21年基金从业真题下载8章.docx

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1、21年基金从业真题下载8章21年基金从业真题下载8章 第1章 期货合约交易价格的涨跌停板，一般是以合约()交易日的结算价为基准确定的。A.当天B.上一个C.下一个D.次日正确答案：B每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度。涨跌停板一般是以合约上一交易日的结算价为基准确定的。 下列关于衍生工具的说法，错误的是（ ）。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具正确答案：A衍生工具按其自身的合约特

2、点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。 下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是( )。A. 评价的结果应当定期更新B. 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成C. 过往的评价结果应当作为历史保存D. 基金评价的方法应当保密答案：D解析：基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 基金的募集是指基金管理人根据有关规定向( )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A、中国银监会B、中国人民银行

3、C、中国证监会D、中国保监会答案：C解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 职业关系具有的特点不包括( )。A.单一性B.社会性C.专一性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。 基金职业道德修养的内在动力源于()A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.努力提高基金职业道德认知正确答案：A解析：提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。 随着我国新三板市

4、场的兴起和相关交易制度的日趋完善，( )成为股权投资基金的重要退出方式。A.清算退出B.股权转让退出C.IPOD.新三板挂牌退出正确答案：C解析：首次公开发行上市(IPO)一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的，股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。随着我国新三板市场的兴起和相关交易制度的日趋完善，新三板挂牌退出也成为股权投资基金的重要退出方式。 QFII合格投资者在上次投资额度获批后（）内不能再次提出增加投资额度的申请。A.3个月B.6个月C.1年D.3年正确答案：CQFII合格投资者在上次投资额度

5、获批后1年内不能再次提出增加投资额度的申请。 ( )是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。A.票面利率B.回售条款C.赎回条款D.转换价格正确答案：B21年基金从业真题下载8章 第2章 是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.均值B.方差C.中位数D.相关系数正确答案：D ( )的成立，标志着创业投资在美国发展成为专门行业。A.美国研究与发展公司B.美国小企业管理局C.小企业投资公司计划D.美国创业投资协会正确答案：D解析：美国创业投资协会的成立，标志着创业投资在美国发展成为专门行业;1946年成立的美国研究与发展公司(ARD)

6、，被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金;1953年，美国小企业管理局(SBA)成立，该机构直接向美国国会报告，专司促进小企业发展职责;1958年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”(SBIC)，以低息贷款和融资担保的形式鼓励成立小企业投资公司，通过小企业投资公司增加对小企业的股权投资。 下列说法中，正确的是()。A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.基金资产只投资于其他基金份额的，为QDII基金正确答案：C股票基金和债券基金的资产投资比例均须超过80%以上。基金中的基金是指将基金资产

7、投资于其他基金。 企业向工商登记部门提交的企业名称经过预先核准后，该企业名称保存期限为( )A、9个月B、6个月C、3个月D、2个月正确答案：B解析：企业提交预先核准的企业名称保存期限为6个月。 某基金总资产为45亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数50亿份，则该基金的基金份额净值为( )元。A.0.3B.1.15C.1.45D.2.45正确答案：A解析：本题考查基金份额净值的计算，基金资产净值=基金资产-基金负债，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，基金份额净值=(45-30)/50=0.3(元)。考点：基金估值的概念和原则 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直

8、接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并( )计算投资者人数。A.单独B.合并C.连带D.限制正确答案：B解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。考点：合格投资者要求 ( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A.基金资产份额B.基金资产份额净值C.基金资产净值D.基金资产总值正确答案：B解析：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 下列( )属

9、于私募基金特殊风险。A、税收风险B、募集失败风险C、基金运营风险D、外包事项所涉风险正确答案：D解析：外包事项所涉风险属于私募基金的特殊风险。 关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是()。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查B 21年基金从业真题下载8章 第3章 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括( )。A、未履行报送手续B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料C、基金宣传推介材料和上报的材

10、料不一致D、基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形答案：B解析：本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形。 执行成本可以进一步分为( )。A.市场冲击成本 B.持有库存的风险成本 C.处理委托指令的成本 D.选择市场时机成本答案：A D 信息技术内部控制制度不包括()A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度正确答案：A解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，

