21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷.docx

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1、21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第1卷以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。.投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币.投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A：.B：.C：.D：.答案：D解析：私募基金合格投资者满足的条件，选D。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（ ）的特征。A.稳定性B.波动性C.灵活性D.复杂性答案：B解析：考查股票市场价格的变化特征。由于影响股

2、票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。按照证券法的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（ ）。A.向不特定对象发行证券的B.向特定对象发行证券累计达到100人的C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过50人D.向特定对象发行证券累计达到150人的答案：A解析：符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法，正确的是（ ）期货交易占用保证金数额累计在2

3、0万元以上的证券交易成交额累计在30万元以上的获利或者避免损失数额累计在15万元以上的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A.B.C.D.答案：B解析：涉嫌下列情形之一的构成利用未公开信息交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。按照期货交易管理条例规定，期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并

4、处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。102050100A.B.C.D.答案：C解析：期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。下列说法，错误的是（ ）。A.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.发布证券研究报告，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券

5、估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为C.证券投资顾问基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告D.总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告答案：C解析：证券投资顾问基于特定客户立场，遵循重视客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议，C选项错误。伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为（ ）。主板市场另类投资市场专业证券市场金边债券市场A.B.C.D.答案：A解析：伦敦证券交易所的市场划分为：主板市场另类投资市场专业证券市场。商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。A.2年B.3年C.1年D.5年答案：

6、D解析：商业银行次级债务，选D。21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第2卷（2022年）风险转移可以分为（ ）。保险转移非保险转移承保人转移担保转移A.、B.、C.、D.、答案：A解析：投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体，被称为风险转移。风险转移可分为保险转移和非保险转移。中国证监会及其派出机构依据（ ）对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理。证券、期货投资咨询管理暂行办法证券分析师执业行为准则证券登记结算管理办法证券经纪人管理暂行规定A.B.C.D.答案：B解析：证券投资咨询业务监管措施的相关

7、法律文件。除上述两项外，还有发布证券研究报告暂行规定证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告执业规范等。证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A.公司（企业）和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者答案：B解析：证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。美国证券交易委员会存券银行托管银行中央存托公司A.B.C.D.答案：C解析：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存

8、托公司。资本市场的种类不包括（ ）。A.股票市场B.衍生品市场C.短中期资金借贷品市场D.债券市场答案：C解析：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。下列属于证券投资顾问禁止行为的是（）。以任何方式向客户承诺或者保证投资收益向客户提供建议服务向他人泄露客户的投资决策计划信息以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券投资顾问的禁止行为。向客户提供适当的建议服务属于证券投资顾问执业行为准则。接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）或等值货币。A.100亿美元B.1

9、00亿元人民币C.200亿美元D.200亿元人民币答案：A解析：考点：考查境外投资顾问的相关知识。接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。以下属于证券经纪业务管理风险防范措施的是（ ）。.要加强对经纪业务营销管理.严格执行经纪业务操作规程.建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的危险，保护客户合法权益.建立经纪业务检查稽核制度A：.B：.C：.D：.答案：D解析：管理风险的防范：（1）加强经纪业务营销管理（2）严格执行经纪业务操作规程（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为

10、引发的风险，保护客户合法权益（4）加强员工培训,提高员工素质（5）建立客户投诉处理及责任追究机制（6）建立经纪业务检查稽核制度21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第3卷政府债券的特征包括（ ）。安全性高流通性强收益稳定免税待遇A.B.C.D.答案：A解析：政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。2022年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。强大的监管制度有效的监督风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架半透明的国际评估和同行审议A.B.C.D.答案：A解析：项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。信息披

11、露的主体包括（ ）证券发行人证券监管者证券旁观者证券交易者A.B.C.D.答案：C解析：信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者下面有关公司设立方式的说法中，正确的是（ ）A.发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司和合伙企业B.募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份答案：D解析：发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司，选项A错误；募集设立只适用于股份有限公司，选项B错误；募集设立时，发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司，选项C错误。

12、证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，有（ ）情形的，中国证监会应当从重处理。连续或者多次违反该规定违反该规定后及时报告涉及金额较大曾为公职人员A.B.C.D.答案：C解析：违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的从重处理情形，违反规定能及时报告不属于从重处理情形。以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。A: 建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B: 强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查C: 建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D: 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制答案：B解析：2022年7

13、月，中国证监会发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，并于2022年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。政策性银行商业银行企业集团财务公司金融租赁公司和汽车金融公司A.B.C.D.答案：D解析：政策性银行、商业银行、企业集团财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司都可以作为发行金融债券的主体。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员

14、取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后（ ）日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A.5B.10C.15D.30答案：B解析：本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10 日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第4卷回购交易通常在()交易中运用。A.远期B.现货C.债券D.股票答案：C解析：回购交易更多地具有短期融资的属

15、性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。（2022年）证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15。封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（ ）通过并经监管机构同意可适当延长期

