、证基金一定盈利，也不保证最低收益正确答案：D(JP107)在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出“基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。 ( )是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财答案：A解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障基金募集结算资金划转安全的( )责任。A.单独B.连带C.监督D.重大正确答案：

14、B解析：监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障基金募集结算资金划转安全的连带责任。21年基金从业真题下载9篇 第4篇 职业道德的作用不包括（ ）。A.调整职业关系B.提高社会素质C.促进行业发展D.提升职业素质正确答案：B(P113)职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。 下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是().A.居民消费价格指数B.GDPC.商品价格指数D.生产者物价指数答案：B 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.

15、7个B.10个C.15个D.20个正确答案：D基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。 多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是( )。A.限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资B.限制在整个基金期限内的滚动投资行为C.限制在基金存续期的前期阶段进行滚动投资D.包括A和B正确答案：D解析：多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资，也有的股权投资基金干脆限制在整个基金期限内的滚动投资行为。故本题选D选项。 ETF基金份额折算由( )办理。A、基

16、金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司正确答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理。 以下关于基金资产估值的表述，正确的是()。A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人正确答案：A海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法 2022年5月4日，根据证

17、券投资基金法和( )有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。A、基金管理条例B、证券投资基金销售管理办法C、私募投资基金监督管理暂行办法D、公司法正确答案：C解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。 下列关于基金销售行为的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：BB解析基金销售机

18、构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 股票在二级市场上买卖的价格，指的是股票的( )。A、票面价值B、账面价值C、市场价格D、内在价值参考答案C解析：本题考查股票的价值与价格。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上买卖的价格。21年基金从业真题下载9篇 第5篇 需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方

19、式的法律文件包括()。.基金合同;.招募说明书;.发售公告;.托管协议A.、B.、C.、D.、正确答案：C本题考查知识点记忆。 跨境股权投资审批的一般流程是，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向( )办理设立登记或变更登记。A、中国证监会B、中国商务部C、工商登记管理机关D、中国国家发改委正确答案：C解析：审批的一般流程是，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记。 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。此题为判断题(对，错)。正确答案： 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的

20、基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人正确答案：B我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。 另类投资基金不可以投资于( )。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 关于前台业务系统，下列说法错误的是。()A.分为辅助式和自助式两种类型B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统C.

21、自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一正确答案：B自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。 基金市场营销的特殊性不包括( )。A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为31270002309

22、5元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为96645元，请问其折算比例是（ ）。A.106384925B.107384395C.092786407D.092765293正确答案：B(JP22)基金份额折算比例=(当日的基金资产净值当日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值1000)，将题中数据代入公式，折算比例=(953013057000)(966451000)=107384395。 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自( )记起至少保存15年。A、交易记账当年B、交易记账次年C、账户注销当年D、账户注销次年答案：A解析：本题考查基金客户

23、档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。21年基金从业真题下载9篇 第6篇 下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是（ ）。A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性B.收益率曲线一般向上倾斜C.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率正确答案：D收益率曲线一般具备以下特点：短期收益率一般比长期收益率更富有变化性；收益率曲线一般向上倾斜；当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜(甚至是倒转)的形状。 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在(

24、)年以上。A、20B、15C、10D、5参考答案：D解析：我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。 下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。A.大宗商品具有实体，可进入流通领域B.大宗商品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大正确答案：B解析：大宗商品在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通胀保护能力 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金份额参考净值。A、1天B、30秒C、1分钟D、15

25、秒正确答案：D解析：证券交易所在开市后根ETF据申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算15秒提并每供一次基金份额参考净值。 以下关于回购协议市场说法不正确的是( )。A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所答案：C 我国私募股权投资基金行业自律弱点包括( )。.行业自律的规范可能不够严格，规定程序也达不到法院设置的标准.行业自律缺乏监督和执行.行业自律的成本负担，可能会增加从业者经营的难度，或是被转移到投资者身上.当行业中垄断的色彩日益浓厚，行业自律有可能掺杂私利

26、，其程序可能被用于损害竞争者或是创造准入壁垒，其目的可能是阻扰政府管制或后来者的进入A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律弱点:(1)行业自律的规范可能不够严格(2)行业自律缺乏监督和执行(3)行业自律的成本负担，可能会增加从业者经营的难度或是被转移到投资者身上(4)当行业中垄断的色彩日益浓厚，行业自律有可能掺杂私利，其程序可能被用于损害竞争者或是创造准入壁垒，其目的可能是阻扰政府管制或后来者的进入 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的 责任不包括( )。A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为而产生的