11、通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。 基金会计核算的主要内容有( )。A.证券交易及其清算的核算B.持有证券的上市公司行为的核算C.各类资产的利息核算D.基金费用的核算答案：ABCD 在证券投资管理中，如果委托方指定了某个集中式的投资对象，并且愿意承担由此带来的风险，但是投资管理人通过专业判断，发现其投资风险远远大于预期收益时，投资管理人应当( )。A.听从委托方，继续投资于该投资对象B. 自行帮助委托方选择更好的投资对象C. 向委托方推荐更好的投资对象D.认为委托方没有投资水平，拒绝继续接受委托答案：A QDII基金的下列行为中符合证监会规

12、定的有（ ）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%正确答案：D除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借人现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。 关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是()。A.基金管理费率通常与基金规模成反比

13、，与风险成正比B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费D.股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率。正确答案：D考19;见销售基础教材P111 基金宣传推介材料允许( )。A.预测基金投资收益B.完整宣传基金业绩表现C.突出强调基金营销时间限制D.使用机构投资者的推荐信正确答案：B解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机

14、构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证监会规定的其他情形。 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是( )。A.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大B.降低整个投资组合的非系统性风险C.使得组合投资收益的波动变小D.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消(2022证券投资基金基础真题)答案：A21年基金从业真题下载8章 第4章 ( )是最

15、为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管D.社会力量监督正确答案：C解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。A.资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B.资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空C.当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D.资本资产定价模型主要应用于资产配置正确答案：B资本资产定价模型的3项假设：假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组

16、合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。 自2022年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购申购金额不得低于( )万元。A.5B.3C.2D.1正确答案：A解析：自2022年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购申购金额不得低于5万元。 基金管理公司的设立须经()批准。A.中国证券业协会基金业委员会B.中国证监会C.证券交易所D.国家工商管理局正确答案：B中国证监会依

17、法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。 以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。A、按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重义计算利息B、单利和复利都是计算利息的方法C、按照复利计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再生利息D、单利终值的计算公式为FV=PVx(l+i)n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间答案：D 股权投资基金对于目标企业的估值存在不

18、确定性，为了应对估值风险，有时会在投资协议中约定( )。A.估值条款B.估值调整条款C.保护性条款D.保密条款正确答案：B解析：股权投资基金对于目标企业的估值主要依据企业现时的经营业绩以及对未来经营业绩的预测，因此这种估值存在一定的不确定性，为了应对估值风险，股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款。 我国ETF的最小申购和赎回单位一般为( )。A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份正确答案：A 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。A.10%20%B.20%30%C.40%60%D.30%40%正确答案：

19、C(P48)通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。此题为判断题(对，错)。正确答案：考19;见销售基础教材P11221年基金从业真题下载8章 第5章 在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()A. 证券价格B. 资金金额C. 现金替代比例D. 对价种类答案：D 通过( )的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操

20、作给基金资产带了的风险。A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金持有人正确答案：A解析：通过基金托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带了的风险。 下列关于市价指令的表述中，不正确的是( )。A.市价指令是指不限定价格的买卖申报指令，它尽可能以市场最优价格成交B.市价指令不参与开盘集合竞价C.市价指令只能和限价指令撮合成交D.市价指令没有风险正确答案：D 根据规定，有限责任公司的董事每届任期()。A、不得超过3年B、不得超过2年C、为4年D、为5年答案：A解析：根据中华人民共和国公司法第四十五条规定，董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过3

21、年。董事任期届满，连选可以连任。 关于合格境内机构投资者(QDII)，以下描述错误的是（ ）。A.QDII应当在托管人处开立托管账户B.QDII应当定期向国家外汇管理局报告其额度使用及资金汇出入情况C.QDII应先向国家外汇管理局申请并获得境外证券投资额度后，向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件D.QDII应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资正确答案：D 项目在境内申报上市在获得项目申报信息的流程中关注项目申报信息有( )。.项目申报重点.项目申报时间.项目申报要求.项目申报名称A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：关注项目申报信息：项目申报重点、项目申报时间、项目申报要