16、限。A.中国证监会B.持有人大会C.证券交易所D.基金行业自律组织答案：B解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币A.B.C.D.答案：B解析：这种特殊性表现在资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币。关于证券公司申请融资融券业务资格

17、需要具备的条件，下列说法中正确的有（ ）。具有证券经纪业务资格信息系统安全稳定运行,最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故财务状况良好，最近1年各项风险控制指标持续符合规定公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形A.B.C.D.答案：B解析：财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。下列不属于基金托管人义务的是()。A.保管基金资产B.保管与基金有关的重大合同及有关凭证C.保存基金的会计账册、记录15年以上D.执行基金管理人的投资指令答案：C解析：基金托管人的义务包括：(1)保管基金资产。(2)

18、保管与基金有关的重大合同及有关凭证。(3)负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。中小金融机构和非金融机构是（ ）的主要成员。A.网上交易市场B.商业银行柜台市场C.银行间债券市场D.交易所债券市场答案：C解析：银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有( )。代理投资人从事证券、期货买卖；向投资人承诺证券、期货投资收益；利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交

19、易；与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项包括：代理投资人从事证券、期货买卖；向投资人承诺证券、期货投资收益；与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第5卷下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（ ）。A.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继

20、续状态B.累计债券余额达到公司净资产的30%C.前一次公开发行的公司债券尚未募足D.违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途向不特定对象发行的证答案：B解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：（1）前一次公开发行的公司债券尚未募足；（2）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态；（3）违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用。公司公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%，因此选项B正确。下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B.股票所有者是发

21、行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D.发行债券获取的资金属于公司的负债答案：C解析：考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。证券投资者保护基金公司设立的意义有()。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资

22、本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.B.C.D.答案：D解析：考查证券投资者保护基金公司设立的意义。国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：(1)可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；(3)是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；(4)为我国建立

23、国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定，或者违规开展资产管理业务的，中国证监会及其派出机构可采取的措施有( )。责令其限期改正责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记人监管档案责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果 A、.B、.C、.D、.答案：C解析：根据证券公司集合资产管理业务实施细则第65条的规定证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定。或者违规从事集合资

24、产管理业务的，巾国证监会及其派出机构依法责令其限期改正，并可以采取下列监管措施：责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告；对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话记入监管档案；责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果；责令暂停证券公司集合资产管理业务；法律、行政法规和巾国证监会规定的其他监管措施。期货交易管理条例第六十六条规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。A.3B.5C.6D.10答案：A解析：期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法

25、所得1倍以上3倍以下的罚款。下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。.套期保值是常见的风险对冲工具.风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效.为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲.风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A：.B：.C：.D：.答案：C解析：为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（

26、）的支付业务许可证资格。A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会答案：B解析：基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.B.C.D.答案：C解析：金融债券的特点。金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第6卷A公司的每股净资产是3元，

27、A公司的可比公司B公司的市净率为2,则A公司的股票价值为（ ）元。A.2B.2.5C.3D.6答案：D解析：每股价值=每股净资产x市净率倍数。上海证券交易所的收盘价为当日该证券最后一笔交易前（）所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。A1分钟B4分钟C2分钟D5分钟答案：A解析：上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）A.1000万元B.2000万元C.5000万元D.1亿元答案：C解析：证券公司

28、经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于5000万人民币。（2022年）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券息票累积债券规定了票面利率A.、B.、C.、D.、答案：D解析：注意：选项，可以根据合约条款推迟支付定期利率的“息票累积债券”被称为缓息债券，息票累积债券表述错误，应当是附息债券零息债券。零息债券也被称为零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以

29、低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。附息债券。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。息票累积债券，与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。未经法定机关核准，擅自公开发行证券的，应采取的处罚措施有( )。责令停止发行退还所募资金并加算银行同期存款利息对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处

30、以3万元以上30万元以下的罚款处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：根据证券法第188条的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行退还所募资金并加算银行同期存款利息处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。(2022年)下列关于有限合伙企业协议应当特别载明内容的说法，正确的有（）.协议特别载明执行事务合伙人的除名条件和更换程序.

31、协议特别载明普通合伙人的入伙、退伙的条件.协议特别载明有限合伙人和普通合伙人相互转变程序.协议特别载明利润分配A.、B.、C.、D.、答案：D解析：有限合伙协议除需满足普通合伙企业协议内容的要求外，还应当载明下列事项：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所；（2）执行事务合伙人应具备的条件和选择程序；（3）执行事务合伙人权限与违约处理办法；（4）执行事务合伙人的除名条件和更换程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任；（6）有限合伙人和普通合伙人相互转变程序。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30时，继续进行收购的，应当依法向该上

32、市公司（ ）发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。A.全部股东B.部分股东C.特定股东D.董事会成员答案：A解析：投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东(不是部分股东)发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。按照期货交易管理条例第十六条的规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（ ）万元。A.2000B.3000C.4000D.5000答案：B解析：申请设立期货公司，符合公司法规定的同时，注册资本最低限额为人民币3000万元。21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第7卷证券金融公司应建立风险