27、债务和费用C.向代销机构支付认购手续费D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息答案：C解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 ( )的基金份额的持有方式是成为公司的股东。A.公司型基金B.契约型基金C.合伙型基金D.信托型基金正确答案：A解析：公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的股东。考点：公司型、合伙型和契约型基金投资者与基金管理人的法律关系 根据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，各地证监局主要负责

28、()。A.经营所在地在本辖区内的基金管理公司B.经营所在地在本辖区内的托管机构C.控股股东注册地在本辖区内的基金管理公司D.注册地在本辖区内的基金管理公司正确答案：A根据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，各地证监局主要负责经营所在地在本辖区内的基金管理公司。21年基金从业真题下载9篇 第7篇 关于风险和收益的说法，错误的是( )。A.企业债的风险高预期收益低B.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债D.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价正确答案：A解析：企业债的风险高预期收益也应该较高，本题A说法错误。 专业审慎是基金从业人

29、员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。A.基金监管B.职业C.投资人D.社会关系正确答案：B 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )并变更申请登记内容。A、证券业协会B、证监会C、银监会D、基金业协会正确答案：D解析：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金也协会并变更申请登记内容。 关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有()。.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做

30、历史记录保存.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案A.、B.、C.、D.、C 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()月内进行基金募集。A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。 在现阶段，居民理财的两大主要方式是( )。A、P2P与投资B、货币储蓄与投资C、商铺与实业投资D、外汇投资与股权投资答案：B解析：本题考查金融与居民理财。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 基金管理公司的核心保密区域是( )。A.

31、投资决策委员会B.投资部C.研究部D.交易部正确答案：D解析：基金公司投资交易流程包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。 下列属于后台部门的是( )。A、行政管理部B、人事部C、清算部D、以上都正确正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构正确答案：D21年基金从业真题下载9篇 第8篇 从一定层面上讲，内部控制系统的

32、目标就是( )。A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现正确答案：D 对于我国的公募基金，大类资产主要指的是（ ）。A.债券B.股票与固定收益证券C.基金D.货币市场基金正确答案：B(P312)对于我国的公募基金，大类资产主要指的是两类资产：股票与固定收益证券。 关于基金认购的概念，以下说法正确的是( )。A.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为答案：C 根据现行上市规则，境内主板上市要求发行人最近(

33、)年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。A、2B、5C、3D、1正确答案：C答案解析：本题考查境内主板上市基本要求。发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。 ( )会导致ETF总份额的减少，( )会导致ETF总份额的扩大。A.折价套利;溢价套利B.溢价套利;折价套利C.风险套利;无风险套利D.无风险套利;风险套利答案：A解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。 基金管理公司

34、应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三答案：A （）年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：A2022年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。 投资者的个人背景包括投资者本人的（ ）。 I投资知识 社会阶层 法律意识 伦理道德A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：A(JP167)个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取

35、向及生活目标等。第项属于其社会环境因素。 私募基金的投资产品面向不超过( )A.500B.200C.300D.100答案：B 21年基金从业真题下载9篇 第9篇 保本基金起源于（ ）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本正确答案：B(P49)保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有()，其中T为交易达成日。A、T+0和T+1B、T+1和T+2C、T+2和T+3D、T+0和T+2答案：A 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。A.5B.3C.8D.10正确答

36、案：D基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。 假设某基金第一年的收益率为5% ,第二的收益率也是5% ,其年几何平均收益率()A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.无法判断答案：B解析：(1 5% )* (1 5% )(1/2 ) -

37、1=5% 基金业协会的职责包括（ ）。 I制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为 制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 办理基金备案A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：B(P82)基金业协会的职责包括：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执

38、业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。 外商独资和合资私募证券基金管理机构提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将自收齐材料之日起( )个工作日内，以通过协会官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为其办结登记手续。A、15B、20C、5D、10正确答案：B解析：外商独资和合资私募证券基金管理机构提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将自

39、收齐材料之日起20个工作日内，以通过协会官方网站公示私募基金管理人基本情 股权投资基金的委托募集是指( )委托第三方机构代为寻找投资者并完成资金募集工作。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金销售机构正确答案：A 证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，不需要证券投资基金进行会计核算的有（ ）。A.发行新股B.资产出售C.发放红利D.配股正确答案：B权益核算是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括发行新股、发放股息和红利、配股等公司行为的核算。 在股权转让退出回购流程下列说法错误的是( )。A、董事会发布召开股东大会的公告B、发布股票回购的独立财务顾问报告C、非关联董事和非关联监事发布关于公司股票回购的独立意见报告D、报经政府管理部门及证券监管部门审核批准。批准后发布监事会公告正确答案：D解析：回购流程：报经政府管理部门及证券监管部门审核批准。批准后发布监事会公告