22、求。 国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有( )。.关于证券投资基金的监管原则.关于基金管理人的监管制度.关于保护投资者权益的制度.关于证券投资基金监管机构职能的制度A、B、C、D、答案：A解析：本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有：(1)关于证券投资基金的监管原则;(2)关于基金管理人的监管制度;(3)关于保护投资者权益的制度;(4)关于基金跨境活动的监管合作与协调制度;(5)关于证券投资基金监管机构职能的制度;(6)关于自律监管的制度 合格境外机构投资者，简称为( )。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：A 根据基

23、金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是( )。A.维护社会公共利益B.自觉遵守法律法规C.确保基金管理人利益D.优先保证持有人利益答案：C解析：自律准则要求优先保证持有人利益，所以C错误。21年基金从业真题下载8章 第6章 封闭式基金手续费包括哪些?正确答案：费用包括(单边)： 印花税0.1%， 佣金自由浮动，但不能超过0.3%， (深市最底收取5元，沪市最底收取10元)，过户费1000股1元(深交所不收)，证管费0.02%(有的券商把这笔费用合到佣金里，有的单收)，另外券商可酌情收取报单费，每笔最高10元(一般都不收). 基金管理公司董事会审议( )时，须经三分之二的独立董事同意方可生

24、效。A：基金管理公司的关联交易B：基金管理公司董事、高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬C：基金管理公司租用基金专用交易席位D：基金管理公司聘请或更换会计师事务所答案：A B C D 中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。A.LIBOR(1周)B.1年期定期存款利率C.SHIBOR(隔夜)D.国债回购利率(7天)正确答案：A 下列说法正确的是( )。A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场B.在金融市场上占支配地位的是中央银行C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场D.金融市场上主要的资金供给者是居民答案：D 招募说明书不包含()A.基金收益

25、分配原则和方式B.基金运作方式C.从基金资产中列支的费用的种类D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定正确答案：A解析：招募说明书包含的重要信息包括：基金运作方式;从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;基金投资目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金风险提示;招募说明书摘要。A项属于基金合同应包含的信息。 关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是()。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监

26、督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心D 下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是()A.引进基金管理公司通行证B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架D.引进主从结构基金以促进资产池的组建答案：B 基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。此题为判断题(对，错)。正确答案： 我国对公募基金实行( )。A.注册制B.审核制C.核准制D.批准制正确答案：A我国对公募基金实行注册制。21年基金从业真题下载8章 第7章

27、加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的但是低风险的投资策略提高指数化组合的总收益。 下列说法中，错误的是( )。A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同C.封闭式基金主要通过交易所进行交易D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回正确答案：D 合伙企业注销后，原( )对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。A、有限合伙人B、清算人C、普通合伙人和有限合伙人D、普通合伙人正确答案：D解析：合伙企业注销后，原普通

28、合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。 基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构正确答案：B基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 下列风险调整衡量方法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（）。A.特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.米勒指数正确答案：AC在关注组合的市场风险时，贝塔会被认为是适当的风险度量指标。 （）对有效市场假设理论的阐述最为系统。A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬罗斯D.尤金法玛正确答案：

29、D尤金法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。 ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据C.现金替代D.基金份额净值答案：ABCD （ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金投资顾问B.基金评价C.基金估值核算D.基金销售支付正确答案：D(P18)基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 客户服务中售中服务的内容不包括( )。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品参考答案：C21

30、年基金从业真题下载8章 第8章 ()是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债答案：B解析：固定利率债券是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.投资者不仅可以在债券期满时收回本金,而且可以定期获得固定的利息收入. 基金财产不得用于()投资或者活动。A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.参与银行间同业拆借市场交易答案：ABC 基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。A.登载该基金、基金管

31、理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“最好”、“名列前茅”等表述正确答案：A 按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。A.优先股股东B.普通股股东C.债券持有者D.实际控股人正确答案：C 下列不属于基金销售费用的是( )。A、申购(认购)费B、投资咨询费C、赎回费D、销售服务费正确

32、答案：B解析： 本题考查基金销售费用结构。基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决策。（）答案：正确 某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了()原则。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上正确答案：A解析：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。 关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是( )。A.买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的B.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的C.双方的潜在盈利和亏损都是无限的D.双方的潜在盈利和亏损都是有限的正确答案：A解析：看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的。相反，看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。