33、控制机制，下列说法中，正确的有（）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%.证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%A.、B.、C.、D.、答案：B解析：融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。因此，第项说法错误。下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。不完善或失败的内部流程人为过失系统故障外部因素导致损失A.B.C.D.答案：D解析：操作风险（OperationRisk）是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风

34、险。在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。金融机构的去杠杆化金融监管的改革国际金融合作的进一步加强金融秩序的稳定 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：2022年开始的美国次级贷款危机，最终演变成了一场全球金融危机和经济危机。这场危机让人们对金融衍生产品的风险性、金融风险的复杂性、金融机构高杠杆经营的危害性有了更为深人的认识，全球金融市场都在深刻反思，各国(地区)金融监管部门纷纷采取必要的措施防止危机进一步扩大。在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在以下几个方面：金融机构的去杠杆化；金融监管的改革；国际金融合作的进一步加强

35、。股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（ ）的分类。A.发行方式B.嵌入式衍生产品C.收益保障性D.联结的基础产品答案：D解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。下列关于证券发行保荐业务一般规定的说法中，正确的是（ ）。保荐机构履行保荐职责；应当指定依照规定取得保荐代表人

36、资格的个人具体负责保荐工作未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力保荐机构及其保荐代表人可以通过从事保荐业务谋取不正当利益A.B.C.D.答案：A解析：保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。根据有关规定，股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票。A.50B.60C.70D.80答案：D解析：根据公开募集证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有80以上的资产投资于股票；债券基金应有80以上的资产投资于债券。（ ）为债务融

37、资工具在银行间债券市场的交易提供服务。A.中国人民银行B.中国银行间市场交易商协会C.全国银行间同业拆中心D.中央国债登记结算有限责任公司答案：C解析：全国银行间同业拆中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露，大量买入或卖出相关证券以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易A.B.C.D

38、.答案：D解析：上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。21年证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第8卷下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（ ）。融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构定价市场化发行方式市场化A.B.C.D.答案：B解析：我国非金融企业债务融资工具的特点。证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（ ）信息。受托从事的介绍业务范围从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和

39、照片期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式客户开户的交易流程、出入金流程A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：受托从事的介绍业务范围；从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；客户开户的交易流程、出入金流程；交易结算结果查询方式；中国证监会规定的其他信息。衍生工具的特点有（ ）。以现货资产作为标的物成交时需要立即交割价格由基础资产决定一般表现为合约A.B.C.D.答案：D解析：衍生工具的特点，一般是表现为：一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交

40、时不需要立即交割，而可在未来时点交割。(2022年)上市公司应当在（）起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告。A.每一会计年度的上半年结束之日B.每一会计年度中期结束之日C.每一会计年度下半年结束之日D.每一会计年度末答案：A解析：上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告。外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位我国

41、银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型A.B.C.D.答案：C解析：银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所，表述不正确。下列选项中，属于公司公开发行新股的条件有（ ）。具备健全且运行良好的组织机构具有持续经营能力；最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件A.B.C.D.答案：B解析：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组

42、织机构；（二）具有持续经营能力；（三）最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告；（四）发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪；（五）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，具体管理办法由国务院证券监督管理机构规定。公开发行存托凭证的，应当符合首次公开发行新股的条件以及国务院证券监督管理机构规定的其他条件。甲、乙、丙、丁四人设立某有限合伙企业，其中甲为合伙事务执行人，丁为有限合伙人。丁的下列行为中，不视为执行合伙事务的有（）。A.丁为

43、该有限合伙企业向某银行的借款提供担保B.丁为自身利益查阅该有限合伙企业会计账簿C.丁发现甲私自开设另一合伙企业从事与该有限合伙企业相同的业务，侵害该有限合伙企业的合法权益，遂依法向法院提起诉讼D.丁参与该有限合伙企业某项目决策，并负责监督工程进度答案：A,B,C解析：有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务：（1）参与决定普通合伙人入伙、退伙；（2）对企业的经营管理提出建议；（3）参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所；（4）获取经审计的有限合伙企业财务会计报告；（5）对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料（选项B）；（6）在有限合伙企业中的利益受到侵害时，向有责任的合伙人主张权利或者提起诉讼；（7）执行事务合伙人怠于行使权利时，督促其行使权利或者为了本企业的利益以自己的名义提起诉讼（选项C）；（8）依法为本企业提供担保（选项A）。良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。公司应该（ ）。建立健全法人治理机制拥有规范的股权结构有效的股东大会、董事会、监事会完善的独立董事制度A.、B.、C.、D.、答案：D解析：良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。公司应该建立健全法人治理机制，拥有规范的股权结构，有效的股东大会、董事会、监事会和完善的独立董事制度等。